1. હોમ
  2. ETF

એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફન્ડ્સ (ઈટીએફ)

એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ (ઇટીએફ) એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ જેવી જ છે જે સેન્સેક્સ, નિફ્ટી 50, નિફ્ટી બેંક, નિફ્ટી નેક્સ્ટ 50 વગેરે જેવા સ્ટૉક માર્કેટ ઇન્ડાઇસના પ્રદર્શનને ટ્રૅક અને મિરર કરવા માટે બનાવવામાં આવે છે. એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઇટીએફ)ને નિષ્ક્રિય રીતે મેનેજ કરેલા ફંડ્સ માનવામાં આવે છે કારણ કે પોર્ટફોલિયો મેનેજર્સ આઉટપરફોર્મ કરવાનો પ્રયત્ન કરતા નથી પરંતુ અંતર્નિહિત સ્ટૉક માર્કેટ ઇન્ડેક્સની પરફોર્મન્સને મિરર કરે છે.

ઇક્વિટી

ડેબ્ટ

સોનું

વૈશ્વિક

વધુ ઇક્વિટી ETF જુઓ

ETF ના લાભો

  • સરળ વિવિધતા

    એક સ્ટૉકને બદલે સંપૂર્ણ ઇન્ડેક્સમાં પોર્ટફોલિયોને ડાઇવર્સિફાઇ કરો.

  • ઓછી કિંમત

    ETF ઘણીવાર પરંપરાગત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કરતાં ઓછી કિંમત ધરાવે છે.

  • સુગમતા

    એક્સચેન્જ પર કોઈપણ સમયે ખરીદી અને વેચી શકાય છે.

  • કર કાર્યક્ષમતા

    ઈટીએફ ઓછા મૂડી લાભ ધરાવે છે અને તેઓ માત્ર ઈટીએફના વેચાણ પર જ ચૂકવવાપાત્ર છે.

  • પારદર્શિતા

    મોટાભાગના ETF દૈનિક ધોરણે તેમની હોલ્ડિંગ્સ જાહેર કરે છે.

એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઇટીએફ) બજેટ-ફ્રેન્ડલી પોર્ટફોલિયો વિવિધતા માટે વર્સેટાઇલ ટૂલ્સ, મર્જિંગ સ્ટૉક્સ અને બોન્ડ્સ તરીકે કામ કરે છે. જેમ કે વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સ, સ્ટૉક માર્કેટ પર ETF ટ્રેડ, ઍક્સેસિબિલિટી સુનિશ્ચિત કરે છે. ભારતમાં ETF ફંડ્સ ભારતીય વપરાશકર્તાઓ માટે આવા રોકાણોની સુવિધા આપે છે. ઇટીએફનું મૂલ્યાંકન કરતી વખતે, મેનેજમેન્ટના ખર્ચમાં પરિબળ, ટ્રેડિંગની સરળતા, તમારી પોર્ટફોલિયો વ્યૂહરચના સાથે જોડાણ અને રોકાણની ગુણવત્તા, બધા સ્ટૉક માર્કેટના ગતિશીલ પરિદૃશ્યની અંદર

એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઈટીએફ)માં રોકાણકારો માટે વિવિધ વિકલ્પો શામેલ છે:

1. ઇન્ડેક્સ ETF: આ એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ, સામાન્ય રીતે ETF તરીકે ઓળખાય છે, ચોક્કસ માર્કેટ ઇન્ડેક્સની દેખરેખ રાખો અને રોકાણકારોને સરળતાથી અને અસરકારક રીતે સંપૂર્ણ ઇન્ડેક્સમાં ભાગ લેવાની મંજૂરી આપે છે. તેઓ ETF માં રોકાણ કરવા માટે એક સારી રીતે પસંદ કરેલ વિકલ્પ છે.

2. સેક્ટર ઇટીએફ: આ ઇટીએફ હેલ્થકેર, ટેક્નોલોજી અથવા ઉર્જા જેવા કેટલાક બજાર સેગમેન્ટ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સ પસંદ કરવામાં મુશ્કેલી વિના ચોક્કસ ઉદ્યોગમાં એક્સપોઝર પ્રાપ્ત કરવા માટે, રોકાણકારો ETF માં રોકાણ કરી શકે છે.

3. બોન્ડ ઇટીએફ: આ ફંડ્સ નગરપાલિકા, કોર્પોરેટ અને સરકારી બોન્ડ્સ સહિત વિવિધ બોન્ડ્સની ઍક્સેસ પ્રદાન કરે છે. તેઓ વિવિધ બૉન્ડ માર્કેટ એક્સપોઝર પ્રદાન કરીને ETF ઇન્વેસ્ટિંગ વ્યૂહરચનામાં નોંધપાત્ર યોગદાન આપે છે.

4. કમોડિટી ઇટીએફ: આ ઇટીએફ સોના, ચાંદી, તેલ અને કુદરતી ગૅસ સહિત વિવિધ ચીજવસ્તુઓના પ્રદર્શનની દેખરેખ રાખે છે. તેઓ ઇટીએફ રોકાણ માટે એક આકર્ષક વિકલ્પ છે કારણ કે તેઓ ભવિષ્યના કરારોનો ઉપયોગ કર્યા વિના ચીજવસ્તુઓમાં ભાગ લેવાનો માર્ગ આપે છે.

