सर्वश्रेष्ठ SIP म्यूचुअल फंड प्लान
5Paisa रिसर्च टीम
अंतिम अपडेट: 08 अगस्त, 2024 05:21 PM IST
अपनी इन्वेस्टमेंट यात्रा शुरू करना चाहते हैं?
कंटेंट
- परिचय
- 2022 में भारत में सर्वश्रेष्ठ SIP म्यूचुअल फंड प्लान
- सर्वश्रेष्ठ SIP म्यूचुअल फंड में कौन इन्वेस्ट करना चाहिए?
- एसआईपी में निवेश करने से पहले विचार करने वाले कारक
- सर्वश्रेष्ठ SIP म्यूचुअल फंड के लाभ
- सर्वश्रेष्ठ SIP म्यूचुअल फंड की टैक्सेबिलिटी
परिचय
सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान या एसआईपी स्टॉक मार्केट में इन्वेस्ट करने का सबसे सुविधाजनक तरीका है. आपको अस्थिरता या मार्केट ट्रेंड, ग्लोबल अफेयर्स, मैक्रोइकोनॉमिक कंडीशन या इवेंट के बारे में चिंता करने की आवश्यकता नहीं है. आपको बस एसआईपी अकाउंट में अपनी मासिक आय का एक हिस्सा आवंटित करना है और व्यवस्थित रूप से इन्वेस्ट करना है.
एसआईपी कंज़र्वेटिव और आक्रामक इन्वेस्टर दोनों के लिए उपयुक्त हैं क्योंकि इससे स्टॉक हंटिंग और पोर्टफोलियो मैनेजमेंट का दर्द कम हो जाता है क्योंकि म्यूचुअल फंड मैनेजर इसे आपके लिए करता है. हालांकि, स्वस्थ पूंजी विकास के लिए सही फंड चुनना महत्वपूर्ण है. और, म्यूचुअल फंड चुनने से पहले, आपको इन्वेस्ट करने के उद्देश्य का विश्लेषण करना चाहिए.
2022 में सर्वश्रेष्ठ रिटर्न प्राप्त करने के लिए रिटर्न, मैनेजमेंट क्वालिटी और इन्वेस्टमेंट रेशनल के संदर्भ में इन्वेस्ट करने के लिए बेस्ट SIP प्लान के बारे में जानने के लिए पढ़ें.
2022 में भारत में सर्वश्रेष्ठ SIP म्यूचुअल फंड प्लान
अध्ययनों के अनुसार, भारत में एसआईपी के माध्यम से निवेश करने के लिए कुछ सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड निम्नलिखित हैं.
सर्वश्रेष्ठ SIP म्यूचुअल फंड में कौन इन्वेस्ट करना चाहिए?
SIP इन्वेस्टमेंट के लिए निम्नलिखित तीन कैटेगरी उपयुक्त हैं:
1. कंज़र्वेटिव इन्वेस्टर: कंज़र्वेटिव इन्वेस्टर जो अपने जोखिम एक्सपोज़र को अक्सर एसआईपी का विकल्प चुनना चाहते हैं. चूंकि SIP सभी मार्केट परिस्थितियों में इन्वेस्ट करता है, इसलिए फाइनेंशियल नुकसान होने की संभावना कम होती है.
2. नोवाइस इन्वेस्टर: एसआईपी कई महीनों में पूरी वार्षिक इन्वेस्टमेंट राशि को फैलाता है, जिससे यह नए इन्वेस्टर के लिए अनेक जोखिमों के बिना सम्मानजनक राशि प्राप्त करने का सुझाव दिया जाता है.
