શા માટે SIP દ્વારા ETF માં ઇન્વેસ્ટ કરવું?

સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઇપી) દ્વારા એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઇટીએફ) માં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવાથી બે વિશ્વના શ્રેષ્ઠ લોકો એકત્રિત થાય છે: એસઆઈપીના અનુશાસિત, ધીમે ધીમે અભિગમ સાથે ઈટીએફની વિવિધતા અને ખર્ચ કાર્યક્ષમતા. આ વ્યૂહરચના રોકાણકારોને બજારની અસ્થિરતાના સામનો કરવાની, રૂપિયાની સરેરાશ કિંમતથી લાભ મેળવવાની અને બજારમાં સમય આપ્યા વિના સંપત્તિનું નિર્માણ કરવાની મંજૂરી આપે છે.

આ લેખમાં, અમે ETFના ફાયદાઓ વિશે જાણીશું અને તમને સમજવામાં મદદ કરીશું કે શા માટે SIP દ્વારા ETF માં રોકાણ કરવું એ નવા અને અનુભવી રોકાણકારો બંને માટે એક વ્યવહારુ વિકલ્પ છે.
 

1. નાના રોકાણો સાથે પ્રવેશમાં સરળતા

એસઆઈપીના સૌથી મોટા ફાયદાઓમાંથી એક એ છે કે રોકાણ શરૂ કરવા માટે તમારે મોટી રકમની જરૂર નથી. એકસામટી રકમના ઇન્વેસ્ટમેન્ટથી વિપરીત, જ્યાં તમારે ETF ખરીદવા માટે નોંધપાત્ર રકમની જરૂર પડી શકે છે, SIP તમને ₹500 જેટલી ઓછી રકમમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની મંજૂરી આપે છે . આ ETFને એવા વ્યક્તિઓ માટે સુલભ બનાવે છે જે ધીમે ધીમે રોકાણ કરવા માંગે છે અથવા ટૂંક સમયમાં વધુ રોકાણ કરવા વિશે સાવચેત હોઈ શકે છે.

ઉદાહરણ તરીકે: કલ્પના કરો કે નિફ્ટી 50ને ટ્રેક કરતા ઈટીએફમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગો છો . એક સાથે એકમો ખરીદવા માટે મોટી રકમ ખર્ચ કરવાના બદલે, તમે સમય જતાં ધીમે ધીમે તમારો પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે SIP સેટ કરી શકો છો.

2. રૂપિયાનો સરેરાશ ખર્ચનો લાભ

માર્કેટ અપ અને ડાઉન નર્વ-ટ્રેકિંગ હોઈ શકે છે, ખાસ કરીને જ્યારે એક સાથે મોટી રકમનું રોકાણ કરવામાં આવે છે. SIP દ્વારા ETF માં રોકાણ કરીને, તમારે માર્કેટને સમય આપવા વિશે જેટલી ચિંતા કરવાની જરૂર નથી. SIP જે "રૂપી કૉસ્ટ એવરેજિંગ" કહેવામાં આવે છે તેને સક્ષમ કરે છે, જેનો અર્થ એ છે કે જ્યારે કિંમતો ઓછી હોય ત્યારે તમે વધુ એકમો ખરીદો છો અને જ્યારે કિંમતો વધુ હોય ત્યારે ઓછી. સમય જતાં, આ એકમ દીઠ કિંમતને સરેરાશ કરી શકે છે અને સંભવિત રીતે રોકાણના એકંદર ખર્ચને ઘટાડી શકે છે.

ઉદાહરણ તરીકે: ચાલો કહીએ કે તમે જે ETF માં રોકાણ કરી રહ્યા છો તે થોડું અસ્થિર રહ્યું છે. એક મહિના તમે ઓછી કિંમતે એકમો ખરીદો છો, અને આગામી મહિને ઉચ્ચ કિંમતે ખરીદી શકો છો. સમય જતાં, તમારો સરેરાશ ખર્ચ વધુ સંતુલિત થઈ જાય છે, અને તમને ટૂંકા ગાળાની વધઘટથી ઓછો અસર થાય છે.
 

3. બજેટ પર વિવિધતા

ઈટીએફ તેમના બિલ્ટ-ઇન વિવિધતા માટે જાણીતા છે, કારણ કે દરેક ઈટીએફ એકમ સંપત્તિનું "બાસ્કેટ" દર્શાવે છે, ભલે તે કોઈ સેક્ટરમાં ઇન્ડેક્સ અથવા બોન્ડમાં હોય. SIP દ્વારા ETF માં રોકાણ કરીને, તમે તમારા વિવિધ પોર્ટફોલિયોમાં થોડો ઉમેરો કરી રહ્યા છો. તમે વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સ અથવા સંપત્તિઓ પસંદ કર્યા વિના બહુવિધ ક્ષેત્રો, પ્રદેશો અથવા ચીજવસ્તુઓનો સંપર્ક કરી શકો છો.

ઉદાહરણ તરીકે: નિફ્ટી 50 ને ટ્રૅક કરતા ETF તમને ભારતની ટોચની 50 કંપનીઓનો સંપર્ક કરે છે. એસઆઈપી દ્વારા રોકાણ કરીને, તમે મૂળભૂત રીતે દર મહિને ટોચની ભારતીય કંપનીઓના થોડા ભાગોમાં ખરીદી રહ્યા છો, સમય જતાં વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો બનાવી રહ્યા છો.

