- होम
- म्युच्युअल फंड
- इक्विटी सेव्हिंग्स म्युच्युअल फंड
इक्विटी सेव्हिंग्स म्युच्युअल फंड
इक्विटी सेव्हिंग्स फंड हे ओपन-एंडेड म्युच्युअल फंड स्कीम आहेत जे सेबीद्वारे सादर केलेल्या हायब्रिड कॅटेगरी अंतर्गत येतात. हे फंड इक्विटी, डेब्ट, डेरिव्हेटिव्ह आणि आर्बिट्रेजमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करून रिटर्न निर्माण करतात. हा भारतीय बाजारातील अपेक्षाकृत नवीन आर्थिक साधन आहे आणि शुद्ध इक्विटी फंडपेक्षा शुद्ध इक्विटी फंड आणि शुद्ध डेब्ट फंडपेक्षा अधिक टॅक्स-कार्यक्षम मानला जातो. अधिक पाहा
या फंडचा वापर हा इन्व्हेस्टमेंट पॅटर्न पारंपारिक स्कीम व्यतिरिक्त सेट करतो. इक्विटी सेव्हिंग्स स्कीमसह, जवळपास 30-35% ॲसेट इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्ट केली जातात तर उर्वरित डेब्ट फंड आणि आर्बिट्रेजमध्ये ठेवले जातात. ते विभागांचे मिश्रण असल्याने, ते कार्यक्षम रिस्क-रिवॉर्ड रेशिओ राखताना जास्तीत जास्त रिटर्न मिळविण्यास मदत करतात.
इन्व्हेस्टमेंटचे विविधता मार्केटमधील अस्थिरता निष्क्रिय करण्यास मदत करते. हे फंड किमान रिस्कसह उच्च रिटर्न निर्माण करणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी उत्कृष्ट पर्याय आहेत. ते त्यांच्या अल्पकालीन ध्येयांची पूर्तता करण्यासाठी भांडवल निर्मिती करण्याची इच्छा असलेल्या व्यक्तींसाठीही परिपूर्ण आहेत.
केवळ ₹100 सह तुमचा SIP प्रवास सुरू करा !
पुढे सुरू ठेवण्याद्वारे, तुम्हाला मान्य आहे अटी व शर्ती.
इक्विटी सेव्हिंग्स म्युच्युअल फंडची यादी
श्रेणी
उप श्रेणी
- अग्रेसिव्ह हायब्रिड
- आर्बिट्रेज
- बॅलन्स्ड हायब्रिड
- बँकिंग आणि पीएसयू
- मुले
- कन्झर्वेटिव्ह हायब्रिड
- काँट्रा
- कॉर्पोरेट बाँड
- क्रेडिट रिस्क
- लाभांश उत्पन्न
- डायनॅमिक ॲसेट
- डायनॅमिक बॉन्ड
- ईएलएसएस
- इक्विटी सेव्हिंग्स
- फिक्स्ड मॅच्युरिटी प्लॅन्स
- फ्लेक्सी कॅप
- फ्लोटर
- केंद्रीत
- FoFs डोमेस्टिक
- एफओएफएस ओव्हरसीज
- गिल्ट फंड 10 वर्षासह
- गिल्ट
- इंडेक्स फंड
- लार्ज आणि मिड कॅप
- लार्ज कॅप फंड
- लिक्विड
- दीर्घ कालावधी
- कमी कालावधी
- मध्यम कालावधी
- मध्यम ते दीर्घ कालावधी
- मिड कॅप
- मनी मार्केट
- मल्टी ॲसेट वितरण
- मल्टी कॅप फंड
- ओव्हरनाईट
- पॅसिव्ह ELSS
- निवृत्ती
- सेक्टरल / थिमॅटिक
- लघु कालावधी
- स्मॉल कॅप
- अल्ट्रा शॉर्ट कालावधी
- वॅल्यू
रेटिंग
| फंडाचे नाव | फंड साईझ (Cr.) | 3Y रिटर्न | 5Y रिटर्न |
|---|
| फंडाचे नाव | 1Y रिटर्न | रेटिंग | फंड साईझ (Cr.) |
|---|
इक्विटी सेव्हिंग्स म्युच्युअल फंडमध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?
