ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેન્કિંગના પ્રકારો કયા છે?

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેન્કિંગના પ્રકારો કયા છે?

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેન્કિંગ એટલે જટિલ નાણાંકીય ટ્રાન્ઝૅક્શન માટે મેનેજમેન્ટ સેવાઓ અને કન્સલ્ટેશન. રોકાણ બેન્કિંગનો હેતુ સંસ્થાઓ, નિગમો અને સરકારો માટે મૂડી નિર્માણ છે. 

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેંકો એવી નાણાંકીય સંસ્થાઓ છે જે કોર્પોરેશન અને નાણાંકીય બજારો વચ્ચેના મધ્યસ્થીઓ તરીકે કાર્ય કરે છે. તે વિવિધ પ્રકારની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેન્કિંગ સેવાઓ પ્રદાન કરે છે. વૈશ્વિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેંકોમાં JP મોર્ગન ચેઝ, ગોલ્ડમેન સેક્સ, મોર્ગન સ્ટેનલી, સિટીગ્રુપ, બેંક ઑફ અમેરિકા, ક્રેડિટ સૂસ અને ડ્યુશ બેંક શામેલ છે.

છેલ્લા દાયકામાં, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેન્કિંગ ટ્રાન્ઝૅક્શનમાં નોંધપાત્ર વધારો થયો છે. તેના પરિણામે, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેન્કિંગ પ્રોફેશનલ્સ માટે વધારેલી માંગ છે. હાલમાં, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેન્કિંગ સૌથી આકર્ષક કારકિર્દી તકોમાંથી એક છે.

ચાલો ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેન્કિંગ પ્રોફેશનલ માટે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેન્કિંગ, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેન્કિંગ સેવાઓના પ્રકારો અને કરિયરની તકોના અર્થ વિશે ચર્ચા કરીએ. 
 

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેંકોના પ્રકારો

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેન્કિંગ એક વ્યાપક અને વૈવિધ્યસભર ઘટના છે. કોઈ ખાસ પરિમાણોના આધારે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેંકોને વિવિધ પ્રકારોમાં વર્ગીકૃત કરી શકે છે. આ પરિમાણોને સમજવા માટે, આગળ વાંચો.

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેન્કિંગ સર્વિસેજ 

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેંકિંગ પ્રૉડક્ટ્સ અથવા સેવાઓ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેંકો માટે એક વિશિષ્ટ પરિબળ છે. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેંક કોઈ ચોક્કસ સેવામાં વિશિષ્ટતા બનાવવાનું પસંદ કરી શકે છે. વૈકલ્પિક રીતે, રોકાણ બેંક ગ્રાહકની દરેક નાણાંકીય જરૂરિયાતને પૂર્ણ કરી શકે છે. 

આ સેવાઓમાં નીચેની બાબતોનો સમાવેશ થાય છે.

● અન્ડરરાઇટિંગ
તે ડાયરેક્ટ માર્કેટમાંથી મૂડી એકત્રિત કરવાનો સંદર્ભ આપે છે અને તે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેંકો દ્વારા પ્રદાન કરવામાં આવતી પ્રાથમિક સેવા છે. અન્ડરરાઇટિંગમાં પ્રારંભિક જાહેર ઑફર અને ઋણ ધિરાણનો સમાવેશ થાય છે.

રોકાણ બેંકો મૂડીની જરૂરિયાત, લક્ષિત બજાર, બજારની સ્થિતિઓ, રોકાણકારની ધારણા અને આત્મવિશ્વાસ અને આર્થિક અને રાજકીય સ્થિતિઓનું વિશ્લેષણ કરે છે. તે મૂલ્યાંકનના આધારે જાહેર સમસ્યાનું માળખું બનાવે છે અને શરૂ કરે છે. મોટાભાગના જાહેર મુદ્દાઓમાં, રોકાણ બેંક સબસ્ક્રિપ્શન હેઠળના કિસ્સામાં મૂડીની નિશ્ચિત ટકાવારી રોકાણ કરવા માટે પણ પ્રતિબદ્ધ છે. 

