મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
5Paisa રિસર્ચ ટીમ
છેલ્લું અપડેટ: 02 સપ્ટેમ્બર, 2024 04:47 PM IST
શું તમારી રોકાણની યાત્રા શરૂ કરવા માંગો છો?
કન્ટેન્ટ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો પરિચય
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકારો શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની રીતો
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે કયા ડૉક્યૂમેન્ટની જરૂર છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે રિટર્નની ગણતરી કેવી રીતે કરવામાં આવે છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના લાભો
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટલું રિટર્ન ઑફર કરી શકે છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર કરવેરા
- રોકાણ પર ઝડપી ટિપ્સ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કિંમત કેવી રીતે કરવામાં આવે છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઉપયોગમાં લેવાતી શરતો
- તારણ
મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો પરિચય
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શરૂઆતકર્તાઓને જોઈએ તેટલું જટિલ નથી, તેના બદલે, ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટમાં અથવા જ્યાં કોઈ વ્યક્તિને મર્યાદિત લાભ મળે ત્યાં તે બેંક એકાઉન્ટમાં પૈસા રાખવા માટે શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તમને ડાયરેક્ટ સ્ટૉક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે સંકળાયેલા જોખમોને ઘટાડવાની અને તમને લાંબા ગાળામાં ઉચ્ચ રિટર્ન કમાવવાની તક આપે છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા ઇન્ડેક્સ ફંડ જુઓ? રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ શું છે?
જ્યારે તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની યોજના બનાવી રહ્યા હોવ ત્યારે તમારે જાણવું જોઈએ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો અર્થ શું છે? મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકારો કયા છે અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું?
અમારા જીવનમાં દરરોજ પૈસા બચાવવાનો પ્રયત્ન કરતી વખતે, અમને એવું લાગે છે કે તેના પર વળતર મેળવવા માટે તેને સમાન સમયે સુરક્ષિત રાખો. વિવિધ ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરીને તમારા પૈસાને વધારવાની ઘણી રીતો છે. બેંકો ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટની શૂન્ય જોખમ સુવિધા પ્રદાન કરે છે જ્યાં 4-6% થી મર્યાદિત વ્યાજ તમારા પૈસા પર આપવામાં આવે છે. જો કે, રિયલ એસ્ટેટ વગેરે જેવા અન્ય ક્ષેત્રોમાં કરવામાં આવેલા રોકાણ તમને જરૂર પડે ત્યારે રોકાણોને રિડીમ કરવાની સ્વતંત્રતા આપતા નથી. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જેવા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વાહનની જરૂરિયાત આવે છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિવિધ રોકાણકારો પાસેથી પૈસા એકત્રિત કરીને અને તેને સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરીને અને અન્ય માર્કેટ સાધનો જેને હોલ્ડિંગ્સ કહેવામાં આવે છે. આવા વિવિધ હોલ્ડિંગ્સનું સંગ્રહ ફંડનું પોર્ટફોલિયો છે. હવે ચાલો સમજીએ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ શું છે? મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણનો અર્થ એ છે કે વાસ્તવિક હોલ્ડિંગ્સના મૂલ્યનું પ્રતિનિધિત્વ કરનાર ફંડ એકમો ખરીદવું. મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું રોકાણ ખૂબ જ લિક્વિડ છે, તમે જે પણ ઇચ્છો છો તે સમયે ફંડમાંથી બહાર નીકળી શકો છો.
જો કે, ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક અપવાદ છે. ઇએલએસએસમાં, ઇન્વેસ્ટ કરેલી રકમ ન્યૂનતમ ત્રણ વર્ષના સમયગાળા માટે લૉક ઇન કરવામાં આવી છે. તમે મેચ્યોરિટી સુધી પૈસા ઉપાડી શકતા નથી અને જો તમે મેચ્યોરિટી પહેલાં ઉપાડો છો, તો ભારે દંડ શુલ્ક લાગુ પડે છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકારો શું છે?
રોકાણની પ્રકૃતિના આધારે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સને મોટાભાગે બે હેડ્સમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે- ઇક્વિટી ફંડ્સ, ડેબ્ટ ફંડ્સ અને હાઇબ્રિડ ફંડ્સ.
