सर्वोत्तम SIP म्युच्युअल फंड प्लॅन्स
5Paisa रिसर्च टीम
अंतिम अपडेट: 08 ऑगस्ट, 2024 05:21 PM IST
![banner banner](/themes/custom/fivepaisa/images/banner-img.png)
![demat demat](/themes/custom/fivepaisa/images/demat-img.png)
तुमचा इन्व्हेस्टमेंट प्रवास सुरू करायचा आहे का?
सामग्री
- परिचय
- 2022 मध्ये भारतातील सर्वोत्तम एसआयपी म्युच्युअल फंड प्लॅन्स
- सर्वोत्तम SIP म्युच्युअल फंडमध्ये कोण इन्व्हेस्ट करावे?
- एसआयपीमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी विचारात घेण्याचे घटक
- सर्वोत्तम एसआयपी म्युच्युअल फंडचे फायदे
- सर्वोत्तम एसआयपी म्युच्युअल फंडची करपात्रता
परिचय
सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन किंवा एसआयपी हा स्टॉक मार्केट मध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा सर्वात सोयीस्कर मार्ग आहे. तुम्हाला अस्थिरता किंवा मार्केट ट्रेंड, जागतिक व्यवहार, स्थूल आर्थिक स्थिती किंवा इव्हेंटचा ट्रॅक ठेवण्याची काळजी करण्याची गरज नाही. तुम्हाला फक्त तुमच्या मासिक उत्पन्नाचा एक भाग एसआयपी अकाउंटमध्ये वितरित करणे आणि व्यवस्थितरित्या गुंतवणूक करणे आवश्यक आहे.
म्युच्युअल फंड मॅनेजर तुमच्यासाठी हे करत असल्याने स्टॉक हंटिंग आणि पोर्टफोलिओ मॅनेजमेंटची दुखापत काढून टाकल्याने एसआयपी कन्झर्वेटिव्ह आणि आक्रमक इन्व्हेस्टरला सुयोग्य ठरतात. तथापि, निरोगी भांडवली वाढीसाठी योग्य निधी निवडणे महत्त्वाचे आहे. आणि, म्युच्युअल फंड निवडण्यापूर्वी, तुम्ही इन्व्हेस्टमेंटचा उद्देश विश्लेषण करणे आवश्यक आहे.
2022 मध्ये सर्वोत्तम रिटर्न मिळविण्यासाठी रिटर्न, मॅनेजमेंट गुणवत्ता आणि इन्व्हेस्टमेंट गुणोत्तराच्या बाबतीत इन्व्हेस्ट करण्यासाठी सर्वोत्तम एसआयपी प्लॅन जाणून घेण्यासाठी वाचा.
2022 मध्ये भारतातील सर्वोत्तम एसआयपी म्युच्युअल फंड प्लॅन्स
अभ्यासानुसार, भारतातील एसआयपीद्वारे इन्व्हेस्ट करण्यासाठी खालीलपैकी काही सर्वोत्तम परफॉर्म करणारे म्युच्युअल फंड आहेत.
सर्वोत्तम SIP म्युच्युअल फंडमध्ये कोण इन्व्हेस्ट करावे?
एसआयपी गुंतवणूकीसाठी खालील तीन श्रेणी गुंतवणूकदार योग्य आहेत:
1. कन्झर्वेटिव्ह इन्व्हेस्टर: कन्झर्वेटिव्ह इन्व्हेस्टर जे त्यांचे रिस्क एक्सपोजर वारंवार एसआयपी निवडण्याची इच्छा आहेत. एसआयपी सर्व बाजारपेठेतील परिस्थितीत गुंतवणूक करत असल्याने, आर्थिक नुकसान होण्याची शक्यता कमी असते.
2. नोव्हाईस इन्व्हेस्टर: एसआयपी अनेक महिन्यांमध्ये संपूर्ण वार्षिक इन्व्हेस्टमेंट रक्कम पसरवते, ज्यामुळे नवीन इन्व्हेस्टरला अनेक जोखीम न घेता आदरणीय रक्कम प्राप्त करण्याची शिफारस केली जाते.
