सोव्हरेन गोल्ड बॉन्ड्स

भारत सरकारने त्यांच्या पोर्टफोलिओत विविधता आणण्याची आणि मौल्यवान धातू सोन्याचे एक्सपोजर मिळविण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी आकर्षक इन्व्हेस्टमेंट पर्याय म्हणून सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्स सुरू केले आहेत. हे बाँड्स ग्रॅम सोन्यामध्ये अंकित केले जातात आणि गुंतवणूकदारांना गैर-भौतिक सोन्यामध्ये गुंतवणूक करण्याची संधी प्रदान करतात.

सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्स म्हणजे काय?

सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्स (एसजीबी) हे नाविन्यपूर्ण सरकारने जारी केलेले सिक्युरिटीज आहेत जे प्रत्यक्ष सोन्याच्या मालकीचा पर्याय प्रदान करतात. सोन्याच्या ग्रॅममध्ये नामांकित, हे बाँड्स इन्व्हेस्टर्सना भौतिक मालमत्तेची गरज नसता मौल्यवान धातूस एक्सपोजर मिळविण्याची परवानगी देतात. भारत सरकारच्या वतीने भारतीय रिझर्व्ह बँकद्वारे जारी केलेले, भारतातील सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्स सोन्यामध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी सुरक्षित आणि सोयीस्कर मार्ग प्रदान करतात. गुंतवणूकदार हे बाँड्स अधिकृत चॅनेल्सद्वारे खरेदी करू शकतात आणि सोन्याच्या किंमतीच्या हालचालींचा लाभ घेऊन स्टॉक एक्सचेंजवर मॅच्युरिटी होईपर्यंत किंवा ट्रेड करेपर्यंत त्यांना धरू शकतात. एसजीबीएस नियमित इंटरेस्ट पेमेंट, मॅच्युरिटीपर्यंत धारण केलेली कॅपिटल गेन टॅक्स सवलत आणि लोनसाठी कोलॅटरल म्हणून वापरण्याची क्षमता यासारखे अतिरिक्त फायदे प्रदान करतात, ज्यामुळे त्यांना गोल्ड उत्साही आणि पोर्टफोलिओ विविधता शोधणार्यांसाठी आकर्षक सॉव्हरेन गोल्ड बाँड इन्व्हेस्टमेंट पर्याय बनते.

सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्सची वैशिष्ट्ये

सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्सची वैशिष्ट्ये येथे आहेत 

● भारत सरकारच्या वतीने भारतीय रिझर्व्ह बँकद्वारे जारी केलेले, या सोन्याशी लिंक केलेल्या साधनांसाठी सार्वभौमिक गोल्ड बाँड्स बॅकिंग आणि विश्वसनीयता सुनिश्चित करते.

● ग्रॅम गोल्डमध्ये मूल्यवान धातूस थेट एक्सपोजर प्रदान करणाऱ्या आणि सोव्हरेन गोल्ड बाँड इन्व्हेस्टमेंट रकमेमध्ये लवचिकतेसाठी 1 ग्रॅमच्या पटीत जारी केलेले.

● 8 वर्षांचा कालावधी, 5 व्या वर्षानंतर निर्गमन पर्यायासह दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंटला अनुमती देणे, आवश्यक असल्यास लिक्विडिटी आणि लवकर रिडेम्पशन प्रदान करणे.

● संभाव्य भांडवली प्रशंसा व्यतिरिक्त गुंतवणूकदारांना नियमित उत्पन्न प्रवाह देऊ करणाऱ्या वार्षिक 2.50% दराने व्याज अर्ध-वार्षिक स्वरुपात दिले जाते.

● जर मॅच्युरिटीपर्यंत धारण केले असेल तर सॉव्हरेन गोल्ड बाँड स्कीम आणि कॅपिटल गेन टॅक्स सवलतीसाठी पात्र, दीर्घकालीन इन्व्हेस्टरसाठी टॅक्स लाभ प्रदान करते.

● स्टॉक एक्सचेंजवर ट्रेडेबल, लिक्विडिटी सुनिश्चित करणे आणि लोनसाठी कोलॅटरल म्हणून वापरता येईल, सॉव्हरेन गोल्ड बाँड इन्व्हेस्टमेंट ॲसेट म्हणून त्यांची युटिलिटी वाढविणे.
 

सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्समध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे फायदे

● प्रत्यक्ष सोन्याशी संबंधित स्टोरेज आणि सुरक्षा चिंतांची काळजी करण्याची गरज नाही. एसजीबीएस प्रत्यक्ष सोन्याच्या सुरक्षितता आणि वाहतुकीशी संबंधित जोखीम आणि खर्च कमी करतात.

