લિક્વિડિટી ઈટીએફ શું છે? તમે જે જાણવા માંગો છો તે બધું

જો તમે ઓછા જોખમ, ઉચ્ચ-લિક્વિડિટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પો માટે સ્ટૉક માર્કેટની શોધ કરી રહ્યા છો, તો કદાચ તમને ખબર પડી શકે છે

લિક્વિડિટી ETF. આ એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઇટીએફ) એક પ્રકારનું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે ફાઇનાન્શિયલ માર્કેટની ક્ષમતા સાથે પરંપરાગત બચતની સરળતાને એકત્રિત કરે છે. સરળ શબ્દોમાં, લિક્વિડિટી ઈટીએફ સરકારી સિક્યોરિટીઝ, ટ્રેઝરી બિલ અને મની માર્કેટ ફંડ જેવી ટૂંકા ગાળાની સ્થિર નાણાંકીય સંપત્તિમાં રોકાણ કરે છે. પરિણામ? તમારા સામાન્ય સેવિંગ એકાઉન્ટ કરતાં વધુ સારા રિટર્ન સાથે લો-રિસ્ક પ્રૉડક્ટ.

પરંતુ રાહ જુઓ-શું તેમને અનન્ય બનાવે છે, અને તેઓ શા માટે વિચારવા લાયક છે? ચાલો લિક્વિડિટી એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ વિશે બધું જાણીએ - તે શું છે? તે કેવી રીતે કામ કરે છે? તે શા માટે લોકપ્રિય છે? તેમના લાભો શું છે અને વધુ.
 

એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઈટીએફ) શું છે?

ETF એ નાણાંકીય સાધનો છે જે સ્ટૉકની જેમ જ સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરે છે. જો કે, એક જ કંપનીનું પ્રતિનિધિત્વ કરવાના બદલે, ETF ઇન્ડેક્સ, કોમોડિટી અથવા સંપત્તિના બાસ્કેટની કામગીરીને ટ્રૅક કરે છે. વ્યક્તિગત સિક્યોરિટીઝ પસંદ કરવાની ઝંઝટ વગર, તેને પૂર્વ-નિર્મિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બાસ્કેટ તરીકે વિચારો.

હવે, જ્યારે આપણે લિક્વિડિટી ઈટીએફ વિશે વાત કરીએ છીએ, ત્યારે તે ખાસ કરીને અલ્ટ્રા-લિક્વિડ સાધનો-સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવે છે જેને તેમની કિંમતને નોંધપાત્ર રીતે અસર કર્યા વિના ઝડપથી ખરીદી અથવા વેચી શકાય છે.

લિક્વિડિટી ETF શા માટે?

લિક્વિડિટીનો અર્થ એ છે કે તમે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને કેટલી ઝડપથી કૅશમાં રૂપાંતરિત કરી શકો છો. ઉદાહરણ તરીકે, તમારું સેવિંગ એકાઉન્ટ ખૂબ જ લિક્વિડ છે - તમે કોઈપણ સમયે કૅશ ઉપાડી શકો છો. જો કે, જો તમારી પાસે રિયલ એસ્ટેટ છે, તો તેને વેચવામાં અઠવાડિયા અથવા મહિના પણ લાગી શકે છે, જે તેને ઓછા લિક્વિડ બનાવે છે. લિક્વિડિટી ETF એ લગભગ રોકડ જેટલું લિક્વિડ છે પરંતુ વધુ સારા રિટર્ન સાથેના રોકાણો ઑફર કરીને આ અંતરને દૂર કરે છે.
 

વિવિધ પ્રકારના લિક્વિડિટી ઈટીએફ કયા છે

વિવિધ પ્રકારના લિક્વિડિટી ઈટીએફ છે જ્યાં રોકાણકારો રોકાણ કરી શકે છે. તે અહીં છે:

સરકારી બોન્ડ લિક્વિડિટી ETF:

સરકારી બોન્ડ લિક્વિડિટી ઈટીએફ એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઇટીએફ) છે જે સરકારી બોન્ડમાં રોકાણ કરે છે અને સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરવામાં આવે છે. તેઓ ફિક્સ્ડ ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝ, વિવિધતા અને ટ્રેડિંગની ફ્લેક્સિબિલિટીને એક્સપોઝર પ્રદાન કરે છે. ઓછા જોખમની સાથે આવતા ઓછા ખર્ચના રોકાણો હોવાથી, તેઓ એવા રોકાણકારોની જરૂરિયાતને અનુરૂપ હોય છે જેઓ ઉચ્ચ જોખમનો સંપર્ક શોધી રહ્યા નથી.

