સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ શું છે?

સોવરિન ગોલ્ડ બોન્ડ્સ (SGBs) એ સરકાર દ્વારા જારી કરાયેલી નવીનતમ સિક્યોરિટીઝ છે જે ભૌતિક સોનાની માલિકીનો વિકલ્પ પ્રદાન કરે છે. સોનાના ગ્રામમાં અંકિત આ બોન્ડ્સ રોકાણકારોને ભૌતિક કબજાની જરૂરિયાત વિના કિંમતી ધાતુમાં એક્સપોઝર મેળવવાની મંજૂરી આપે છે. ભારત સરકાર વતી રિઝર્વ બેંક ઑફ ઇન્ડિયા દ્વારા જારી કરાયેલ, સોવરિન ગોલ્ડ બોન્ડ સોનામાં રોકાણ કરવાની સુરક્ષિત અને અનુકૂળ રીત પ્રદાન કરે છે. રોકાણકારો અધિકૃત ચેનલો દ્વારા આ બોન્ડ્સ ખરીદી શકે છે અને તેમને પાકતી મુદત સુધી રાખી શકે છે અથવા તેમને સ્ટોક એક્સચેન્જો પર વેપાર કરી શકે છે, જે સોનાના ભાવની હિલચાલનો લાભ લે છે. SGBs સમયાંતરે વ્યાજની ચુકવણી, જો મેચ્યોરિટી સુધી રાખવામાં આવે તો મૂડી લાભ ટૅક્સ મુક્તિ અને લોન માટે કોલેટરલ તરીકે તેનો ઉપયોગ કરવાની ક્ષમતા જેવા અતિરિક્ત લાભો પ્રદાન કરે છે, જે તેમને સોનાના પ્રેમીઓ અને પોર્ટફોલિયો વૈવિધ્યકરણ શોધનારાઓ માટે આકર્ષક સોવરિન ગોલ્ડ બોન્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઓપ્શન બનાવે છે.

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડની વિશેષતાઓ

સોવરિન ગોલ્ડ બોન્ડની ખાસિયતો અહીં છે

● ભારત સરકાર વતી રિઝર્વ બેંક ઑફ ઇન્ડિયા દ્વારા જારી કરવામાં આવે છે, જે આ ગોલ્ડ-લિંક્ડ સાધનો માટે સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સનું સમર્થન અને વિશ્વસનીયતા સુનિશ્ચિત કરે છે.

● સોનાના ગ્રામમાં સ્થિત છે, જે રોકાણકારોને કિંમતી ધાતુ માટે સીધા એક્સપોઝર પ્રદાન કરે છે અને સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ રોકાણની રકમમાં સુગમતા માટે 1 ગ્રામના ગુણાંકમાં જારી કરવામાં આવે છે.

● 8 વર્ષનો સમયગાળો, 5th વર્ષ પછી બહાર નીકળવાના ઓપ્શન સાથે લાંબા ગાળાના રોકાણની મંજૂરી આપે છે, જો જરૂર પડે તો લિક્વિડિટી અને વહેલી તકે રિડમ્પશન પ્રદાન કરે છે.

● ઇન્ટરેસ્ટ વાર્ષિક 2.50% ના દરે અર્ધ-વાર્ષિક ચૂકવવામાં આવે છે, જે રોકાણકારોને સંભવિત મૂડીની વૃદ્ધિ ઉપરાંત નિયમિત ઇન્કમ પ્રદાન કરે છે.

● સોવરિન ગોલ્ડ બોન્ડ સ્કીમ માટે પાત્ર છે અને જો મેચ્યોરિટી સુધી રાખવામાં આવે તો કેપિટલ ગેઇન ટૅક્સ મુક્તિ, જે લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે ટૅક્સ લાભો પ્રદાન કરે છે.

● સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરી શકાય છે, લિક્વિડિટીની ખાતરી કરે છે અને તેનો ઉપયોગ લોન માટે કોલેટરલ તરીકે કરી શકાય છે, જે સોવરિન ગોલ્ડ બોન્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એસેટ તરીકે તેમની ઉપયોગિતામાં વધારો કરે છે.
 