ઇક્વિટી ફંડ્સ
ઇક્વિટી ફંડ્સ સૌથી લોકપ્રિય પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે કારણ કે તેઓને પસંદ કરવામાં આવે છે અને મોટાભાગના રોકાણકારોના પોર્ટફોલિયોમાં મોટી જગ્યા આપવામાં આવે છે. જેમ કે નામ સૂચવે છે, ઇક્વિટી ફંડ્સ એ છે જે મુખ્યત્વે સ્ટૉક માર્કેટ ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરે છે. ઇક્વિટી ફંડ કહેવામાં આવતા ભંડોળ માટે, તેનું એકંદર રોકાણ ઇક્વિટી અને તેના ડેરિવેટિવ્સમાં ઓછામાં ઓછું 65% હોવું જોઈએ. વિવિધ પ્રકારના ઇક્વિટી ફંડ્સ તેમજ તેઓ જે સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરે છે તેના આધારે છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો કોઈ ભંડોળ મુખ્યત્વે આઇટી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે, તો તેને સામાન્ય રીતે ટેકનોલોજી ફંડ તરીકે ઓળખાય છે, અથવા જો કોઈ ભંડોળ મોટી માર્કેટ કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે, તો તેને બ્લૂચિપ ફંડ કહેવામાં આવે છે.
ડેબ્ટ ફંડ્સ
ડેબ્ટ ફંડ્સ મુખ્યત્વે ફિક્સ્ડ-ઇન્ટરેસ્ટ અર્નિંગ ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં રોકાણ કરે છે. કુલ ભંડોળમાંથી ઓછામાં ઓછા 65% સરકારી અને કોર્પોરેટ બોન્ડ્સ જેવા ઋણ સાધનોમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. બાકીનું રોકાણ ક્યાંય પણ કરી શકાય છે.
હાઇબ્રિડ ફંડ્સ
હાઇબ્રિડ ફંડ્સને ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ફંડ્સ બંનેનું સંયોજન કહી શકાય છે. તેઓ ઇક્વિટી, ડેબ્ટ અને અન્ય સિક્યોરિટીઝ વચ્ચે રિટર્નને સ્થિર કરવા અને જોખમોને ઘટાડવા માટે સૂક્ષ્મ સંતુલન રાખે છે.
હવે તમે મુખ્ય પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે જાણો છો, તે જાણવાનો સમય છે કે તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કયા રીતો રોકાણ કરી શકો છો.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની રીતો
લમ્પ-સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ
લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એ છે જ્યારે કોઈ ઇન્વેસ્ટર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં એકવાર એકસામટી રકમનું રોકાણ કરે છે. તમે ફંડના પરફોર્મન્સ મુજબ રિટર્ન કમાશો. તમે સમાન ફંડમાં વધુ ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો અને તમે ઇચ્છો ત્યારે કોઈપણ સમયે ઉપાડી શકો છો.
ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ₹10 લાખનું એકસામટું રોકાણ કર્યું છે જે તમે 15% વાર્ષિક રિટર્ન આપવાની અપેક્ષા રાખો છો, અને તમે 10 વર્ષ માટે રોકાણ કરવાની યોજના બનાવી છે. 10 વર્ષ પછી કોર્પસની રકમ ₹40,45,557 હશે.
તમે ઉપયોગ કરી શકો છો લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિટર્ન કૅલ્ક્યૂલેટર તમારા રિટર્ન વિશે જાણવા માટે.
જો કે, એકવાર ઘણું રોકાણ કરવાથી અમારામાંના કેટલાકને જોખમી લાગી શકે છે.
સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન અથવા SIP
એસઆઈપી એવા રોકાણકારોને પૂર્ણ કરવા માટે બનાવવામાં આવે છે જેઓ એક જ સમયે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસામટી રકમનું રોકાણ કરવા માંગતા નથી. SIP દ્વારા રોકાણકારો પસંદ કરેલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં દર મહિને એક નિશ્ચિત રકમ (₹100 જેટલી ઓછી હોઈ શકે છે) રોકાણ કરી શકે છે. તેને બેંક ઇ-મેન્ડેટ સાથે ઑટોમેટિક રીતે ઑટોમેટિક રીતે ઑટોમેટિક રીતે તમારા બેંક એકાઉન્ટમાંથી એક નિશ્ચિત તારીખે દર મહિને રકમ કાપવામાં આવે છે. એસઆઈપી તમને એક મજબૂત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ આદત બનાવવા અને લાંબા ગાળામાં નોંધપાત્ર રિટર્ન કમાવવાની મંજૂરી આપે છે.
તમે તમારા રિટર્ન વિશે જાણવા માટે એસઆઈપી રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર નો ઉપયોગ કરી શકો છો.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે કયા ડૉક્યૂમેન્ટની જરૂર છે?
