उद्योजकांसाठी कर बचतीच्या टिप्स

व्यवसाय चालवणे सोपे नाही. दीर्घकालीन यशासाठी खर्च नियंत्रित करण्यासाठी उद्योजक कठोर परिश्रम करतात. जेव्हा त्यांना कठोर कमावलेल्या पैशांचा भाग इन्कम टॅक्स म्हणून भरावा लागतो तेव्हा निराशाजनक असते. व्यवसायाच्या वाढीसाठी सर्व नफा महत्त्वाचा आहे आणि कर भरणे अडचणीसारखे वाटू शकते.

तथापि, वर्षादरम्यान उद्योजक त्यांचे कर बिल कमी करू शकतात. कर भरणे ही सरकारी सेवांना निधीपुरवठा करत असल्यामुळे जबाबदारी आहे हे लक्षात ठेवणे महत्त्वाचे आहे. तथापि, तुम्हाला देण्यात आलेल्या कराची रक्कम कमी करण्याचे कायदेशीर मार्ग आहेत.
 

भारतातील उद्योजकांसाठी 10 सर्वोत्तम कर बचतीच्या टिप्स

1. बिझनेस युटिलिटी खर्च

जर तुम्ही बिझनेससाठी तुमचे वाहन किंवा फोन वापरले तर तुम्ही ते खर्च बिझनेस खर्च म्हणून मोजू शकता. यामध्ये वाहन खर्च, टोल्स, फोन बिल आणि पार्किंग शुल्क यासारख्या गोष्टी समाविष्ट आहेत. होम ऑफिससाठी वीज खर्चही विचारात घेतले जाऊ शकते. ही कपात तुम्ही टॅक्समध्ये देण्यात येणारी रक्कम कमी करण्यात मदत करू शकतात.

प्रारंभिक खर्च

तुमचा व्यवसाय अधिकृतपणे सुरू करण्यापूर्वी तुमच्याकडे असलेल्या कोणत्याही खर्चाचा क्लेम भारतीय प्राप्तिकर कायद्याच्या कलम 35D अंतर्गत केला जाऊ शकतो. तुमचे करपात्र उत्पन्न कमी करण्यासाठी तुम्ही हे खर्च 5 वर्षांपेक्षा जास्त वाढवता.

सुविधा खर्च

 जर तुम्ही तुमचा फोन किंवा वाहन बिझनेसच्या हेतूसाठी वापरल्यास त्या खर्चाची कपात केली जाऊ शकते. यामध्ये फोन बिलांपासून पार्किंग शुल्कापर्यंत सर्वकाही समाविष्ट आहे.

नियमित खर्च

 जर तुम्ही तुमच्या स्टार्ट-अपसाठी घरी काम केले तर तुम्ही वीज, वाय-फाय, इंटरनेट शुल्क आणि व्यवसाय खर्च म्हणून भाडे यासारख्या खर्चांचा दावा करू शकता. हे तुमच्या उत्पन्नाचा भाग कमी करते जो कर आकाराच्या अधीन आहे.

मालमत्तेवरील घसारा खर्च

 तुमच्या बिझनेससाठी तुम्ही केलेला कोणताही भांडवली खर्च घसारा म्हणून क्लेम केला जाऊ शकतो. याचा अर्थ असा की तुम्ही तुमचे करपात्र उत्पन्न कमी करण्याद्वारे प्रत्येक वर्षी खर्चाचा एक भाग कपात करू शकता.

एकूणच, हे कपात तुम्हाला करांवर पैसे वाचवण्यास आणि स्टार्ट-अप उद्योजक म्हणून तुमचा कर भार कमी करण्यास मदत करू शकतात.

2. प्रवास आणि निवास

बिझनेसचा मालक म्हणून, तुम्ही अनेकदा कामाच्या कारणांसाठी चालत आहात आणि तुम्हाला हे इतरांपेक्षा चांगले समजते. हॉटेल किंवा स्वत:च्या खिशातून वाहतूक यासारख्या प्रवासाच्या खर्चासाठी पैसे भरण्याऐवजी, त्यांना तुमच्या कंपनीकडे आकार द्या.

