મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટ કેવી રીતે મેળવવું

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટ કેવી રીતે મેળવવું

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું એ સમય જતાં તમારી સંપત્તિને વધારવાની એક સારી રીત હોઈ શકે છે, પરંતુ ટૅક્સ અને ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનિંગ હેતુઓ માટે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને ટ્રૅક કરવું પણ જરૂરી છે. તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણો માટે મૂડી લાભનું સ્ટેટમેન્ટ એક મહત્વપૂર્ણ દસ્તાવેજની જરૂર પડી શકે છે. આ નિવેદન એક વિશિષ્ટ સમયગાળા દરમિયાન તમને થયેલા મૂડી લાભ અથવા નુકસાન વિશેની વિગતવાર માહિતી પ્રદાન કરે છે. આ લેખમાં, અમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે મૂડી લાભ સ્ટેટમેન્ટ કેવી રીતે મેળવવું તે માર્ગદર્શન આપીશું.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટ કેવી રીતે ડાઉનલોડ કરવું

1. 5paisa અને અન્ય ઑનલાઇન પ્લેટફોર્મ

ઘણા રોકાણકારો તેમના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણોનું સંચાલન કરવા માટે 5paisa, ગ્રો અથવા ઝીરોધા જેવા ઑનલાઇન પ્લેટફોર્મનો ઉપયોગ કરે છે. આ પ્લેટફોર્મ ઘણીવાર તમારા કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટનો સરળ ઍક્સેસ પ્રદાન કરે છે. કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટ કેવી રીતે ડાઉનલોડ કરવું તે વિશે તમારે સ્પષ્ટ પણ હોવું જોઈએ. 

તમે તેમને કેવી રીતે મેળવી શકો છો તે અહીં જણાવેલ છે:

    • તમારા એકાઉન્ટમાં લૉગ ઇન કરો: તમે જે ઑનલાઇન પ્લેટફોર્મનો ઉપયોગ કરો છો તેની સાઇટ અથવા એપની મુલાકાત લો અને તમારા એકાઉન્ટમાં લૉગ ઇન કરો.
    • પોર્ટફોલિયો/રિપોર્ટ પર નેવિગેટ કરો: જુઓ "પોર્ટફોલિયો" અથવા પ્લેટફોર્મ પર "રિપોર્ટ" સેક્શન. અહીં, તમે સામાન્ય રીતે "કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટ" વિકલ્પ શોધી શકો છો.
    • સંબંધિત સમયગાળો પસંદ કરો: તમે જે ચોક્કસ નાણાંકીય વર્ષ અથવા સમયગાળા માટે કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટ ઈચ્છો છો તે પસંદ કરો.
    • સ્ટેટમેન્ટ ડાઉનલોડ કરો અથવા જનરેટ કરો: સમયગાળો પસંદ કર્યા પછી, તમે સામાન્ય રીતે PDF ફોર્મેટમાં કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટ બનાવી અથવા ડાઉનલોડ કરી શકો છો.

2. રજિસ્ટ્રાર અને ટ્રાન્સફર એજન્ટ્સ (RTAs)

RTAs જેમ કે CAMS (કમ્પ્યુટર એજ મેનેજમેન્ટ સર્વિસ) અને કાર્વી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટ્રાન્ઝૅક્શન અને મેઇન્ટેનન્સ સંબંધિત સેવાઓ પ્રદાન કરે છે. તમે આ એજન્સીઓ દ્વારા પણ તમારા કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટની વિનંતી કરી શકો છો:

    • RTA વેબસાઇટની મુલાકાત લો: આરટીએની અધિકૃત વેબસાઇટ પર જાઓ તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે સંકળાયેલા છે.
    • તમારા એકાઉન્ટમાં લૉગ ઇન કરો: જો તમારી પાસે RTA સાથે એકાઉન્ટ છે, તો તમારા ક્રેડેન્શિયલનો ઉપયોગ કરીને લૉગ ઇન કરો.
    • કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટ સેક્શનને ઍક્સેસ કરો: ટૅક્સ સંબંધિત ડૉક્યૂમેન્ટ અથવા કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટને સમર્પિત એક સેક્શન શોધો.
    • યોગ્ય ફિલ્ટર પસંદ કરો: ચોક્કસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ફોલિયો અને તમારે સ્ટેટમેન્ટની જરૂર હોય તે ફાઇનાન્શિયલ વર્ષ પસંદ કરો.
    • સ્ટેટમેન્ટ જનરેટ કરો: તમારું કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટ બનાવવા અને ડાઉનલોડ કરવા માટે ઑન-સ્ક્રીન સૂચનાઓને અનુસરો. તમે MF કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટ કેવી રીતે મેળવવું તે ઑનલાઇન પણ શોધી શકો છો.