● सरकारद्वारे जारी केलेले, एसजीबी उच्च स्तरीय सुरक्षा आणि लिक्विडिटी ऑफर करतात. ते भारत सरकारच्या संचालन हमीद्वारे समर्थित आहेत, ज्याद्वारे गुंतवणूकदारांना सुरक्षित संरक्षण गोल्ड बाँड गुंतवणूक पर्याय प्रदान केला जातो.

● नियमित इन्कम स्ट्रीम प्रदान करण्यासाठी इंटरेस्ट अर्ध-वार्षिक स्वरुपात भरले जाते. गुंतवणूकदारांना प्रत्येक सहा महिन्यांनी निश्चित व्याज देयके प्राप्त होतात, जे त्यांच्या एकूण पोर्टफोलिओ रिटर्नमध्ये योगदान देऊ शकतात.

● मॅच्युरिटीपर्यंत धारण केल्यास भांडवली लाभ कर सवलत. दीर्घकालीन इन्व्हेस्टर त्यांच्या मॅच्युरिटी तारखेपर्यंत एसजीबी धारण करून टॅक्स लाभांचा आनंद घेऊ शकतात, कारण कॅपिटल लाभ टॅक्स मुक्त आहेत.

● सुविधाजनक सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्स ऑनलाईन खरेदी ॲप्लिकेशन आणि पेमेंट प्रोसेस. इन्व्हेस्टर अधिकृत चॅनेल्सद्वारे सहजपणे SGB खरेदी करू शकतात, ज्यामुळे इन्व्हेस्टमेंटची प्रक्रिया कोठेही त्रासमुक्त आणि ॲक्सेस होऊ शकते.

● स्टॉक एक्सचेंजवर ट्रेड करण्यायोग्य, लिक्विडिटी आणि बाहेर पडण्यास सोपे ऑफर करणे. एसजीबी मान्यताप्राप्त स्टॉक एक्सचेंजवर खरेदी आणि विक्री केली जाऊ शकते, इन्व्हेस्टरना लिक्विडिटी आणि आवश्यक असल्यास त्यांच्या स्थितीतून बाहेर पडण्याची लवचिकता प्रदान करते.
 

सॉव्हरेन गोल्ड बाँड स्कीममध्ये कोण इन्व्हेस्ट करू शकतो?

सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्स योजना गुंतवणूकदारांची विविध श्रेणी भौतिक मालमत्तेच्या त्रासाशिवाय सोन्याचे एक्सपोजर मिळविण्याची संधी प्रदान करतात. हे बाँड्स विविध विभागांच्या गुंतवणूकीच्या गरजा पूर्ण करणाऱ्या व्यक्ती, हिंदू अविभाज्य कुटुंब (एचयूएफ), ट्रस्ट्स, विद्यापीठे आणि धर्मादाय संस्थांसाठी उपलब्ध आहेत. 

लक्षणीयरित्या, सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्स योजना निवासी आणि अनिवासी भारतीयांसाठी खुली आहेत, ज्यामुळे त्यांना त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओत विविधता आणण्याची आणि सोन्याच्या किंमतीच्या संभाव्य प्रशंसापासून लाभ मिळण्याची परवानगी मिळते. एसजीबीएस भौतिक सोन्याच्या मालकीसाठी सोयीस्कर आणि सुरक्षित पर्याय प्रदान करतात, स्टोरेज, सुरक्षा आणि वाहतूक खर्चाशी संबंधित समस्या दूर करतात.

सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्स योजनांमध्ये इन्व्हेस्ट करून इन्व्हेस्टर मौल्यवान धातूचा भार न ठेवता गोल्ड मार्केटमध्ये सहभागी होऊ शकतात, आणि नियमित इंटरेस्ट पेमेंट, स्टॉक एक्सचेंजवरील ट्रेडेबिलिटी आणि मॅच्युरिटी पर्यंत धारण केल्यास संभाव्य टॅक्स लाभ यासारख्या अतिरिक्त लाभांचा आनंद घेऊ शकतात.
 

सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्स वर्सिज गोल्ड ईटीएफ वर्सिज फिजिकल गोल्ड

सॉव्हरेन गोल्ड बाँड मॅच्युरिटी कालावधी

सॉव्हरेन गोल्ड बाँडमध्ये 8 वर्षाचा मॅच्युरिटी कालावधी आहे. परंतु पाचव्या वर्षापासून सुरू, तुमच्याकडे बाँड सोडण्याचा पर्याय आहे (परंतु केवळ व्याज पेआऊट दिवसांदरम्यान). 