કોર્પોરેટ બોન્ડ લિક્વિડિટી ETF:

કોર્પોરેટ બોન્ડ લિક્વિડિટી એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઇટીએફ) કોર્પોરેટ બોન્ડના પૂલમાં રોકાણ કરે છે જે લિક્વિડિટી મેનેજમેન્ટમાં મદદ કરે છે. આ ઈટીએફ વિવિધ કંપનીઓમાં તમારા રોકાણને ફેલાવીને તમારી રિસ્ક પ્રોફાઇલને ઘટાડે છે. કોર્પોરેટ બોન્ડ એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઇટીએફ) મેચ્યોર થતા નથી, પરંતુ સમયગાળો અથવા વેટેડ સરેરાશ મેચ્યોરિટી (ડબ્લ્યુએએમ) જાળવવાનો પ્રયત્ન કરે છે.

અલ્ટ્રા-શૉર્ટ બોન્ડ ETF:

અલ્ટ્રા-શૉર્ટ બોન્ડ એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઇટીએફ) એક વર્ષથી ઓછી મેચ્યોરિટી સાથે આવતી ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે. આ ઈટીએફ માત્ર મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ અને ન્યૂનતમ વ્યાજ દરની સંવેદનશીલતા કરતાં વધુ ઉપજ પ્રદાન કરતું નથી, પરંતુ ઓછા જોખમ અને કુલ રિટર્નની ક્ષમતા ધરાવવા માટે પણ ડિઝાઇન કરેલ છે.

અલ્ટ્રા-શૉર્ટ બોન્ડ ફંડ્સ વિવિધ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરી શકે છે, જેમાં શામેલ છે: સરકારી સિક્યોરિટીઝ, ગિરવે-સમર્થિત સિક્યોરિટીઝ, કોર્પોરેટ ડેબ્ટ તેમજ અન્ય એસેટ-સમર્થિત સિક્યોરિટીઝ

ફ્લોટિંગ રેટ બોન્ડ ઈટીએફ:

ફ્લોટિંગ રેટ બોન્ડ એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ (ઇટીએફ) એક ફંડ પ્રકાર છે જે ફાઇનાન્શિયલ એસેટમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, જેમ કે બોન્ડ જ્યાં વ્યાજની ચુકવણી અંડરલાઇંગ વ્યાજ દરના સ્તર સાથે વધઘટ થાય છે. ફ્લોટિંગ રેટ બોન્ડ ઈટીએફ એવી રીતે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યા છે જેથી તેઓ રોકાણકારોને સુવિધાજનક વ્યાજની આવક પ્રદાન કરે છે, ખાસ કરીને જ્યારે વ્યાજ દરો વધી રહ્યા હોય ત્યારે. 

લિક્વિડિટી ઈટીએફની વિશેષતાઓ

તો, લિક્વિડિટી ઈટીએફને ખરેખર શું અલગ બનાવે છે? ચાલો આપણે કેટલીક મુખ્ય વિશેષતાઓ હાઇલાઇટ કરીએ:

અલ્ટ્રા-શૉર્ટ-ટર્મ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ

આ ઈટીએફ મુખ્યત્વે ટૂંકા ગાળાની સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે, જેમ કે ટ્રેઝરી બિલ અથવા હાઇ-રેટેડ કોર્પોરેટ બોન્ડ, એક વર્ષથી ઓછા સમયમાં મેચ્યોર થાય છે.

ઓછી અસ્થિરતા

લિક્વિડિટી ઈટીએફ પ્રમાણમાં સ્થિર હોય છે, જે તેમને જોખમથી બચતા રોકાણકારો માટે આદર્શ બનાવે છે. તમે ઇક્વિટી ETF સાથે સંકળાયેલા હોવ તેવી જ રીતે જંગલી બજારમાં ઉછાળોનો અનુભવ કરશો નહીં.

ઉચ્ચ લિક્વિડિટી

નામ અનુસાર, અન્ય કોઈપણ ETFની જેમ જ સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર લિક્વિડિટી ETF ઝડપથી ખરીદી અથવા વેચી શકાય છે.

લો એક્સપેન્સ રેશિયો

આ ETF નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત કરવામાં આવે છે, જે સક્રિય રીતે સંચાલિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડની તુલનામાં રોકાણકારો માટે ઓછા ખર્ચમાં પરિણમે છે.

લિક્વિડિટી ઈટીએફ કેવી રીતે કામ કરે છે?