4. લોઅર એક્સપેન્સ રેશિયો અને વધુ સારી ખર્ચ કાર્યક્ષમતા

પરંપરાગત મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઘણીવાર વધુ ખર્ચનો રેશિયો હોય છે કારણ કે તેઓ સક્રિય રીતે મેનેજ કરવામાં આવે છે. ઈટીએફનો ખર્ચ સામાન્ય રીતે ઓછો હોય છે કારણ કે તેઓ નિષ્ક્રિય રીતે મેનેજ કરવામાં આવે છે અને માત્ર ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે. એસઆઈપી દ્વારા ઈટીએફમાં રોકાણ કરીને, તમને માત્ર ઈટીએફની ખર્ચ કાર્યક્ષમતાનો લાભ મળતો નથી પરંતુ સમય જતાં તમારા ખર્ચને પણ ફેલાવે છે, જે તેને વધુ મેનેજ કરી શકે છે.

વધુમાં, ઈટીએફ એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરે છે, તેથી તમારે ઘણીવાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે સંકળાયેલી ફ્રન્ટ-લોડ ફી જેવા અતિરિક્ત શુલ્ક વિશે ચિંતા કરવાની જરૂર નથી.
 

5. લિક્વિડિટી અને ફ્લેક્સિબિલિટી

ETF ના મુખ્ય ફાયદાઓમાંથી એક એ છે કે તમે સ્ટૉકની જેમ જ માર્કેટ કલાકો દરમિયાન એક્સચેન્જ પર તેમને ખરીદી અને વેચી શકો છો. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એસઆઈપીમાં સામાન્ય રીતે લૉક-ઇન પીરિયડ હોય છે (અથવા જો તમે વહેલા ખેંચતા હોવ તો એક્ઝિટ લોડ ફી), ત્યારે એસઆઈપીમાં આવા પ્રતિબંધો નથી. તમારી પાસે જ્યારે પણ ઈચ્છો ત્યારે તમારા ઇટીએફ એકમો વેચવાની સુવિધા છે, જે તમને જરૂર પડે તો તમારા પૈસાની ઝડપી ઍક્સેસ આપે છે.
 

6. સ્વયંસંચાલિત રોકાણ અને શિસ્ત

SIPs રોકાણ માટે શિસ્તની ભાવના લાવે છે, અને જ્યારે ETF પર લાગુ કરવામાં આવે ત્યારે આ ખાસ કરીને મદદરૂપ થઈ શકે છે. બજારની ભાવનાઓમાં પકડવું સરળ છે, પરંતુ એસઆઈપી તમારા માટે ઑટોમેટિક રીતે રોકાણ કરે છે. તેને સેટ કરો અને તેને-દરેક મહિના (અથવા ત્રિમાસિક) ભૂલી જાઓ, તમારી SIP તમારા પસંદ કરેલા ETFમાં ઇન્વેસ્ટ કરશે, જે તમને સતત નિર્ણયો લેવાની જરૂર વગર તમારું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બનાવવામાં મદદ કરશે.
 

7. સમય જતાં કમ્પાઉન્ડિંગમાં વધારો

જ્યારે તમે એસઆઈપી દ્વારા ઇન્વેસ્ટ કરો છો, ત્યારે તમને કમ્પાઉન્ડિંગનો લાભ મળે છે. નિયમિતપણે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં ઉમેરીને, તમે સમય જતાં તમારા રિટર્ન પર રિટર્ન કમાઓ છો. આ અસર પણ સ્નોબોલ થઈ શકે છે, ખાસ કરીને ETF કે જેણે ઐતિહાસિક રીતે સ્થિર રિટર્ન પ્રદાન કર્યા છે. જો તમે નિવૃત્તિ અથવા સંપત્તિ નિર્માણ જેવા લાંબા ગાળાના લક્ષ્યોને જોઈ રહ્યા છો, તો આ નોંધપાત્ર બદલાવ લાવી શકે છે.
 

8. નવા રોકાણકારો માટે આદર્શ

જો તમે ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે નવા છો અથવા સ્ટૉક-પિકિંગના ટેક્નિકલ અને ફંડામેન્ટલ્સમાં પ્રવેશ કરવા માંગતા નથી, તો SIP એક સારી શરૂઆત છે. તેઓ બહુવિધ ક્ષેત્રોમાં એક્સપોઝર પ્રદાન કરે છે, પ્રારંભિક રકમની જરૂર પડે છે, અને SIP ફોર્મેટ સંપૂર્ણ પ્રક્રિયાને સરળ બનાવે છે.

ઉદાહરણ તરીકે: વ્યક્તિગત સ્ટૉકના સમૂહને મેનેજ કરવાના બદલે, તમે તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત એક જ ETF અથવા કેટલાક ETF પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરી શકો છો. શરૂ કરવા માટે આ વધુ સરળ, સરળ અને ઝંઝટ-મુક્ત અભિગમ છે.
 

તારણ

એસઆઈપી મારફતે ઈટીએફમાં રોકાણ કરવું એ બંને દુનિયાનો શ્રેષ્ઠ ભાગ છે: એસઆઈપીની વ્યાજબીપણું અને સુલભતા, અને વિવિધતા અને ઈટીએફનો ઓછો ખર્ચ. જો તમે ધીમે સંપત્તિ બનાવવા માંગો છો, તો બજારને સમય આપવાની ઝંઝટ વગર, આ અભિગમ તમે શોધી રહ્યા છો તે ટ્રિક હોઈ શકે છે! તેથી, તમે રોકાણ કરવા માટે નવા હોવ કે માત્ર નવી વ્યૂહરચનાઓ શોધી રહ્યા હોવ, તમારા પોર્ટફોલિયોમાં ETF SIP ઉમેરવાનું વિચારો.