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે, તમારે કેવાયસી કમ્પ્લાયન્ટ હોવું જરૂરી છે. આ બધા જરૂરી દસ્તાવેજોની સૂચિ છે –
ઓળખનો પુરાવો:
● તમારા વર્તમાન ફોટો સાથે PAN કાર્ડ (જો શક્ય હોય તો).
● આમાંથી કોઈપણ - આધાર કાર્ડ, પાસપોર્ટ, વોટર ID, ડ્રાઇવિંગ લાઇસન્સ
રહેઠાણનો પુરાવો:
● પાસપોર્ટ
● રાશન કાર્ડ
● યુટિલિટી બિલ
● આધાર (અનન્ય ઓળખ નંબર)
● ડ્રાઇવિંગ લાઇસન્સ
● વોટર્સ આઇડેન્ટિટી કાર્ડ
● બેંક એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ
બિન-નિવાસી રોકાણકારોએ તેમના PAN કાર્ડની કૉપી અને તેમના પાસપોર્ટ અને વિદેશ અને કાયમી સરનામાંની એક કૉપી સબમિટ કરવી પડશે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે રિટર્નની ગણતરી કેવી રીતે કરવામાં આવે છે?
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણોના વળતરની ગણતરી કેટલાક ચોક્કસ મુદ્દાઓ વચ્ચેના એનએવીમાં તફાવતોને જોઈને કરવામાં આવે છે. રિટર્નમાં યોગદાન આપનાર મુખ્ય પરિબળોમાં લાભાંશ, વ્યાજની આવક અને મૂડી લાભનો સમાવેશ થાય છે. ભંડોળના હોલ્ડિંગ્સના પ્રદર્શનના આધારે રોકાણકારોને નિયમિત ધોરણે ડિવિડન્ડ ચૂકવવામાં આવે છે. વ્યાજની આવક બોન્ડ્સથી ઉત્પન્ન થાય છે; તે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ માટે રોકડ પ્રવાહના સ્થિર સ્રોતો પ્રદાન કરે છે. મૂડી લાભનો અર્થ એ થાય છે કે જ્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા ધારણ કરવામાં આવેલ શેર અથવા અન્ય સંપત્તિઓ શરૂઆતમાં રોકાણ કરવામાં આવેલ કરતાં વધુ કિંમતો માટે વેચવામાં આવે છે.
ધારો કે કોઈ રોકાણકાર દ્વારા ₹15 ની પ્રારંભિક NAV સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ₹1,000 ના મૂલ્યના શેર ખરીદવામાં આવ્યા છે. જો તે જ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું એનએવી ₹20 સુધી વધે છે અને રોકાણકાર તેમના શેર વેચે છે, તો તેમને 33% (₹5/₹15) નું મૂડી લાભ મળશે. ત્યારબાદ આ લાભનો ઉપયોગ રોકાણકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ પરના એકંદર રિટર્નની ગણતરી કરવા માટે કરવામાં આવે છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કિંમત હોય છે, અને રિટર્નની ગણતરી તેમના પોર્ટફોલિયોના પ્રદર્શન અનુસાર દૈનિક જનરેટ કરવામાં આવે છે. આ પ્રક્રિયાને સમજીને, રોકાણકારો યોગ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરતી વખતે વધુ માહિતીપૂર્ણ નિર્ણયો લઈ શકે છે. આ ઉપરાંત, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારોને વ્યાવસાયિક મની મેનેજરની કુશળતાનો લાભ લેતી વખતે તેમના રોકાણોમાં વિવિધતા લાવવાની સુલભ રીત પ્રદાન કરે છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના લાભો
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના અન્ય રોકાણના વિકલ્પો કરતાં ઘણા ફાયદાઓ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણના કેટલાક મુખ્ય લાભો નીચે મુજબ છે:
પ્રોફેશનલ મની મેનેજમેન્ટ:
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્રોફેશનલ મની મેનેજર્સની કુશળતાની ઍક્સેસ પ્રદાન કરે છે જેઓ ફંડની સંપત્તિઓનું રોકાણ ક્યાં કરવું તેના વિશે નિર્ણયો લઈ શકે છે. આ વ્યક્તિગત રોકાણકારોને પોતાના પોર્ટફોલિયોનું સંચાલન કરવાની જરૂરિયાતને દૂર કરે છે અને તેમને વ્યાવસાયિક નિર્ણય લેવાથી લાભ મેળવવાની મંજૂરી આપે છે.
વૈવિધ્યકરણ:
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિવિધ સિક્યોરિટીઝ જેમ કે સ્ટૉક્સ, બોન્ડ્સ અને કમોડિટીમાં રોકાણ કરીને વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો પ્રદાન કરે છે. વિવિધ સંપત્તિઓમાં રોકાણ કરીને, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કોઈપણ એક ચોક્કસ રોકાણ સાથે સંકળાયેલા જોખમને ઘટાડે છે અને સમય જતાં સંભવિત રીતે વળતરને ઘટાડે છે.