સોવરિન ગોલ્ડ બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરવાના ફાયદા

● ફિઝિકલ ગોલ્ડ સાથે સંકળાયેલી સ્ટોરેજ અને સુરક્ષાની ચિંતાઓ વિશે ચિંતા કરવાની જરૂર નથી. SGBs સોનાના સુરક્ષિત રાખવા અને પરિવહન સંબંધિત જોખમો અને ખર્ચને દૂર કરે છે.

સરકાર દ્વારા જારી કરાયેલ ●, એસજીબી ઉચ્ચ સ્તરની સુરક્ષા અને લિક્વિડિટી ઑફર કરે છે. તે ભારત સરકારની સોવરિન ગેરંટી દ્વારા સમર્થિત છે, જે રોકાણકારોને સુરક્ષિત સોવરિન ગોલ્ડ બોન્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઓપ્શન પ્રદાન કરે છે.

● ઇન્ટરેસ્ટ અર્ધ-વાર્ષિક ચૂકવવામાં આવે છે, જે નિયમિત ઇન્કમ પ્રવાહ પ્રદાન કરે છે. રોકાણકારો દર છ મહિને નિશ્ચિત વ્યાજની ચુકવણી મેળવે છે, જે તેમના એકંદર પોર્ટફોલિયો રિટર્નમાં યોગદાન આપી શકે છે.

● જો મેચ્યોરિટી સુધી રાખવામાં આવે તો મૂડી લાભ ટૅક્સમાં છૂટ. લાંબા ગાળાના રોકાણકારો SGB ને તેમની મેચ્યોરિટી તારીખ સુધી હોલ્ડ કરીને ટૅક્સ લાભોનો આનંદ માણી શકે છે, કારણ કે મૂડી લાભને ટૅક્સમાંથી મુક્તિ આપવામાં આવે છે.

● સુવિધાજનક સૉવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ ઑનલાઇન ખરીદી એપ્લિકેશન અને પેમેન્ટ પ્રક્રિયા. રોકાણકારો અધિકૃત ચેનલો દ્વારા સરળતાથી SGBs ખરીદી શકે છે, જે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્રક્રિયાને ગમે ત્યાંથી અવરોધમુક્ત અને સુલભ બનાવે છે.

● સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરી શકાય છે, જે લિક્વિડિટી અને બહાર નીકળવાની સરળતા પ્રદાન કરે છે. SGBsને માન્યતા પ્રાપ્ત સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ખરીદી અને વેચી શકાય છે, જે રોકાણકારોને લિક્વિડિટી અને જરૂર પડે તો તેમની પોઝિશનમાંથી બહાર નીકળવાની સુવિધા પ્રદાન કરે છે.
 

સોવરિન ગોલ્ડ બોન્ડ સ્કીમમાં કોણ રોકાણ કરી શકે છે?

સોવરિન ગોલ્ડ બોન્ડ સ્કીમ રોકાણકારોને ભૌતિક કબજાની ઝંઝટ વગર સોનામાં રોકાણ કરવાની તક આપે છે. આ બોન્ડ્સ વ્યક્તિઓ, હિન્દુ અવિભાજિત પરિવારો (HUF), ટ્રસ્ટ, યુનિવર્સિટીઓ અને સખાવતી સંસ્થાઓ માટે ઉપલબ્ધ છે, જે વિવિધ સેગમેન્ટની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરે છે.

ખાસ કરીને, સોવરિન ગોલ્ડ બોન્ડ સ્કીમ નિવાસી અને બિન-નિવાસી ભારતીયો માટે ખુલ્લી છે, જે તેમને તેમના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવાની અને સોનાની કિંમતોની સંભવિત વૃદ્ધિથી લાભ મેળવવાની મંજૂરી આપે છે. SGB ભૌતિક સોનાની માલિકીનો સુવિધાજનક અને સુરક્ષિત વિકલ્પ પ્રદાન કરે છે, જે સ્ટોરેજ, સુરક્ષા અને પરિવહન ખર્ચ સંબંધિત ચિંતાઓને દૂર કરે છે.