વિશિષ્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટના ઉદ્દેશો દરેક પ્રકારના ઇટીએફને પૂર્ણ કરે છે, પછી તે સૂચકાંકોનું નિષ્ક્રિય ટ્રેકિંગ, ક્ષેત્ર-વિશિષ્ટ એક્સપોઝર, આવક ઉત્પન્ન અથવા ચીજવસ્તુઓ દ્વારા વિવિધતા. ઈટીએફ ઇન્ડિયા જેવા ઈટીએફ ઇન્ડિયા પોર્ટફોલિયો વિવિધતા અને તેમના રોકાણના લક્ષ્યોની પ્રાપ્તિ માટે સુવિધાજનક, ખર્ચ-અસરકારક પદ્ધતિઓ સાથે રોકાણકારોને પ્રસ્તુત કરે છે.

એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઇટીએફ) એક વિશિષ્ટ ઇન્ડેક્સ અથવા સેક્ટરને મિરર કરવા માટે વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે ઘણા રોકાણકારો પાસેથી પૈસા ખેંચીને કામ કરે છે. ઇટીએફ ફંડ શેરનું મૂલ્ય તેની મૂળભૂત સંપત્તિઓના મૂલ્ય સાથે નજીકથી જોડાયેલ છે - જ્યારે તેઓ મૂલ્ય મેળવે છે અને જ્યારે તેઓ ગુમાવે છે ત્યારે તેને ઘટાડે છે.

ઇટીએફ તેમની પારદર્શિતા માટે જાણીતા છે, જે રોકાણકારોને તેમની માલિકીની સંપત્તિઓનું સ્પષ્ટ દૃશ્ય આપે છે. આ પારદર્શિતા વધુ સારા રોકાણના નિર્ણયો લેવામાં મદદ કરે છે.

ભંડોળ પ્રદાતાઓ, ઈટીએફનું સંચાલન, રોકાણકારોને શેર વેચવા, તેમને ઈટીએફમાં હિસ્સો પ્રદાન કરવા, તેની અંતર્નિહિત સંપત્તિઓ નહીં. ઓછી ફી સાથે, ETF એ જાણીતા રોકાણકારો માટે ખર્ચ-અસરકારક પસંદગી છે.

ઈટીએફ સામાન્ય રીતે સ્ટૉક્સ અથવા બોન્ડ્સ જેવી સંપત્તિઓના ગ્રુપ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. રોકાણકારો સ્ટૉક્સ ખરીદવાની જેમ જ ઈટીએફ શેર ખરીદે છે, અને આ શેર ટ્રેડિંગ દિવસભરના એક્સચેન્જ પર સક્રિય રીતે ટ્રેડ કરવામાં આવે છે. ઇટીએફ ફંડ્સ ઇન્ડિયા સહિત ઇટીએફ, લિક્વિડિટી અને લવચીકતા જાળવતી વખતે વિવિધ બજારોમાં વિવિધતા લાવવા માટે સરળ અને વ્યાજબી રીત પ્રદાન કરે છે.

એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઈટીએફ) અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ બંને ઇન્વેસ્ટમેન્ટના વિકલ્પો છે, પરંતુ તેઓ માળખા અને ટ્રેડિંગમાં અલગ હોય છે. ઈટીએફ વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સ જેવા સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરવામાં આવે છે, જે રોકાણકારોને બજાર કિંમતો પર ટ્રેડિંગ દિવસ દરમિયાન ખરીદવા અને વેચવાની મંજૂરી આપે છે. બીજી તરફ, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટ્રેડિંગ દિવસના અંતે નેટ એસેટ વેલ્યૂ (એનએવી) પર ખરીદવામાં આવે છે અથવા વેચવામાં આવે છે. ઇટીએફ ઘણીવાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કરતાં ખર્ચના રેશિયો ઓછા હોય છે, કારણ કે તેઓ ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરવા માટે નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત કરવામાં આવે છે.

રોકાણમાં અન્ય અંતર ન્યૂનતમ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમની જરૂર પડી શકે છે, જ્યારે ઈટીએફને એક જ શેરના વધારામાં ખરીદી શકાય છે. વધુમાં, ઇટીએફ ઇન્ટ્રાડે ટ્રેડિંગ ફ્લેક્સિબિલિટી પ્રદાન કરે છે, જે રોકાણકારોને બજારમાં ઝડપથી ફેરફારો કરવામાં સક્ષમ બનાવે છે. બંને પાસે તેમની યોગ્યતાઓ છે, અને ETF અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વચ્ચેની પસંદગી વ્યક્તિના ઇન્વેસ્ટમેન્ટના લક્ષ્યો, પસંદગીઓ અને ટ્રેડિંગ સ્ટાઇલ પર આધારિત છે.

સેક્ટર અને એસેટ ક્લાસ દ્વારા એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઇટીએફ)નું વિશ્લેષણ કરવામાં માહિતગાર રોકાણના નિર્ણયો લેવા માટે તેમના અંતર્ગત ઘટકોનું મૂલ્યાંકન કરવાનો સમાવેશ થાય છે. પ્રથમ, ઇટીએફ સેક્ટર અથવા એસેટ ક્લાસને ઓળખો, જેમ કે ટેક્નોલોજી, હેલ્થકેર અથવા બોન્ડ્સ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. તેના વિવિધતાને સમજવા માટે તે ક્ષેત્રની અંદર ETFના હોલ્ડિંગ્સ અને વજનની તપાસ કરો.

સંભવિત જોખમો અને રિટર્નનો અંદાજ લગાવવા માટે સેક્ટર અથવા એસેટ ક્લાસના ઐતિહાસિક પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન કરો. ખર્ચના ગુણોત્તરનું મૂલ્યાંકન કરો, કારણ કે ઓછી ફી વધુ સારી લાંબા ગાળાના વળતરમાં યોગદાન આપે છે. ઇટીએફની લિક્વિડિટીને ધ્યાનમાં લો, શેર ખરીદવા અથવા વેચવાની સરળતા સુનિશ્ચિત કરે છે. ટ્રેકિંગની ભૂલ જુઓ, ETF તેના બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સને કેટલી નજીકથી મિરર કરે છે તેને માપવું.

