મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે ટ્રાન્સફર કરવું તે જાણો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટ્રાન્સફર કરવું એવા રોકાણકારો માટે એક મહત્વપૂર્ણ પગલું હોઈ શકે છે જે એકાઉન્ટ ખસેડવા, હોલ્ડિંગ્સ કન્સોલિડેટ કરવા અથવા માલિકી બદલવા માંગે છે. ખાતાઓ વચ્ચે રોકડ ખસેડતી વખતે, વારસાને કારણે માલિકી બદલતી વખતે, અથવા માત્ર નવી નાણાંકીય સંસ્થા પર સ્વિચ કરતી વખતે ટ્રાન્સફર પ્રક્રિયાને સમજવી મહત્વપૂર્ણ છે. તેમાં નેવિગેટિંગ પ્રક્રિયાઓ શામેલ છે જેમ કે ટ્રાન્સફર ફોર્મ પૂર્ણ કરવું, ટૅક્સ રેમિફિકેશનની સમજણ અને અમુક ડૉક્યુમેન્ટેશનની જરૂરિયાતોને સંતુષ્ટ કરવી. 

તમે યોગ્ય પ્રક્રિયાઓને અનુસરીને અને સૌથી અસરકારક તકનીકોનો ઉપયોગ કરીને તમારા રોકાણોને સુરક્ષિત કરતી વખતે અવરોધ વગર પરિવર્તનની ખાતરી કરી શકો છો. આ ટ્યુટોરિયલ તમને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટ્રાન્સફર પ્રક્રિયાના દરેક પગલાં દ્વારા લાવશે, જે તમને તમારા પોર્ટફોલિયોને વધુ કાર્યક્ષમ અને સરળતાથી મેનેજ કરવાની મંજૂરી આપશે.
 

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ રોકાણના વાહનો છે જે વિવિધ સહભાગીઓના પૈસાને એકત્રિત કરે છે અને તેને સ્ટૉક્સ, બોન્ડ્સ અને અન્ય સંપત્તિઓના વિવિધ પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, જે અનુભવી ફંડ મેનેજરો દ્વારા સંચાલિત કરવામાં આવે છે, વ્યાપક બજાર કુશળતાની જરૂરિયાત વિના સંપત્તિઓની વિવિધ પસંદગીની ઍક્સેસ મેળવવા માટે એક સરળ પદ્ધતિ પ્રદાન કરે છે. 

તેઓ સતર્ક બોન્ડ ફંડ્સથી લઈને આક્રમક ઇક્વિટી ફંડ્સ સુધીના વિકલ્પો સાથે વિવિધ પ્રકારના જોખમ સહિષ્ણુતાઓ અને નાણાંકીય ઉદ્દેશોને પૂર્ણ કરે છે. રોકાણકારોને ભંડોળની સંપત્તિની સફળતાના આધારે વળતર મળે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિવિધતા, નિષ્ણાત વ્યવસ્થાપન અને રોકાણ માટે સરળ અભિગમ, લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ, આવક અથવા સ્થિરતા માટે હોય તેવા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ છે.

શું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટ્રાન્સફર કરી શકાય છે?

હા, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સમગ્ર એકાઉન્ટ અથવા માલિકીમાં ટ્રાન્સફર કરી શકાય છે, જોકે પરિસ્થિતિઓના આધારે પ્રક્રિયા અલગ હોય છે. સામાન્ય પરિસ્થિતિઓમાં ડિમેટ એકાઉન્ટ વચ્ચે ફંડ ટ્રાન્સફર કરવું, વારસાને કારણે માલિકી બદલવી અથવા કોઈ અલગ ફાઇનાન્શિયલ સંસ્થામાં એસેટ શિફ્ટ કરવું શામેલ છે. ટ્રાન્સફરને સામાન્ય રીતે યોગ્ય ફોર્મ ભરવાની જરૂર હોય છે, પ્રસ્તુત કરવા માટે જરૂરી કાગળો અને કર રેમિફિકેશન હોઈ શકે છે. 