मॅच्युरिटी वेळी सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्सचे रिडेम्पशन:

SGB 201617 सीरिज I, जे ऑगस्ट 5, 2016 रोजी जारी केले गेले, ₹ 3,119 च्या किंमतीवर, ऑगस्ट 2024 च्या पहिल्या आठवड्यात कालबाह्य होण्यासाठी सेट केले आहे. असा अंदाज आहे की या बाँड्स किमान 12% च्या एकूण उत्पन्न देतील. 

2016 मध्ये जारी केलेले दोन सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्स (एसजीबी) 2024 मध्ये मॅच्युअर झाल्यावर अंतिम रिडेम्पशनसाठी पात्र आहेत. SGB 2016 सीरिज I, जे फेब्रुवारी 8, 2016 रोजी जारी करण्यात आले, फेब्रुवारी 8, 2024 रोजी मॅच्युअर झाले, त्यांनी त्यांच्या अस्सी वर्षाच्या बाँड टर्मला सेवा दिली. SGB 2016 सीरिज मला प्रति ग्रॅम ₹2,600 जारी करण्याची किंमत आहे आणि प्रत्येक SGB युनिटला ₹6,271 च्या अंतिम रिडेम्पशन पेमेंटची आवश्यकता आहे. 

मार्च 29, 2024 म्हणून, एसजीबी 2016 सीरिज II मार्च 28, 2024 रोजी मॅच्युरिटीपर्यंत पोहोचले, 8 वर्ष कालावधी पूर्ण झाल्यानंतर. प्रत्येक SGB युनिटसाठी अंतिम रिडेम्पशन रक्कम ₹6,601 आहे आणि SGB 2016 सीरिज II मार्च 29, 2016 रोजी रिलीज केली गेली. 

या वर्षी सॉव्हरेन गोल्ड बाँड 2016–17 सीरिज II आणि 2016–17 सीरिज III साठी अंतिम रिडेम्पशन देखील असेल. SGB 201617 सीरिज II सप्टेंबर 2024 मध्ये रिडीम करण्याचे शेड्यूल केले आहे. ते पहिले जारी करण्यात आले होते सप्टेंबर 30, 2016, जारी करण्यात आले होते रु. 3,150. एसजीबी 2016–17 सीरिज III, जे नोव्हेंबर 17, 2016 रोजी प्रदर्शित केले होते, रु. 3,007 च्या किंमतीत, नोव्हेंबर 2024 मध्ये पूर्णपणे रिडीम करण्याचे शेड्यूल केले आहे.
 

सॉव्हरेन गोल्ड बाँड इंटरेस्ट रेट रिटर्न

तुमच्या पहिल्या इन्व्हेस्टमेंटसाठी, SGB साठी वर्तमान इंटरेस्ट रेट वार्षिक 2.50% आहे. हे आठ वर्षांसाठी किंवा मॅच्युरिटीपर्यंत, वर्षातून दोनदा (अर्ध-वार्षिक) देय केले जाते. तुम्हाला गुंतवणूक करताना तुम्ही सामायिक केलेल्या अकाउंटमध्ये त्वरित व्याज मिळेल. रिटर्न अनेकदा मार्केटवर सोन्याच्या किंमतीशी संबंधित असतात.

सॉव्हरेन गोल्ड बाँड ऑनलाईन कसे खरेदी करावे?

लोक थेट किंवा एजंटद्वारे त्यांच्या बँक, स्टॉक होल्डिंगद्वारे सॉव्हरेन गोल्ड बाँडसाठी अप्लाय करू शकतात

कॉर्पोरेशन ऑफ इंडिया लिमिटेड (एसएचसीआयएल), मान्यताप्राप्त पोस्ट ऑफिस आणि राष्ट्रीय स्टॉक सारख्या मान्यताप्राप्त स्टॉक एक्सचेंज

एक्सचेंज ऑफ इंडिया लिमिटेड अँड बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज.

व्यावसायिक बँकांद्वारे चालणाऱ्या वेबसाईटद्वारे ऑनलाईन खरेदीसाठी SGB देखील उपलब्ध आहेत ज्यांना त्यांना विक्रीसाठी परवाना दिला जातो. ऑनलाईन बँक वेबसाईट वापरून एसजीबी खरेदी करण्याची प्रक्रिया खालीलप्रमाणे आहे:

• बँकेचे ऑनलाईन बँकिंग अकाउंट प्रविष्ट करा आणि लॉग-इन करा.
• "इसर्व्हिस" पर्यायावर क्लिक केल्यानंतर "सॉव्हरेन गोल्ड बाँड" निवडा.
• अटी व शर्ती वाचल्यानंतर, "पुढे सुरू ठेवा" निवडा."
• नोंदणी अर्ज पूर्ण केल्यानंतर, "सादर करा" वर क्लिक करा."
• खरेदी फॉर्ममध्ये सबस्क्रिप्शन रक्कम आणि नॉमिनी तपशील प्रविष्ट करा.
• प्रत्येक तपशीलाची पुष्टी झाल्यावर, "सादर करा" निवडा."
   