સોવરિન ગોલ્ડ બોન્ડ સ્કીમમાં રોકાણ કરીને રોકાણકારો કિંમતી ધાતુને ભૌતિક રીતે રાખવાના બોજ વિના ગોલ્ડ માર્કેટમાં ભાગ લઈ શકે છે, જ્યારે સમયાંતરે વ્યાજની ચુકવણી, સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર વેપારક્ષમતા અને મેચ્યોરિટી સુધી રાખવામાં આવે તો સંભવિત ટૅક્સ લાભો જેવા અતિરિક્ત લાભોનો આનંદ માણી શકે છે.
 

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ વર્સેસ ગોલ્ડ ETFs વર્સેસ ફિઝિકલ ગોલ્ડ

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ મેચ્યોરિટી પીરિયડ

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડમાં આઠ વર્ષનો મેચ્યોરિટી સમયગાળો છે. પરંતુ પાંચમા વર્ષમાં શરૂ કરીને, તમારી પાસે બોન્ડ છોડવાનો ઓપ્શન છે (પરંતુ માત્ર ઇન્ટરેસ્ટ ચૂકવણી દિવસો વચ્ચે).

મેચ્યોરિટી પર સોવરિન ગોલ્ડ બોન્ડનું રિડેમ્પશન:

SGB 201617 સીરીઝ I, જે ઓગસ્ટ 5, 2016 ના રોજ જારી કરવામાં આવી હતી, ₹ 3,119 ના ખર્ચે, ઓગસ્ટ 2024 ના પ્રથમ અઠવાડિયા દરમિયાન સમાપ્ત થશે. એવી ધારણા છે કે આ બોન્ડ્સ ઓછામાં ઓછા 12% ની કુલ ઉપજ આપશે.

2016 માં જારી કરાયેલા બે સોવરિન ગોલ્ડ બોન્ડ (SGBs) જ્યારે તેઓ 2024 માં પરિપક્વ થાય ત્યારે અંતિમ વળતર માટે પાત્ર છે. SGB 2016 સીરીઝ I, જે 8 ફેબ્રુઆરી, 2016 ના રોજ જારી કરવામાં આવી હતી, 8 ફેબ્રુઆરી, 2024 ના રોજ મેચ્યોર થઈ હતી, જેણે તેની આઠ વર્ષની બોન્ડ મુદત પૂરી કરી હતી. SGB 2016 સીરીઝ મારી પાસે પ્રતિ ગ્રામ ₹2,600 ની ઇશ્યૂ કિંમત હતી, અને દરેક SGB યુનિટને ₹6,271 ની અંતિમ રિડમ્પશન ચુકવણીની જરૂર છે.

માર્ચ 29, 2024 મુજબ, એક રજા છે, SGB 2016 સીરીઝ II 8 વર્ષનો સમયગાળો પૂર્ણ થયા પછી માર્ચ 28, 2024 ના રોજ મેચ્યોરિટી પર પહોંચી ગઈ છે. દરેક SGB યુનિટ માટે અંતિમ રિડમ્પશન રકમ ₹6,601 છે, અને SGB 2016 સીરીઝ II માર્ચ 29, 2016 ના રોજ જારી કરવામાં આવી હતી.

આ વર્ષે સોવરિન ગોલ્ડ બોન્ડ 2016-17 સિરીઝ II અને 2016-17 સિરીઝ III માટે અંતિમ વળતર પણ હશે. SGB 201617 સીરીઝ II સપ્ટેમ્બર 2024 માં રિડીમ કરવામાં આવશે. તે પ્રથમ 30 સપ્ટેમ્બર, 2016 ના રોજ ₹3,150 ની ઇશ્યૂ કિંમત પર જારી કરવામાં આવી હતી. SGB 2016-17 સીરીઝ III, જે નવેમ્બર 17, 2016 ના રોજ જારી કરવામાં આવી હતી, જેની કિંમત ₹3,007 છે, તે નવેમ્બર 2024 માં સંપૂર્ણપણે રિડીમ કરવામાં આવશે.
 