ડીમેટ એકાઉન્ટ વચ્ચે સીધા ટ્રાન્સફર સામાન્ય રીતે સરળ છે, જોકે ઑફલાઇન ટ્રાન્સફરને અતિરિક્ત ડૉક્યૂમેન્ટેશનની જરૂર પડી શકે છે. ખાસ કરીને શેર કરેલી માલિકી અથવા થર્ડ-પાર્ટી ટ્રાન્સફરની પરિસ્થિતિઓમાં સ્ત્રોત અને ગંતવ્ય એકાઉન્ટ સુસંગત હોય તે સુનિશ્ચિત કરવું મહત્વપૂર્ણ છે. પ્રક્રિયાઓને સમજવું એ સુનિશ્ચિત કરે છે કે તેમના મૂલ્યને જાળવતી વખતે તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટને સરળતાથી અને સુરક્ષિત રીતે મૂવ કરવામાં આવે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે ટ્રાન્સફર કરવું?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટ્રાન્સફર કરવામાં કેટલાક મહત્વપૂર્ણ પગલાં શામેલ છે, જે ટ્રાન્સફરના પ્રકારના આધારે છે - ડિમેટ એકાઉન્ટ વચ્ચે, માલિકી ટ્રાન્સફર કરવી અથવા અન્ય ફાઇનાન્શિયલ સંસ્થામાં સ્થળાંતર કરવું. ડિમેટ એકાઉન્ટ ટ્રાન્સફર માટે, તમારે ડિલિવરી ઇન્સ્ટ્રક્શન સ્લિપ (DIS) પૂર્ણ કરવી આવશ્યક છે અને તેને તમારા હાલના બ્રોકરને રિટર્ન કરવું આવશ્યક છે. 

ઑફલાઇન અથવા માલિકી ટ્રાન્સફર માટે, ટ્રાન્સમિશન વિનંતી ફોર્મ અને સાથે ડૉક્યૂમેન્ટેશન (જેમ કે ઇનહેરિટન્સ માટે મૃત્યુ પ્રમાણપત્ર) જરૂરી છે. અન્ય નાણાંકીય સંસ્થામાં સ્વિચ કરતી વખતે, હાલના અને નવા પ્રદાતાઓ બંનેનો સમાવેશ થવો જોઈએ, જેને વારંવાર એકાઉન્ટ ટ્રાન્સફર વિનંતી ફોર્મ પૂર્ણ કરવાની જરૂર પડે છે. વિલંબને ઘટાડવા માટે, તમામ દસ્તાવેજો સાચો છે તેની ચકાસણી કરો અને અરજી કરી શકે તેવા કોઈપણ કર પરિણામો અથવા પ્રસ્થાન લોડને સમજો.
 

એક બ્રોકરથી બીજામાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટ્રાન્સફર કરો

એક બ્રોકરથી બીજા બ્રોકરમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટ્રાન્સફર કરવા માટે, આ પગલાંઓને અનુસરો:

• નવા બ્રોકર સાથે એકાઉન્ટ ખોલો: સુનિશ્ચિત કરો કે તમારું નવું એકાઉન્ટ ટ્રાન્સફર કરેલ ફંડ પ્રાપ્ત કરવા માટે તૈયાર છે.
• ટ્રાન્સફરની વિનંતી: તમે ટ્રાન્સફર કરવા માંગો છો તે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિગતો સાથે ડિલિવરી ઇન્સ્ટ્રક્શન સ્લિપ (DIS) ભરો અને તેને તમારા વર્તમાન બ્રોકરને સબમિટ કરો.
• ટ્રાન્સફર પદ્ધતિ પસંદ કરો: "ઇન્ટ્રા-ડિપોઝિટરી" ટ્રાન્સફર (સીડીએસએલથી સીડીએસએલ) અથવા "ઇન્ટર-ડિપોઝિટરી" ટ્રાન્સફર (સીડીએસએલ થી એનએસડીએલ) વચ્ચે નિર્ણય કરો.
• દસ્તાવેજો સબમિટ કરો: બંને બ્રોકર્સને જરૂરી ફોર્મ અને સહાયક દસ્તાવેજો પ્રદાન કરો.
• પ્રક્રિયાનું ધ્યાન રાખો: ટ્રાન્સફરમાં સામાન્ય રીતે 5-7 વ્યવસાયિક દિવસો લાગે છે. ખાતરી કરો કે તમારો પોર્ટફોલિયો તે અનુસાર નવા એકાઉન્ટમાં અપડેટ કરવામાં આવ્યો છે.