ચાલો આને એક ઉદાહરણ સાથે સમજાવીએ. ધારો કે તમે સરકારી ટ્રેઝરી બિલને ટ્રૅક કરતા લિક્વિડિટી ઈટીએફમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાનું નક્કી કરો છો. ETF એકથી વધુ રોકાણકારો પાસેથી પૈસા એકત્રિત કરે છે અને ટૂંકા ગાળાની સિક્યોરિટીઝ ખરીદવા માટે તેનો ઉપયોગ કરે છે.

રોકાણકારો માટે અહીં શ્રેષ્ઠ ભાગ છે: ઈટીએફ સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરે છે, જેથી તમે ટ્રેડિંગ કલાકો દરમિયાન વર્તમાન બજાર કિંમત પર તેને ખરીદી અથવા વેચી શકો છો. તેની કિંમતમાં વધુ ફેરફાર થતો નથી કારણ કે તે અત્યંત સ્થિર અને લિક્વિડ એસેટ સાથે જોડાયેલ છે.
 

લિક્વિડિટી ઈટીએફ શા માટે લોકપ્રિય છે?

શરૂઆત કરનારાઓ માટે, તેઓ વધારાની રોકડ પાર્ક કરવાની એક સારી રીત છે. કલ્પના કરો કે તમે કેટલાક શેર વેચી છે અને તરત જ ફરીથી રોકાણ કરવા માટે તૈયાર નથી. તે કૅશ નિષ્ક્રિય છોડવાના બદલે, તમે તેને લિક્વિડિટી ETF માં પાર્ક કરી શકો છો. તે તમારા સેવિંગ એકાઉન્ટ અને લાંબા ગાળાના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વચ્ચેના પગલાંની જેમ છે.

બીજું, લિક્વિડિટી ઈટીએફ પારદર્શક અને ટ્રેડ કરવામાં સરળ છે. પરંપરાગત મ્યુચ્યુઅલ ફંડથી વિપરીત, જ્યાં તમે એનએવી (નેટ એસેટ વેલ્યૂ) સાથે ડીલ કરો છો, ઈટીએફ રિયલ-ટાઇમ કિંમતો પ્રદાન કરે છે. આ પારદર્શિતા આધુનિક રોકાણકારો માટે અપીલ કરે છે જેઓ નિયંત્રણમાં રહેવા માંગે છે.
 

લિક્વિડિટી ઈટીએફના લાભો

ચાલો લાભો વિશે વાત કરીએ. અહીં તમારા પોર્ટફોલિયોમાં લિક્વિડિટી ઈટીએફનું સ્થાન હોવું જોઈએ:

સેવિંગ એકાઉન્ટ કરતાં વધુ સારા રિટર્ન

બેંકો સામાન્ય રીતે બચત ખાતા પર ઓછા વ્યાજ દરો પ્રદાન કરે છે. લિક્વિડિટી ઈટીએફ સુરક્ષા જાળવતી વખતે થોડી વધુ રિટર્ન પ્રદાન કરી શકે છે.

વૈવિધ્યકરણ

લિક્વિડિટી ઈટીએફ ઘણીવાર સિક્યોરિટીઝના મિશ્રણમાં રોકાણ કરે છે, જે એક જ રોકાણ સાથે સંકળાયેલા જોખમને ઘટાડે છે.

કર કાર્યક્ષમતા

લિક્વિડિટી ઈટીએફના મૂડી લાભ પર ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટની વ્યાજની આવકની તુલનામાં ઓછા દરે કર લગાવવામાં આવી શકે છે. (વિશિષ્ટતાઓ માટે તમારા ફાઇનાન્શિયલ સલાહકારની સલાહ લો!)

ઍક્સેસની સરળતા

ડિમેટ એકાઉન્ટ સાથે, લિક્વિડિટી ઈટીએફમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું ઑનલાઇન શેર ખરીદવા જેટલું સરળ છે.

બજારની અસ્થિરતા દરમિયાન સ્થિરતા

અસ્થિર બજારોમાં, લિક્વિડિટી ઈટીએફ પ્રમાણમાં અપ્રભાવિત રહે છે કારણ કે તેઓ ટૂંકા ગાળાની, ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળી સંપત્તિઓ સાથે જોડાયેલ છે.

શું લિક્વિડિટી ઈટીએફ જોખમ-મુક્ત છે?