3. तज्ज्ञ गुंतवणूकदार: एसआयपी अकाउंटशिवाय अनुभवी गुंतवणूकदार असामान्य आहे. अनुभवी गुंतवणूकदार व्यवस्थित गुंतवणूकीसाठी एसआयपी वापरतात कारण ते अनुशासित गुंतवणूकीचे मूल्य समजतात. जेव्हा मार्केट नाकारते, तेव्हा ते त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटमध्ये लंप पेमेंटसह देखील जोडतात. ते एसआयपी इन्व्हेस्टमेंट आणि निवडण्यासाठी इन्व्हेस्टमेंटच्या प्रकारांविषयी देखील सजाग आहेत
एसआयपीमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी विचारात घेण्याचे घटक
1. तुमचे फायनान्शियल लक्ष्य निर्धारित करा
तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटसाठी फंड निवडण्यापूर्वी, तुमच्या ध्येयांचा विचार करा. तुम्ही रिटायरमेंट, सुट्टी किंवा डाउन पेमेंटसाठी पैसे काढून ठेवण्याचा प्लॅन आहात का? तुमचे ध्येय काय आहेत यावर आधारित, तुम्हाला त्यांना किती पैसे साध्य करावे लागतील हे तुम्ही अंदाज घेणे आवश्यक आहे. त्यानंतर तुम्ही प्रत्येक महिन्याला किती इन्व्हेस्ट करायचे आणि तुम्ही कोणत्या प्रकारचे रिटर्न अपेक्षित करावे हे ठरवू शकता.
2. विविध योजनांची तुलना करा
एकदा तुम्ही ज्या प्रकारच्या फंडसाठी एसआयपी सुरू करू इच्छिता त्यावर निर्णय घेतल्यानंतर, प्रमुख स्पर्धकांची यादी बनवा. ते तुमच्या आवश्यकतांची यादी फॉलो करतात याची खात्री करा. त्यांच्या मागील कामगिरी, निधीचे उद्दिष्टे, निधी व्यवस्थापन पार्श्वभूमी, खर्चाचे गुणोत्तर आणि इतर महत्त्वाच्या बाबींची तुलना करा.
3. फंडचे AUM तपासा
AUM किंवा मॅनेजमेंट अंतर्गत मालमत्ता ही संपूर्ण फंडचे बाजार मूल्य किंवा फंडच्या मालकीची मालमत्ता आहे. हे फंडच्या परफॉर्मन्सचे मापन करते. AUM वाढत असताना, ट्रेडिंग वॅल्यू देखील वाढते. सोप्या भाषेत सांगायचे तर, हे कॉर्पसमध्ये किती लोक आधीच गुंतवणूक केली आहेत आणि ते कोणत्या प्रकारच्या उपक्रमांसह व्यवहार करतील हे दर्शविते.
4. फंडच्या परफॉर्मन्सचे विश्लेषण करा
तुम्ही निवडलेला फंड हाऊस प्रतिष्ठित आणि प्रसिद्ध असावा. बहुतांश प्रकरणांमध्ये, प्रतिष्ठित फंड बिझनेस त्याच्या कामगिरी आणि रिटर्नसाठी अनुकूल इंडिकेटर आहे. योजनांची तपासणी करा आणि अस्थिरता आणि कमी लिक्विडिटी यासारख्या जोखीम असलेल्यांना टाळा. CRISIL-रेटेड फंडकडून थकित रेटिंग प्राप्त झालेल्या फंडचा शोध घ्या. 1-3 रँक असलेले फंड सर्वोत्तम आहेत.
5. खर्चाच्या गुणोत्तराचे मूल्यांकन करते
प्लॅन निवडताना, फंडचे खर्चाचे गुणोत्तर तसेच रिडेम्पशनच्या वेळी मूल्यांकन केलेले एन्ट्री आणि एक्झिट लोड यांचा विचार करणे महत्त्वाचे आहे. पोर्टफोलिओ स्टेटमेंट, फंड माहिती शीट आणि परफॉर्मन्स देखरेख करण्यासाठी वेबसाईट तपासा. तुम्ही म्युच्युअल फंडच्या खर्चाच्या गुणोत्तरावर लक्ष द्यावे कारण ऑपरेशनल आणि व्यवस्थापकीय खर्च निव्वळ नफा वर मोठा परिणाम करू शकतो. फंडच्या एकूण ॲसेट वॅल्यूद्वारे संपूर्ण फंड फी विभाजित करून खर्चाचे रेशिओ कॅल्क्युलेट केले जाते.