છેલ્લે, પસંદ કરેલ ક્ષેત્ર અથવા સંપત્તિ વર્ગને પ્રભાવિત કરતી એકંદર બજારની સ્થિતિઓ અને આર્થિક પરિબળોનું વિશ્લેષણ કરો. આ પાસાઓની વ્યાપક સમજણ રોકાણકારોને તેમના પોર્ટફોલિયોમાં સેક્ટર-આધારિત અથવા એસેટ-વર્ગ-કેન્દ્રિત ઇટીએફ સહિત વ્યૂહાત્મક નિર્ણયો લેવામાં સક્ષમ બનાવે છે.

ઇટીએફ નેટ એસેટ વેલ્યૂ (એનએવી)ની ગણતરી દરરોજ કરવામાં આવે છે, અને તેની અંતર્નિહિત સિક્યોરિટીઝની અંતિમ કિંમતોનો ઉપયોગ કરીને સત્તાવાર રીતે નિર્ધારિત કરવામાં આવે છે. એનએવી માટેનું ફોર્મ્યુલા છે:

NAV= સંપત્તિઓની કુલ બજાર મૂલ્ય-જવાબદારીઓ/કુલ બાકી શેરોની સંખ્યા

ઉદાહરણ તરીકે, જો ETF પાસે કુલ ₹50 કરોડનું બજાર મૂલ્ય, ₹5 કરોડની જવાબદારીઓ અને 2 કરોડ બાકી શેર છે, તો નેટ એસેટ વેલ્યૂ (NAV) ની ગણતરી હશે:

NAV = (₹50,00,00,000 - ₹5,00,00,000)/2,00,00,000= ₹22.5

આનો અર્થ એ છે કે ETF માટે પ્રતિ શેર એનએવી ₹22.5 છે. દૈનિક એનએવી ગણતરી ભારતમાં રોકાણકારોને ઇટીએફના હોલ્ડિંગ્સના પ્રતિ-એકમ મૂલ્યને માપવામાં મદદ કરે છે, જે અંતર્નિહિત સિક્યોરિટીઝની અંતિમ કિંમતોના આધારે તેની ચોખ્ખી કિંમતનો સ્નેપશૉટ પ્રદાન કરે છે.

તમારા પોર્ટફોલિયો માટે યોગ્ય એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ (ઇટીએફ) પસંદ કરવા માટે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટના લક્ષ્યો, જોખમ સહિષ્ણુતા અને સમય ક્ષિતિજનું કાળજીપૂર્વક મૂલ્યાંકન કરવાની જરૂર છે. લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ, આવકનું નિર્માણ અથવા મૂડી સંરક્ષણ જેવા વિશિષ્ટ ઉદ્દેશો સાથે સંરેખિત ઇટીએફ માટે સક્રિય રીતે શોધ કરો. તમારા નિર્ણય લેવામાં ઇટીએફના અંતર્નિહિત હોલ્ડિંગ્સ, ખર્ચ રેશિયો અને પરફોર્મન્સ હિસ્ટ્રી જેવા પરિબળોને ધ્યાનમાં લો.

વિવિધતા ચાવી છે; જોખમને ઘટાડવા માટે સ્ટૉક્સ, બોન્ડ્સ અને કમોડિટી જેવા વિવિધ એસેટ ક્લાસમાં ETF શામેલ છે. જો કે, દરેક ઈટીએફનું સંપૂર્ણ સંશોધન અને મૂલ્યાંકન નિર્ણાયક છે. ઇટીએફ રોકાણોમાં નિષ્ણાત અનુભવી નાણાંકીય સલાહકાર પાસેથી માર્ગદર્શન મેળવવા માટે મૂલ્યવાન આંતરદૃષ્ટિ પ્રદાન કરી શકે છે, જે તમારી અનન્ય જરૂરિયાતો અને પરિસ્થિતિઓને અનુરૂપ તમારી ઈટીએફ પસંદગીને તૈયાર કરવામાં મદદ કરી શકે છે. આ વ્યૂહાત્મક અભિગમ સુનિશ્ચિત કરે છે કે જોખમને અસરકારક રીતે મેનેજ કરતી વખતે તમારો પોર્ટફોલિયો તમારા ફાઇનાન્શિયલ ઉદ્દેશો માટે સારી રીતે સ્થિત છે.
 

એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઈટીએફ) માં રોકાણ કરવાથી ઘણા ફાયદાઓ મળે છે. ઇટીએફ તરત વિવિધતા પ્રદાન કરે છે, જે રોકાણકારોને એક જ રોકાણ સાથે વિવિધ સંપત્તિઓમાં તેમના પૈસા ફેલાવવાની મંજૂરી આપે છે. તેઓ સામાન્ય રીતે પરંપરાગત મ્યુચ્યુઅલ ફંડની તુલનામાં ઓછા ખર્ચના રેશિયોની વિશેષતા ધરાવે છે. 

સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડિંગ ઇટીએફની સુવિધા બજારોની સરળતાથી ઍક્સેસ પ્રદાન કરે છે, જે રોકાણકારોને ટ્રેડિંગ દિવસભર શેર ખરીદવા અથવા વેચવાની મંજૂરી આપે છે. વધુમાં, ઈટીએફ પાસે ઘણીવાર કર કાર્યક્ષમતા અને પારદર્શિતા હોય છે, જે તેમની અંતર્નિહિત સંપત્તિઓનું સ્પષ્ટ દૃશ્ય પ્રદાન કરે છે. 