● ટ્રાન્ઝૅક્શનની સલાહ 
તેમાં મર્જર, પ્રાપ્તિઓ, લાભદાયી ખરીદીઓ અને એકીકરણની સુવિધા શામેલ છે અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેન્કિંગના હૃદયમાં છે. આ ટ્રાન્ઝૅક્શનમાં બે અથવા વધુ ફાઇનાન્શિયલ એકમો શામેલ છે, દરેક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેંકને તેના હિસ્સેદારો માટે મહત્તમ મૂલ્ય પ્રાપ્ત કરવા માટે રોજગાર આપે છે.

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેંકની મુખ્ય ભૂમિકા ટ્રાન્ઝૅક્શનની વ્યવહાર્યતાનું મૂલ્યાંકન કરવા અને પક્ષો વચ્ચેના વાતચીતમાં સહાય કરવાની છે. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેંક એક્સચેન્જમાં ડીલ મૂલ્યની ફી અથવા નિશ્ચિત ટકાવારી વસૂલ કરે છે.  

● વેચાણ અને ટ્રેડિંગ 
ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેંકો વેચાણ અને સ્ટૉક પ્લેસમેન્ટ સેવાઓ પણ પ્રદાન કરે છે. તે કોર્પોરેટ્સ અને હાઇ-નેટ-વર્થ ક્લાયન્ટ્સ માટે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અને બ્રોકિંગને સંભાળે છે.

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેંક નફાકારક વિચારો સાથે ગ્રાહકોનો સંપર્ક કરે છે. પ્રૉડક્ટ ઇક્વિટી, ડેબ્ટ, કોમોડિટી, ડેરિવેટિવ્સ અથવા મિક્સ હોઈ શકે છે. નફાકારકતાનું મૂલ્યાંકન કરવાની અને યોગ્ય તપાસ કરવાની જવાબદારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેંક સાથે છે. બદલીમાં, બેંક ટ્રાન્ઝૅક્શન પર કમિશન અથવા બ્રોકરેજ લે છે.  

● સંશોધન
લગભગ તમામ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેંકો ગ્રાહકો માટે ઉચ્ચ-મૂલ્ય નિર્માણ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરેલ સંશોધન વિભાગ ધરાવે છે. સંશોધન એ રોકાણ બેંકોના નફા કેન્દ્રોને ટેકો આપવા માટે સહાયક કાર્ય છે. મોટાભાગની રોકાણ બેંકો નાણાંકીય ઉત્પાદનો અને ઉદ્યોગોના વિગતવાર કવરેજ માટે ઇન-હાઉસ સંશોધન વિભાગ ધરાવે છે. આમ, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેંક વિશિષ્ટ ફાઇનાન્શિયલ પ્રૉડક્ટ્સ અથવા પ્રવૃત્તિઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરી શકે છે. 

રોકાણ બેંકોની સાઇઝ
કોઈપણ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેંકોને તેમની સાઇઝના આધારે વિવિધ પ્રકારોમાં વર્ગીકૃત કરી શકે છે. સાઇઝ એક સંબંધિત શબ્દ છે, અને વિવિધ પરિબળો ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેંકની સાઇઝ નક્કી કરે છે. ઉદાહરણ તરીકે, ઑફર કરવામાં આવતી સેવાઓ, ગ્રાહકો અથવા કર્મચારીઓની સંખ્યા, સરેરાશ ડીલની સાઇઝ, ઑફિસની સંખ્યા અથવા સેવા પ્રદાન કરેલ લોકેશન વગેરે. 

સામાન્ય રીતે, રોકાણ બેંકોની ત્રણ શ્રેણીઓ છે - બલ્જ બ્રેકેટ બેંકો, મિડલ-માર્કેટ બેંકો અને બુટિક બેંકો. આ બેંકોમાં ઘણીવાર પ્રાદેશિક બુટિક અને ઇલાઇટ બુટિક બેંકોનો સમાવેશ થાય છે.