3. एक्सपर्ट इन्वेस्टर: एसआईपी अकाउंट के बिना एक अनुभवी इन्वेस्टर असामान्य है. अनुभवी इन्वेस्टर सिस्टमेटिक इन्वेस्टिंग के लिए SIP का उपयोग करते हैं क्योंकि वे अनुशासित इन्वेस्टिंग की वैल्यू को समझते हैं. जब मार्केट अस्वीकार कर देता है, तो वे लंप पेमेंट के साथ अपने इन्वेस्टमेंट को भी जोड़ते हैं. वे SIP इन्वेस्टमेंट के उद्देश्य और चुनने के लिए इन्वेस्टमेंट के प्रकार के बारे में भी अच्छी तरह से जानते हैं
एसआईपी में निवेश करने से पहले विचार करने वाले कारक
1. अपना फाइनेंशियल लक्ष्य निर्धारित करें
अपने इन्वेस्टमेंट के लिए फंड चुनने से पहले, अपने लक्ष्यों पर विचार करें. क्या आप रिटायरमेंट, छुट्टी या घर पर डाउन पेमेंट के लिए पैसे को अलग रखने की योजना बनाते हैं? आपके लक्ष्यों के आधार पर, आपको अनुमान लगाना चाहिए कि आपको उन्हें कितना पैसा प्राप्त करना होगा. फिर आप निर्णय ले सकते हैं कि प्रत्येक महीने कितना इन्वेस्ट करना है और आपको किस प्रकार के रिटर्न की उम्मीद होनी चाहिए.
2. विभिन्न स्कीम की तुलना करें
एक बार जब आप उस प्रकार के फंड का निर्णय लेते हैं जिसके लिए आप एसआईपी शुरू करना चाहते हैं, तो प्रमुख प्रतिस्पर्धियों की सूची बनाएं. यह सुनिश्चित करें कि वे आपकी आवश्यकताओं की सूची का पालन करें. उनके पिछले परफॉर्मेंस, फंड के उद्देश्य, फंड मैनेजमेंट की बैकग्राउंड, खर्च अनुपात और अन्य महत्वपूर्ण पहलुओं की तुलना करें.
3. फंड का AUM चेक करें
AUM, या मैनेजमेंट के तहत एसेट, पूरे फंड या फंड के स्वामित्व वाली एसेट की मार्केट वैल्यू है. यह फंड के प्रदर्शन को मापता है. जैसा कि AUM बढ़ता है, तो ट्रेडिंग मूल्य भी बढ़ता है. बस, यह दर्शाता है कि कितने लोग पहले से ही कॉर्पस में निवेश कर चुके हैं और वे किस प्रकार की गतिविधियों से निपट रहे हैं.
4. फंड के प्रदर्शन का विश्लेषण करें
आपके द्वारा चुने गए फंड हाउस प्रतिष्ठित और प्रसिद्ध होना चाहिए. अधिकांश मामलों में, प्रतिष्ठित फंड बिज़नेस अपने परफॉर्मेंस और रिटर्न के लिए एक अनुकूल इंडिकेटर है. योजनाओं की जांच करें और अस्थिरता और कम लिक्विडिटी जैसे जोखिमों से बचें. CRISIL-रेटिंग वाले फंड से बकाया रेटिंग प्राप्त करने वाले फंड की तलाश करें. 1-3 में स्थान पाए गए फंड सबसे अच्छे हैं.
5. खर्च अनुपात का आकलन करता है
प्लान चुनते समय, फंड के खर्च अनुपात के साथ-साथ रिडेम्पशन के समय मूल्यांकन किए गए एंट्री और एग्जिट लोड को ध्यान में रखना महत्वपूर्ण है. पोर्टफोलियो स्टेटमेंट, फंड इन्फॉर्मेशन शीट और परफॉर्मेंस मॉनिटरिंग के लिए वेबसाइट चेक करें. आपको म्यूचुअल फंड के खर्च अनुपात पर नज़दीकी ध्यान देना चाहिए क्योंकि संचालन और प्रबंधकीय लागत निवल लाभ पर बड़ा प्रभाव डाल सकता है. फंड की कुल एसेट वैल्यू द्वारा फंड शुल्क की पूरी राशि को विभाजित करके खर्च अनुपात की गणना की जाती है.
सर्वश्रेष्ठ SIP म्यूचुअल फंड के लाभ
भारत में सर्वश्रेष्ठ SIP म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने के लाभ इस प्रकार हैं:
● रुपया-लागत औसत: क्योंकि SIP आपकी निवल वार्षिक इन्वेस्टमेंट राशि को बढ़ाता है, इसलिए आप बेहतर रुपये-लागत औसत प्राप्त कर सकते हैं. बस कहा, जब एनएवी कम हो, आपको अधिक यूनिट प्राप्त होते हैं और जब एनएवी अधिक होता है, तो आपको कम यूनिट मिलते हैं.