આ સંયુક્ત લાભો ઇટીએફને વિવિધ, વ્યાજબી અને સુવિધાજનક રોકાણ અભિગમ શોધતા રોકાણકારો માટે આકર્ષક વિકલ્પ બનાવે છે.
 

5paisa એપનો ઉપયોગ કરીને એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ETFs) માં ઇન્વેસ્ટ કરવું એ એક સરળ પ્રક્રિયા છે, જે ત્રણ પગલાંઓમાં તૂટી ગઈ છે:

પગલું 1: બ્રોકરેજ એકાઉન્ટ ખોલો:
 
● ઝડપી ખોલીને શરૂઆત કરો બ્રોકરેજ એકાઉન્ટ 5paisa એપ દ્વારા, એક અવરોધ વગરની પ્રક્રિયામાં આશરે 5 મિનિટ લાગે છે.
● આ એકાઉન્ટ ETF ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે તમારા ગેટવે તરીકે કાર્ય કરે છે.

પગલું 2. તમારી ઇચ્છિત ETF પસંદ કરો:
● તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટના લક્ષ્યો અને જોખમ સહિષ્ણુતા સાથે સંરેખિત ઇટીએફ(ઓ) ને શોધવા અને પસંદ કરવા માટે 5paisa એપની અંદર નેવિગેટ કરો.

પગલું 3. ફંડ ટ્રાન્સફર કરો:
● એકવાર તમે તમારું પસંદગીનું ETF પસંદ કર્યા પછી, તમારા ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટમાં ફંડ ટ્રાન્સફર કરવા માટે 5paisa એપનો ઉપયોગ કરો.
● આ સુનિશ્ચિત કરે છે કે તમારી પાસે પસંદ કરેલા ETF ના શેર પ્રાપ્ત કરવા માટે જરૂરી મૂડી છે.
 

રોકાણના નિર્ણયો લેતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવા માટે કેટલાક આવશ્યક પરિબળો છે. ETF માં ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં, અહીં કેટલાક મુખ્ય મુદ્દાઓ છે:

● ઇન્વેસ્ટમેન્ટના લક્ષ્યો: તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટના લક્ષ્યો અને તેમની સમયસીમાઓને સ્પષ્ટપણે વ્યાખ્યાયિત કરો, જેમ કે ટૂંકા ગાળાના લાભો, લાંબા ગાળાના મૂડી વધારા અથવા નિયમિત આવક.

● જોખમ સહિષ્ણુતા: તમારા જોખમ સહિષ્ણુતાના સ્તરનું મૂલ્યાંકન કરો અને તમારા પોર્ટફોલિયો માટે યોગ્ય ETF પસંદ કરો.

● ખર્ચ ગુણોત્તર: ખર્ચ ગુણોત્તરને ધ્યાનમાં લો, જે ભંડોળનો કુલ વાર્ષિક સંચાલન ખર્ચ છે (મેનેજમેન્ટ ફી, વહીવટી ખર્ચ, વેપાર ખર્ચ વગેરે સહિત) તેની સંપત્તિઓની ટકાવારી તરીકે.

● વિવિધતા: સ્ટૉક્સ, બૉન્ડ્સ, રિયલ એસ્ટેટ અને કમોડિટી જેવા વિવિધ એસેટ ક્લાસમાંથી ETF પસંદ કરીને તમારા પોર્ટફોલિયોને વિવિધતા આપો.

● સંશોધન: રોકાણ કરતા પહેલાં ઇટીએફનું સંપૂર્ણપણે સંશોધન કરો, જેમ કે વ્યૂહરચનાઓ, વલણો, ભૂતકાળની કામગીરી અને તેમની સાથે સંકળાયેલા જોખમના પરિબળો.

નિષ્કર્ષમાં, એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઇટીએફ) ઍક્સેસિબલ અને વૈવિધ્યસભર ઇન્વેસ્ટમેન્ટના વિકલ્પો, સ્ટૉક માર્કેટના સૂચકાંકોને મિરર કરવાની સુવિધા પ્રદાન કરે છે. સમજવાના પ્રકારો, કાર્યકારી અને ખર્ચ જેવા પરિબળો નિર્ણાયક છે. સેક્ટર દ્વારા ઇટીએફનું વિશ્લેષણ કરવું, નેટ એસેટ વેલ્યૂ (એનએવી)નું મૂલ્યાંકન કરવું અને બુદ્ધિપૂર્વક પસંદ કરવું આવશ્યક છે. લાભો, કર અસરો અને લાભાંશ તેમની અપીલને હાઇલાઇટ કરે છે. 5paisa એપ ઈટીએફ રોકાણ, વ્યક્તિગત લક્ષ્યો અને જોખમ સહિષ્ણુતા પર ભાર આપે છે. એકંદરે, ઇટીએફ નાણાંકીય લક્ષ્યો પ્રાપ્ત કરવા માટે ખર્ચ-અસરકારક અને લવચીક અભિગમ પ્રદાન કરે છે.

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

ઇટીએફ, જેને એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે, તે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફંડ છે જે ચોક્કસ સંપત્તિ ધરાવે છે, જેમ કે ગોલ્ડ (ગોલ્ડ ઇટીએફ), અથવા નિફ્ટી 50 સ્ટૉક્સ. 
તમે એક્સચેન્જ પર કોઈપણ સમયે ETF ફંડ ખરીદી અથવા વેચી શકો છો. તેઓ માર્કેટ ઇન્ડાઇસિસ (પૅસિવ ફંડ) ને ટ્રૅક કરે છે, જેનો અર્થ છે કે ઇન્ડેક્સના પરફોર્મન્સના આધારે તેમની કિંમતમાં વધઘટ થાય છે. 
ઇટીએફનો ખર્ચ ઓછો હોય છે અને તમને તમારા બજેટના આધારે યુનિટ ખરીદવા દે છે, જે વ્યાજબી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પ પ્રદાન કરે છે. 

