सर्व म्युच्युअल फंड कंपन्यांची यादी

भारतातील ॲसेट मॅनेजमेंट कंपन्यांचा सर्वसमावेशक रिव्ह्यू

अलीकडील वर्षांमध्ये म्युच्युअल फंडने रेकॉर्ड-ब्रेकिंग इनफ्लो पाहिले आहेत. हे फंड सामान्यपणे बँक फिक्स्ड डिपॉझिट आणि सरकारी इन्व्हेस्टमेंट साधनांपेक्षा जास्त रिटर्न शोधणाऱ्या इन्व्हेस्टरना व्यवहार्य आणि रिवॉर्डिंग पर्याय ऑफर करतात. तुम्ही रिस्क-टेकर असाल किंवा रिस्क-विरोधी इन्व्हेस्टर असाल, तुमच्या गरजांची पूर्तता करण्यासाठी नेहमीच म्युच्युअल फंड स्कीम असते.

म्युच्युअल फंड योजना म्युच्युअल फंड हाऊसद्वारे व्यवस्थापित केल्या जातात, ज्याला AMCs किंवा ॲसेट मॅनेजमेंट कंपन्या म्हणूनही ओळखले जाते . भारतात विविध आकारांच्या चालीस (40) पेक्षा जास्त रजिस्टर्ड ॲसेट मॅनेजमेंट फर्म आहेत. एएमएफआय डाटा दर्शविते की भारतीय म्युच्युअल फंड उद्योगाची एकूण ॲसेट अंडर मॅनेजमेंट (एयूएम) फेब्रुवारी 2012 मध्ये ₹ 6.75 ट्रिलियन पासून ते 2022 फेब्रुवारीमध्ये ₹ 37.56 ट्रिलियन पर्यंत वाढली आहे, ज्याने दहा (10) वर्षांमध्ये 500% पेक्षा जास्त स्टेलर वाढ नोंदवली आहे. तसेच, फोलिओची एकूण संख्या (इन्व्हेस्टर अकाउंट) 126.1 दशलक्ष किंवा 12.61 कोटी आहे.

टॉप म्युच्युअल फंड स्कीममध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी ॲसेट मॅनेजमेंट कंपन्या, त्यांची कामाची व्याप्ती, फंडचे प्रकार आणि इतर संबंधित माहिती समजून घेण्यासाठी तुम्हाला आवश्यक असलेली सर्व माहिती खालील विभागांमध्ये समाविष्ट आहे.

मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनी म्हणजे काय?

मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनी (एएमसी) ही ग्राहकांचे पैसे व्यवस्थापित करणारी वित्तीय संस्था आहे. ते ऑनलाईन (नेट बँकिंग, क्रेडिट/डेबिट कार्ड, UPI इ.) आणि ऑफलाईन (चेक आणि कॅशद्वारे) यासारख्या विविध चॅनेल्सद्वारे फंड संकलित करतात. म्युच्युअल फंड ब्रोकर्स, जसे 5paisa, एएमसीएसद्वारे व्यवस्थापित म्युच्युअल फंड स्कीमचा ऑनलाईन ॲक्सेस ऑफर करतात, एम्पॅनेल्ड वितरक अशा स्कीमचा ऑफलाईन ॲक्सेस प्रदान करतात. एएमसीएस गुंतवणूकदारांकडून पैसे संकलित करण्यासाठी नवीन फंड ऑफर किंवा एनएफओ सुरू करतात.

मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या वित्तीय उद्योगात अनेक वर्षांचा अनुभव असलेल्या अनुभवी आणि प्रशिक्षित गुंतवणूक व्यवस्थापकांद्वारे चालविल्या जातात. एएमसीद्वारे व्यवस्थापित म्युच्युअल फंड स्कीम्स इक्विटी स्टॉक्स, कॉर्पोरेट बाँड्स, सरकारी सिक्युरिटीज, मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्स, डिपॉझिट सर्टिफिकेट्स, कमर्शियल पेपर्स, ट्रेजरी बिल, सोने, चांदी सारख्या कमोडिटीज इ., फ्यूचर्स आणि ऑप्शन्स सारख्या इंडेक्स डेरिव्हेटिव्ह आणि इतर म्युच्युअल फंडसह विविध प्रकारच्या फायनान्शियल इन्स्ट्रुमेंट्समध्ये इन्व्हेस्ट करतात.

