ઉદ્યોગસાહસિકો માટે કર બચતની ટિપ્સ

બિઝનેસ ચલાવવું સરળ નથી. ઉદ્યોગસાહસિકો લાંબા ગાળાની સફળતા માટેના ખર્ચને નિયંત્રિત કરવા માટે સખત મહેનત કરે છે. જ્યારે તેમને મહેનત કરેલા પૈસાનો એક ભાગ આવકવેરા તરીકે ચૂકવવો પડે ત્યારે નિરાશાજનક હોય છે. બિઝનેસના વિકાસ અને ટેક્સની ચુકવણી માટે તમામ નફો મહત્વપૂર્ણ હોય તો તે અવરોધની જેમ લાગી શકે છે.

જો કે, વર્ષ દરમિયાન ઉદ્યોગસાહસિકો તેમના કર બિલને ઘટાડી શકે તેવી રીતો છે. યાદ રાખવું મહત્વપૂર્ણ છે કે કર ચૂકવવું એ એક જવાબદારી છે કારણ કે તે સરકારી સેવાઓને ભંડોળ પૂરું પાડે છે. જો કે, તમારા કરની રકમ ઓછી કરવાની કાનૂની રીતો છે.
 

ભારતમાં ઉદ્યોગસાહસિક માટે 10 શ્રેષ્ઠ કર બચત ટિપ્સ

1. બિઝનેસ યુટિલિટી ખર્ચ

જો તમે બિઝનેસ માટે તમારા વાહન અથવા ફોનનો ઉપયોગ કરો છો, તો તમે તે ખર્ચને બિઝનેસ ખર્ચ તરીકે ગણતરી કરી શકો છો. આમાં વાહન ખર્ચ, ટોલ્સ, ફોન બિલ અને પાર્કિંગ ફી જેવી વસ્તુઓ શામેલ છે. હોમ ઑફિસ માટે વીજળીના ખર્ચને પણ ધ્યાનમાં લઈ શકાય છે. આ કપાત તમારા કરમાં તમારી બાકી રકમને ઘટાડવામાં મદદ કરી શકે છે.

પ્રારંભિક ખર્ચ

તમારા વ્યવસાયને સત્તાવાર રીતે શરૂ કરતા પહેલાં તમારા કોઈપણ ખર્ચનો ક્લેઇમ ભારતીય આવકવેરા અધિનિયમની કલમ 35D હેઠળ કરી શકાય છે. તમે તમારી કરપાત્ર આવકને ઘટાડવા માટે આ ખર્ચને 5 વર્ષથી વધુ ફેલાવો છો.

સુવિધા ખર્ચ

 જો તમે બિઝનેસના હેતુ માટે તમારા ફોન અથવા વાહનનો ઉપયોગ કરો છો તો તે ખર્ચ કાપી શકાય છે. આમાં ફોન બિલથી લઈને પાર્કિંગ ફી સુધીની બધી વસ્તુઓ શામેલ છે.

નિયમિત ખર્ચ

 જો તમે તમારા સ્ટાર્ટઅપ માટે ઘરથી કામ કરો છો, તો તમે વીજળી, વાઇ-ફાઇ, ઇન્ટરનેટ શુલ્ક અને વ્યવસાય ખર્ચ તરીકે ભાડા જેવા ખર્ચનો ક્લેઇમ કરી શકો છો. આ તમારી આવકનો ભાગ ઘટાડે છે જે કરવેરાને આધિન છે.

સંપત્તિઓ પર ડેપ્રિશિયેશન ખર્ચ

 તમારા બિઝનેસ માટે તમે કરેલા કોઈપણ મૂડી ખર્ચને ડેપ્રિશિયેશન તરીકે ક્લેઇમ કરી શકાય છે. આનો અર્થ એ છે કે તમે દર વર્ષે તમારી કરપાત્ર આવકને ઘટાડીને ખર્ચનો એક ભાગ કાપી શકો છો.

એકંદરે, આ કપાત તમને કર પર પૈસા બચાવવામાં અને સ્ટાર્ટઅપ ઉદ્યોગસાહસિક તરીકે તમારા કરના ભારને ઘટાડવામાં મદદ કરી શકે છે.

2. મુસાફરી અને આવાસ

એક બિઝનેસના માલિક તરીકે, તમે ઘણીવાર કામના કારણોસર કાર્ય કરી રહ્યા છો અને તમે આને બીજા કરતાં વધુ સારી રીતે સમજો છો. હોટલ અથવા તમારા પોતાના ખિસ્સામાંથી પરિવહન જેવા મુસાફરીના ખર્ચની ચુકવણી કરવાને બદલે, તેમને તમારી કંપનીમાં વસૂલ કરો.