● सुविधाजनक इन्वेस्टिंग: क्योंकि SIP के लिए मासिक पैसे ट्रांसफर की आवश्यकता नहीं है, इसलिए यह अन्य इन्वेस्टमेंट विकल्पों की तुलना में अधिक सुविधाजनक है. आपके पास पोस्ट-डेटेड चेक लिखने का विकल्प है या हर महीने आपके अकाउंट से SIP राशि ऑटोमैटिक रूप से लेने के लिए अपने बैंक को स्टैंडिंग ऑर्डर देने का विकल्प है.
● पॉकेट पर आसान: आप हर महीने ₹500 के साथ SIP अकाउंट खोल सकते हैं. पोस्ट ऑफिस रिकरिंग डिपॉजिट के अलावा, कोई इन्वेस्टमेंट प्रोडक्ट नहीं हो सकता है जो ऐसी छोटी प्रतिबद्धता की अनुमति देता है. इसके परिणामस्वरूप, आप एक छोटी राशि जमा कर सकते हैं और एक बड़ा कॉर्पस बना सकते हैं.
● इन्वेस्टमेंट बायस से छुटकारा पाना: इन्वेस्टमेंट के निर्णयों को प्रभावित करने के लिए कई इन्वेस्टमेंट बायस अक्सर देखे जाते हैं. समय पक्षपात और भावनात्मक पक्षपात इसके दो उदाहरण हैं. भय और लालच के कारण बाजार में उतार-चढ़ाव इन्वेस्ट करने के विकल्प पर प्रभाव डालते हैं. मार्केट में टर्ब्युलेंस के दौरान मार्केट से पैसे निकालने की सलाह दी जाती है, और क्योंकि इस समस्या का समाधान करने पर SIP सफल हो जाता है, इसलिए इन्वेस्टर अपनी इन्वेस्टिंग गतिविधियों को पूरा करने के लिए स्वतंत्र होते हैं.
● समय के साथ इन्वेस्टमेंट को स्टैगर करना: एसआईपी का एक और बड़ा लाभ यह है कि यह इन्वेस्टर को अपने अवकाश पर अपना इन्वेस्टमेंट करने की अनुमति देता है. अगर कोई व्यक्ति एकमुश्त राशि में अपने फाइनेंशियल भविष्य में इन्वेस्ट करने का विकल्प चुनता है, तो पूरा पैसा सामने भरना होगा. हालांकि, यह प्राप्त नहीं होगा क्योंकि इन्वेस्टर अपनी अपेक्षित नियमित बचत के माध्यम से अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों के लिए आवश्यक इन्वेस्टमेंट कॉर्पस प्राप्त नहीं कर सकते हैं. इसके परिणामस्वरूप असंतोष और उदासीनता हो सकती है
सर्वश्रेष्ठ SIP म्यूचुअल फंड की टैक्सेबिलिटी
● इक्विटी फंड का टैक्सेशन: अधिग्रहण के एक वर्ष के भीतर इक्विटी फंड यूनिट का रिडीम करने से शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन होगा. इन लाभों पर 15% की निश्चित दर पर टैक्स लगाया जाता है. अगर आप उन्हें होल्ड करने के एक वर्ष के बाद अपनी फंड यूनिट बेचते हैं, तो लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन को समझा जाएगा. प्रत्येक वर्ष रु. 1 लाख तक के लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन टैक्सेशन से मुक्त हैं. इस लिमिट से अधिक कोई भी लॉन्ग-टर्म लाभ बिना किसी इंडेक्सेशन लाभ के 10% टैक्स के अधीन हैं. एसआईपी के माध्यम से प्राप्त यूनिट के लिए, फर्स्ट-इन, फर्स्ट-आउट रिडेम्पशन कार्यरत है, और उपरोक्त टैक्स आवश्यकताएं लागू होती हैं.