3. CAMS (કમ્પ્યુટર એજ મેનેજમેન્ટ સેવાઓ)

CAMS એક અગ્રણી RTA છે જે બહુવિધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સેવા આપે છે. જો તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને CAM દ્વારા મેનેજ કરવામાં આવે છે, તો તમારા કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટને કેવી રીતે મેળવવું તે અહીં જણાવેલ છે:

    • CAMS વેબસાઇટની મુલાકાત લો: અધિકૃત CAMS વેબસાઇટ પર જાઓ.
    • 'રોકાણકાર સેવાઓ' પર ક્લિક કરો: વેબસાઇટ પર "રોકાણકાર સેવાઓ" વિભાગ શોધો અને ક્લિક કરો.
    • લૉગ ઇન અથવા રજિસ્ટર કરો: જો તમારી પાસે એકાઉન્ટ ન હોય તો લૉગ ઇન કરો અથવા રજિસ્ટર કરો.
    • કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટની વિનંતી કરો: તમારા એકાઉન્ટ ડેશબોર્ડમાં, કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટની વિનંતી કરવાનો વિકલ્પ શોધો.
    • સંબંધિત ફિલ્ટર પસંદ કરો: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ(ઓ) અને તમારે સ્ટેટમેન્ટની જરૂર હોય તે ફાઇનાન્શિયલ વર્ષ પસંદ કરો.
    • સ્ટેટમેન્ટ ડાઉનલોડ કરો: ફિલ્ટર પસંદ કર્યા પછી, તમે સામાન્ય રીતે PDF ફોર્મેટમાં કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટ ડાઉનલોડ કરી શકો છો.

4. કાર્વી

જો તમે તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણો માટે કાર્વી સાથે સંકળાયેલા છો, તો તમે તમારા કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટ મેળવવા માટે આ પગલાંઓને અનુસરી શકો છો:

    • કર્વી વેબસાઇટની મુલાકાત લો: અધિકૃત કર્વી વેબસાઇટ ઍક્સેસ કરો.
    • 'રોકાણકાર સેવાઓ' પર નેવિગેટ કરો: વેબસાઇટ પર "રોકાણકાર સેવાઓ" સેક્શન જુઓ અને તેના પર ક્લિક કરો.
    • લૉગ ઇન અથવા રજિસ્ટર કરો: તમારા હાલના કર્વી એકાઉન્ટ સાથે લૉગ ઇન કરો અથવા જો તમે નવા યૂઝર છો તો એક બનાવો.
    • કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટની વિનંતી કરો: તમારા એકાઉન્ટમાં, તમારે તમારા કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટની વિનંતી કરવાનો વિકલ્પ શોધવો જોઈએ.
    • ફિલ્ટર સેટ કરો: વિશિષ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ફોલિયો અને સંબંધિત નાણાંકીય વર્ષ પસંદ કરો.
    • સ્ટેટમેન્ટ ડાઉનલોડ કરો: એકવાર તમે ફિલ્ટર સેટ કર્યા પછી, તમે સામાન્ય રીતે PDF ફોર્મેટમાં કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટ ડાઉનલોડ કરી શકો છો.

5. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓ

જો તમે સીધા ચોક્કસ કંપનીઓ સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરો છો, તો તમે તેમની વેબસાઇટ્સ અથવા કસ્ટમર સર્વિસ દ્વારા તમારા કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટને પણ મેળવી શકો છો:

    • મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીની વેબસાઇટની મુલાકાત લો: જ્યાં તમે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોલ્ડ કરો છો ત્યાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીની અધિકૃત વેબસાઇટ પર જાઓ.
    • તમારા એકાઉન્ટમાં લૉગ ઇન કરો: તમારા ક્રેડેન્શિયલનો ઉપયોગ કરીને લૉગ ઇન કરો અથવા જો જરૂરી હોય તો એકાઉન્ટ માટે રજિસ્ટર કરો.
    • કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટ સેક્શનને ઍક્સેસ કરો: ટૅક્સ ડૉક્યૂમેન્ટ અથવા કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટ સંબંધિત સેક્શન શોધો.
    • યોગ્ય ફિલ્ટર પસંદ કરો: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ અને તમારે સ્ટેટમેન્ટની જરૂર હોય તે ફાઇનાન્શિયલ વર્ષ પસંદ કરો.
    • સ્ટેટમેન્ટ જનરેટ કરો અને ડાઉનલોડ કરો: તમારું કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટ બનાવવા અને ડાઉનલોડ કરવા માટે સૂચનાઓને અનુસરો.

ટૅક્સ પ્લાનિંગ અને તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં તમારા મૂડી લાભ અને નુકસાનને ટ્રૅક કરવું જરૂરી છે. તમે ઑનલાઇન પ્લેટફોર્મ, RTA નો ઉપયોગ કરો છો અથવા સીધા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓ સાથે ડીલ કરો છો, તો તમારું કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટ મેળવવું પ્રત્યક્ષ રીતે સીધું છે. 

આ લેખમાં દર્શાવેલ પગલાંઓને અનુસરીને, તમે આ મહત્વપૂર્ણ દસ્તાવેજને ઍક્સેસ કરી શકો છો અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે તમારી ફાઇનાન્શિયલ યાત્રાના ટોચ પર રહી શકો છો. કાર્યક્ષમ નાણાંકીય આયોજન અને કર અનુપાલન માટે તમારા નાણાંકીય રેકોર્ડને સારી રીતે સંગઠિત રાખવાનું યાદ રાખો.