चला सांगूया की तुमचे वार्षिक वेतन ₹20,00,000 आहे आणि तुम्ही बिझनेस ट्रॅव्हलवर ₹5,00,000 खर्च केले आहे. तुम्ही या प्रवासाचा खर्च बिझनेस खर्च म्हणून करू शकता ज्याचा अर्थ असा की तुम्ही या प्रकरणात केवळ ₹15,00,000 असलेल्या उर्वरित रकमेवर कर भराल. तुमचे खर्च मॅनेज करण्यासाठी आणि बिझनेस मालक म्हणून तुमची टॅक्स दायित्व कमी करण्यासाठी हा एक स्मार्ट मार्ग आहे.

3. मेडिकल इन्श्युरन्स

जर तुम्ही उद्योजक असाल, तर तुम्ही मेडिकल इन्श्युरन्स प्रीमियमसाठी तुमच्या टॅक्समधून ₹25,000 पर्यंत कपात करू शकता. हे भारतीय प्राप्तिकर कायद्याच्या कलम 80D अंतर्गत लागू होते. इन्श्युरन्स तुमच्या पती/पत्नी, अवलंबून असलेले पालक किंवा मुलांना कव्हर करू शकते.

जर तुमच्या नियोक्त्याने प्रदान केलेल्या मेडिकल इन्श्युरन्ससह तुमच्याकडे पूर्ण वेळ नोकरी असेल तर तुम्ही तुमच्या स्टार्ट-अपसाठी ही कपात क्लेम करू शकत नाही. हे केवळ दुसऱ्या नोकरीद्वारे वैद्यकीय संरक्षण नसलेल्या उद्योजकांसाठीच आहे.

4. तुमचे स्वत:चे कुटुंब सदस्य आणि नातेवाईक नियुक्त करा 

उद्योजकांना कर कमी करण्याचा एक प्रभावी मार्ग म्हणजे कुटुंबातील सदस्यांना त्यांच्या स्टार्ट-अपसाठी काम करण्यासाठी नियुक्त करणे. ते इतर कोणत्याही कर्मचाऱ्याप्रमाणेच वेतन देऊ शकतात. जर या कुटुंबातील सदस्याकडे इतर कोणतेही उत्पन्न नसेल तर कंपनी त्यांना कोणत्याही कर परिणामांशिवाय प्रति वर्ष ₹2.5 लाख पर्यंत देय करू शकते. 

हा वेतन बिझनेस खर्च म्हणून मोजला जात असल्याने कंपनीचे करपात्र उत्पन्न कमी होते. याचा अर्थ असा की कंपनीने एकूणच कर कमी भरणे संपते. 

अधिक टीमवर कुटुंबातील सदस्य असल्याने उद्योजकांसाठी विश्वास आणि विश्वसनीयतेची भावना प्रदान केली जाऊ शकते. व्यवसाय वाढविताना हे परिचित चेहरे असल्यासारखे आहेत. त्यामुळे, हे बिझनेस आणि कुटुंबातील दोन्ही सदस्यांसाठी जिंकण्याची परिस्थिती आहे.

5. नेहमी स्त्रोतावर कर कपात करा 

भारतीय कर कायद्यांतर्गत काही व्यवहारांसाठी जेव्हा तुम्ही कोणाला देय कराल तेव्हा तुम्हाला कर कपात करणे आवश्यक आहे. जर तुम्ही हे करण्यास विसरलात तर खर्च टॅक्स कपातीसाठी गणला जाणार नाही. 