● डेट फंड पर टैक्सेशन: जब डेट फंड यूनिट को अधिग्रहण के तीन वर्षों के भीतर रिडीम किया जाता है, तो शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन को महसूस किया जाता है. ये लाभ आपकी आय में जोड़े जाते हैं और आपके टैक्स ब्रैकेट के अनुसार टैक्स लगाए जाते हैं. जब आप तीन वर्ष की स्वामित्व के बाद अपने डेट फंड यूनिट को रिडीम करते हैं, तो आपको लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन प्राप्त होगा. ये लाभ इंडेक्सेशन के साथ 20% दर पर टैक्स लगाए जाते हैं.
अब जब आप जानते हैं कि आप किस टॉप एसआईपी प्लान में इन्वेस्ट कर सकते हैं, तो अब एसआईपी अकाउंट शुरू करने का समय आ गया है. देखें 5paisa आसानी से इन्वेस्ट करने के लिए. 5paisa आपको बिना किसी कमीशन के इन्वेस्ट करने की सुविधा देता है ताकि आप उच्च लाभ अर्जित कर सकें. अपनी SIP इन्वेस्टमेंट यात्रा को बेहतर बनाने के लिए इस लिंक पर क्लिक करें.
म्यूचुअल फंड के बारे में अधिक
- क्या हम म्यूचुअल फंड को गिरवी रख सकते हैं?
- म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट में जोखिम
- जानें कि म्यूचुअल फंड कैसे ट्रांसफर करें
- एनपीएस बनाम ईएलएसएस
- एक्सआईआरआर बनाम सीएजीआर: इन्वेस्टमेंट रिटर्न मेट्रिक्स को समझना
- SWP और डिविडेंड प्लान
- सॉल्यूशन ओरिएंटेड म्यूचुअल फंड क्या है?
- ग्रोथ बनाम डिविडेंड रीइन्वेस्टमेंट विकल्प
- वार्षिक बनाम ट्रेलिंग बनाम रोलिंग रिटर्न
- म्यूचुअल फंड के लिए कैपिटल गेन स्टेटमेंट कैसे प्राप्त करें
- म्यूचुअल फंड बनाम रियल एस्टेट
- म्यूचुअल फंड बनाम हेज फंड
- टार्गेट मेच्योरिटी फंड
- फोलियो नंबर के साथ म्यूचुअल फंड स्टेटस कैसे चेक करें
- भारत में सबसे पुराने म्यूचुअल फंड
- भारत में म्यूचुअल फंड का इतिहास
- 3 वर्ष से पहले ELSS को कैसे रिडीम करें?
- इंडेक्स फंड के प्रकार
- भारत में म्यूचुअल फंड को कौन नियंत्रित करता है?
- म्यूचुअल फंड बनाम. शेयर मार्केट
- म्यूचुअल फंड में एब्सोल्यूट रिटर्न
- ईएलएसएस लॉक-इन अवधि
- ट्रेजरी बिल री-परचेज (ट्रेप्स)
- टार्गेट डेट फंड
- स्टॉक SIP बनाम म्यूचुअल फंड SIP
- यूलिप बनाम ईएलएसएस
- म्यूचुअल फंड पर लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन टैक्स
- स्मार्ट बीटा फंड
- उलटी हुई उपज वक्र
- सिंकिंग फंड
- रिस्क-रिटर्न ट्रेड-ऑफ
- रजिस्ट्रार और ट्रांसफर एजेंट (RTA)
- म्यूचुअल फंड ओवरलैप
- म्यूचुअल फंड रिडेम्पशन
- मार्क टू मार्केट (MTM)
- सूचना अनुपात
- ईटीएफ और इंडेक्स फंड के बीच अंतर
- म्यूचुअल फंड और इंडेक्स फंड के बीच अंतर
- टॉप 10 हाई रिटर्न म्यूचुअल फंड
- पैसिव म्यूचुअल फंड
- पैसिव फंड बनाम ऐक्टिव फंड
- कंसोलिडेटेड अकाउंट स्टेटमेंट
- म्यूचुअल फंड न्यूनतम निवेश
- ओपन एंडेड म्यूचुअल फंड क्या है?