એક ડિમેટથી બીજા ડિમેટમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે ટ્રાન્સફર કરવું?

તમે ઑફલાઇન અને ઑનલાઇન બંને પદ્ધતિઓનો ઉપયોગ કરીને એક ડિમેટ એકાઉન્ટથી બીજા પર શેર કેવી રીતે ટ્રાન્સફર કરી શકો છો તે અહીં આપેલ છે:

ઑફલાઇન પદ્ધતિ

• ડિલિવરી ઇન્સ્ટ્રક્શન સ્લિપ (DIS) મેળવો: તમારા વર્તમાન સ્ટૉકબ્રોકર પાસેથી DIS ફોર્મની વિનંતી કરો. આ ફોર્મમાં ટ્રાન્સફર માટે આવશ્યક વિગતો શામેલ છે.
• DIS ફોર્મ ભરો: નીચેનાનો સમાવેશ કરો:

         a. ISIN નંબર: આ 12-અંકનો કોડ ટ્રાન્સફર કરવામાં આવતા શેરને વેરિફાઇ કરે છે. ખાતરી કરો કે તે સાચી છે અને જથ્થો સ્પષ્ટ કરો.
         b. લક્ષ્ય ડિમેટ એકાઉન્ટ નંબર: DP ID અને ક્લાઇન્ટ ID સમાવિષ્ટ 16-અંકનો કોડ.
         c. ટ્રાન્સફર મોડ: ઇન્ટ્રા-ડિપોઝિટરી ટ્રાન્સફર માટે "ઑફ-માર્કેટ" પસંદ કરો (CDSL થી CDSL જેવી સમાન ડિપોઝિટરીની અંદર) અથવા ડિપોઝિટરી વચ્ચે ટ્રાન્સફર કરવા માટે "ઇન્ટર-ડિપોઝિટરી".

• DIS ફોર્મ સબમિટ કરો: ફોર્મ પર સહી કરો અને તેને તમારા વર્તમાન બ્રોકરને આપો. તમારા બ્રોકરના આધારે નાની ટ્રાન્સફર ફી લાગુ થઈ શકે છે.
• સ્વીકૃતિ સ્લિપ એકત્રિત કરો: આ સ્લિપ સબમિશનની પુષ્ટિ કરે છે.

તમારા શેરને 3-5 વ્યવસાયિક દિવસોમાં તમારા નવા ડિમેટ એકાઉન્ટમાં ટ્રાન્સફર કરવા જોઈએ.

ઑનલાઇન પદ્ધતિ:

• ઑનલાઇન ટ્રાન્સફર માટે રજિસ્ટર કરો: CDSL અથવા NSDL વેબસાઇટની મુલાકાત લો અને 'સરળ' (CDSL) અથવા 'સ્પીડ-E' (NSDL) સુવિધા માટે સાઇન અપ કરો.
• નોંધણી ફોર્મ ભરો: જરૂરી વિગતો પૂર્ણ કરો અને ફોર્મ સબમિટ કરો.
• ડિપોઝિટરી સહભાગી (ડીપી) ને સબમિટ કરો: તમારા ડીપીને ફોર્મની એક કૉપી પ્રદાન કરો, જે તેને સેન્ટ્રલ ડિપોઝિટરીમાં ફૉર્વર્ડ કરશે.
• વેરિફિકેશન અને લૉગ ઇન: એકવાર તમારી વિગતો વેરિફાઇ થયા પછી, તમને 1-2 દિવસની અંદર લૉગ ઇન ક્રેડેન્શિયલ પ્રાપ્ત થશે.
• ઑનલાઇન શેર ટ્રાન્સફર કરો: લૉગ ઇન કર્યા પછી, જરૂર પડે ત્યારે તમે ડિમેટ એકાઉન્ટ વચ્ચે શેર ટ્રાન્સફર કરી શકો છો.

આ સુવ્યવસ્થિત પ્રક્રિયા મેન્યુઅલ અને સ્વચાલિત શેર ટ્રાન્સફર બંનેને, રોકાણકારો માટે લવચીકતા અને સુવિધા પ્રદાન કરવાની મંજૂરી આપે છે.
 

