ગ્રીન એનર્જી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

ગ્રીન એનર્જી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક પ્રકારનું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફંડ છે જે રિન્યુએબલ એનર્જી અને ટકાઉ ટેકનોલોજીમાં શામેલ કંપનીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. આ ભંડોળ સૌર ઉર્જા, પવન ઊર્જા, હાઇડ્રોઇલેક્ટ્રિસિટી, બાયોફ્યુઅલ્સ અને અન્ય સ્વચ્છ ઉર્જા ઉકેલો જેવા ક્ષેત્રોમાં કામ કરતા વ્યવસાયોને મૂડી ફાળવે છે. પ્રાથમિક ઉદ્દેશ પર્યાવરણને જવાબદાર અને ટકાઉ ઉર્જા પ્રથાઓને પ્રોત્સાહન આપતી વખતે નાણાંકીય વળતર પેદા કરવાનો છે.

કાર્બન ઉત્સર્જન ઘટાડવા અને સ્વચ્છ ઉર્જા સ્રોતોમાં પરિવર્તન પર વધતા વૈશ્વિક ભાર સાથે, ગ્રીન એનર્જી મ્યુચ્યુઅલ ફંડોએ એવા રોકાણકારોમાં લોકપ્રિયતા મેળવી છે જેઓ તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવતી વખતે આબોહવા પરિવર્તન સામે લડવા માંગે છે. આ ભંડોળ ઊર્જાના ભવિષ્યમાં રોકાણ કરવાની તક પ્રદાન કરે છે, જે સરકારી પ્રોત્સાહનો, તકનીકી પ્રગતિ અને ટકાઉ વિકલ્પો માટે ગ્રાહક માંગમાં વધારો દ્વારા સંચાલિત છે.
 

ગ્રીન એનર્જી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

ગ્રીન એનર્જી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એવા વ્યવસાયોમાં રોકાણ કરે છે જે સૌર, પવન, હાઇડ્રો, જિયોથર્મલ અને બાયોએનર્જી સોલ્યુશન્સ વિકસિત અને સંચાલિત કરે છે, જેનો હેતુ સ્વચ્છ અને વધુ ટકાઉ ઉર્જા સ્રોતોમાં પરિવર્તનને ટેકો આપવાનો છે.

આબોહવા પરિવર્તનનો સામનો કરવા અને જીવાશ્મ ઇંધણ પર નિર્ભરતા ઘટાડવા માટે વધતા વૈશ્વિક પ્રયત્નો સાથે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ગ્રીન એનર્જીમાં રોકાણ કરવાથી પર્યાવરણને સચેત રોકાણકારોમાં આકર્ષણ મળ્યું છે. આ ભંડોળ માત્ર ટકાઉક્ષમ મૂલ્યો સાથે નાણાંકીય લક્ષ્યોને સંરેખિત કરવાની રીત પ્રદાન કરતું નથી પરંતુ લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિની સંભાવના પણ પ્રદાન કરે છે કારણ કે નવીનીકરણીય ઉર્જાની માંગ સતત વધી રહી છે.
 

ભારતમાં ગ્રીન એનર્જી મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સૂચિ

ભારતમાં, અનેક ફંડ રિન્યુએબલ એનર્જી સેક્ટર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. ભારતમાં કેટલાક નોંધપાત્ર ગ્રીન એનર્જી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અહીં આપેલ છે​

SBI એનર્જી ઓપોર્ચ્યુનિટિસ ફંડ: આ ભંડોળ નવીનીકરણીય ઉર્જા ક્ષેત્રો સહિત ઊર્જા ઉત્પાદન, વિતરણ અને ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચરમાં શામેલ કંપનીઓમાં રોકાણ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. નવેમ્બર 4, 2024 સુધી, તેણે 0.57% ના એક્સપેન્સ રેશિયો સાથે ₹11,717.96 કરોડની સંપત્તિનું સંચાલન કર્યું​

ICICI પ્રુડેન્શિયલ એનર્જી ઓપોર્ચ્યુનિટિસ ફંડ: લાંબા ગાળાની મૂડી વધારવાનો હેતુ, આ ભંડોળ ઊર્જા અને પાવર સેક્ટરની કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે, જેમાં પરંપરાગત અને નવીનીકરણીય ઉર્જા સ્રોતોનો સમાવેશ થાય છે. નવેમ્બર 4, 2024 સુધી, તેની પાસે ₹10,493.64 કરોડના એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ (એયુએમ) અને 0.43% નો ખર્ચ રેશિયો હતો​