इक्विटी सेव्हिंग्स ही लो-रिस्क म्युच्युअल फंड स्कीम आहेत जी शॉर्ट ते मीडियम टर्मवर चांगले रिटर्न देऊ करतात. तसेच, यापैकी काही गुंतवणूकदारांना नियमितपणे लाभांश उत्पन्न देखील प्रदान करते. अधिक पाहा
चला हे फंड कोणत्या प्रकारच्या इन्व्हेस्टरनी विचारात घेणे आवश्यक आहे ते पाहूया.
- कमी-जोखीम इक्विटी फंड शोधणाऱ्या इन्व्हेस्टरमध्ये ईएसएस स्कीम नेहमीच लोकप्रिय राहिली आहे. इक्विटी सेव्हिंग्स फंड हा इक्विटी स्कीम प्रमाणे रिटर्नसह अधिक सुरक्षित इन्व्हेस्टमेंट ऑप्शन आहे.
- भांडवल वाढविण्यासाठी चांगले रिटर्न शोधणारे अल्प इन्व्हेस्टमेंट क्षितिज असलेले इन्व्हेस्टरना हे फंड निवडावे. ते लो-रिस्क असल्याने, संवर्धक सेव्हिंग पद्धतींच्या पर्यायाच्या शोधात संवर्धक इन्व्हेस्टरलाही अनुरुप आहेत.
- जर तुम्हाला तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटसाठी दोन वर्षांपेक्षा कमी कालावधीसाठी इन्व्हेस्टमेंट करायची असेल तर या प्रकारचा फंड तुम्हाला तुमचे इन्व्हेस्टमेंट ध्येय पूर्ण करण्यास मदत करू शकतो. तथापि, या फंडमधून लाभ प्राप्त करण्यासाठी आदर्श इन्व्हेस्टमेंट क्षितिज एक वर्षापेक्षा जास्त आहे. हे देखील लक्षात घेणे आवश्यक आहे की हे फंड इक्विटी फंडसाठी आदर्श पर्याय नाहीत कारण नंतरचे दीर्घकाळात चांगले रिटर्न देते.
इक्विटी सेव्हिंग्स म्युच्युअल फंडची वैशिष्ट्ये
इक्विटी सेव्हिंग्स फंडची प्रमुख वैशिष्ट्ये येथे आहेत.
- ॲसेट वितरण - सेबी नियमांनुसार, इक्विटी सेव्हिंग्स फंड इक्विटी आणि डेब्ट सिक्युरिटीज आणि आर्बिट्रेज संधीमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी हेजिंग स्ट्रॅटेजीचा वापर करू शकतो. मालमत्तेपैकी किमान 65% इक्विटीला जातो, तर 10% किंवा अधिक कर्ज सिक्युरिटीजला वाटप केले जाऊ शकते.
- रिस्क-रिवॉर्ड रेशिओ - हे फंड इक्विटी आणि डेब्टमध्ये इन्व्हेस्ट करतात, त्यामध्ये प्युअर इक्विटी फंडपेक्षा कमी रिस्क समाविष्ट आहे. तथापि, अंतर्निहित साधनांच्या कामगिरीमुळे निधीच्या एनएव्हीवर प्रभाव पडतो ज्याचा अर्थ असा की रिटर्न बाजारपेठेतील हालचालींमध्ये चढ-उतार होऊ शकतो. त्यांना अल्पकालीन कालावधीत सातत्यपूर्ण रिटर्न देण्यासाठी ओळखले जाते.