મૃત્યુના કિસ્સામાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ટ્રાન્સફર માટેના પગલાં.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યુનિટ ધારકના મૃત્યુ પર, એકમોને નૉમિની, કાનૂની વારસદાર અથવા સંયુક્ત ધારકોને ટ્રાન્સમિશન નામની પ્રક્રિયા દ્વારા ટ્રાન્સફર કરી શકાય છે. પ્રક્રિયા હોલ્ડિંગના પ્રકારના આધારે અલગ હોય છે:

• સંયુક્ત ધારકો માટે: જો મૃતક સંયુક્ત ધારક હતા, તો જીવિત ધારકોએ ટ્રાન્સમિશન વિનંતી ફોર્મ, મૃત્યુ પ્રમાણપત્ર, KYC દસ્તાવેજો, અપડેટેડ બેંકની વિગતો અને નવા નામાંકન ફોર્મ (જો લાગુ હોય તો) સબમિટ કરવાની જરૂર છે. જો મૃતક પ્રથમ ધારક હતો, તો ટ્રાન્સમિશન પૂર્ણ થાય ત્યાં સુધી એકમોને અસ્થાયી રૂપે બ્લૉક કરી શકાય છે.
• નૉમિનીઓ માટે: નૉમિનીએ ટ્રાન્સમિશન વિનંતી ફોર્મ, મૃત્યુ પ્રમાણપત્ર, KYC દસ્તાવેજો અને નામાંકન ફોર્મ સબમિટ કરવું આવશ્યક છે. જો રકમ ₹5 લાખથી વધુ હોય, તો નૉમિનીનું હસ્તાક્ષર પ્રમાણીકરણ પણ જરૂરી છે. એકમો ટ્રાન્સફર કરી શકાય તે પહેલાં KYC અનુપાલન પૂર્ણ કરવું આવશ્યક છે.
• કાનૂની વારસદારો માટે: કાનૂની વારસદારોને વળતર પ્રમાણપત્ર, ક્ષતિપૂર્તિ બોન્ડ અને મૃતક સાથેના સંબંધનોના પુરાવા જેવા વધારાના દસ્તાવેજો સબમિટ કરવાની જરૂર છે. જો ક્લેઇમની રકમ ₹5 લાખથી વધુ હોય, તો સિગ્નેચર પ્રમાણીકરણ જરૂરી છે.
• એચયુએફ ધારકો માટે: એચયુએફ (હિન્દુ અવિભાજિત પરિવાર)ના કિસ્સામાં, નવા કર્તાને એચયુએફ ઘોષણા, ક્ષતિપૂર્તિ બોન્ડ અને સંબંધના પુરાવા જેવા વિશિષ્ટ દસ્તાવેજો સબમિટ કરવા આવશ્યક છે. જો કોઈ કોપાર્સનર જીવિત નથી, તો કાનૂની દાવાદારોએ ઉત્તરાધિકાર પ્રમાણપત્ર પ્રદાન કરવું આવશ્યક છે.

ટ્રાન્સમિશન પ્રક્રિયા એકમોને યોગ્ય વારસદારને સુરક્ષિત અને કાયદાકીય રીતે ટ્રાન્સફર કરવાની ખાતરી આપે છે, ફંડ હાઉસના આધારે થોડા ભિન્નતાઓ સાથે.
 

મ્યુચ્યુઅલ ફંડની રકમને બેંક એકાઉન્ટમાં કેવી રીતે ટ્રાન્સફર કરવી?

તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડથી તમારા બેંક એકાઉન્ટમાં રકમ ટ્રાન્સફર કરવા માટે, આ પગલાંઓને અનુસરો:

• તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકાઉન્ટમાં લૉગ ઇન કરો: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસની વેબસાઇટ અથવા એપ અથવા 5paisa દ્વારા તમારા એકાઉન્ટને ઍક્સેસ કરો.
• રિડીમ કરવા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરો: પોર્ટફોલિયો સેક્શન પર નેવિગેટ કરો, તમે રિડીમ કરવા માંગો છો તે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરો અને "રિડીમ" વિકલ્પ પર ક્લિક કરો.
• રિડમ્પશનની વિગતો દાખલ કરો: યૂનિટની સંખ્યા અથવા તમે રિડીમ કરવા માંગો છો તે રકમ દર્શાવો. તમે સંપૂર્ણપણે અથવા આંશિક રીતે રિડીમ કરી શકો છો.
• બેંકની વિગતોની પુષ્ટિ કરો: સુનિશ્ચિત કરો કે તમારા રજિસ્ટર્ડ બેંક એકાઉન્ટની વિગતો સાચી છે, કારણ કે રિડમ્પશનની રકમ અહીં જમા કરવામાં આવશે.
• વિનંતી સબમિટ કરો: વિનંતી સબમિટ કર્યા પછી, ફંડના પ્રકારના આધારે સામાન્ય રીતે રકમ 2-4 વ્યવસાયિક દિવસોમાં તમારા બેંક એકાઉન્ટમાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવશે.
• કન્ફર્મેશન પ્રાપ્ત કરો: સફળ રિડમ્પશન અને ટ્રાન્સફરની પુષ્ટિ કરતો ઇમેઇલ અથવા SMS પ્રાપ્ત થશે.