નિપ્પોન ઇન્ડિયા પાવર એન્ડ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડ: આ ભંડોળ નવીનીકરણીય ઉર્જા ક્ષેત્ર સહિત પાવર અને ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર કંપનીઓમાં રોકાણને લક્ષ્ય બનાવે છે. નવેમ્બર 4, 2024 સુધી, તેણે 32.23% ના 3-વર્ષના ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર (સીએજીઆર) અને 0.95% નો ખર્ચ ગુણોત્તર સાથે સંપત્તિમાં ₹7,863.43 કરોડનું સંચાલન કર્યું હતું​

ડીએસપી નેચરલ રિસોર્સિસ અને ન્યૂ એનર્જી ફંડ: કુદરતી સંસાધનો અને નવીનીકરણીય ઉર્જામાં શામેલ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે, આ ફંડમાં 4 નવેમ્બર, 2024 સુધીમાં ₹1,335.59 કરોડનું AUM હતું, જેમાં 19.81% ના 3-વર્ષના CAGR અને 0.97% નો ખર્ચ રેશિયો હતો.

ગ્રીન એનર્જી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના લાભો?

વિવિધતા: એનર્જી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ પરંપરાગત ઉર્જા કંપનીઓ અને ઉભરતા નવીનીકરણીય ક્ષેત્રો બંનેને એક્સપોઝર પ્રદાન કરે છે. આ વ્યાપક વિવિધતા વિવિધ સંપત્તિ પ્રકારોમાં રોકાણો ફેલાવીને જોખમોને ઘટાડવામાં મદદ કરી શકે છે.

સસ્ટેનેબિલિટી ફોકસ: પર્યાવરણીય રીતે સચેત રોકાણકારો ગ્રીન એનર્જી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અને રિન્યુએબલ એનર્જી ફંડ્સ દ્વારા ટકાઉ પહેલ સાથે તેમના પોર્ટફોલિયોને સંરેખિત કરી શકે છે. સ્વચ્છ ઉર્જા અને સૌર ઉર્જા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જેવા વિકલ્પો તમને નાણાંકીય વળતરનો હેતુ ધરાવતી વખતે ઇકો-ફ્રેન્ડલી પ્રોજેક્ટ્સને ટેકો આપવાની મંજૂરી આપે છે.

વૃદ્ધિની તકો: નવીનીકરણીય ઉર્જા તરફ વૈશ્વિક પરિવર્તનમાં વધારો ભારતમાં સ્વચ્છ ઉર્જા મ્યુચ્યુઅલ ફંડના વિસ્તરણને પ્રોત્સાહન આપી રહ્યો છે. સોલર એનર્જી અને ગ્રીન હાઇડ્રોજન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જેવા ક્ષેત્રોમાં રોકાણો અનુકૂળ સરકારી નીતિઓ અને ટેકનોલોજીમાં પ્રગતિનો લાભ લઈ શકે છે.

સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઇપી): ગ્રીન એનર્જી એસઆઇપી અથવા રિન્યુએબલ એનર્જી એસઆઇપી પસંદ કરવાથી ધીમે ધીમે ધીમે રોકાણ કરી શકાય છે, જે રૂપિયાની સરેરાશ કિંમતના લાભોનો લાભ લે છે. આ વ્યૂહરચના સમય જતાં સંપત્તિ સંચયમાં મદદ કરી શકે છે.

ટેક્નોલોજીકલ ઇનોવેશન: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કે જે ગ્રીન હાઇડ્રોજન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જેવા અત્યાધુનિક ઉર્જા ઉકેલો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, ઉર્જા ઉત્પાદન અને સંગ્રહમાં સંભવિત સફળતાઓ પ્રદાન કરે છે.
 

રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ ગ્રીન એનર્જી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું?

રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ ગ્રીન એનર્જી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવા માટે, નીચેના પરિબળોને ધ્યાનમાં લો:

સમય જતાં પરફોર્મન્સ: 1-વર્ષ, 3-વર્ષ અને 5-વર્ષના સમયગાળામાં તેમના વળતરનું વિશ્લેષણ કરીને ટોચના પરફોર્મિંગ ગ્રીન એનર્જી મ્યુચ્યુઅલ ફંડને ઓળખો. આ તેમની સ્થિરતા અને વિકાસની ક્ષમતાનું મૂલ્યાંકન કરવામાં મદદ કરે છે, ખાસ કરીને ભારતમાં સૌર ઉર્જા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને અન્ય નવીનીકરણીય ક્ષેત્રોમાં.