चला सांगूया की तुम्ही बिझनेस एजंटला कमिशन म्हणून ₹3,00,000 देय कराल परंतु आवश्यक 10% टॅक्स कपात करण्यास विसरू नका. या प्रकरणात, तुमचे करपात्र नफ्याची गणना करताना संपूर्ण ₹3,00,000 खर्च विचारात घेतला जाणार नाही. त्यामुळे, तुमचा टॅक्स भार वाढविणे टाळण्यासाठी स्त्रोतावर टॅक्स कपात करणे लक्षात ठेवणे महत्त्वाचे आहे.

6. विपणनावर आधिक्य खर्च करा 

आजच्या डिजिटल वयात सर्वकाही ऑनलाईन जात आहे. त्यामुळे, पारंपारिक विपणन पद्धतींवर चिकटविण्याऐवजी तुमचे उत्पादने आणि सेवांसह डिजिटल होण्याचा विचार करा. यामध्ये दोन प्रमुख लाभ आहेत.

सर्वप्रथम, नवीन डिजिटल मार्केटिंग स्ट्रॅटेजीचा शोध घेऊन, तुम्ही तुमचा बिझनेस विस्तारू शकता आणि व्यापक प्रेक्षकांशी अधिक जलद संपर्क साधू शकता.

दुसरे, डिजिटल मार्केटिंगचे सौंदर्य म्हणजे समाविष्ट सर्व खर्च टॅक्स कपातयोग्य आहेत. याचा अर्थ असा की तुम्ही मार्केटिंगमध्ये इन्व्हेस्ट करताना टॅक्सवर पैसे सेव्ह करू शकता.

त्यामुळे, जर वर्षाच्या शेवटी तुमच्याकडे काही अतिरिक्त पैसे शिल्लक असेल तर ते विपणन आणि तुमच्या स्टार्ट-अपसाठी जाहिरात करण्याचा विचार करा. ते केवळ तुमच्या बिझनेसमध्ये वाढ होण्यास मदत करणार नाही, तर त्यामुळे तुमचे टॅक्स बिल देखील कमी होईल.

7. रोख व्यवहार टाळा

भारतीय इन्कम टॅक्स विभागाकडे नियम आहे, जर तुम्ही एका दिवसात ₹20,000 पेक्षा जास्त कॅश ट्रान्झॅक्शन करीत असाल तर ते टॅक्स हेतूसाठी गणले जाणार नाही. चला सांगूया की तुम्ही एका दिवशी कॅशमध्ये तुमचे कामगार ₹20,000 पेक्षा जास्त देय कराल. कर विभाग त्या व्यवहाराचा स्वीकार करणार नाही. 

हे खरोखरच तुमचे टॅक्स बिल जास्त करू शकते कारण तुम्ही ते देयके कपात करू शकणार नाहीत. त्यामुळे, एका दिवसात ₹20,000 पेक्षा अधिक देयकांसाठी बँक ट्रान्झॅक्शन वापरणे स्मार्ट आहे. त्यामुळे तुम्ही अतिरिक्त कर टाळू शकता आणि प्रमाणित देयक प्रक्रियेला चिकटू शकता.

8. घसारा

भारतीय प्राप्तिकर कायदा उत्पादन व्यवसायांसाठी सुविधा प्रदान करते. उदाहरणार्थ, जेव्हा उत्पादन व्यवसाय नवीन मशीनरी खरेदी करते, तेव्हा ते वापराच्या पहिल्या वर्षात नियमित घसाऱ्याच्या शीर्षस्थानी 20% पर्यंत अतिरिक्त घसारा क्लेम करू शकते.

सेक्शन 35AD देखील आहे जे एकूण भांडवली खर्च कपात करण्यासाठी हॉस्पिटल्स किंवा राजमार्गांसारख्या विशिष्ट क्षेत्रातील व्यवसायांना अनुमती देते.

या फायद्यांचे ध्येय महत्त्वाच्या क्षेत्रातील गुंतवणूकीला प्रोत्साहन देणे आहे. जर तुम्ही नवीन मशीनरी खरेदी केली आणि केवळ नियमित घसाराचा क्लेम केला तर तुम्ही पहिल्या वर्षात उपलब्ध असलेला अतिरिक्त 20% घसारा चुकवू शकता. याचा अर्थ असा की तुम्हाला यापेक्षा अधिक कर भरावे लागतील.