આ પ્રક્રિયા સરળ છે અને ઑનલાઇન કરી શકાય છે, જે તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની આવકને સમયસર ઍક્સેસ સુનિશ્ચિત કરે છે.
 

મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ટ્રાન્સફરના લાભો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડને ટ્રાન્સફર કરવાના વિવિધ ફાયદાઓ છે, ખાસ કરીને રોકાણના પોર્ટફોલિયોને એકીકૃત અથવા સરળ બનાવતી વખતે. પ્રથમ, તે તમને તમામ ઇન્વેસ્ટમેન્ટને એક જ ડિમેટ એકાઉન્ટમાં એકીકૃત કરવા, ટ્રેકિંગ અને રિબેલેન્સિંગને સરળ બનાવીને મેનેજમેન્ટને સરળ બનાવે છે. બીજું, તે બ્રોકર અથવા પ્લેટફોર્મ પર સ્વિચ કરીને ખર્ચ બચાવી શકે છે જેમાં ફી ઘટાડવામાં આવી છે. 

ટ્રાન્સફર તમને તમારા ફાઇનાન્શિયલ ઉદ્દેશો સાથે તમારી મિલકતોને કનેક્ટ કરવામાં પણ મદદ કરી શકે છે, જેમ કે વધુ આંતરદૃષ્ટિ અને ક્ષમતાઓ સાથે વધુ સર્વિસ-ઓરિએન્ટેડ પ્લેટફોર્મમાં પૈસા ટ્રાન્સફર કરવું. મહત્વપૂર્ણ રીતે, રોકડ ખસેડવાથી મૂડી લાભ કરને ટાળતી વખતે તમારા રોકાણને સુરક્ષિત રાખવામાં આવે છે, જે સામાન્ય રીતે વેચતી વખતે અને ફરીથી ખરીદી કરતી વખતે વસૂલવામાં આવે છે. આ લવચીકતા તમને ખર્ચ કાર્યક્ષમતા અને રોકાણની સ્થિરતાની ખાતરી કરતી વખતે તમારા પોર્ટફોલિયો પર વધુ નિયંત્રણ આપે છે.
 

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટ્રાન્સફર ફી અને ટૅક્સ શું હશે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટ્રાન્સફર કરવા માટેની ફી અને ટૅક્સ મુખ્યત્વે ટ્રાન્સફરના પ્રકાર અને ઉપયોગમાં લેવાતા પ્લેટફોર્મ પર આધારિત છે.

• ટ્રાન્સફર ફી: સામાન્ય રીતે, સમાન ડિપોઝિટરીમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટ્રાન્સફર કરવા માટે કોઈ શુલ્ક નથી (જેમ કે એક CDSL એકાઉન્ટથી બીજા એકાઉન્ટમાં). જો કે, જો વિવિધ ડિપોઝિટરીઓ (CDSL થી NSDL) માં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવે, તો ડિપોઝિટરી ભાગીદાર (DP) દ્વારા નજીવી ફી વસૂલવામાં આવી શકે છે. વધુમાં, કેટલાક બ્રોકર્સ તેમની પૉલિસીના આધારે નાની ટ્રાન્સફર ફી વસૂલ કરી શકે છે.
• કર: મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ટ્રાન્સફર પર કોઈ પ્રત્યક્ષ કર નથી કારણ કે તેમાં એકમો વેચવાનો સમાવેશ થતો નથી. જો કે, જો તમે ટ્રાન્સફર દરમિયાન ફંડ રિડીમ કરો છો, તો કૅપિટલ ગેઇન ટૅક્સ લાગુ પડે છે. ઇક્વિટી ફંડ માટે, ટૂંકા ગાળાના લાભ પર 20% ટેક્સ લગાવવામાં આવે છે, જ્યારે ₹1 લાખથી વધુના લાંબા ગાળાના લાભ પર 12.5% ટેક્સ લગાવવામાં આવે છે. ડેબ્ટ ફંડ્સમાં ટેક્સના વિવિધ માળખા છે.