इक्विटी सेव्हिंग्स फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना विचारात घेण्याचे घटक
इक्विटी सेव्हिंग्स फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी तुम्ही विचारात घेऊ शकणाऱ्या घटकांची यादी येथे आहे
क्रेडिट गुणवत्ता
त्याच्या कर्जाच्या भागासाठी डिफॉल्ट रिस्कची कल्पना मिळविण्यासाठी या इंडिकेटरला पाहणे आवश्यक आहे. स्कीमने अनेक लो-रेटेड साधने किंवा अनरेटेड डेब्ट सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्ट करू नये. तुम्ही निवडलेल्या फंडमध्ये चांगली क्रेडिट गुणवत्ता असल्याचे तुम्हाला दिसणे आवश्यक आहे. अधिक पाहा
विविधता
इक्विटी सेव्हिंग्स फंडने गुंतवणूकदारांना चांगले विविधता प्रदान केले पाहिजे. कॉन्सन्ट्रेटेड पोर्टफोलिओमध्ये मार्केटमधील हालचालींच्या प्रतिक्रियेचा धोका आहे. 50% च्या आत टॉप होल्डिंग्ससह विविधतापूर्ण पोर्टफोलिओ इन्व्हेस्टमेंटमध्ये रिस्क पसरली असल्याची खात्री करेल.
खर्च रेशिओ
उच्च खर्चाचा रेशिओ इन्व्हेस्टमेंटमधून रिटर्न कमी करू शकतो, त्यामुळे मध्यम किंवा कमी टर्नओव्हर रेशिओसह फंड निवडणे चांगली कल्पना आहे.
परफॉर्मन्स आणि रिस्क विश्लेषण
विविध मार्केट सायकलमध्ये फंडची कामगिरी मोजण्यासाठी, तुम्ही रिस्क घटकांचे विश्लेषण करणे आवश्यक आहे. तुम्ही संभाव्य रिटर्न आणि रिस्क कॅल्क्युलेट करण्यासाठी आणि त्यानुसार निवडण्यासाठी विशिष्ट इंडिकेटर्स वापरू शकता.
इक्विटी सेव्हिंग्स फंडची टॅक्स पात्रता
रिटर्नवर टॅक्स आकारताना, इक्विटी सेव्हिंग्स फंड इतर कोणत्याही इक्विटी किंवा हायब्रिड स्कीमप्रमाणे उपचार केले जातात. याचा अर्थ असा की इन्व्हेस्टर त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या क्षितीनुसार काही टॅक्ससाठी जबाबदार असतात. अधिक पाहा
जर तुम्ही एका वर्षात ₹1 लाखांपेक्षा कमी करत असाल तर या फंडमधून दीर्घकालीन कॅपिटल लाभ टॅक्स-फ्री आहेत. कोणत्याही अतिरिक्त लाभावर 10% दराने टॅक्स आकारला जातो. तथापि, एका वर्षापेक्षा कमी कालावधीसाठी केलेल्या निधीतून केलेल्या अल्पकालीन लाभांवर 15% टॅक्स आकारला जातो.
इक्विटी सेव्हिंग्स फंडसह सहभागी रिस्क
- इक्विटी सेव्हिंग्स फंड डेब्ट-फोकस्ड फंड म्हणून सुरक्षित नाहीत परंतु इक्विटी स्कीमपेक्षा तुलनात्मकरित्या सुरक्षित आहेत.
- हे म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओच्या 60-75 टक्के पर्यंत हेज्ड स्ट्रॅटेजीचा वापर करतात.
- अनहेज्ड इक्विटी एक्सपोजर सुमारे 15-25 टक्के आहे, तर उर्वरित डेब्ट सिक्युरिटीजमध्ये धारण केले जाते. ते इक्विटी-फोकस्ड असल्याने, हे फंड खूपच टॅक्स कार्यक्षम आहेत.