ઓછા જોખમો:
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સામાન્ય રીતે વ્યક્તિગત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરતાં ઓછું જોખમી હોય છે કારણ કે તેઓ વ્યાપક શ્રેણીના ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં જોખમ ફેલાવે છે. વધુમાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ખર્ચ સામાન્ય રીતે વ્યવસાયિકો દ્વારા અર્થવ્યવસ્થાઓ અને રોકાણોના વ્યવસ્થાપનને કારણે અન્ય પ્રકારના રોકાણો કરતાં ઓછા હોય છે.
ઍક્સેસિબલ:
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ કરવાની એક સરળ અને સુલભ રીત છે કારણ કે તેઓને બ્રોકરેજ અથવા નાણાંકીય સંસ્થાઓ દ્વારા સરળતાથી ખરીદી અને વેચી શકાય છે અને શરૂ કરવા માટે અપેક્ષાકૃત નાની મૂડીની જરૂર પડે છે.
ઓછી ફી અને ટૅક્સ:
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સામાન્ય રીતે અન્ય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરતાં ઓછી ફી હોય છે અને ટેક્સ લાભો પ્રદાન કરે છે જે ઇન્વેસ્ટર્સને લાંબા ગાળે પૈસા બચાવવામાં મદદ કરી શકે છે. આનું કારણ એ છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઘણીવાર ટૅક્સ-કાર્યક્ષમ રીતે મેનેજ કરવામાં આવે છે અને કૅપિટલ ગેઇન્સ ડેફરલ જેવા ટૅક્સ લાભો ઑફર કરી શકે છે.
લિક્વિડિટી અને સુવિધા:
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખૂબ જ લિક્વિડ હોય છે, એટલે કે રોકાણકારો તેમના રોકાણોને સરળતાથી રોકડમાં રૂપાંતરિત કરી શકે છે. વધુમાં, વિવિધ બ્રોકરેજ અને નાણાંકીય સંસ્થાઓ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સરળતાથી ખરીદી અને વેચી શકાય છે.
ઇન્વેસ્ટમેન્ટના વિવિધ વિકલ્પો:
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારોને ઇન્ડેક્સ ફંડ, સેક્ટર ફંડ, આંતરરાષ્ટ્રીય ફંડ અને વધુ સહિત પસંદ કરવા માટે વિશાળ શ્રેણીના રોકાણ વિકલ્પો પ્રદાન કરે છે. આ રોકાણકારોને તેમના પોતાના લક્ષ્યો અને જોખમ સહિષ્ણુતા મુજબ પોતાના પોર્ટફોલિયોને તૈયાર કરવાની મંજૂરી આપે છે.
સમય જતાં ઉચ્ચ વળતરની સંભાવના:
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં અન્ય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરતાં વધુ રિટર્ન પ્રદાન કરવાની ક્ષમતા છે, વ્યાવસાયિક મની મેનેજમેન્ટ, વિવિધતા અને વિવિધ સિક્યોરિટીઝની ઍક્સેસને કારણે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટલું રિટર્ન ઑફર કરી શકે છે?
સૌ પ્રથમ, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિટર્નની ગેરંટી નથી. જો કે, તે જોવામાં આવે છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સારી રીતે કામ કરે છે અને રોકાણકારોને તંદુરસ્ત રકમ કમાવવાની મંજૂરી આપે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટથી રિટર્ન સામાન્ય રીતે ફંડના પ્રકારના આધારે 14-18% વચ્ચે હોય છે. વિવિધ યોજનાઓની વિશેષતાઓ અને રોકાણકારો દ્વારા પસંદ કરેલ રોકાણની રચનાને ધ્યાનમાં રાખીને વળતર અલગ રીતે મેળવવામાં આવે છે. રોકાણનો સમયગાળો મેળવેલા વળતરને પણ અસર કરે છે. લાંબા સમયગાળા માટે રોકાણ કરવાથી સામાન્ય રીતે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ પર ઉચ્ચ લાભ મળે છે.
ટૅક્સ લાગુ
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણો મૂડી લાભની પ્રકૃતિ મુજબ વિવિધ કરને આધિન છે.
લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ (એલટીસીજી): ₹1 લાખ સુધીના લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ કર-મુક્ત છે. ₹ 1 લાખથી વધુના LTCG પર 10% કર લગાડવામાં આવે છે.
ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ (એસટીસીજી): મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એસટીસીજી પર 15% કર લગાવવામાં આવે છે.
