फोलियो नंबर के साथ म्यूचुअल फंड स्टेटस कैसे चेक करें

म्यूचुअल फंड ने भारत में निवेशकों के बीच काफी ट्रैक्शन प्राप्त किया है! भारतीय पारस्परिक निधि उद्योग में प्रबंधन के अधीन आस्तियां पिछले दशक में छह बार बढ़ गई हैं. 2013 में ₹8.26 ट्रिलियन से, यह 2023 में ₹50 ट्रिलियन से अधिक हो गया है! 

और क्यों नहीं? म्यूचुअल फंड आपके पैसे इन्वेस्ट करने और निरंतर रिटर्न जनरेट करने का एक आसान और सुविधाजनक तरीका प्रदान करते हैं.

जब आप म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं, तो आपको एक फोलियो नंबर दिया जाता है जिसका उपयोग आप अपने निवेश को ट्रैक करने के लिए कर सकते हैं. यह नंबर हर म्यूचुअल फंड फोलियो के लिए यूनीक है. 

आप अपने म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट की जांच करने के लिए अपने फोलियो नंबर का उपयोग कर सकते हैं और जानकारी प्राप्त कर सकते हैं कि आपके निवेश कैसे कर रहे हैं. आप इन्वेस्टमेंट राशि, स्कीम का नाम आदि जैसे अन्य विवरण भी चेक कर सकते हैं.

इस गाइड में, हम बताएंगे कि आप अपने म्यूचुअल फंड का स्टेटस चेक करने के लिए अपने फोलियो नंबर का उपयोग कैसे कर सकते हैं.

म्यूचुअल फंड में फोलियो नंबर क्या है?

जब भी आप म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करते हैं, तो एएमसी आपके नाम पर एक फोलियो खोलता है और एक यूनीक नंबर निर्धारित करता है. फोलियो संख्या संख्यात्मक या अल्फान्यूमेरिक हो सकती है. इसे आपके पर्मनेंट अकाउंट नंबर (पैन) से लिंक किया गया है और इसका उपयोग उस एएमसी के साथ अपने सभी म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट को ट्रैक करने के लिए किया जा सकता है. 

जब भी आप उसी AMC में निवेश करते हैं, तो आप चुन सकते हैं कि आप नया फोलियो खोलना चाहते हैं या उसी फोलियो में निवेश करना चाहते हैं. कृपया ध्यान दें कि आप उसी फोलियो में विभिन्न स्कीम जोड़ सकते हैं, जब तक कि यह एएमसी समान हो. अगर आप किसी अन्य AMC में इन्वेस्ट करना चाहते हैं, तो आपको अलग फोलियो नंबर के साथ एक नया फोलियो बनाना चाहिए.

फोलियो नंबर कौन आवंटित करता है?

निवेश शुरू करने से पहले, आपको केवाईसी औपचारिकताओं को पूरा करना होगा. इसका मतलब है कि आपको एएमसी को अपनी पहचान, पता और अपने बैंक खाते का विवरण प्रदान करना होगा. इस जानकारी का प्रयोग सत्यापन प्रयोजनों के लिए किया जाता है. अप्रूव होने के बाद, AMC आपके नाम पर एक नया फोलियो खोलता है और फोलियो नंबर आवंटित करता है.

यह फोलियो संख्या एक विशिष्ट पहचानकर्ता है. बाद में, आप इस नंबर का उपयोग पूरे निवेश विवरण प्राप्त करने के लिए कर सकते हैं. आप किसी भी समय चाहे फोलियो नंबर का उपयोग करके म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट प्राप्त कर सकेंगे.

फोलियो नंबर होने के लाभ

फोलियो नंबर होना निम्नलिखित लाभों के साथ आता है:

    • विभिन्न म्यूचुअल फंड स्कीम में निवेश किए गए फंड को ट्रेस करना
    • ट्रांज़ैक्शन हिस्ट्री एक्सेस करना और म्यूचुअल फंड अकाउंट स्टेटमेंट प्राप्त करना
    • उसी AMC के साथ बार-बार KYC प्रोसेस से बचना
    • कई अकाउंट नंबर नोट करने की आवश्यकता नहीं है
    • यूनिट होल्डर की प्रामाणिकता निर्धारित करने में एएमसी की मदद करना

फोलियो नंबर कैसे खोजें

अब जब आप जानते हैं कि फोलियो नंबर होने के लाभ, अगला कदम इसे खोजना है. आप अपना यूनीक फोलियो नंबर पहचानने के लिए निम्नलिखित में से किसी भी स्रोत का उपयोग कर सकते हैं.