હા, ETF ભારતમાં ટ્રેડ કરવામાં આવે છે. તમે વિવિધ એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પો માટે ભારતમાં ટોચના 15 ETF ફંડ જોઈ શકો છો.

 

  • ફંડ પ્રદાતાઓ ઇટીએફ બનાવે છે - તેઓ ચોક્કસ ઇન્ડેક્સ અથવા સેક્ટરને દર્શાવતા વિવિધ પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે ઘણા રોકાણકારો પાસેથી પૈસા એકત્રિત કરે છે. 
  • લિસ્ટિંગ - ઇટીએફ ફંડ્સ સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર લિસ્ટેડ છે. ઇટીએફ ફંડ શેરનું મૂલ્ય તેની અન્ડરલાઇંગ એસેટની કિંમત સાથે નજીકથી જોડાયેલ છે.
  • ઇન્વેસ્ટિંગ અથવા ટ્રેડિંગ - ઇન્વેસ્ટર સમગ્ર ટ્રેડિંગ દિવસ દરમિયાન એક્સચેન્જ પર ETF ખરીદી અથવા વેચી શકે છે.
  • ઇટીએફમાં હિસ્સો મેળવવો - ફંડ પ્રદાતાઓ રોકાણકારને ઇટીએફમાં હિસ્સો ઑફર કરે છે, તેની અંતર્નિહિત સંપત્તિ નથી.
  • રિટર્ન - ઇટીએફના પરફોર્મન્સના આધારે રોકાણકારો રિટર્ન કમાવે છે. તે અન્ડરલાઇંગ એસેટના પરફોર્મન્સના આધારે લાભ અથવા નુકસાન છે.

  • જ્યારે ઇટીએફ એનએવીની ગણતરી કરવામાં આવે છે

ETF નેટ એસેટ વેલ્યૂ (NAV) ની ગણતરી દૈનિક અને સત્તાવાર રીતે તેની અન્ડરલાઇંગ સિક્યોરિટીઝની બંધ કિંમતોનો ઉપયોગ કરીને નક્કી કરવામાં આવે છે. 

  • એનએવી માટે ફોર્મ્યુલા

એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ માટે એનએવી = એસેટનું કુલ બજાર મૂલ્ય-જવાબદારીઓ/બાકી શેરની કુલ સંખ્યા

  • ઉદાહરણ

જો ઇટીએફની કુલ માર્કેટ વેલ્યૂ ₹50 કરોડ છે, તો ₹5 કરોડની જવાબદારીઓ અને 2 કરોડ બાકી શેર, નેટ એસેટ વેલ્યૂ (એનએવી) ની ગણતરી હશે:
NAV = (₹50,00,00,000 - ₹5,00,00,000)/2,00,00,000= ₹22.5
આનો અર્થ એ છે કે ETF માટે પ્રતિ શેર NAV ₹22.5 છે. દૈનિક એનએવીની ગણતરી ભારતમાં રોકાણકારોને ઇટીએફના હોલ્ડિંગની પ્રતિ-યુનિટ મૂલ્યને માપવામાં મદદ કરે છે. તે અન્ડરલાઇંગ સિક્યોરિટીઝની બંધ કિંમતોના આધારે તેની નેટ વર્થનો સ્નૅપશૉટ પ્રદાન કરે છે.

  1. ઇક્વિટી ઇટીએફ - ઇક્વિટી ઇટીએફ ચોક્કસ ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરતા સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરે છે. તે ઓછા ખર્ચના રેશિયો સાથે લાંબા ગાળાના રિટર્ન મેળવવા માંગતા રોકાણકારો માટે સ્ટૉકનું વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો પ્રદાન કરે છે.
  2. ડેબ્ટ ઇટીએફ - ડેટ ઇટીએફ, જેને બોન્ડ ઇટીએફ પણ કહેવામાં આવે છે, મ્યુનિસિપલ, કોર્પોરેટ અને સરકારી બોન્ડ્સ સહિત વિવિધ બોન્ડની ઍક્સેસ પ્રદાન કરે છે. તે ઇક્વિટી માર્કેટની લવચીકતા સાથે ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝ ઈચ્છતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે.
  3. ગ્લોબલ ઇટીએફ - ગ્લોબલ ઇટીએફ નાસ્ડેક જેવા આંતરરાષ્ટ્રીય સૂચકાંકોને ટ્રૅક કરો. જો તમે વિવિધ અર્થતંત્રોમાં જોખમને વિવિધતા આપવા માંગો છો અને માત્ર ઘરેલું બજાર પર આધાર રાખવા માંગતા નથી, તો તમે વૈશ્વિક ETF પસંદ કરી શકો છો.
  4. કોમોડિટી ઇટીએફ - કોમોડિટી ઇટીએફ સોનું અને ચાંદી જેવી કોમોડિટીના ઇન્વેન્ટર્સને એક્સપોઝ કરે છે. તેઓ તમને સીધા ટ્રેડિંગ ફ્યુચર્સ અથવા ઑપ્શન્સ કોન્ટ્રાક્ટ્સ વગર કિંમતની હિલચાલને કૅપિટલાઇઝ કરવાની મંજૂરી આપે છે. 
  5. ઇન્ડેક્સ ઇટીએફ - BSE સેન્સેક્સ અને નિફ્ટી 50 જેવા ચોક્કસ ઇન્ડાઇસિસને ટ્રૅક કરવા માટે ઇન્ડેક્સ ઇટીએફ બનાવવામાં આવે છે. તે લાંબા ગાળાના રિટર્ન માટે વિશાળ શ્રેણીના સ્ટૉક્સની આશા રાખતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે.
  6. સેક્ટર ઇટીએફ - સેક્ટર ઇટીએફ હેલ્થકેર, ટેક્નોલોજી અથવા એનર્જી જેવા કેટલાક માર્કેટ સેગમેન્ટ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. રોકાણકારો કે જેઓ વિકાસની ઉચ્ચ ક્ષમતા ધરાવતા ચોક્કસ ક્ષેત્રોને લક્ષ્ય બનાવવા માંગે છે તેઓ સેક્ટર ઇટીએફમાં રોકાણ કરી શકે છે.
  7. ઇન્વર્સ ઇટીએફ - વિશિષ્ટ ઇન્ડેક્સ અથવા સેક્ટરની વિરુદ્ધ રિટર્ન પ્રદાન કરવા માટે ઇન્વર્સ ઇટીએફ બનાવવામાં આવે છે. તે રોકાણકારોને તેમના પોર્ટફોલિયોને હેજ કરવા અને બજારના ઘટાડા પર મૂડીકરણ કરવાની મંજૂરી આપે છે. 
  8. લિવરેજ કરેલ ઇટીએફ - લિવરેજ કરેલ ઇટીએફ ઇન્ડેક્સના રિટર્નને વધારવા માટે ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ અથવા ફાઇનાન્શિયલ ડેરિવેટિવ્સનો ઉપયોગ કરે છે. જ્યારે તેમની પાસે ઉચ્ચ રિટર્નની ક્ષમતા હોય છે, ત્યારે તેઓ વધારેલા જોખમ સાથે આવે છે અને ટૂંકા ગાળાના ટ્રેડિંગ માટે યોગ્ય છે. 