- क्लोज्ड एंड म्यूचुअल फंड क्या है?
- रियल-एस्टेट म्यूचुअल फंड
- SIP कैसे बंद करें?
- एसआईपी में निवेश कैसे करें
- ब्लू चिप फंड क्या है?
- म्यूचुअल फंड में एक्सआईआरआर क्या है?
- हेज फंड क्या है?
- लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन का टैक्स ट्रीटमेंट
- SIP क्या है?
- म्यूचुअल फंड में एनएवी
- म्यूचुअल फंड के फायदे
- स्टॉक बनाम म्यूचुअल फंड
- म्यूचुअल फंड में एसटीपी क्या है
- म्यूचुअल फंड कैसे काम करता है?
- म्यूचुअल फंड एनएवी क्या है?
- म्यूचुअल फंड क्या है?
- म्यूचुअल फंड कट ऑफ टाइम
- म्यूचुअल फंड कंज़र्वेटिव इन्वेस्टर्स के लिए सर्वश्रेष्ठ इन्वेस्टमेंट विकल्प
- म्यूचुअल फंड के लाभ और नुकसान
- भारत में म्यूचुअल फंड कैसे चुनें?
- म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट कैसे करें?
- म्यूचुअल फंड के एनएवी की गणना कैसे करें?
- म्यूचुअल फंड में CAGR क्या है?
- म्यूचुअल फंड में AUM
- कुल एक्सपेंस रेशियो
- म्यूचुअल फंड में एक्सआईआरआर क्या है?
- म्यूचुअल फंड में एसडब्ल्यूपी क्या है
- म्यूचुअल फंड रिटर्न की गणना कैसे करें?
- गोल्ड म्यूचुअल फंड
- म्यूचुअल फंड निवेश पर टैक्स
- रुपया लागत औसत दृष्टिकोण के शीर्ष लाभ और ड्रॉबैक
- एसआईपी इन्वेस्टमेंट कैसे शुरू करें?
- SIP क्या है और SIP कैसे काम करता है?
- लंबी अवधि के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP प्लान: कैसे और कहां इन्वेस्ट करें
- सर्वश्रेष्ठ SIP म्यूचुअल फंड प्लान
- ELSS बनाम SIP
- भारत के टॉप फंड मैनेजर
- NFO क्या है?
- ईटीएफ और म्यूचुअल फंड के बीच अंतर
- ULIPs बनाम म्यूचुअल फंड
- डायरेक्ट बनाम. नियमित म्यूचुअल फंड: क्या अंतर है?
- ईएलएसएस बनाम इक्विटी म्यूचुअल फंड
- NPS बनाम म्यूचुअल फंड
- क्या NRI म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट कर सकते हैं?
- भारत में म्यूचुअल फंड की श्रेणी
- स्मॉल-कैप फंड के बारे में आपको जो कुछ जानना चाहिए
- पब्लिक प्रॉविडेंट फंड क्या है?
- लार्ज कैप म्यूचुअल फंड क्या है?
- इंडेक्स फंड क्या है?
- म्यूचुअल फंड में आईडीसीडब्ल्यू क्या है?
- हाइब्रिड फंड क्या है?
- गिल्ट फंड क्या है?
- ईएलएसएस फंड क्या है?
- डेट फंड क्या है?
- एसेट मैनेजमेंट कंपनी क्या है - एक पूर्ण स्पष्टीकरण
- मिड कैप फंड क्या हैं
- लिक्विड फंड - लिक्विड फंड क्या हैं?
- फंड ऑफ फंड में इन्वेस्ट करने के लिए एक प्रारंभिक गाइड अधिक पढ़ें
डिस्क्लेमर: सिक्योरिटीज़ मार्किट में इन्वेस्टमेंट, मार्केट जोख़िम के अधीन है, इसलिए इन्वेस्ट करने से पहले सभी संबंधित दस्तावेज़ सावधानीपूर्वक पढ़ें. विस्तृत डिस्क्लेमर के लिए कृपया क्लिक करें यहां.