आक्रमक हायब्रिड फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी तुम्ही विचारात घेऊ शकणाऱ्या घटकांची यादी येथे आहे. अधिक पाहा
आक्रमक हायब्रिड म्युच्युअल फंडची कामगिरी
ॲग्रेसिव्ह हायब्रिड म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टरसाठी हाय रिटर्न निर्माण करू शकतात कारण ते मुख्यत्वे इक्विटी-लिंक्ड स्कीमवर अवलंबून आहेत. या कारणास्तव, खालील गुंतवणूकदारांसाठी हे सर्वोत्तम आहे:
- निधीमध्ये गुंतवणूक करण्यास इच्छुक असलेल्या गुंतवणूकदारांना मध्यम अधिक जोखीम असते. आक्रमक हायब्रिड म्युच्युअल फंड त्यांच्या कॉर्पसपैकी 80% इक्विटी-लिंक्ड स्कीममध्ये इन्व्हेस्ट करतात, ज्यामुळे त्यांना मार्केटच्या स्थितीसाठी अत्यंत अस्थिर बनते.
- भांडवली प्रशंसा उत्पन्न किंवा नियमित लाभांश उत्पन्न कमवायचे असलेले इन्व्हेस्टर आक्रमक हायब्रिड फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा विचार करू शकतात.
- गुंतवणूकदार त्यांच्या गुंतवणूकीद्वारे दीर्घकालीन भांडवली लाभ निर्माण करू इच्छित आहेत. कालावधी 3 वर्षे किंवा त्यापेक्षा जास्त असल्यास आक्रमक हायब्रिड फंड आदर्श आहेत. या फंडमध्ये दीर्घकाळ इन्व्हेस्टमेंट करत राहते, मार्केट रिस्कच्या अस्थिरतेची काळजी घेतली जात असल्याने हाय रिटर्न जनरेट करण्याची शक्यता जास्त असते.
- रिटायरमेंट वयाच्या अगदी जवळ असलेले इन्व्हेस्टर आक्रमक हायब्रिड फंडचाही विचार करू शकतात, कारण हे फंड त्वरित चांगले रिटायरमेंट कॉर्पस तयार करण्याचा मार्ग प्रदान करतात. जर तुम्ही रिटायरमेंटपासून 5 वर्षे दूर असाल, तर आक्रमक हायब्रिड फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट सुरू करण्याचा विचार करा.
खर्च रेशिओ
म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना, फंडच्या खर्चाचा रेशिओचे विश्लेषण करणे महत्त्वाचे आहे. सेबीने प्रकार आणि कॅटेगरीवर आधारित म्युच्युअल फंडसाठी खर्चाचे रेशिओ कॅप्स सेट केले आहेत. तथापि, इन्व्हेस्टरनी सर्वात कमी खर्चाच्या रेशिओसह फंड निवडणे आवश्यक आहे.
संपत्ती वितरण
आक्रमक हायब्रिड म्युच्युअल फंड त्यांच्या कॉर्पसच्या जवळपास 65% – 80% हाय-रिस्क इक्विटी-लिंक्ड इन्व्हेस्टमेंटमध्ये वाटप करतात, तर उर्वरित 20% – 35% इक्विटी डेब्ट सिक्युरिटीज किंवा मनी-मार्केट इन्स्ट्रुमेंटसाठी वाटप केली जाते. उच्च रिटर्न निर्माण करण्यावर लक्ष केंद्रित करणे असल्याने, आक्रमक धोरणामध्ये उच्च संबंधित जोखीम असते परंतु पूर्णपणे इक्विटी फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करणाऱ्यांपेक्षा कमी आहे. त्यामुळे इन्व्हेस्टरनी या स्कीममध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना त्यांचे इन्व्हेस्टमेंट गोल योग्यरित्या प्लॅन करण्याची खात्री करावी.
टॅक्स पात्रता
आक्रमक हायब्रिड फंडचा टॅक्सेशन इक्विटी इन्व्हेस्टमेंटच्या प्रमाणावर अवलंबून असतो. आक्रमक हायब्रिड फंड रिटर्नचे टॅक्स परिणाम खाली वर्णन केले आहेत.
- लाँग-टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स: जर तुम्ही एक वर्ष किंवा त्यापेक्षा अधिक कालावधीसह आक्रमक हायब्रिड फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट केली असेल तर फंडमधून तुमच्या कॅपिटल लाभांवर 10% टॅक्स आकारला जाऊ शकतो. तथापि, जर लाभ ₹1 लाखांपेक्षा कमी असेल तर कॅपिटल गेन टॅक्स चालू असलेल्या फायनान्शियल वर्षासाठी सूट आहे.
- शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन्स टॅक्स. जर तुमचा आक्रमक हायब्रिड म्युच्युअल फंड एका वर्षापेक्षा कमी कालावधीसाठी धारण केला गेला असेल तर फंडमधील सर्व प्राप्तीवर 15% च्या सरळ दराने टॅक्स आकारला जाईल. शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन टॅक्समधून कोणतेही सवलत मिळणार नाही
इतर प्रकारच्या हायब्रिड फंडवर भांडवली नफ्यासाठी भिन्न टॅक्स आकारला जातो - दीर्घकालीन किंवा अल्पकालीन.
गुंतवणूक ध्येय
इन्व्हेस्टमेंटच्या ध्येयानुसार, ॲग्रेसिव्ह हायब्रिड म्युच्युअल फंड हे अशा लोकांसाठी आदर्श आहेत ज्यांच्याकडे मुलांचे विवाह, शिक्षण किंवा निवृत्तीसारखे दीर्घकालीन फायनान्शियल लक्ष्य आहेत. अस्थिरता आणि जोखीम घटकांनुसार, हा फंड अल्पकालीन आर्थिक ध्येयांसाठी आदर्श नाही, विशेषत: कार, घर इ. खरेदी करणे इ. सारख्या स्थिर रिटर्नवर अवलंबून असलेल्या फंडला आदर्श आहे.
इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन
आक्रमक हायब्रिड फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना इन्व्हेस्टरचे वय आणि इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन देखील महत्त्वाचे आहे. दीर्घकालीन संपत्ती निर्मिती हवी असलेल्या तरुण इन्व्हेस्टरसाठी, हा फंड अल्पकालीन रिस्क घेण्यासाठी तुलनेने खुला असल्याने आदर्श ऑप्शन आहे. तथापि, सुरक्षित इन्व्हेस्टमेंट पर्याय अपेक्षित असलेल्या रिटायरमेंटच्या जुन्या किंवा जवळपास असलेल्या व्यक्तींनी इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी फायनान्शियल सल्लागाराशी सल्ला घेणे आवश्यक आहे.
थेट किंवा नियमित प्लॅन
तुम्ही थेट विरुद्ध देखील पाहू शकता. कोणत्याही म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना नियमित प्लॅन्स. जर तुम्ही थर्ड-पार्टी एजंटद्वारे म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची योजना असेल तर तुम्हाला कमिशनचा एक भाग भरावा लागेल, ज्यामुळे डायरेक्ट प्लॅन्सच्या तुलनेत कमी रिटर्न मिळेल. डायरेक्ट प्लॅन्स इन्व्हेस्टर्सना स्वत: इन्व्हेस्टमेंटचा निर्णय घेण्याची परवानगी देतात, त्यांना कोणतेही अतिरिक्त कमिशन भरण्याची आवश्यकता नाही आणि परिणामी खर्चाचा रेशिओ कमी होतो.