ફંડ મેનેજરની કુશળતા: ગ્રીન એનર્જી ઉદ્યોગમાં અનુભવી વ્યાવસાયિકો દ્વારા સંચાલિત ભંડોળ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. તેમના ક્ષેત્રનું જ્ઞાન તેમને બજારના વલણોને અનુકૂળ કરવા અને ઉભરતી તકોનો લાભ લેવાની મંજૂરી આપે છે.

વિવિધ પોર્ટફોલિયો: સુનિશ્ચિત કરો કે ભંડોળમાં સૌર, પવન અને ટકાઉ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર જેવા નવીનીકરણીય ઉર્જા ક્ષેત્રોનું સંતુલિત મિશ્રણ શામેલ છે. એક સારી રીતે વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો હરિત રોકાણના હેતુઓ સાથે સંરેખિત કરે છે અને ક્ષેત્ર-વિશિષ્ટ જોખમોને ઘટાડે છે.

ખર્ચ કાર્યક્ષમતા (ખર્ચનો રેશિયો): ચોખ્ખું વળતર મહત્તમ કરવા માટે ઓછા ખર્ચના રેશિયો સાથે ભંડોળ પસંદ કરો. ઓછા ખર્ચ એકંદર નફાકારકતામાં વધારો કરે છે, જે આ ફંડને લાંબા ગાળે વધુ આકર્ષક બનાવે છે.

જોખમ મૂલ્યાંકન: તમારી જોખમની ક્ષમતા સાથે મેળ ખાતા ફંડ્સ પસંદ કરો, ઉચ્ચ-વૃદ્ધિની ક્ષમતા અને સ્વીકાર્ય જોખમ સ્તર વચ્ચે સંતુલન જાળવો. ઉદાહરણ તરીકે, ભારતમાં સોલર એનર્જી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ આશાસ્પદ રિટર્ન પ્રદાન કરી શકે છે પરંતુ ચોક્કસ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ જોખમો પણ પ્રસ્તુત કરી શકે છે.

ટકાઉક્ષમતા માટે પ્રતિબદ્ધતા: ચકાસો કે ભંડોળ ખરેખર પર્યાવરણીય ટકાઉક્ષમતાને પ્રાથમિકતા આપે છે, માત્ર આંશિક રીતે હરિત પહેલને રોકાણો ફાળવવાને બદલે. ટ્રુ ગ્રીન એનર્જી ફંડ્સએ પર્યાવરણીય પ્રગતિમાં સક્રિયપણે યોગદાન આપવું જોઈએ.
 

ગ્રીન એનર્જી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના જોખમો

બજારની અસ્થિરતા: ભારતમાં અને વૈશ્વિક સ્તરે રિન્યુએબલ એનર્જી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બજારના વલણો અને આર્થિક સ્થિતિમાં વધઘટ થવાની સંભાવના છે, જે વળતરને પ્રભાવિત કરી શકે છે.

નિયામક અસર:ભારતમાં રિન્યુએબલ એનર્જી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા ઇટીએફમાં રોકાણ સરકારી નીતિઓ, સબસિડી અને પર્યાવરણીય નિયમો પર ખૂબ જ નિર્ભર છે. પૉલિસીમાં ફેરફારો વૃદ્ધિને વેગ આપી શકે છે અથવા અવરોધો બનાવી શકે છે.

વધતી સ્પર્ધા: ટકાઉ ઊર્જાની વધતી માંગને કારણે ક્ષેત્રમાં સ્પર્ધા વધી છે. આ ટોચના ગ્રીન એનર્જી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અને અન્ય રિન્યુએબલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પોની નફાકારકતાને અસર કરી શકે છે.

ટેક્નોલોજીકલ અનિશ્ચિતતા: ચોક્કસ ટેકનોલોજી, જેમ કે સૌર અથવા ગ્રીન હાઇડ્રોજન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર કેન્દ્રિત ભંડોળ, સતત નવીનતા પર આધાર રાખે છે. વિલંબ અથવા તકનીકી અવરોધો એકંદર ફંડ પરફોર્મન્સને અસર કરી શકે છે.