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ ઇન્ટરેસ્ટ રેટ રિટર્ન

તમારા પ્રથમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે, SGB માટે વર્તમાન ઇન્ટરેસ્ટ રેટ વાર્ષિક 2.50% છે. તે આઠ વર્ષ માટે અથવા મેચ્યોરિટી સુધી, વર્ષમાં બે વાર (અર્ધ-વાર્ષિક) ચૂકવવામાં આવે છે. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરતી વખતે તમે શેર કરેલા એકાઉન્ટમાં તમને તરત જ ઇન્ટરેસ્ટ મળશે. રિટર્ન ઘણીવાર તે સમયે બજારમાં સોનાની કિંમત સાથે સંબંધિત હોય છે.

સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ ઑનલાઇન કેવી રીતે ખરીદવું?

લોકો સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સ માટે સીધા જ અથવા એજન્ટો દ્વારા તેમની બેંકો, સ્ટોક હોલ્ડિંગ દ્વારા અરજી કરી શકે છે

કોર્પોરેશન ઑફ ઇન્ડિયા લિમિટેડ (SHCIL), મંજૂર પોસ્ટ ઑફિસ અને માન્યતા પ્રાપ્ત સ્ટૉક એક્સચેન્જ જેમ કે નેશનલ સ્ટૉક

એક્સચેન્જ ઓફ ઇન્ડિયા લિમિટેડ અને બોમ્બે સ્ટોક એક્સચેન્જ.

SGB વ્યવસાયિક બેંકો દ્વારા સંચાલિત વેબસાઇટ્સ દ્વારા ઑનલાઇન ખરીદી માટે પણ ઉપલબ્ધ છે જે તેમને વેચવા માટે લાઇસન્સ ધરાવે છે. ઑનલાઇન બેંક વેબસાઇટનો ઉપયોગ કરીને SGB ખરીદવાની પ્રક્રિયા નીચે મુજબ છે:

• બેંકનું ઓનલાઇન એકાઉન્ટ દાખલ કરો અને લોગ ઇન કરો.
• "સેવા" વિકલ્પ પર ક્લિક કર્યા પછી "સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ" પસંદ કરો.
• નિયમો અને શરતો વાંચ્યા પછી, "આગળ વધો" પસંદ કરો
• રજિસ્ટ્રેશન ફોર્મ પૂર્ણ કર્યા પછી, "સબમિટ કરો" પર ક્લિક કરો
• ખરીદી ફોર્મમાં સબસ્ક્રિપ્શન રકમ અને નૉમિનીની વિગતો દાખલ કરો.
• એકવાર દરેક વિગતોની પુષ્ટિ થયા પછી, "સબમિટ કરો" પસંદ કરો
   

SGB સ્ટેટસ કેવી રીતે ચેક કરવું?

SGB જારી કર્યા પછી, તમે ડિમેટ એકાઉન્ટ સાથે ઑનલાઇન ખરીદેલ સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ તમારા પોર્ટફોલિયોમાં દેખાશે. જો ખરીદી ઑફલાઇન કરવામાં આવી હોય, તો SGB હોલ્ડિંગ સર્ટિફિકેટ જારીકર્તા બેંક, નિયુક્ત સ્ટૉક એક્સચેન્જ, પોસ્ટ ઑફિસ, SHCIL ઑફિસ અથવા એજન્ટ પર લઈ શકાય છે. હોલ્ડિંગ સર્ટિફિકેટની ડિજિટલ કૉપી RBI દ્વારા એપ્લિકેશન પર પ્રદાન કરેલા ઇમેઇલ ઍડ્રેસ પર મેઇલ કરવામાં આવશે.