तुम्ही उपकरण खरेदी केलेल्या वर्षात या कपातीचा लाभ घेणे लक्षात ठेवणे महत्त्वाचे आहे कारण ते सामान्यपणे त्या पहिल्या वर्षात उपलब्ध आहेत.

9. दान करून कर बचत करा 

चांगले करण्यासाठी दान करणे हा एक चांगला मार्ग आहे आणि करांवर देखील बचत करते. परंतु फॉलो करण्यासाठी काही नियम आहेत. जर तुम्ही रजिस्टर्ड चॅरिटीज दान केले तरच तुम्हाला टॅक्स लाभ मिळू शकतात. त्यामुळे, तुम्ही राजकीय पक्ष, प्रधानमंत्री सहाय्यता निधी किंवा इतर नोंदणीकृत पक्षांना देत असाल तर तुम्हाला 100% कर सहाय्य मिळू शकते.

हे लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे की जर तुम्ही पैशांऐवजी प्रत्यक्ष वस्तू दान केल्यास तुम्हाला त्यासाठी कोणताही कर लाभ प्राप्त होणार नाही. आणि तुम्ही टॅक्स लाभाचा क्लेम करू शकता याची खात्री करण्यासाठी तुमच्या देणगीची पावती सुरक्षित ठेवा. त्याचप्रमाणे, जेव्हा तुमचे टॅक्स दाखल करण्याची वेळ आहे तेव्हा तुमच्याकडे तुमच्या धर्मादाय योगदानाचा पुरावा आहे.

10. हाऊसिंग लोन

जर तुम्हाला घर खरेदी करण्यासाठी किंवा घर बनवण्यासाठी बँक लोन घेण्याची चिंता असेल तर तुमच्या स्टार्ट-अपशी तुमचे PAN कार्ड लिंक असल्यास चांगली बातमी आहे. तुम्ही त्या होम लोनवर प्रत्येक महिन्याला देय केलेल्या व्याजावर खरोखरच कपात मिळवू शकता.

भारतीय प्राप्तिकर कायद्याच्या कलम 80C नुसार, तुम्ही प्रत्येक वर्षी तुमच्या करपात्र उत्पन्नातून ₹1,50,000 पर्यंत कपात करू शकता. आणि काय अनुमान घ्या? तुम्ही या कपातीमध्ये तुमच्या हाऊसिंग लोनवर देय करत असलेले व्याज समाविष्ट करू शकता.

त्यामुळे, जर तुम्हाला घरात इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा विचार असेल तर गोष्टींच्या फायनान्शियल बाजूबद्दल खूप काळजी करू नका. या कपातीसह तुम्ही घराचे मालक होण्याचे तुमचे स्वप्न साकार करताना तुमच्या करावर काही पैसे वाचवू शकता.
 

निष्कर्ष

प्रत्येक खर्चाचा ट्रॅक ठेवणे उद्योजकांसाठी कितीही लहान असणे महत्त्वाचे आहे. सॉफ्टवेअर वापरल्याने त्यांच्या खर्चाचे कार्यक्षमतेने आयोजन आणि देखरेख करण्यास मदत होऊ शकते.

यापूर्वी नमूद केलेल्या टिप्स व्यतिरिक्त इतर अनेक प्रकारे उद्योजक कायद्यामध्ये पूर्णपणे राहताना करांवर बचत करू शकतात.

या कर बचतीच्या संधीचा लाभ घेणे आणि तुमच्या स्टार्ट-अपच्या विशिष्ट गरजांसाठी अनुकूल असलेला कर योजना तयार करणे आवश्यक आहे. असे करण्याद्वारे, तुम्ही तुमची कर जबाबदारी पूर्ण करताना तुमची बचत जास्तीत जास्त करू शकता.