SGB स्थिती कशी तपासावी?

एसजीबी जारी केल्यानंतर, तुम्ही ऑनलाईन खरेदी केलेले सॉव्हरेन गोल्ड बाँड तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये दाखवले जाईल. जर ऑफलाईन खरेदी केली असेल तर जारीकर्ता बँक, नियुक्त स्टॉक एक्सचेंज, पोस्ट ऑफिस, SHCIL ऑफिस किंवा एजंटकडे होल्डिंगचे SGB प्रमाणपत्र पिक-अप केले जाऊ शकते. अर्जावर प्रदान केलेल्या ईमेल ॲड्रेसवर RBI द्वारे होल्डिंग सर्टिफिकेटची डिजिटल कॉपी मेल केली जाईल.

SGB लाभ

संपूर्ण सुरक्षा: बाजारातील समस्यांशिवाय, सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्समध्ये वास्तविक सोन्याशी संबंधित कोणतेही धोके असणार नाहीत. येथे, कोणतेही अतिशय डिझाईन किंवा कचरा शुल्क नाही. तसेच, वास्तविक सोन्याच्या विपरीत एसजीबीएस व्याज देतात, जे एक योग्य गुंतवणूक आहे.

अतिरिक्त उत्पन्न: सर्वात वर्तमान फिक्स्ड रेट 2.50% आहे, जो गॅरंटीड वार्षिक इंटरेस्ट रेट आहे (इश्यू किंमतीवर आधारित).
इंडेक्सेशन लाभ: जेव्हा इन्व्हेस्टर इंडेक्सेशन लाभांसाठी पात्र असलेले बाँड ट्रान्सफर करतात, तेव्हा लाँगटर्म कॅपिटल गेन परिणाम. जमा झालेल्या मुख्य आणि व्याज दोन्हीसाठी सरकारी हमी देखील उपलब्ध आहे.

ट्रेडेबिलिटी: विशिष्ट कालावधीमध्ये (जारीकर्त्याच्या निवडीनुसार), गोल्ड सॉव्हरेन बाँड्स स्टॉक मार्केटवर ट्रेड करण्यायोग्य आहेत. उदाहरणार्थ, तुमची पाच वर्षे इन्व्हेस्टमेंट पूर्ण झाल्यानंतर तुम्ही राष्ट्रीय स्टॉक एक्सचेंज किंवा बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंजवर त्यांना स्वॅप करू शकता.

लोनसाठी तारण: जेव्हा डिमॅट फॉर्ममध्ये लोन्स वचनबद्ध असतात, तेव्हा काही बँक सिक्युरिटी किंवा कोलॅटरल म्हणून एसजीबी स्वीकारतात. त्यामुळे, सोन्याचे मूल्य प्रतिबिंबित करण्यासाठी लोन्टो वॅल्यू (एलटीव्ही) रेशिओ समायोजित केल्यानंतर, ते त्यास गोल्ड लोन म्हणून हाताळतील. याचा निर्णय इंडिया बुलियन अँड ज्वेलर्स असोसिएशन लिमिटेडद्वारे घेतला जातो.
 

SGB सर्टिफिकेट कसे डाउनलोड करावे?

SGB जारी केल्याच्या दिवशी, होल्डिंग प्रमाणपत्रे ग्राहकांना दिली जातील. जर प्राप्तकर्त्याने प्रत्यक्ष फॉर्ममध्ये प्राप्त करणे निवडले असेल तर प्रमाणपत्र नोंदणीकृत ईमेल ॲड्रेसवर मेल केले जाईल; जर नसेल तर ते SGB जारी करण्याच्या तारखेला डिमॅट अकाउंटमध्ये दिसेल. याव्यतिरिक्त, ग्राहक बँक शाखेमध्ये होल्डिंग प्रमाणपत्र पिक-अप करू शकतात.

निष्कर्ष

भारतीय गुंतवणूकदारांना त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्याची आणि सोन्याचे एक्सपोजर मिळविण्याची इच्छा असलेल्या लोकप्रिय गुंतवणूक निवड म्हणून सॉव्हरेन गोल्ड बाँड योजना उभारली आहे. आकर्षक वैशिष्ट्ये आणि सरकारच्या समर्थनासह, हे बाँड्स अतिरिक्त लाभांचा आनंद घेताना मौल्यवान धातूमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा सुरक्षित आणि त्रासमुक्त मार्ग प्रदान करतात.