- आर्बिट्रेज भागामुळे इक्विटी सेव्हिंग्स फंडमध्ये जास्त रिस्क असणार नाही. जर तुम्ही म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा हा एक उत्कृष्ट मार्ग आहे जर तुम्ही ते किमान 3-4 वर्षांसाठी ठेवू शकता आणि तुम्ही तुमचे रिटर्न ऑप्टिमाईज करण्यासाठी टॅक्स-कार्यक्षम मार्ग शोधत असलेले रिस्क-विरोधी इन्व्हेस्टर आहात. तुम्ही लंपसमममध्येही इन्व्हेस्ट करू शकता कारण हे म्हणजे तुमच्या पैशांचा केवळ एक छोटासा भाग इक्विटीशी संपर्क साधतो.
इक्विटी सेव्हिंग्स फंडचे फायदे
इक्विटी सेव्हिंग्स फंड डेब्ट आणि इक्विटी सिक्युरिटीज उघड करतात, ज्यामुळे तुम्हाला तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटमध्ये विविधता आणण्याची आणि एकाधिक ॲसेट वर्गांमध्ये रिस्क पसरविण्याची परवानगी मिळते.
याव्यतिरिक्त, हे निधी मध्यस्थ संधीचा लाभ घेण्याचा विचार करतात, निधी व्यवस्थापक बाजारपेठेतील भावनांवर आधारित धोरणे सहजपणे समायोजित करू शकतात, ज्यामुळे धोके कार्यक्षमतेने व्यवस्थापित होतात. अधिक पाहा
इक्विटी सेव्हिंग्स फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे काही प्रभावी लाभ येथे दिले आहेत.
- कमी अस्थिरता - या फंडपैकी 50% पेक्षा जास्त फंड डेब्ट इन्स्ट्रुमेंट आणि आर्बिट्रेज होल्डिंग्स दरम्यान विभाजित केल्याने, तुम्ही इक्विटी इन्व्हेस्टमेंटपेक्षा अधिक स्थिर रिटर्नची अपेक्षा करू शकता. अस्थिरता कमी करण्यासाठी फंड मॅनेजर विविध डेरिव्हेटिव्ह स्ट्रॅटेजीचा वापर करण्यास प्राधान्य देतात. फंडाचा आर्बिट्रेज भाग विविध मार्केट विभागांमधील किंमतींमधील विसंगतीवर पुढे कॅपिटलाईज करतो.
- आर्बिट्रेज लाभ - या फंडचा सर्वात मोठा फायदा हा स्थिर रिटर्नच्या बाबतीत मध्यस्थ भाग आहे. कमी-रिस्क रिटर्न सुलभ करण्यासाठी आर्बिट्रेज कसे हाताळावे हे बहुतांश फंड हाऊस जाणून घेतात. त्यामुळे, इक्विटी सेव्हिंग्स फंड हा त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटमधून स्थिर लाभ हव्या असलेल्यांसाठी आदर्श पर्याय आहे.
- टॅक्स सेव्हिंग्स - हे फंड टॅक्सेशनसाठी इक्विटी स्कीमसारखे उपचार केले जातात, त्यामुळे दायित्व लक्षणीयरित्या कमी होते. एका वर्षापेक्षा जास्त कालावधीसाठी फंड धारण केल्यानंतर, इन्व्हेस्टर ₹1 लाखांपेक्षा कमी रिटर्नसाठी टॅक्स सवलतीचा लाभ घेऊ शकतात.
- विविधता - सर्वोत्तम इक्विटी सेव्हिंग्स फंड इन्व्हेस्टरला एका चॅनेलद्वारे वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ ऑफर करतात. याचा अर्थ असा की तुम्हाला विविध फंडच्या परफॉर्मन्सचे विश्लेषण करण्याची गरज नाही आणि तुमच्या आवश्यकतांसाठी सर्वोत्तम असेल ते निवडा. तुम्ही या कॅटेगरीच्या एका म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता आणि फंड मॅनेजर उर्वरित काळजी घेतात.