ચાલો કહીએ કે તમારો વાર્ષિક પગાર ₹20,00,000 છે અને તમે બિઝનેસ પ્રવાસ પર ₹5,00,000 ખર્ચ કર્યો છે. તમે આ મુસાફરીના ખર્ચને બિઝનેસ ખર્ચ તરીકે સારવાર કરી શકો છો જેનો અર્થ એ છે કે તમે માત્ર બાકીની રકમ પર ટૅક્સ ચૂકવશો જે આ કિસ્સામાં ₹15,00,000 છે. તમારા ખર્ચાઓને મેનેજ કરવાની અને બિઝનેસ માલિક તરીકે તમારી ટૅક્સ જવાબદારી ઘટાડવાની એક સ્માર્ટ રીત છે.

3. મેડિકલ ઇન્શ્યોરન્સ

જો તમે ઉદ્યોગસાહસિક છો, તો તમે તબીબી ઇન્શ્યોરન્સ પ્રીમિયમ માટે તમારા ટૅક્સમાંથી ₹25,000 સુધીની કપાત કરી શકો છો. આ ભારતીય આવકવેરા અધિનિયમની કલમ 80D હેઠળ લાગુ પડે છે. ઇન્શ્યોરન્સ તમારા જીવનસાથી, આશ્રિત માતાપિતા અથવા બાળકોને કવર કરી શકે છે.

જો તમારા નિયોક્તા દ્વારા પ્રદાન કરેલ મેડિકલ ઇન્શ્યોરન્સ સાથે તમારી પાસે પૂર્ણ સમય નોકરી છે તો તમે તમારા સ્ટાર્ટઅપ માટે આ કપાતનો ક્લેઇમ કરી શકતા નથી. આ માત્ર એવા ઉદ્યોગસાહસિકો માટે છે જેમની પાસે અન્ય નોકરી દ્વારા તબીબી કવરેજ નથી.

4. તમારા પોતાના પરિવારના સભ્યો અને સંબંધીઓને ભાડે લો 

ઉદ્યોગસાહસિકો માટે કર ઘટાડવાનો એક અસરકારક માર્ગ પરિવારના સભ્યોને તેમના સ્ટાર્ટઅપ માટે કામ કરવા માટે ભાડે લેવાનો છે. તેઓ કોઈપણ અન્ય કર્મચારીની જેમ પગાર ચૂકવી શકે છે. જો પરિવારના સભ્યની કોઈ અન્ય આવક ન હોય તો કંપની તેમને કોઈપણ કર અસરો વિના પ્રતિ વર્ષ ₹2.5 લાખ સુધીની ચુકવણી કરી શકે છે. 

કારણ કે આ પગાર વ્યવસાયિક ખર્ચ તરીકે ગણવામાં આવે છે તેથી તે કંપનીની કરપાત્ર આવકને ઘટાડે છે. આનો અર્થ એ છે કે કંપની એકંદરે ઓછા કરની ચુકવણી કરે છે. 

વત્તા ટીમ પર પરિવારના સભ્યો ધરાવતા ઉદ્યોગસાહસિક માટે વિશ્વાસ અને વિશ્વસનીયતાની ભાવના પ્રદાન કરી શકે છે. બિઝનેસ વધતી વખતે તેનો પરિચિત ચહેરો હોવો એ જ છે. તેથી, આ બિઝનેસ અને પરિવારના બંને સભ્યો માટે એક જીતની પરિસ્થિતિ છે.

5. હંમેશા સ્રોત પર કર કપાત કરો 

ભારતીય કર કાયદા હેઠળના કેટલાક વ્યવહારો માટે જ્યારે તમે કોઈને ચુકવણી કરો ત્યારે તમારે કર કાપવાની જરૂર પડે છે. જો તમે આમ કરવાનું ભૂલો છો તો ખર્ચ ટૅક્સ કપાત માટે ગણતરી કરશે નહીં. 

ચાલો કહીએ કે તમે બિઝનેસ એજન્ટને કમિશન તરીકે ₹3,00,000 ની ચુકવણી કરો છો પરંતુ જરૂરી 10% ટૅક્સ કાપવાનું ભૂલી જાઓ. આ કિસ્સામાં, તમારા કરપાત્ર નફાની ગણતરી કરતી વખતે ₹3,00,000 ના સંપૂર્ણ ખર્ચને ધ્યાનમાં લેવામાં આવશે નહીં. તેથી, તમારા કરના ભારને વધારવાનું ટાળવા માટે સ્ત્રોત પર કરની કપાત કરવી મહત્વપૂર્ણ છે.