નોંધ: ઇક્વિટી ફંડ્સમાં, જ્યારે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઓછામાં ઓછા 12 મહિના માટે હોય ત્યારે LTCG સમજવામાં આવે છે, જ્યારે ડેબ્ટ ફંડ્સમાં સમયગાળો 36 મહિનાનો હોય છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર કરવેરા
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે, તમે ખૂબ જ નફો મેળવી શકો છો. જો કે, તેઓ કોઈપણ અન્ય એસેટ-ક્લાસ રોકાણોની જેમ જ કરવેરાને આધિન છે, અને રોકાણકારો પૈસા બચાવવા માટે રોકાણ કરતા પહેલાં તેમની સાથે સંકળાયેલા કરને સમજે તે મહત્વપૂર્ણ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટૅક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકાર અને ફંડ મેનેજર દ્વારા રોજગાર કરવામાં આવતી રોકાણ વ્યૂહરચનાના આધારે અલગ હોય છે.
ઉદાહરણ તરીકે,
તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની લંબાઈ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકારના આધારે, મૂડી લાભ માટે કરવેરાનો દર ખૂબ જ અલગ હોઈ શકે છે.
● ઇક્વિટી ફંડ્સના કિસ્સામાં, તેમને 15% ના સીધા દરે ટેક્સ લગાવવામાં આવે છે
● ડેબ્ટ ફંડ્સના કિસ્સામાં, તેમને ઇન્ડેક્સેશન પછી 20% ના સીધા દરે ટેક્સ લગાવવામાં આવે છે
● હાઇબ્રિડ ફંડના કિસ્સામાં, તેમને 15% ના સીધા દરે ટેક્સ લગાવવામાં આવે છે
રોકાણ પર ઝડપી ટિપ્સ
તમારા પ્રકારને જાણો
રોકાણ કરતા પહેલાં, તમારે જાણવું જોઈએ કે તમે કયા પ્રકારના રોકાણકાર છો.
જો તમારી પાસે ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે એક સામટી રકમ છે અને તમારી પાસે પહેલેથી જ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર યોગ્ય જ્ઞાન છે, તો તમે એકસામટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પસંદ કરી શકો છો. જો કે, જો તમે તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની યાત્રા શરૂ કરવા જઈ રહ્યા છો, તો SIP સાથે જવું શ્રેષ્ઠ છે.
તમે જે સ્કીમમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગો છો તે પસંદ કરો
એકવાર તમે તમારા પ્રકારને જાણો છો, પછી તમે ઉપલબ્ધ તમામ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તપાસી શકો છો. તમારી વર્તમાન નાણાંકીય સ્થિતિ અને ભવિષ્યના અનુમાનોના આધારે તમારી જરૂરિયાત મુજબ ફંડનો પ્રકાર અને પ્લાન પસંદ કરો.
લાગુ કર વિશે જાણો
જાણો કે તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણો દ્વારા કેવી રીતે કાર્યક્ષમ કર આયોજન કરી શકો છો. તમે ELSS માં ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો અને તેમાંથી દર વર્ષે ₹1.5 લાખ સુધીની કપાત તરીકે ક્લેઇમ કરી શકો છો.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે તમારે જે જાણવાની જરૂર છે તે ખૂબ જ સરસ છે. પૂરતું રસપ્રદ છો? તે હશે! મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાબિત અને સૌથી સક્ષમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાધનો છે જે તમને ઓછા જોખમો સાથે તંદુરસ્ત રિટર્ન મેળવવાની તક આપે છે. શું તેને એક્સપ્લોર કરવા માંગો છો? 5Paisa પર શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જુઓ અને હમણાં જ તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની યાત્રા શરૂ કરો!
મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કિંમત કેવી રીતે કરવામાં આવે છે?
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ પ્રોફેશનલ્સ દ્વારા સંચાલિત કરવામાં આવતા સ્ટૉક્સ અને બોન્ડ્સ જેવા રોકાણોના પૂલ છે. આ ભંડોળ રોકાણકારોને તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવાનો એક માર્ગ પ્રદાન કરે છે, જ્યારે હજુ પણ વ્યાવસાયિક મની મેનેજરોની કુશળતાની ઍક્સેસ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કિંમત મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પોર્ટફોલિયોમાંની તમામ સંપત્તિઓના મૂલ્ય દ્વારા તેના મેનેજમેન્ટ દરમિયાન થયેલા કોઈપણ ખર્ચને બાદ કરીને નક્કી કરવામાં આવે છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું મૂલ્યાંકન તેમના નેટ એસેટ વેલ્યૂ (એનએવી) ના સંદર્ભમાં કરવામાં આવે છે, જેની ગણતરી તમામ બાકી શેરોમાં કુલ એસેટ માઇનસ જવાબદારીઓને વિભાજિત કરીને કરવામાં આવે છે. એનએવી તેના શેરધારકોની માલિકીના દરેક ફંડ શેરની પ્રતિ એકમ કિંમત સેટ કરવા માટે માર્ગદર્શિકા તરીકે કાર્ય કરે છે. તેના પરિણામે, તે નિર્ધારિત કરે છે કે આ રોકાણકારો તેમના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણોમાંથી કેટલું મૂલ્ય પ્રાપ્ત કરે છે.