ટ્રાન્સફર શરૂ કરતા પહેલાં હંમેશા ચોક્કસ શુલ્ક અને ટૅક્સ અસરો માટે તમારા DP અથવા બ્રોકર સાથે ચેક કરો.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ટ્રાન્સફર માટે કયા ડૉક્યુમેન્ટસ છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટ્રાન્સફર કરવા માટે જરૂરી ડૉક્યૂમેન્ટ ટ્રાન્સફરના પ્રકાર (ઇન્ટ્રા અથવા ઇન્ટર-ડિપૉઝિટરી) અને ઉપયોગમાં લેવાતા પ્લેટફોર્મ પર આધારિત છે. સામાન્ય રીતે, નીચેના ડૉક્યૂમેન્ટની જરૂર પડે છે:

• ડિલિવરી ઇન્સ્ટ્રક્શન સ્લિપ (DIS): તમારા વર્તમાન ડિપોઝિટરી સહભાગી (DP) માંથી આ મેળવો અને ISIN, ક્વૉન્ટિટી અને ટાર્ગેટ ડિમેટ એકાઉન્ટ જેવી વિગતો ભરો.
• ક્લાયન્ટ માસ્ટર લિસ્ટ (CML): DP ID અને ક્લાયન્ટ ID જેવા એકાઉન્ટની વિગતો ધરાવતા DP માંથી એક ડૉક્યૂમેન્ટ.
• PAN કાર્ડની કૉપી: ટ્રાન્સફર પ્રક્રિયા દરમિયાન ઓળખના પુરાવા તરીકે જરૂરી છે.
• સ્વ-પ્રમાણિત ID પુરાવો: આ પાસપોર્ટ, આધાર કાર્ડ અથવા વોટર ID હોઈ શકે છે.
• સ્વીકૃતિ સ્લિપ: ટ્રેકિંગ હેતુઓ માટે તમારા બ્રોકરને DIS સબમિટ કર્યા પછી એક કૉપી જાળવી રાખો.
• KYC દસ્તાવેજો: જો પહેલેથી જ અપડેટ કરેલ નથી, તો ટ્રાન્સફર દરમિયાન વેરિફિકેશન માટે આ જરૂરી છે.

ટ્રાન્સફર પ્રક્રિયામાં વિલંબને ટાળવા માટે તમામ વિગતો સચોટ હોય તેની ખાતરી કરો.
 

તારણ

જો તમે યોગ્ય પગલાં લેશો અને જરૂરી ડૉક્યૂમેન્ટેશન સબમિટ કરો છો તો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટ્રાન્સફર કરવું એક સરળ પ્રક્રિયા હોઈ શકે છે. ફી, કર અને જરૂરી દસ્તાવેજોને સમજવાથી ઑનલાઇન અથવા ઑફલાઇન કરેલ સરળ ટ્રાન્ઝૅક્શનની ગેરંટી આપે છે. ટ્રાન્સફર દ્વારા તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને એકીકૃત કરવું મેનેજમેન્ટને સરળ બનાવે છે, ખર્ચ ઘટાડે છે અને તમારા ફાઇનાન્શિયલ ઉદ્દેશોને ટ્રૅક પર રાખે છે. 

યોગ્ય પેપરવર્ક સાથે યોગ્ય તૈયારી તમને અતિરિક્ત કર અથવા દંડથી બચતા રોકાણની ખાતરી કરવામાં મદદ કરે છે. આ પરિબળો વિશે જાગૃત હોવાથી રોકાણકારોને નવા ડિમેટ એકાઉન્ટમાં તેમના મ્યુચ્યુઅલ ફંડને સરળતાથી ટ્રાન્સફર કરવાની ખાતરી કરતી વખતે વધુ શિક્ષિત પસંદગીઓ કરવાની મંજૂરી આપે છે.