SGB લાભો

સંપૂર્ણ સલામતીઃ બજારની ચિંતાઓ સિવાય, સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સ વાસ્તવિક સોના સાથે જોડાયેલા કોઈ જોખમો નથી. અહીં, કોઈ અતિશય ડિઝાઇન અથવા કચરાની ફી નથી. વધુમાં, SGBs વાસ્તવિક સોનાની સામે ઇન્ટરેસ્ટ આપે છે, જે એક મૂલ્યહીન ઇન્વેસ્ટમેન્ટ છે.

અતિરિક્ત આવક: સૌથી વધુ વર્તમાન ફિક્સ્ડ રેટ 2.50% છે, જે બાંયધરીકૃત વાર્ષિક ઇન્ટરેસ્ટ રેટ (ઇશ્યૂ કિંમતના આધારે) છે.
ઇન્ડેક્સેશન લાભ: જ્યારે રોકાણકારો બોન્ડ્સને ટ્રાન્સફર કરે છે જે ઇન્ડેક્સેશનના લાભો માટે પાત્ર છે, ત્યારે લાંબા ગાળાના મૂડી લાભનું પરિણામ. મુદ્દલ અને ઇન્ટરેસ્ટ બંને માટે સરકારી ગેરંટી પણ ઉપલબ્ધ છે.

ટ્રેડેબિલિટી: ચોક્કસ સમયસીમાની અંદર (જારીકર્તાની પસંદગી પર), ગોલ્ડ સોવરેન બોન્ડ સ્ટૉક માર્કેટ પર ટ્રેડ કરી શકાય છે. ઉદાહરણ તરીકે, તમારા પાંચ વર્ષના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વધ્યા પછી તમે તેમને અન્ય એક્સચેન્જોની સાથે નેશનલ સ્ટોક એક્સચેન્જ અથવા બોમ્બે સ્ટોક એક્સચેન્જ પર સ્વેપ કરી શકો છો.

લોન માટે કોલેટરલ: જ્યારે લોન ડિમેટ ફોર્મમાં કરવામાં આવે છે, ત્યારે કેટલીક બેંકો સિક્યોરિટી અથવા કોલેટરલ તરીકે SGB સ્વીકારે છે. તેથી, સોનાના મૂલ્યને પ્રતિબિંબિત કરવા માટે લોનના મૂલ્ય (LTV) ગુણોત્તરને સમાયોજિત કર્યા પછી, તેઓ તેને ગોલ્ડ લોન તરીકે સંભાળશે. આ નિર્ણય ઇન્ડિયા બુલિયન એન્ડ જ્વેલર્સ એસોસિએશન લિમિટેડ દ્વારા લેવામાં આવે છે.
 

SGB સર્ટિફિકેટ કેવી રીતે ડાઉનલોડ કરવું?

SGB જારી કરવાના દિવસે, ગ્રાહકોને હોલ્ડિંગ સર્ટિફિકેટ આપવામાં આવશે. જો પ્રાપ્તકર્તાએ તેને ફિઝિકલ ફોર્મમાં પ્રાપ્ત કરવાનું પસંદ કર્યું હોય તો સર્ટિફિકેટ રજિસ્ટર્ડ ઇમેઇલ ઍડ્રેસ પર મેઇલ કરવામાં આવશે; જો નહીં, તો તે SGB જારી કરવાની તારીખ પર ડિમેટ એકાઉન્ટમાં દેખાશે. વધુમાં, ગ્રાહકો બેંક શાખામાં હોલ્ડિંગ સર્ટિફિકેટ લઈ શકે છે.

નિષ્કર્ષ

સોવરિન ગોલ્ડ બોન્ડ સ્કીમ ભારતીય રોકાણકારો માટે તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવા અને સોનામાં એક્સપોઝર મેળવવા માટે લોકપ્રિય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પસંદગી તરીકે ઉભરી આવી છે. તેની આકર્ષક સુવિધાઓ અને સરકારી સમર્થન સાથે, આ બોન્ડ્સ વધારાના લાભોનો આનંદ માણતી વખતે કિંમતી ધાતુમાં રોકાણ કરવાની સુરક્ષિત અને અવરોધમુક્ત રીત પ્રદાન કરે છે.