પ્રાદેશિક બુટિક બેંક 

પ્રાદેશિક બુટિક બેંકો સાઇઝ અને સરેરાશ ડીલની સાઇઝ દ્વારા સૌથી નાની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેંક છે. પ્રાદેશિક બુટિક બેંકો માટેના ગ્રાહકોમાં તેમના ક્ષેત્રો અથવા સ્થાનિક અને રાજ્ય સરકારના આધારે નાની કંપનીઓ અને સંસ્થાઓ શામેલ છે. પ્રાદેશિક બુટિક બેંકો પાસે વિશેષ કુશળતા સેટ સાથે ડઝન કર્મચારીઓ છે.

નીચે પ્રાદેશિક બુટિક બેંકની કેટલીક વિશિષ્ટ સુવિધાઓ છે – 

● ઑફર કરવામાં આવતી સેવાઓ – પ્રાદેશિક બુટિક બેંકો તેમની નાની સાઇઝને કારણે પ્રતિબંધિત સંખ્યામાં સેવાઓ પ્રદાન કરે છે. તેના બદલે, તે વિશિષ્ટ ઉદ્યોગ માટે મર્જર અને અધિગ્રહણને સંભાળવા જેવા વિશેષ ક્ષેત્ર પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. 

● સ્થાન - પ્રાદેશિક બુટિક બેંકો દેશમાં ચોક્કસ પ્રદેશોને પૂર્ણ કરે છે. તેની કચેરીઓ અને કામગીરીઓ દેશના વિશિષ્ટ પ્રદેશો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. 

● ડીલની સાઇઝ - પ્રાદેશિક બુટિક બેંકો માટે સરેરાશ ડીલની સાઇઝ $50 થી $100 મિલિયન અથવા તેનાથી ઓછી છે. 

ઉદાહરણ તરીકે, એક ઓફિસ સાથે મુંબઈ-આધારિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેંક અને 30 કરતાં ઓછા કર્મચારીઓ એફએમસીજી કંપનીઓ માટે મર્જર અને અધિગ્રહણમાં નિષ્ણાત છે. 

ઇલાઇટ બુટિક બેંક

ઇલાઇટ બુટિક બેંકો પ્રાદેશિક બુટિક બેંકોથી અલગ અલગ હોય છે અને બલ્જ બ્રેકેટ બેંકો જેવી હોય છે. 

● ઑફર કરવામાં આવતી સેવા - પ્રાદેશિક અને ઉત્તમ બુટિક બેંક વચ્ચેની સમાનતા એ ઑફર કરવામાં આવતી સેવાઓનો ક્ષેત્ર છે. ઇલાઇટ બુટિક બેંકો ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેન્કિંગ સેવાઓની સંપૂર્ણ શ્રેણી પ્રદાન કરતી નથી. તે મર્જર અને સંપાદનો અને સંબંધિત સમસ્યાઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. સમયે, તે પુનર્ગઠન અથવા સંપત્તિ વ્યવસ્થાપન સેવાઓ પ્રદાન કરી શકે છે. 

● સ્થાન – ઇલાઇટ બુટિક બેંકો એક મોટી રાષ્ટ્રીય અને આંતરરાષ્ટ્રીય હાજરી ધરાવે છે અને બહુવિધ સ્થાનો અને રાષ્ટ્રોમાં કાર્યરત છે. જો કે, તેમાં વૈશ્વિક હાજરીનો અભાવ છે.  

● ડીલની સાઇઝ - ઇલાઇટ બુટિક બેંકો માટે સરેરાશ ડીલની સાઇઝ $1 અબજ છે, જોકે તે નાની ડીલ્સને પણ મેનેજ કરી શકે છે. 

મોટાભાગની ઇલાઇટ બુટિક બેંકો પ્રાદેશિક બેંકો તરીકે શરૂ થાય છે અને પ્રતિષ્ઠિત ગ્રાહકો માટે વધુ વ્યાપક ડીલ્સને પ્રગતિશીલ રીતે સંભાળે છે. 

મિડલ-માર્કેટ બેંક

નામ અનુસાર, મધ્ય-બજાર બેંકો પ્રાદેશિક બુટિક અને બલ્જ બ્રેકેટ બેંકો વચ્ચે હોય છે.