ફંડની નેટ એસેટ વેલ્યૂ (એનએવી) ની કિંમતો મુજબ બદલાઈ જાય છે સ્ટૉક, સક્રિય ટ્રેડિંગ દિવસ દરમિયાન બૉન્ડ, કિંમતી ધાતુઓ અને ચીજવસ્તુઓ બદલાય છે. NAV માર્કેટ રેટ દ્વારા નિર્ધારિત કરવામાં આવશે જેના પર તે ચોક્કસ દિવસ માટે આ એસેટ નજીક હોય; જો કે, કેટલાક કિસ્સાઓમાં, એક જ ટ્રેડિંગ સત્રમાં બહુવિધ મૂલ્યાંકન કરવામાં આવે છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઉપયોગમાં લેવાતી શરતો
સારી રીતે જાણ કરેલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો નિર્ણય લેવા માટે, તમારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઉપયોગમાં લેવાતી શરતો વિશે જાણવું આવશ્યક છે. તેમાંથી કેટલાક અહીં છે:
NAV |
નેટ એસેટ વૅલ્યૂ
|
આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટેનો એક સામાન્ય શબ્દ છે જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યુનિટના ખર્ચનું વર્ણન કરે છે. |
એસટીપી |
સિસ્ટમેટિક ટ્રાન્સફર પ્લાન |
સિસ્ટમેટિક ટ્રાન્સફર પ્લાન સાથે, તમારી પાસે ફંડનો ઉપયોગ કેવી રીતે કરવામાં આવે છે તે નિયંત્રિત કરવાની સ્વાયત્તતા છે. |
AMC |
એસ્સેટ્ મૈનેજ્મેન્ટ કંપની |
એએમસી એક કોર્પોરેશન છે જે રોકાણકારના પૈસા અથવા ભંડોળને સંભાળે છે. |
NFO |
નવો ફંડ ઑર્ડર |
યોજનાના એએમસી દ્વારા કરવામાં આવેલી પ્રારંભિક ઑફર નવા ભંડોળના ઑર્ડર અથવા એનએફઓ તરીકે ઓળખાય છે. |
SIP |
વ્યવસ્થિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન |
એસઆઈપી મૂળભૂત રીતે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો એક માર્ગ છે જે તમને નાના, નિયમિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવાની મંજૂરી આપે છે. |
એસડબ્લ્યુપી |
સિસ્ટમેટિક ઉપાડ યોજના |
ઉપાર્જિત ભંડોળ સમય જતાં એસડબ્લ્યુપીનો ઉપયોગ કરીને કાઢવામાં આવી શકે છે. નિવૃત્ત થયા પછી, રોકાણકારો આનો ઉપયોગ પેન્શન સ્રોત તરીકે કરે છે. |
એક્સઆઇઆરઆર |
રિટર્નનો વિસ્તૃત આંતરિક દર |
તેનો ઉપયોગ જ્યારે ઉપાડ માટેના બ્રેક્સ સાથે શ્રેણીના હપ્તાઓમાં સમય જતાં રોકાણો કરવામાં આવ્યા હોય ત્યારે કરવામાં આવે છે. |
સીએજીઆર |
કમ્પાઉન્ડ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર |
આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે પ્રમાણસર વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર છે. |
એગ્જિટ લોડ |
કંઈ નહીં |
એક્ઝિટ લોડ એએમસી દ્વારા સહભાગીઓને મૂલ્યાંકન કરવામાં આવતી ફી છે જે લૉક-આ સમયગાળા દરમિયાન તેમના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હોલ્ડિંગ્સને રિડીમ કરે છે. |
તારણ
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પરંપરાગત રોકાણ પ્રોડક્ટ્સની તુલનામાં ભારતીય રોકાણકારોને તેમની મૂડી વધારવાની અને સાચી રીત પૂરી પાડે છે. તેઓ વધુ નફાકારક હોઈ શકે છે, વધુ આવક અને મૂડી વૃદ્ધિ ઉત્પન્ન કરી શકે છે, ફુગાવા સામે બફર તરીકે કાર્ય કરે છે, અને તાત્કાલિક અને લાંબા ગાળાની માંગ બંને માટે ભંડોળ ઉત્પન્ન કરવામાં મદદ કરે છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે વધુ
- લિક્વિડિટી ઈટીએફ શું છે? તમે જે જાણવા માંગો છો તે બધું
- શા માટે SIP દ્વારા ETF માં ઇન્વેસ્ટ કરવું?