6. માર્કેટિંગ પર વધારાનો ખર્ચ કરો 

આજની ડિજિટલ ઉંમરમાં બધું ઑનલાઇન જઈ રહ્યું છે. તેથી, પરંપરાગત માર્કેટિંગ પદ્ધતિઓને વળવાને બદલે તમારા ઉત્પાદનો અને સેવાઓ સાથે ડિજિટલ થવાનું વિચારો. આના બે મુખ્ય લાભો છે.

સૌ પ્રથમ, નવી ડિજિટલ માર્કેટિંગ વ્યૂહરચનાઓ શોધીને, તમે તમારા વ્યવસાયને વિસ્તૃત કરી શકો છો અને વ્યાપક પ્રેક્ષકો સાથે વધુ ઝડપી જોડાઈ શકો છો.

બીજું, ડિજિટલ માર્કેટિંગની સુંદરતા એ છે કે શામેલ તમામ ખર્ચ ટૅક્સ કપાતપાત્ર છે. આનો અર્થ એ છે કે તમે માર્કેટિંગમાં રોકાણ કરતી વખતે ટૅક્સ પર પૈસા બચાવી શકો છો.

તેથી, જો તમારી પાસે વર્ષના અંતમાં થોડા વધારાના પૈસા બાકી છે તો તેને માર્કેટિંગમાં મૂકવા અને તમારા સ્ટાર્ટઅપ માટે જાહેરાતમાં મૂકવાનું વિચારો. તે માત્ર તમારા બિઝનેસને વધારવામાં મદદ કરશે જ નહીં, પરંતુ તે તમારા ટૅક્સ બિલને પણ ઘટાડશે.

7. રોકડ લેવડદેવડ ટાળો

ભારતીય આવકવેરા વિભાગમાં એક નિયમ છે, જો તમે એક દિવસમાં ₹20,000 થી વધુના રોકડ વ્યવહારો કરી રહ્યા છો, તો તેઓ તેની ગણતરી કરશે નહીં. ચાલો કહીએ કે તમે તમારા કામદારોને એક દિવસે ₹20,000 કરતાં વધુની ચુકવણી કરો છો. કર વિભાગ તે લેવડદેવડને સ્વીકારશે નહીં. 

આ વાસ્તવમાં તમારા ટૅક્સ બિલને વધુ કરી શકે છે કારણ કે તમે તે ચુકવણીઓ કાપવામાં સમર્થ રહેશો નહીં. તેથી, એક દિવસમાં ₹20,000 થી વધુની ચુકવણી માટે બેંક ટ્રાન્ઝૅક્શનનો ઉપયોગ કરવો વધુ સ્માર્ટ છે. તે રીતે તમે અતિરિક્ત કર ટાળી શકો છો અને સ્ટાન્ડર્ડ ચુકવણી પ્રક્રિયા પર લાગી શકો છો.

8. ડેપ્રિસિએશન

ભારતીય આવકવેરા અધિનિયમ ઉત્પાદન વ્યવસાયો માટે લાભો પ્રદાન કરે છે. ઉદાહરણ તરીકે, જ્યારે કોઈ ઉત્પાદન વ્યવસાય નવી મશીનરી ખરીદે છે, ત્યારે તે ઉપયોગના પ્રથમ વર્ષમાં નિયમિત ડેપ્રિશિયેશનના ટોચ પર 20% સુધીનું વધારાનું ડેપ્રિશિયેશન ક્લેઇમ કરી શકે છે.

સેક્શન 35AD પણ છે જે હૉસ્પિટલો અથવા હાઇવે જેવા ચોક્કસ ક્ષેત્રોમાં બિઝનેસને કુલ મૂડી ખર્ચને કપાત કરવાની મંજૂરી આપે છે.

આ લાભોનો હેતુ મહત્વપૂર્ણ ક્ષેત્રોમાં રોકાણને પ્રોત્સાહિત કરવાનો છે. જો તમે નવી મશીનરી ખરીદો અને માત્ર નિયમિત ડેપ્રિશિયેશનનો જ ક્લેઇમ કરો છો તો તમે પ્રથમ વર્ષમાં ઉપલબ્ધ અતિરિક્ત 20% ડેપ્રિશિયેશનને ચૂકી શકો છો. આનો અર્થ એ છે કે તમારે કર ચૂકવવાની જરૂર કરતાં વધુ રકમ ચૂકવવી પડશે.