મર્યાદિત ઐતિહાસિક ડેટા: 2024 માં શરૂ કરેલા ગ્રીન એનર્જી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ જેવા નવા ફંડ્સમાં ઘણીવાર ટૂંકા ટ્રેક રેકોર્ડ્સ હોય છે, જે આત્મવિશ્વાસ સાથે લાંબા ગાળાના વળતરની આગાહી કરવી પડકારરૂપ બનાવે છે.

આર્થિક સંવેદનશીલતા: ઊર્જાની કિંમતોમાં વધઘટ અને સપ્લાય ચેઇનના અવરોધો સહિત વ્યાપક આર્થિક પરિબળો, રિન્યુએબલ એનર્જી મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પરફોર્મન્સને પ્રભાવિત કરી શકે છે.
 

2024 બજેટ મુજબ ગ્રીન એનર્જી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર ટૅક્સ

જો તમે ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો છો, જેમ કે એનર્જી સેક્ટર ફંડ્સ અથવા ગ્રીન એનર્જી એસઆઇપી, અને તેમને એક વર્ષથી ઓછા સમય માટે રાખો છો, તો કમાયેલ કોઈપણ નફાને ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે. સુધારેલ બજેટ હેઠળ, આ લાભો હવે 20% ટૅક્સ દરને આધિન છે, જે પાછલા 15% થી વધારો દર્શાવે છે.

લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ (એલટીસીજી)

એક વર્ષથી વધુ સમય માટે રાખવામાં આવેલા ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે, નફાને લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ તરીકે ગણવામાં આવે છે. નવા બજેટમાં મુખ્ય ફેરફારોમાં શામેલ છે:

• ટૅક્સ-ફ્રી મર્યાદા: રોકાણકારો દર નાણાંકીય વર્ષે ₹1.25 લાખ સુધીના લાંબા ગાળાના લાભો પર ટૅક્સ છૂટનો આનંદ માણી શકે છે, જે ₹1 લાખના પૂર્વ થ્રેશહોલ્ડથી વધારો કરે છે.
• કરનો દર: ₹1.25 લાખથી વધુના કોઈપણ લાભ પર હવે અગાઉના 10% થી વધુ, 12.5% ના નિશ્ચિત દરે કર લાદવામાં આવશે.
• સૂચનાનો લાભ: ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સહિત તમામ એસેટ ક્લાસમાં ઇન્ડેક્સેશન લાભો દૂર કરવામાં નોંધપાત્ર ફેરફાર છે.

ઇન્ડેક્સેશનનો ઉપયોગ અગાઉ ફુગાવાના આધારે એસેટની ખરીદીની કિંમતને ઍડજસ્ટ કરવા માટે કરવામાં આવ્યો હતો, જેથી કરપાત્ર મૂડી લાભો ઘટે છે. આ પદ્ધતિ ખાસ કરીને સંપત્તિ, સોનું અથવા અનલિસ્ટેડ રોકાણો જેવી સંપત્તિઓ માટે લાભદાયી હતી, જેને લાગુ ઇન્ડેક્સેશન સાથે 20% પર કર લાદવામાં આવ્યો હતો. નવા કર માળખા હેઠળ, એક સમાન 12.5% કર દર તમામ લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો પર લાગુ પડે છે, પરંતુ ફુગાવા માટે ઍડજસ્ટ કરવાના વિકલ્પ વિના. જ્યારે આ કરવેરાને સરળ બનાવે છે, ત્યારે તે એક મુખ્ય લાભને પણ દૂર કરે છે જે અગાઉ કરપાત્ર નફાને ઘટાડવામાં મદદ કરે છે.
 

રેપિંગ અપ

ગ્રીન એનર્જી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાથી લાંબા ગાળાની નાણાંકીય વૃદ્ધિ હાંસલ કરતી વખતે ટકાઉ પહેલને ટેકો આપવાની તક મળે છે. જો કે, રોકાણકારો માટે સંપૂર્ણ સંશોધન કરવું અને રોકાણના નિર્ણયો લેતા પહેલાં જોખમો અને સંભવિત વળતર બંનેનું કાળજીપૂર્વક મૂલ્યાંકન કરવું આવશ્યક છે.