- ETF અને સ્ટૉક વચ્ચેનો તફાવત
- ગોલ્ડ ETF શું છે?
- શું આપણે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર પ્લેજ કરી શકીએ છીએ?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણોમાં જોખમો
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે ટ્રાન્સફર કરવું તે જાણો
- NPS વર્સેસ ELSS
- એક્સઆઈઆરઆર વર્સેસ સીએજીઆર: ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિટર્ન મેટ્રિક્સને સમજવું
- SWP અને ડિવિડન્ડ પ્લાન
- સોલ્યુશન ઓરિએન્ટેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
- ગ્રોથ વર્સેસ ડિવિડન્ડ રિઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પ
- વાર્ષિક વર્સેસ ટ્રેલિંગ વર્સેસ રોલિંગ રિટર્ન્સ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટ કેવી રીતે મેળવવું
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વર્સેસ રિયલ એસ્ટેટ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિરુદ્ધ હેજ ફંડ
- ટાર્ગેટ મેચ્યોરિટી ફંડ્સ
- ફોલિયો નંબર સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું સ્ટેટસ કેવી રીતે ચેક કરવું
- ભારતમાં સૌથી જૂના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો ઇતિહાસ
- 3 વર્ષ પહેલાં ELSS કેવી રીતે રિડીમ કરવું?
- ઇન્ડેક્સ ફંડના પ્રકારો
- ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડને કોણ નિયંત્રિત કરે છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિરુદ્ધ. શેર માર્કેટ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સંપૂર્ણ રિટર્ન
- ELSS લૉક ઇન સમયગાળો
- ટ્રેઝરી બિલની ફરીથી ખરીદી (ટ્રેપ્સ)
- ટાર્ગેટ ડેટ ફંડ
- સ્ટૉક SIP vs મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP
- યુલિપ વર્સેસ ELSS
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન ટૅક્સ
- સ્માર્ટ બીટા ફંડ્સ
- ઇન્વર્ટેડ યીલ્ડ કર્વ
- રિસ્ક-રિટર્ન ટ્રેડ-ઑફ
- રજિસ્ટ્રાર અને ટ્રાન્સફર એજન્ટ (RTA)
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઓવરલૅપ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિડમ્પશન
- માર્ક ટુ માર્કેટ (એમટીએમ)
- માહિતી અનુપાત
- ETF અને ઇન્ડેક્સ ફંડ વચ્ચેનો તફાવત
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ઇન્ડેક્સ ફંડ વચ્ચેનો તફાવત
- ટોચના 10 હાઇ રિટર્ન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- પૅસિવ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- પૅસિવ ફંડ્સ વર્સેસ ઍક્ટિવ ફંડ્સ
- એકીકૃત એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ન્યૂનતમ રોકાણ
- ઓપન એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
- અંતિમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
- રિયલ-એસ્ટેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- SIP કેવી રીતે રોકવું?
- એસઆઈપીમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું
- બ્લૂ ચિપ ફંડ શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં XIRR શું છે?
- હેજ ફંડ શું છે?
- લાંબા ગાળાના મૂડી લાભની કર સારવાર
- SIP શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એનએવી
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદાઓ
- સ્ટૉક્સ વર્સેસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એસટીપી શું છે
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એનએવી શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કટ ઑફ સમય
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણ વિકલ્પ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદા અને નુકસાન
- ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડના એનએવીની ગણતરી કેવી રીતે કરવી?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સીએજીઆર શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં AUM
- કુલ ખર્ચ રેશિયો
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં XIRR શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એસડબ્લ્યુપી શું છે
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિટર્નની ગણતરી કેવી રીતે કરવી?
- ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ પર કર
- રૂપિયાના ખર્ચના સરેરાશ અભિગમના ટોચના લાભો અને ડ્રોબૅક્સ
- SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કેવી રીતે શરૂ કરવું?
- SIP શું છે અને SIP કેવી રીતે કામ કરે છે?