    • कंसोलिडेटेड अकाउंट स्टेटमेंट (सीए) आपके AMC द्वारा प्रदान किया गया
    • इसके माध्यम से ट्रांज़ैक्शन करने के लिए म्यूचुअल फंड अकाउंट स्टेटमेंट एसआईपीएस या लंपसम इन्वेस्टमेंट

आप AMC के टोल-फ्री नंबर पर भी कॉल कर सकते हैं, उन्हें ईमेल भेज सकते हैं या फोलियो नंबर प्राप्त करने के लिए ऑफिस में जा सकते हैं.

फोलियो नंबर के साथ म्यूचुअल फंड स्टेटस चेक करने के तरीके

फोलियो नंबर के साथ म्यूचुअल फंड स्टेटस चेक करने के विभिन्न तरीके इस प्रकार हैं:

    1. अपने म्यूचुअल फंड का स्टेटस ऑनलाइन चेक करें

आप एएमसी की वेबसाइट या एप्स में साइन इन कर सकते हैं. आपको फोलियो नंबर का उपयोग करके म्यूचुअल फंड ट्रांज़ैक्शन हिस्ट्री, बैलेंस और अन्य विवरण प्रदान किए जाएंगे. 

    2. एएमसी कस्टमर केयर के माध्यम से फंड स्टेटस चेक करें

अगर आप अपने आप को टेक-सेवी व्यक्ति नहीं मानते हैं, तो आप फोलियो नंबर द्वारा म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट चेक करने के लिए हमेशा एएमसी के कार्यालय में जा सकते हैं. विवरण प्राप्त करने के लिए आपको अपना PAN नंबर भी प्रदान करना होगा. 

इसके अलावा, आप म्यूचुअल फंड फोलियो स्टेटस के बारे में जानने के लिए एएमसी के कस्टमर केयर को भी कॉल या ईमेल कर सकते हैं. कस्टमर केयर प्रतिनिधि आपके विवरण की मांग करेंगे, और सत्यापन के बाद, आपको आवश्यक जानकारी मिलेगी. 

    3. रजिस्ट्रार की वेबसाइट के माध्यम से स्टेटस चेक करें

रजिस्ट्रार जैसे कार्वी या कैम की कुछ वेबसाइट फोलियो नंबर की जांच को भी सक्षम बनाते हैं. आप अपनी ज़रूरत की जानकारी प्राप्त करने के लिए अपने मोबाइल नंबर और पैन नंबर का उपयोग करके इन वेबसाइटों पर रजिस्टर कर सकते हैं.

    4. स्टेटस चेक करने के लिए अपने ब्रोकर से संपर्क करें

अनेक निवेशक एक दलाल के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं. म्यूचुअल फंड स्टेटस चेक करने के लिए, आप अपने ब्रोकर से अपने पैन नंबर के साथ संपर्क कर सकते हैं. ब्रोकर एएमसी से संपर्क करेगा और म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट विवरण और आपके लिए रियल-टाइम फंड परफॉर्मेंस प्राप्त करने के लिए आपका फोलियो नंबर प्रदान करेगा.

    5. कंसोलिडेटेड अकाउंट स्टेटमेंट के माध्यम से चेक करें

भारत में दो डिपॉजिटरी हैं - सेंट्रल डिपॉजिटरी सर्विसेज़ लिमिटेड (सीएसडीएल) और नेशनल सिक्योरिटीज़ डिपॉजिटरी लिमिटेड (एनएसडीएल) - जो आपके सभी निवेश अकाउंट का घर है. चाहे इक्विटी इन्वेस्टमेंट या आपके म्यूचुअल फंड फोलियो के लिए आपका डीमैट अकाउंट हो, ये डिपॉजिटरी सभी विवरण एकत्र करते हैं और स्टोर करते हैं. 

निवेशकों को इन डिपॉजिटरी से आवधिक समेकित खाता विवरण (सीए) प्राप्त होते हैं. वे फोलियो-वाइज़ म्यूचुअल फंड परफॉर्मेंस के बारे में जानकारी प्रदान करते हैं और निवेशकों को उनके पोर्टफोलियो की वैल्यू चेक करने में मदद करते हैं.

म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय अपना फोलियो नंबर प्राप्त करना एक स्मार्ट कदम है. बस इस नंबर के साथ, आप आसानी से अपने म्यूचुअल फंड का स्टेटस चेक कर सकते हैं, विभिन्न म्यूचुअल फंड स्कीम के बीच खरीदना, बेचना या स्विच करना जैसे ट्रांज़ैक्शन कर सकते हैं, और अपनी ज़रूरत के सभी विवरण प्राप्त कर सकते हैं. 

अपने पैन नंबर और मोबाइल नंबर को अपनी जरूरत के विवरण एकत्र करने के लिए तैयार रखने के अलावा, अपना फोलियो नंबर स्थापित करना भी याद रखें. यह एक छोटा सा चरण है जो आपके म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट को मैनेज करने में बड़ा अंतर कर सकता है.