ઇટીએફ ઓપરેટિંગ એક્સપેન્સ રેશિયો (ઓઇઆર) ધરાવે છે. આ પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ અને ઍડ્મિનિસ્ટ્રેશન ખર્ચને કવર કરવા માટે ફંડ દ્વારા વસૂલવામાં આવતી વાર્ષિક ફી છે. 

વધુમાં, ઇટીએફ માટેના ખર્ચમાં બ્રોકરેજ કમિશન અને બિડ/આસ્ક સ્પ્રેડ જેવા ટ્રેડિંગ ખર્ચ શામેલ હોઈ શકે છે.

  • ઇન્ટ્રાડે ટ્રેડિંગ - સંભવિત વધઘટથી નફો મેળવવા માટે ટ્રેડિંગના કલાકો દરમિયાન એક જ દિવસમાં ETF ખરીદવા અને વેચવા.
  • સ્વિંગ ટ્રેડિંગ - ઇટીએફમાં ટૂંકા ગાળાના ભાવમાં બદલાવનો લાભ લેવા માટે રોકાણ કરવું, સામાન્ય રીતે થોડા દિવસો અથવા અઠવાડિયામાં જોવામાં આવે છે. 
  • સેક્ટર રોટેશન - એવા સેક્ટરમાં રોકાણ કરવું કે જે સારી કામગીરી કરી રહ્યા છે અથવા ઉચ્ચ રિટર્ન જનરેટ કરવાની ક્ષમતા ધરાવે છે.
  • શોર્ટ-સેલિંગ - વર્તમાન કિંમતે તમારી માલિકીના (ઉધાર અને વેચાણ) ન હોય તેવા ઇટીએફનું વેચાણ કરવું, કિંમત ઘટી જવાની અપેક્ષા રાખવી, અને પછીથી ઓછી કિંમતે તેમને ખરીદવું.
  •  હેજિંગ - એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું જે તમારા હાલના પોર્ટફોલિયોની વિપરીત હોય છે જેથી તેને મંદીથી સુરક્ષિત કરી શકાય. 
     

ઇટીએફમાંથી મળતા લાભ પર હોલ્ડિંગ અવધિ અને ઇટીએફના પ્રકાર (ઇક્વિટી, ડેબ્ટ, કોમોડિટી વગેરે) ના આધારે કર લાદવામાં આવે છે. 
જો આવક ડિવિડન્ડના રૂપમાં હોય, તો તે તમારી કરપાત્ર આવકમાં ઉમેરવામાં આવે છે અને ઇન્કમ ટૅક્સ સ્લેબ દર દીઠ કર લાદવામાં આવે છે. 

હોલ્ડિંગ સમયગાળો

આ માટે હોલ્ડ કરેલ ઇટીએફમાંથી લાભ:

  • 12 મહિનાથી ઓછા - ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ
  • 12 મહિનાથી વધુ - લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ

ઇટીએફ ફંડનો પ્રકાર

  • ડેબ્ટ ઇટીએફ માટે - ટૂંકા ગાળાના અને લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ બંને પર ચોક્કસ ઇન્કમ ટૅક્સ સ્લેબ દરો દીઠ કર લાદવામાં આવે છે.
  • ઇક્વિટી ઇટીએફ માટે - ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ પર 20% પર કર લાદવામાં આવે છે, અને લાંબા ગાળાના લાભ પર ઇન્ડેક્સેશન વગર 12.5% પર કર લાદવામાં આવે છે.
  • ગોલ્ડ ઇટીએફ અને અન્ય નૉન-ઇક્વિટી ઇટીએફ માટે - ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ પર ઇન્કમ ટૅક્સ સ્લેબ દર દીઠ કર લાદવામાં આવે છે, અને લાંબા ગાળાના લાભ પર ઇન્ડેક્સેશન વગર 12.5% પર કર લાદવામાં આવે છે.