● ઑફર કરવામાં આવતી સેવાઓ – મિડલ-માર્કેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેંકો બલ્જ બ્રેકેટ બેંક જેવી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેંકિંગ સેવાઓની સંપૂર્ણ શ્રેણી પ્રદાન કરે છે. તેની સેવાઓમાં ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ કેપિટલ વધારવી, ફાઇનાન્સિંગ અને એસેટ મેનેજમેન્ટ સેવાઓ અને પુનર્ગઠન સોદાઓ શામેલ છે. તે કોઈ ચોક્કસ ઉદ્યોગ અથવા ક્ષેત્રમાં નિષ્ણાત હોઈ શકે છે, જેમ કે પ્રાદેશિક બુટિક બેંક. 

● સ્થાન – મિડલ-માર્કેટ બેંકો પ્રાદેશિક બુટિક્સ કરતાં વ્યાપક પહોંચ ધરાવે છે, જોકે તેમાં બલ્જ બ્રેકેટ બેંક આંતરરાષ્ટ્રીય પહોંચ નથી.  

● ડીલની સાઇઝ – મિડલ-માર્કેટ બેંકોનું ડીલ સાઇઝ પ્રાદેશિક સ્તરે શરૂ થાય છે અને બલ્જ બ્રેકેટ લેવલ પર આગળ વધે છે. સરેરાશ ડીલની સાઇઝ $50 થી $500 મિલિયન સુધી છે. 

બલ્જ બ્રૅકેટ બેંક

બલ્જ બ્રેકેટ બેંકો વૈશ્વિક હાજરી સાથે સૌથી મોટી, સરળતાથી માન્ય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેંકો છે. બલ્જ બ્રેકેટ બેંકો કર્મચારીની શક્તિ, કાર્યાલયોની સંખ્યા અને સૌથી મોટા કોર્પોરેટ ગ્રાહકોના સંદર્ભમાં આગળ વધે છે. બલ્જ બ્રેકેટ બેંકના મોટાભાગના ગ્રાહકો કંપનીઓની ફોર્ચ્યુન 500 લિસ્ટમાં છે.

બલ્જ બ્રેકેટ બેંકોમાં ત્રણ વિભાગો હોય છે - ટ્રેડિંગ, સલાહકાર અને રિટેલ અને દરેક વિભાગ આવક અને નફો પેદા કરવાનું કેન્દ્ર છે. સલાહકાર વિભાગ ગ્રાહકો માટે લેવડદેવડ સેવાઓ અને મૂડી નિર્માણથી કમાય છે. ટ્રેડિંગ ડિવિઝન માર્કેટના આઉટપરફોર્મન્સમાંથી નફો મેળવે છે, જ્યારે રિટેલ ડિવિઝન લોનના ડિસ્બર્સલથી વ્યવસાયો અને ગ્રાહકોને મેળવે છે.  

● ઑફર કરવામાં આવતી સેવાઓ – બલ્જ બ્રૅકેટ બેન્ડ્સ વિવિધ સેવાઓ ઑફર કરે છે, જેમ કે મર્જર અને એક્વિઝિશન સેવાઓ. ફાઇનાન્સિંગ, ઇક્વિટી રિસર્ચ અને રિપોર્ટ્સ જારી કરવા અને એસેટ મેનેજમેન્ટ સેવાઓ માટે વિવિધ સાધનો. વધુમાં, બલ્જ બ્રેકેટ બેંકો પાસે ક્રોસ-સેલિંગ નાણાંકીય સેવાઓમાંથી આવક ઉત્પન્ન કરવા માટે વ્યવસાયિક અને રિટેલ બેંકિંગ વિભાગ છે.  

● સ્થાન – બલ્જ બ્રૅકેટ બેંકો આંતરરાષ્ટ્રીય સ્તરે કાર્ય કરે છે અને ઘરેલું અને વૈશ્વિક સ્તરે નોંધપાત્ર હાજરી ધરાવે છે.   