एएमसी सामान्यपणे चार प्रकारच्या गुंतवणूकदारांकडून निधी संकलित करते - रिटेल वैयक्तिक गुंतवणूकदार, कॉर्पोरेट हाऊस, परदेशी संस्थात्मक गुंतवणूकदार आणि उच्च निव्वळ संपत्ती गुंतवणूकदार. याव्यतिरिक्त, काही सरकारी संस्था भारतीय म्युच्युअल फंडमध्येही इन्व्हेस्ट करतात. एएमसीएस प्राथमिक कार्य म्हणजे इन्व्हेस्टरकडून फंड संकलित करणे आणि त्यांना उच्च-रिटर्न फायनान्शियल इन्स्ट्रुमेंटमध्ये इन्व्हेस्ट करणे, त्यांना मनी मॅनेजमेंट फर्म किंवा केवळ मनी मॅनेजर म्हणूनही संदर्भित केले जाते.

भारतीय मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या दोन प्रकारचे निधी पर्याय ऑफर करतात - म्युच्युअल फंड आणि एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ). म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी इन्व्हेस्टरला डीमॅट आणि ट्रेडिंग अकाउंटची गरज नाही. तथापि, ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी डिमॅट आणि ट्रेडिंग अकाउंट अनिवार्य आहेत. म्युच्युअल फंड योजनांव्यतिरिक्त, ॲसेट मॅनेजमेंट फर्म पर्यायी इन्व्हेस्टमेंट फंड (एआयएफ), रिअल इस्टेट इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्ट (आरईआयटी) आणि पोर्टफोलिओ मॅनेजमेंट सर्व्हिसेस (पीएमएस) देखील ऑफर करतात.

भारतीय मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी) च्या नियमांचे पालन करतात. सेबी ही देशातील कॅपिटल मार्केट आणि म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंटची देखरेख करणारी भारतातील शीर्ष प्राधिकरण आहे. म्युच्युअल फंड हाऊसना सेबी नोटीस जारी करते जे त्याद्वारे निर्धारित नियम पूर्ण करण्यात अयशस्वी ठरत आहेत. म्युच्युअल फंड हाऊस त्यांच्या समस्यांचे निराकरण करत नाही असे वाटल्यास इन्व्हेस्टर सेबी कडे तक्रार दाखल करू शकतात.

ॲसेट मॅनेजमेंट कंपन्यांद्वारे ऑफर केल्या जाणाऱ्या म्युच्युअल फंड स्कीम प्रामुख्याने दोन कारणांसाठी इन्व्हेस्टरमध्ये लोकप्रिय आहेत:

1. हे गुंतवणूकदारांना भांडवली बाजारात सक्रियपणे सहभागी न होता योग्य परतावा कमविण्याची परवानगी देते.
2. इन्व्हेस्टर या फंडमधून सोयीस्करपणे प्रवेश करू शकतात आणि बाहेर पडू शकतात (क्लोज्ड-एंडेड फंड वगळून).
3. जेव्हा इन्व्हेस्टर स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करू इच्छितात, तेव्हा त्यांना किमान इन्व्हेस्टमेंट रक्कम डिपॉझिट करावी लागेल आणि डिमॅट आणि ट्रेडिंग अकाउंट उघडावे लागेल.

त्याऐवजी, इन्व्हेस्टरच्या बँक अकाउंटमधून ऑटोमॅटिकरित्या पैसे कपात होत असल्याने विशेष अकाउंट तयार करण्याची आवश्यकता नाही. त्याचप्रमाणे, जेव्हा त्यांना हवे तेव्हा कॅपिटल प्लस नफा इन्व्हेस्टरच्या बँक अकाउंटमध्ये ट्रान्सफर केले जातात.