હા, તમે એક્સચેન્જ ટ્રેડિંગ કલાકો દરમિયાન વ્યક્તિગત સ્ટૉકની જેમ ઇટીએફ ખરીદી અથવા વેચી શકો છો. તમે તમારા 5Paisa એકાઉન્ટમાં લૉગ ઇન કરી શકો છો અને ખરીદી અને વેચાણની ક્રિયાઓ અમલમાં મુકી શકો છો. 

ETF સ્ટૉકની જેમ, માર્કેટના સમગ્ર કલાકોમાં સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરવામાં આવે છે. જ્યારે સ્ટૉક્સનો અર્થ કંપનીના શેર ખરીદવાનો છે, ત્યારે ETF એક ચોક્કસ એસેટ ધરાવે છે અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જેવી એસેટનું મિશ્રણ ધરાવે છે. 

ઇટીએફ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તેને મેનેજ કરવાની રીતમાં અલગ હોય છે. ઇન્ડેક્સને આઉટપરફોર્મ કરવા માટે પગલાં લેવા માટે ફંડ મેનેજરો દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડને સક્રિય રીતે મેનેજ અને વિશ્લેષણ કરવામાં આવે છે. 

બીજી તરફ, ઇટીએફ નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત થાય છે, જેનો અર્થ એ છે કે તેનો હેતુ તેને આઉટપરફોર્મ કરવાનો પ્રયત્ન કરવાને બદલે ઇન્ડેક્સના પરફોર્મન્સને પ્રતિબિંબિત કરવાનો છે. 

ઉપરાંત, મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કિંમત ટ્રેડિંગ દિવસના અંતે અન્ડરલાઇંગ એસેટના મૂલ્યના આધારે હોય છે, જ્યારે ઇટીએફની કિંમત બજારના કલાકોમાં સતત હોય છે. 

ઇન્ડેક્સ ફંડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની જેમ જ કાર્ય કરે છે. ઇન્ડેક્સ ફંડ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે તમારે મૂળભૂત રીતે ડિમેટ એકાઉન્ટની જરૂર નથી. તેનાથી વિપરીત, ઇટીએફ માત્ર સ્ટૉક એક્સચેન્જો પર જ ઉપલબ્ધ છે અને ટ્રેડ કરવામાં આવે છે, જેમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે ડિમેટ એકાઉન્ટની જરૂર પડે છે. 
 

  • માર્કેટ રિસ્ક - ઇટીએફ એસેટ ક્લાસની વિશાળ શ્રેણીમાં રોકાણ કરે છે. આ સંપત્તિઓને અસર કરતા કોઈપણ પરિબળ, જેમ કે આર્થિક સ્થિતિઓ, રાજકીય વિકાસ અને એકંદર બજારના વધઘટ, સીધા ઇટીએફના મૂલ્યને અસર કરી શકે છે. 
  • ટ્રેકિંગની ભૂલ - ઇટીએફ માર્કેટ ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે અને તેના પરફોર્મન્સને મિરર કરવાનો હેતુ ધરાવે છે. જો કે, ટ્રેકિંગ વ્યૂહરચનાઓ અને ટ્રાન્ઝૅક્શન ખર્ચને કારણે, તેઓ ઇન્ડેક્સના પરફોર્મન્સને બરાબર નકલ કરી શકતા નથી.
  • લિક્વિડિટી રિસ્ક - કેટલાક ઇટીએફમાં વિશાળ બિડ-આસ્ક સ્પ્રેડ અને ઓછા ટ્રેડિંગ વૉલ્યુમ હોઈ શકે છે. જ્યારે તમે ઇચ્છિત કિંમતે ઇટીએફ ફંડ ખરીદવા અથવા વેચવા માંગો છો ત્યારે આ એક પડકાર બનાવશે અને ટ્રેડ અમલમાં વિલંબ કરશે.
     

  • ઇન્વેસ્ટમેન્ટના લક્ષ્યો: તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટના લક્ષ્યો અને તેમની સમયસીમાઓને સ્પષ્ટપણે વ્યાખ્યાયિત કરો, જેમ કે ટૂંકા ગાળાના લાભો, લાંબા ગાળાની મૂડીમાં વધારો અથવા નિયમિત આવક.
  • રિસ્ક સહનશીલતા: તમારા રિસ્ક સહનશીલતાના સ્તરનું મૂલ્યાંકન કરો અને તમારા પોર્ટફોલિયો માટે ભારતમાં શ્રેષ્ઠ એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ પસંદ કરો.
  • એક્સપેન્સ રેશિયો: એક્સપેન્સ રેશિયોને ધ્યાનમાં લો, જે ફંડના કુલ વાર્ષિક ઓપરેટિંગ ખર્ચ (મેનેજમેન્ટ ફી, વહીવટી ખર્ચ, ટ્રેડિંગ ખર્ચ વગેરે સહિત) તેની સંપત્તિની ટકાવારી તરીકે છે.
  • ડાઇવર્સિફિકેશન: સ્ટૉક્સ, બોન્ડ્સ, રિયલ એસ્ટેટ અને કોમોડિટી જેવા વિવિધ એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરવા માટે ETF પસંદ કરીને તમારા પોર્ટફોલિયોને ડાઇવર્સિફાઇ કરો.
  • લિક્વિડિટી - સુનિશ્ચિત કરો કે ઇટીએફ ફંડમાં વધુ ટ્રેડિંગ વૉલ્યુમ હોય, જેથી તમે સક્રિય રીતે ટ્રેડ કરી શકો અને જ્યારે ઇચ્છિત હોય ત્યારે તમને ખરીદવા અથવા વેચવા દો.
  • રિસર્ચ ઇટીએફ ટ્રેડિંગ: ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં ઇટીએફને સંપૂર્ણપણે રિસર્ચ કરો, જેમ કે વ્યૂહરચનાઓ, ટ્રેન્ડ, ભૂતકાળની પરફોર્મન્સ અને તેમની સાથે સંકળાયેલા જોખમના પરિબળોનું વિશ્લેષણ કરવું.
  • ટૅક્સની અસરો - ચોક્કસ પ્રકારના ઇટીએફ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અને હોલ્ડિંગ અવધિ પર લાગુ પડતા ટૅક્સની અસરોની સમીક્ષા કરો.
     