● ડીલની સાઇઝ – બલ્જ બ્રૅકેટ બેંકો સૌથી જટિલ અને સૌથી મોટી ડીલ્સને સંભાળે છે. સામાન્ય રીતે, બલ્જ બ્રૅકેટ બેંકો મલ્ટીબિલિયન-ડૉલર ડીલ્સને હેન્ડલ કરે છે. તે ઘણીવાર અર્થવ્યવસ્થાને કારણે અથવા કોઈ ચોક્કસ ગ્રાહકને કારણે કેટલાક સો મિલિયન મૂલ્યના સોદાના સોદાના સોદામાં સાહસ કરી શકે છે.  

બલ્જ બ્રેકેટ બેંકોના ઉદાહરણોમાં બેંક ઑફ અમેરિકા, ક્રેડિટ સુઇસ ગ્રુપ, ગોલ્ડમેન સેક્સ, ડ્યુશ બેંક અને મોર્ગન સ્ટેનલી શામેલ છે. 
 

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેન્કિંગમાં કામ કરવું

જો તમે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેન્કિંગમાં કરિયર બનાવવા માંગો છો, તો તમારે નીચેના મુદ્દાઓ પર વિચાર કરવો આવશ્યક છે – 

A. જરૂરી કુશળતા  
તમારી પાસે ફાઇનાન્શિયલ મોડેલિંગ અને મૂલ્યાંકન પદ્ધતિઓનું ઊંડાણપૂર્વકનું જ્ઞાન હોવું આવશ્યક છે. વધુમાં, તમારે પ્રસ્તુતિઓ અને પિચબુક્સ, ટર્મ શીટ્સ, એગ્રીમેન્ટ્સ, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટીઝર્સ વગેરે જેવા ફાઇનાન્શિયલ ડૉક્યૂમેન્ટ આરામદાયક હોવા જોઈએ. સરળ ડીલના નિષ્કર્ષને સુનિશ્ચિત કરવા માટે વાટાઘાટો એ એક મહત્વપૂર્ણ કુશળતા છે.

B. કાર્યનો પ્રકાર 
તમારે વિશેષજ્ઞતા માટે કામના પ્રકાર પર નિર્ધારિત કરવું આવશ્યક છે. દરેક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેંક અલગ પ્રકારની સર્વિસ પ્રદાન કરે છે. ઉદાહરણ તરીકે, બુટિક બેંક મધ્ય માર્કેટ અથવા બલ્જ બ્રેકેટ ફર્મ કરતાં વિવિધ સેવાઓ પ્રદાન કરે છે. તેથી, જો તમને ટ્રેડિંગ ડેસ્કમાં રસ હોય તો બલ્જ બ્રેકેટ ફર્મ તમારો શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ છે. તેનાથી વિપરીત, જો તમે સલાહકાર સેવાઓ પસંદ કરો તો પ્રાદેશિક બુટિક બેંક વધુ સારી અને ઝડપી વિકાસની તકો પ્રસ્તુત કરશે. તમારે જોબ એપ્લિકેશનો પહેલાં કામનો પ્રકાર નક્કી કરવો આવશ્યક છે. 

C. વળતર 
આ પરિબળ બલ્જ બ્રૅકેટ અને બુટિક બેંક માટે ખૂબ જ અલગ ન હોઈ શકે. જ્યારે ડીલની સાઇઝ બલ્જ બ્રૅકેટ કંપનીઓ માટે ખૂબ જ મોટી છે, ત્યારે ટ્રાન્ઝૅક્શનની સંખ્યા ઓછી હોય છે. બુટિક બેંકમાં, ટ્રાન્ઝૅક્શનની સાઇઝ નાની હોવા છતાં પણ ટ્રાન્ઝૅક્શનની સંખ્યા વારંવાર હોય છે. વધુમાં, બુટિક બેંકના નિશ્ચિત ઓવરહેડ્સ બલ્જ બ્રેકેટ કરતાં ઘણું ઓછું છે. આમ, એકંદર નફાકારકતા સમાન છે.

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેન્કિંગ દરેક પ્રોફેશનલ માટે ઘણી તકો પ્રદાન કરે છે. આકાશ તે કેન્દ્રિત અને ઉદ્યમી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બેન્કિંગ પ્રોફેશનલ્સ માટેની મર્યાદા છે.