त्यामुळे, तुम्हाला माहित आहे की ॲसेट मॅनेजमेंट कंपनी म्हणजे काय. आता समजून घेवूया की एएमसीला कार्यक्षमतेने पैसे कसे मिळतात.

मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्यांना कार्यक्षमतेने काम करण्यासाठी पैसे कुठे मिळतात?

एएमसी सह इन्व्हेस्टमेंट करताना इन्व्हेस्टर कडून ॲसेट मॅनेजमेंट फर्म शुल्क (खर्चाचा रेशिओ) आकारतात. शुल्क ही सामान्यपणे गुंतवणूकदाराच्या एकूण भांडवलाची निश्चित टक्केवारी आहे. जरी शुल्क वार्षिक आधारावर कॅल्क्युलेट केले जाते, तरीही ते प्रत्येक महिन्याला इन्व्हेस्टरच्या अकाउंटमधून कपात केले जाते. त्यामुळे, जर स्कीमचा खर्चाचा रेशिओ 1% असेल आणि तुमची एकूण इन्व्हेस्टमेंट रक्कम ₹1 लाख असेल तर AMC प्रत्येक महिन्याला जवळपास ₹85 किंवा वर्षाला ₹1,000 कपात करेल. तथापि, कॅल्क्युलेशन या सोप्यापासून दूर आहे. फंड मूल्य गतिशील आहे आणि स्थिर नसल्याने, खर्चाचा रेशिओ वास्तविक वर आकारला जातो आणि सरासरी फंड मूल्यावर नाही.

फंड वॅल्यू थेट एएमसीच्या नफ्याशी संबंधित आहे. जर इन्व्हेस्टरचे फंड मूल्य वाढत असेल तर एएमसीला खर्चाचा रेशिओ म्हणून अधिक पैसे मिळतात. तथापि, जर क्लायंटचे फंड मूल्य कमी झाले तर एएमसीला कमी पैसे मिळतात. त्यामुळे, एएमसीची नफा थेट गुंतवणूकदारांच्या समृद्धीशी संबंधित आहे. तथ्य म्हणून, इन्व्हेस्टर अधिक समृद्ध होतात, एएमसी अधिक फायदेशीर आहे.

एक्स्पेन्स रेशिओ ॲसेट मॅनेजमेंट फर्मना सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड मॅनेजर नियुक्त करण्यास आणि कर्मचारी वेतन भरण्यास मदत करते. पैसे त्यांना त्यांची आस्थापना व्यवस्थापित करण्यास आणि कार्यात्मक राहण्यास देखील सक्षम करतात. काही एएमसी व्यवसाय विस्तार किंवा कर्ज एकत्रीकरणासाठी अतिरिक्त निधी मिळविण्यासाठी आयपीओ (प्रारंभिक सार्वजनिक ऑफरिंग) सुरू करतात. IPO विषयी अधिक वाचण्यासाठी या लिंकवर क्लिक करा.

ॲसेट मॅनेजमेंट कंपन्या कसे काम करतात?

मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनीचा प्राथमिक उद्देश म्युच्युअल फंड योजनांचे व्यवस्थापन आणि देखरेख करणे आहे. ते एआयएफ, पीएमएस, आरईआयटी आणि त्यासारखे देखील व्यवस्थापित करतात. एएमसीला लोकांकडून निधी गोळा करण्यापूर्वी सेबी आणि वित्त मंत्रालयाची मंजुरी आवश्यक आहे.

म्युच्युअल फंड ट्रस्टी, स्पॉन्सर, कस्टोडियन(र्स), रजिस्ट्रार(र्स) आणि एएमसीसह ट्रस्ट म्हणून स्थापित केले जाते. एक किंवा अधिक प्रायोजक म्युच्युअल फंडचे प्रमोटर म्हणून कार्य करणारे विश्वास स्थापित करतात. जेव्हा इन्व्हेस्टर म्युच्युअल फंड स्कीममध्ये पैसे इन्व्हेस्ट करतात, तेव्हा ट्रस्टीजकडून फंड ठेवला जातो. एएमसी टॉप-क्लास इन्व्हेस्टमेंट साधने निवडून आणि पूल्ड फंड इन्व्हेस्टमेंट करून फंड मॅनेजमेंट प्रक्रियेचे निरीक्षण करते. सेबीच्या नियमांनुसार, ट्रस्टी कंपनीच्या संचालकांपैकी किमान दोन-तिसऱ्या आणि एएमसी संचालकांपैकी 50% स्वतंत्र असणे आवश्यक आहे आणि प्रायोजकांशी थेट संबंधित नसणे आवश्यक आहे.