  • અન્ડરલાઇંગ સ્ટૉક્સનું મૂલ્યાંકન કરો - સેક્ટર અથવા એસેટ ક્લાસ ઇટીએફને ઓળખો, જેમ કે ટેક્નોલોજી, હેલ્થકેર અથવા બોન્ડ્સ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. 
  • ઇટીએફ રિસર્ચ અને એનાલિસિસ - તેના ડાઇવર્સિફિકેશનને સમજવા માટે તે સેક્ટરની અંદર ઇટીએફની હોલ્ડિંગ અને વજનની તપાસ કરો.
  • પરફોર્મન્સની સમીક્ષા કરો - સંભવિત જોખમો અને રિટર્નને માપવા માટે સેક્ટર અથવા એસેટ ક્લાસના ઐતિહાસિક પરફોર્મન્સનું મૂલ્યાંકન કરો. 
  • ખર્ચનો રેશિયો નિર્ધારિત કરો - ઑપરેટિંગ એક્સપેન્સ રેશિયો (ઓઇઆર) શોધો. તમારા ઇટીએફ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે ઘટાડેલી ફીનો અર્થ એ છે કે લાંબા ગાળે વધુ રિટર્ન. 
  • લિક્વિડિટીની તપાસ કરો - ઇટીએફની લિક્વિડિટીને ધ્યાનમાં લો, શેર ખરીદવા અથવા વેચવાની સરળતા સુનિશ્ચિત કરો. 
  • ટ્રેકિંગની ભૂલ નિર્ધારિત કરો - ટ્રેકિંગની ભૂલ જુઓ, ઇટીએફ તેના બેંચમાર્ક ઇન્ડેક્સને કેવી રીતે નજીકથી દર્શાવે છે તે માપો.
  • બજારની સ્થિતિઓની સમીક્ષા કરો - પસંદ કરેલ સેક્ટર અથવા એસેટ ક્લાસને અસર કરતા એકંદર બજારની સ્થિતિઓ અને આર્થિક પરિબળોનું વિશ્લેષણ કરો. 
     

  • તમારી આર્થિક સ્થિતિ અને લક્ષ્યોનું મૂલ્યાંકન કરો - તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટના લક્ષ્યો, જોખમ સહનશીલતા અને સમયની ક્ષિતિજનું કાળજીપૂર્વક મૂલ્યાંકન પ્રથમ મહત્વપૂર્ણ પગલું છે.
  • તમારા લક્ષ્યોના આધારે ઇટીએફ શોધો - લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ, આવક પેદા કરવી અથવા મૂડી સંરક્ષણ જેવા વિશિષ્ટ ઉદ્દેશો સાથે સંરેખિત ઇટીએફ શોધો. 
  • પરિબળોનું મૂલ્યાંકન કરો - તમારા નિર્ણય-લેવામાં ઇટીએફના અન્ડરલાઇંગ હોલ્ડિંગ્સ, એક્સપેન્સ રેશિયો અને પરફોર્મન્સ હિસ્ટ્રી જેવા પરિબળોને ધ્યાનમાં લો.
  • તમારા પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવો - ડાઇવર્સિફિકેશન મહત્વપૂર્ણ છે. જોખમને ઘટાડવા માટે સ્ટૉક્સ, બોન્ડ્સ અને કોમોડિટી જેવા વિવિધ એસેટ ક્લાસમાં ફેલાયેલા ઇટીએફનો સમાવેશ કરો. 
  • નિષ્ણાત માર્ગદર્શન મેળવો - નાણાંકીય સલાહકારો તમારા રોકાણના લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત ભારતમાં શ્રેષ્ઠ ઇટીએફ ફંડ શોધવા માટે મૂલ્યવાન માહિતી પ્રદાન કરી શકે છે.  
     

  • સેકન્ડરી માર્કેટ પર ટ્રેડિંગ - રોકાણકારો લિક્વિડિટી મેળવવા માટે સેકન્ડરી માર્કેટ પર ETF ખરીદી અથવા વેચી શકે છે. 
  • ઇન-કાઇન્ડ ક્રિએશન/રિડમ્પશન પ્રક્રિયા - કેટલાક અધિકૃત સહભાગીઓ ETF એકમો બનાવવા અથવા રિડીમ કરવા માટે ફંડ જારીકર્તા સાથે અન્ડરલાઇંગ એસેટના કલેક્શનને એક્સચેન્જ કરી શકે છે.
     

ના, બજેટ 2024 પછી, ETF માટે લોન્ગ-ટર્મ કેપિટલ ગેઇન (LTCG) માટે ઇન્ડેક્સેશન લાભ હટાવવામાં આવ્યો હતો. એલટીસીજી પર હવે ઇન્ડેક્સેશન વગર 12.5% પર કર લાદવામાં આવે છે. ઇક્વિટી ઇટીએફ પર શોર્ટ-ટર્મ કેપિટલ ગેઇન ટૅક્સ (એસટીસીજી) પર 20% ટૅક્સ લગાવવામાં આવે છે, જ્યારે નૉન-ઇક્વિટી ઇટીએફ ઇન્વેસ્ટરના ઇન્કમ ટૅક્સ સ્લેબને અનુસરે છે.