અહીં સત્ય છે: કોઈ રોકાણ સંપૂર્ણપણે જોખમ-મુક્ત નથી. લિક્વિડિટી ઈટીએફ ઓછું જોખમ ધરાવે છે, પરંતુ તે આવા જોખમોથી સુરક્ષિત નથી જેમ કે:

વ્યાજ દરમાં ફેરફારો: જો વ્યાજ દરો વધે છે, તો ETF માં હાલની સિક્યોરિટીઝનું મૂલ્ય થોડું ઘટી શકે છે.
ક્રેડિટ જોખમ: જોકે ભાગ્યે જ, ETF માં કોર્પોરેટ બોન્ડ ડિફૉલ્ટ થઈ શકે છે.

તેમ છતાં, ઇક્વિટી અથવા સેક્ટર-વિશિષ્ટ ETFની તુલનામાં આ જોખમો ન્યૂનતમ છે.
 

લિક્વિડિટી ઈટીએફમાં કોણે ઇન્વેસ્ટ કરવું જોઈએ?

તમને કદાચ આશ્ચર્ય થશે કે, "શું આ રોકાણ મારા માટે યોગ્ય છે?" અહીં જવાબ આપેલ છે:

• રિસ્ક-એવર્સ ઇન્વેસ્ટર્સ: જો તમે ઉચ્ચ રિટર્ન કરતાં સુરક્ષાને પ્રાથમિકતા આપો છો, તો લિક્વિડિટી ઈટીએફ પરફેક્ટ છે.
• શૉર્ટ-ટર્મ પાર્કિંગ: ફરીથી રોકાણ કરવાની રાહ જોતી વખતે તમારા કૅશ માટે અસ્થાયી જગ્યાની જરૂર છે? લિક્વિડિટી ઈટીએફ એક શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ છે.
• નવા ઇન્વેસ્ટર્સ: શેરબજારમાં તેમના અંગૂઠાને ડિપ કરવા માંગતા શિખાઉ લોકો માટે, આ ઈટીએફ ઓછા જોખમવાળા એન્ટ્રી પોઇન્ટ પ્રદાન કરે છે.

લિક્વિડ ઈટીએફ પર કેવી રીતે ટૅક્સ લગાવવામાં આવે છે?

લિક્વિડિટી ઈટીએફ પર સ્ટૉક જેટલું ટેક્સ લગાવવામાં આવે છે, જે રોકાણ કેટલા સમય સુધી રાખવામાં આવે છે તેના આધારે છે:

ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ: જો ETF વેચતા પહેલાં એક વર્ષ અથવા તેનાથી ઓછા સમય માટે રાખવામાં આવે છે, તો તેના પર ટૂંકા ગાળાના કેપિટલ ગેઇન ટૅક્સ દર પર ટૅક્સ લગાવવામાં આવે છે.
લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ: જો ETF એક વર્ષથી વધુ સમય માટે રાખવામાં આવે છે, તો તેના પર ટૅક્સ લગાવવામાં આવે છે લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ કરનો દર.
લિક્વિડ ઈટીએફ પરના ડિવિડન્ડ પર ઇન્વેસ્ટરના ઇન્કમ ટૅક્સ સ્લેબ રેટના આધારે ટૅક્સ લગાવવામાં આવે છે. જ્યારે ડિવિડન્ડ એકમો વેચવામાં આવે છે, ત્યારે ડિવિડન્ડ મૂલ્યને પ્રાપ્તિનો ખર્ચ તરીકે ગણવામાં આવે છે, અને વેચાણમાંથી કોઈપણ લાભ પર મૂડી લાભ તરીકે કર લેવામાં આવે છે.
 

તારણ

લિક્વિડિટી ઈટીએફ પરંપરાગત બચત ખાતા કરતાં વધુ રોકડ ખેંચવા અથવા વધુ સારું વળતર મેળવવા માંગતા કોઈપણ વ્યક્તિ માટે સ્માર્ટ, ઓછી જોખમ ધરાવતા રોકાણનો માર્ગ પ્રદાન કરે છે. તેઓ પારદર્શક, ખર્ચ-અસરકારક અને વેપાર કરવામાં સરળ છે, જે તેમને પ્રારંભિક અને અનુભવી રોકાણકારો માટે એક અદ્ભુત પસંદગી બનાવે છે.

જો તમે એક ફાઇનાન્શિયલ ટૂલ શોધી રહ્યા છો જે સુરક્ષા, લિક્વિડિટી અને સરેરાશ કરતાં વધુ સારા રિટર્નને મિશ્રિત કરે છે, તો લિક્વિડિટી ઈટીએફ તમે જે શોધી રહ્યા છો તે જ હોઈ શકે છે. તો શા માટે તેમને વધુ નજીકના દેખાવ આપતા નથી?