इन्व्हेस्टर म्युच्युअल फंड स्कीममध्ये पैसे खर्च केल्यानंतर, फंड प्रशिक्षित म्युच्युअल फंड मॅनेजरद्वारे मॅनेज केले जातात. सामान्यपणे, एएमसी मध्ये खालील चार प्रकारचे फंड मॅनेजर आहेत:

• इक्विटी फंड मॅनेजर – इक्विटी फंड मॅनेजर इक्विटी स्टॉकच्या वाढीच्या संभाव्यतेचे विश्लेषण आणि मूल्यांकन करतात. ते स्कीमच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या उद्देशांनुसार लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करतात. सामान्यपणे, इक्विटी फंड मॅनेजर रिडेम्पशन विनंती पूर्ण करण्यासाठी फंडाच्या एकूण AUM च्या 10% आणि 15% दरम्यान कॅश आणि समतुल्य साधनांमध्ये ठेवतात.
• डेब्ट फंड मॅनेजर – डेब्ट फंड मॅनेजर सरकारी सिक्युरिटीज, कॉर्पोरेट बाँड्स, डिबेंचर्स, डिपॉझिटचे सर्टिफिकेट, कमर्शियल पेपर्स आणि इतर मनी मार्केट साधनांसारख्या डेब्ट आणि फिक्स्ड-इन्कम साधनांमध्ये तज्ज्ञता. कर्ज निधी व्यवस्थापक अनेक जोखीम स्थिर परतावा देण्याची इच्छा व्यक्त करतात.
• कमोडिटी फंड मॅनेजर – कमोडिटी फंड मॅनेजर इन्व्हेस्टमेंटच्या संधी ओळखण्यासाठी सोने आणि चांदी सारख्या वस्तूंच्या किंमतींचे मूल्यांकन करतात. या मॅनेजरद्वारे मॅनेज केलेला फंड प्रत्यक्ष गोल्ड इन्व्हेस्टमेंटसाठी व्यवहार्य पर्याय प्रदान करतात. कमोडिटी-ओरिएंटेड म्युच्युअल फंड सामान्यपणे इक्विटी मार्केटमध्ये टम्बल असताना चांगले काम करतात.
• पॅसिव्ह फंड मॅनेजर – पॅसिव्ह फंड मॅनेजर बेंचमार्क इंडेक्सचा भाग असलेल्या सिक्युरिटीजमधील इन्व्हेस्टमेंटची देखरेख करतात. हे फंड मॅनेजर फक्त बेंचमार्क इंडेक्सची रचना आणि रचना पुनरावृत्ती करतात आणि रिटर्न वाढविण्यासाठी (किंवा घट) त्यांचे चांगले निर्णय लागू करत नाहीत. म्हणून, जर बेंचमार्क इंडेक्स वाढत असेल तर फंड मूल्य वाढते आणि त्याउलट.

कोणते घटक मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनीची गुणवत्ता निर्धारित करतात?

पूर्वी नमूद केल्याप्रमाणे, भारतात चालीस (40) पेक्षा जास्त म्युच्युअल फंड हाऊस (वाचा, एएमसी) आहेत. तथापि, त्यांच्याद्वारे संचालित केलेली सर्व ॲसेट मॅनेजमेंट फर्म किंवा स्कीम समान लोकप्रिय नाहीत. त्यामुळे, एएमसी लोकप्रिय काय बनते? उत्तर खालील परिच्छेद मध्ये समाविष्ट आहे:

मालमत्ता आणि गुंतवणूक शैलीचे वाटप

म्युच्युअल फंड स्कीममधून रिटर्न आणि एएमसीची नफा त्यावर अवलंबून असल्याने ॲसेट वाटप महत्त्वाचे आहे. इन्व्हेस्टमेंट साधने आणि वेळ दोन्ही येथे महत्त्वाचे मापदंड आहेत. जर एएमसीचे फंड मॅनेजर सर्वोत्तम फायनान्शियल साधने ओळखतात आणि वेळ चांगली समजतात, तर त्यांच्याद्वारे व्यवस्थापित केलेले फंड थकित रिटर्न देऊ शकतात. आणि, जर इन्व्हेस्टरला त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटमधून वॅल्यू मिळेल, तर ते अधिक इन्व्हेस्टमेंट करतील आणि एएमसीचे लॉयल ब्रँड ॲम्बेसडर असतील. म्हणून, तुम्ही म्युच्युअल फंड स्कीममध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी फंड मॅनेजरची इन्व्हेस्टमेंट उद्दिष्टे आणि फंड मॅनेजमेंट स्टाईल समजून घेणे आवश्यक आहे.

परफॉर्मन्सचा रिव्ह्यू

मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या ते बुलेटिनमध्ये व्यवस्थापित करत असलेल्या योजनांविषयी सर्व माहिती प्रकाशित करतात. वैकल्पिकरित्या, संबंधित एएमसीद्वारे व्यवस्थापित म्युच्युअल फंड स्कीमच्या परफॉर्मन्सचे मूल्यांकन करण्यासाठी तुम्ही 5paisa सारख्या पोर्टफोलिओ मॅनेजमेंट वेबसाईटला भेट देऊ शकता. एएमसीची गुणवत्ता शोधण्यासाठी, तुम्ही वाढीची संभावना अंदाज घेण्यासाठी या निधीच्या स्थापनेपासून 1-वर्ष, 3-वर्ष, 5-वर्षाचे रिटर्न आणि रिटर्न स्कॅन आणि मूल्यांकन करू शकता. निव्वळ इन्व्हेस्टमेंट खर्च शोधण्यासाठी प्रवेश किंवा एक्झिट लोड आणि या फंडचा खर्चाचा रेशिओ पाहणे देखील उत्तम आहे.

भारतातील ॲसेट मॅनेजमेंट कंपन्यांशी संबंधित सेबी-लेड नियम कोणते आहेत?

भारतातील एएमसीसाठी सेबीने निर्धारित केलेले काही नियम येथे आहेत:

• एएमसीचे अध्यक्ष म्युच्युअल फंडच्या ट्रस्टी कंपनीमध्ये ट्रस्टी असू शकत नाही.
• एएमसीचे प्रमुख कर्मचारी आक्षेपार्ह किंवा फसवणूक उपक्रमांमध्ये सहभागी असणे आवश्यक नाही.
• एएमसी म्युच्युअल फंडचा ट्रस्टी असू शकत नाही.
• एएमसीची निव्वळ संपत्ती ₹10 कोटी पेक्षा कमी नसावी.
• सार्वजनिक पैसे स्वीकारण्यापूर्वी एएमसीएसने योजना ऑफर कागदपत्रे जारी करणे आवश्यक आहे.
• सर्व एएमसी संबंधित ट्रस्टी कडे निधी आणि अकाउंटचा तिमाही अहवाल सादर करणे आवश्यक आहे.

तुम्ही भारतातील ॲसेट मॅनेजमेंट कंपन्यांद्वारे नियंत्रित म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करावे का?

सर्व भारतीय मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या विविध भांडवल आणि कमोडिटी बाजारपेठेत पैसे गुंतवणूक करण्यासाठी सरकारी मार्गदर्शक तत्त्वांचे अनुसरण करतात. याव्यतिरिक्त, सेबी, आरबीआय सारख्या सरकारी एजन्सी आणि वित्त मंत्रालय नियमितपणे एएमसी वर देखरेख करतात जेणेकरून लोकांचे पैसे सुरक्षित हातांमध्ये असतील. इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी म्युच्युअल फंडचे तुमचे ज्ञान आणि समजून घेण्यासाठी काही मोफत म्युच्युअल फंड ब्लॉग वाचा.