તમે ઉપકરણ ખરીદો છો તે વર્ષમાં આ કપાતનો લાભ લેવાનું યાદ રાખવું મહત્વપૂર્ણ છે કારણ કે તે સામાન્ય રીતે માત્ર તે પ્રથમ વર્ષમાં ઉપલબ્ધ છે.

9. દાન કરીને ટૅક્સ બચાવો 

દાન કરવું એ સારું કરવાનો અને ટૅક્સ પર બચત કરવાનો એક શ્રેષ્ઠ માર્ગ છે. પરંતુ અનુસરવા માટે કેટલાક નિયમો છે. જો તમે રજિસ્ટર્ડ ચેરિટીમાં દાન કરો છો તો જ તમે ટૅક્સ લાભો મેળવી શકો છો. તેથી, તમે રાજકીય પક્ષોને, પ્રધાનમંત્રીના રાહત ભંડોળ અથવા અન્ય રજિસ્ટર્ડ ચેરિટીઓને આપી રહ્યા હોવ તો તમે 100% ટૅક્સ રાહત મેળવી શકો છો.

એ નોંધ લેવું મહત્વપૂર્ણ છે કે જો તમે પૈસાના બદલે ભૌતિક વસ્તુઓ દાન કરો છો, તો તમને તેના માટે કોઈ કર લાભ મળશે નહીં. અને સુનિશ્ચિત કરવા માટે તમે ટૅક્સ લાભનો ક્લેઇમ કરી શકો છો તે માટે તમારા દાનની રસીદને સુરક્ષિત રાખો. તે રીતે, જ્યારે તમારા ટૅક્સ ફાઇલ કરવાનો સમય આવે ત્યારે તમારા ચેરિટેબલ યોગદાનનો પુરાવો હોય છે.

10. હાઉસિંગ લોન

જો તમે કોઈ ઘર ખરીદવા અથવા બનાવવા માટે બેંક લોન લેવા વિશે ચિંતિત છો તો તમારા સ્ટાર્ટઅપ સાથે જોડાયેલ PAN કાર્ડ હોય તો સારા સમાચાર છે. તમે વાસ્તવમાં તે હોમ લોન પર દર મહિને ચૂકવવામાં આવતા વ્યાજ પર કપાત મેળવી શકો છો.

ભારતીય આવકવેરા અધિનિયમની કલમ 80C મુજબ, તમે દર વર્ષે તમારી કરપાત્ર આવકમાંથી ₹1,50,000 સુધીની કપાત કરી શકો છો. અને અનુમાન કરો કે શું? તમે આ કપાતમાં તમારી હાઉસિંગ લોન પર જે વ્યાજ ચૂકવી રહ્યા છો તેને શામેલ કરી શકો છો.

તેથી, જો તમે ઘરમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી રહ્યા છો તો વસ્તુઓની ફાઇનાન્શિયલ બાજુ વિશે વધુ ચિંતા કરશો નહીં. આ કપાત સાથે તમે તમારા ઘરની માલિકીનું સપનું સાકાર કરતી વખતે તમારા કર પર થોડા પૈસા બચાવી શકો છો.
 

તારણ

ઉદ્યોગસાહસિકો માટે કેટલું નાનું છે તે મહત્વનું હોય તે દરેક ખર્ચને ટ્રૅક કરવું. સૉફ્ટવેરનો ઉપયોગ કરવાથી તેમના ખર્ચને કાર્યક્ષમ રીતે સંગઠિત અને દેખરેખ રાખવામાં મદદ મળી શકે છે.

અગાઉ ઉલ્લેખિત ટિપ્સ ઉપરાંત, અન્ય ઘણી રીતો છે કે કાયદામાં સંપૂર્ણપણે રહેતી વખતે ઉદ્યોગસાહસિકો ટેક્સ પર બચત કરી શકે છે.

આ કર બચાવવાની તકોનો લાભ લેવો અને તમારા સ્ટાર્ટઅપની ચોક્કસ જરૂરિયાતોને અનુરૂપ કર યોજના તૈયાર કરવી જરૂરી છે. આમ કરીને, તમે જવાબદારીપૂર્વક તમારી કર જવાબદારીઓને પૂર્ણ કરતી વખતે તમારી બચતને મહત્તમ કરી શકો છો.