- લાંબા ગાળા માટે શ્રેષ્ઠ SIP પ્લાન્સ: કેવી રીતે અને ક્યાં ઇન્વેસ્ટ કરવું
- શ્રેષ્ઠ SIP મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્લાન્સ
- ELSS વર્સેસ SIP
- ભારતમાં ટોચના ફંડ મેનેજરો
- NFO શું છે?
- ETF અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વચ્ચેનો તફાવત
- ULIPs વર્સેસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- ડાયરેક્ટ વર્સેસ. નિયમિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ: શું તફાવત છે?
- ઈએલએસએસ વર્સેસ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફન્ડ
- NPS વર્સેસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- શું એનઆરઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે?
- ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડની શ્રેણી
- સ્મોલ-કેપ ફંડ વિશે તમારે જાણવાની જરૂર છે તે બધું
- પબ્લિક પ્રોવિડન્ટ ફંડ શું છે?
- લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
- ઇન્ડેક્સ ફંડ શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં આઇડીસીડબ્લ્યુ શું છે?
- હાઇબ્રિડ ફંડ શું છે?
- ગિલ્ટ ફંડ શું છે?
- ELSS ફંડ શું છે?
- ડેબ્ટ ફંડ્સ શું છે?
- એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની શું છે - એક સંપૂર્ણ સ્પષ્ટીકરણ
- મિડ કેપ ફંડ્સ શું છે
- લિક્વિડ ફંડ્સ - લિક્વિડ ફંડ્સ શું છે?
- ભંડોળના ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માટે એક પ્રારંભિક માર્ગદર્શિકા વધુ વાંચો
ડિસ્ક્લેમર: સિક્યોરિટીઝ માર્કેટમાં રોકાણ બજારના જોખમોને આધિન છે, રોકાણ કરતા પહેલાં તમામ સંબંધિત દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચો. વિગતવાર ડિસ્ક્લેમર માટે કૃપા કરીને ક્લિક કરો અહીં.
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણોથી નફા મેળવવા માટે મૂડી લાભ અને ડિવિડન્ડ બે વૈકલ્પિક પદ્ધતિઓ છે. ખરીદેલી ઇક્વિટીના બજારની આવકના આધારે, રોકાણ કરેલા ભંડોળ ડિવિડન્ડ ચૂકવે છે. જો તમે આ ડિવિડન્ડને સ્વીકારવાનું નક્કી કરો છો તો તમને આ રકમ મળે છે.
જોખમ એ કંઈક છે જે તમામ રોકાણોમાં છે. ભંડોળની માલિકીની સિક્યોરિટીઝના મૂલ્યમાં સંભવિત ઘટાડાને કારણે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવામાં તમારા કોઈપણ અથવા બધા પૈસા ગુમાવવાનું જોખમ રહેલું છે.
ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિડમ્પશન એ મેચ્યોરિટીની તારીખથી પહેલાં જારીકર્તા દ્વારા સુરક્ષા ધારકોને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફંડનું રિફંડ છે. રોકાણકારો પાસે તેમની સંપત્તિના તમામ અથવા ભાગને રિડીમ કરવાનો વિકલ્પ છે.
તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવા ઇચ્છતા લોકોને લાભદાયી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તરીકે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મળી શકે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની પસંદગી તમારી ચોક્કસ પરિસ્થિતિઓ પર આધાર રાખે છે, પરંતુ તેઓ વાજબી કિંમત પર સુવિધા અને વિવિધતા પ્રદાન કરે છે.
તમારા વિશિષ્ટ ઉદ્દેશો અને જોખમ સહિષ્ણુતાના સ્તરના આધારે, તમારે નક્કી કરવું જોઈએ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા સ્ટૉક્સ તમારા પોર્ટફોલિયો માટે પસંદગીપાત્ર છે કે નહીં. લાંબા ગાળાના નિવૃત્તિ પોર્ટફોલિયોનું નિર્માણ કરતી વખતે, જ્યારે વિવિધતા અને ઓછા જોખમ વધુ મહત્વપૂર્ણ હોઈ શકે છે, ત્યારે ઘણા રોકાણકારો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવા માટે યોગ્ય લાગી શકે છે.
રોકાણકારોએ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રતિ-શેર નેટ એસેટ વેલ્યૂ ઉપરાંત કોઈપણ ખરીદી સંબંધિત ખર્ચ જેમ કે સેલ્સ લોડની ચુકવણી પણ કરવી આવશ્યક છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડના શેર "રિડીમ કરી શકાય તેવું" છે, જેનો અર્થ એ છે કે રોકાણકારો કોઈપણ સમયે તેમને ફંડમાં વેચી શકે છે.