सर्वोत्तम एसआयपी म्युच्युअल फंडचे फायदे
भारतातील सर्वोत्तम एसआयपी म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे फायदे खालीलप्रमाणे आहेत:
● रुपये-खर्च सरासरी: कारण एसआयपी तुमची निव्वळ वार्षिक इन्व्हेस्टमेंट रक्कम ओलांडते, तुम्ही सर्वोत्तम रुपये-किंमत सरासरी प्राप्त करू शकता. फक्त म्हणाले, जेव्हा एनएव्ही कमी असेल, तेव्हा तुम्हाला अधिक युनिट्स प्राप्त होतात आणि जेव्हा एनएव्ही जास्त असेल, तेव्हा तुम्हाला कमी युनिट्स मिळतात.
● सोयीस्कर इन्व्हेस्टिंग: SIP साठी मासिक मनी ट्रान्सफर आवश्यक नसल्याने, इतर इन्व्हेस्टिंग निवडीपेक्षा हे अधिक सोयीस्कर आहे. तुमच्याकडे प्रत्येक महिन्याला तुमच्या अकाउंटमधून स्वयंचलितपणे SIP रक्कम घेण्यासाठी पोस्ट-डेटेड तपासणी किंवा तुमच्या बँक स्टँडिंग ऑर्डर देण्याचा पर्याय आहे.
● खिशावर सोपे: तुम्ही प्रत्येक महिन्याला ₹500 किमान SIP अकाउंट उघडू शकता. पोस्ट ऑफिस रिकरिंग डिपॉझिट व्यतिरिक्त, कोणतेही इन्व्हेस्टमेंट प्रॉडक्ट असू शकत नाही जे अशा कमी वचनबद्धतेस परवानगी देते. त्यामुळे, तुम्ही लहान रक्कम जमा करू शकता आणि मोठ्या प्रमाणात कॉर्पस तयार करू शकता.
● इन्व्हेस्टमेंट बायसेस पासून मुक्त होणे: इन्व्हेस्टमेंटच्या निर्णयांवर प्रभाव पाडण्यासाठी अनेक इन्व्हेस्टमेंट बायसेस वारंवार पाळले जातात. वेळेचे पक्षपात आणि भावनिक पक्षपात याचे दोन उदाहरण आहेत. भय आणि लालसामुळे बाजारातील चढ-उतारांवर इन्व्हेस्टमेंटच्या निवडीवर प्रभाव पडतो. मार्केट टर्ब्युलन्सच्या वेळी मार्केटमधून पैसे काढण्याचा सल्ला दिला जातो आणि या समस्येचे निराकरण करताना एसआयपी यशस्वी होत असल्याने, इन्व्हेस्टर त्यांच्या इन्व्हेस्टिंग उपक्रमांसह स्वतंत्र आहेत.
● कालांतराने इन्व्हेस्टमेंट स्टॅगर करणे: एसआयपीचा अन्य मोठा लाभ म्हणजे इन्व्हेस्टरना त्यांच्या आरामात त्यांची इन्व्हेस्टमेंट करण्याची परवानगी देते. जर एखाद्याने त्यांच्या फायनान्शियल फ्यूचरमध्ये एकरकमी रकमेमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची निवड केली, तर संपूर्ण पैसे समोर भरावे. तथापि, हे प्राप्त होणार नाही कारण की गुंतवणूकदार त्यांच्या अपेक्षित नियमित बचतीद्वारे त्यांच्या आर्थिक ध्येयांसाठी आवश्यक गुंतवणूक निधी प्राप्त करू शकत नाहीत. यामुळे असमाधान आणि असमाधान होऊ शकतो
सर्वोत्तम एसआयपी म्युच्युअल फंडची करपात्रता
● इक्विटी फंडचा टॅक्सेशन: संपादनाच्या एका वर्षाच्या आत इक्विटी फंड युनिट्सचे रिडेम्पशन शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन मध्ये होईल. या लाभांवर 15% च्या निश्चित दराने कर आकारला जातो. जर तुम्ही एका वर्षानंतर तुमचे फंड युनिट्स विक्री केले तर लाँग-टर्म कॅपिटल गेन प्राप्त होईल. प्रत्येक वर्षी दीर्घकालीन भांडवली लाभ ₹ 1 लाख पर्यंत
● डेब्ट फंडवरील टॅक्सेशन: जेव्हा डेब्ट फंड युनिट्स अधिग्रहणाच्या तीन वर्षांच्या आत रिडीम केले जातात तेव्हा शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन प्राप्त होते. हे लाभ तुमच्या उत्पन्नात जोडले जातात आणि तुमच्या टॅक्स ब्रॅकेटनुसार टॅक्स आकारला जातो. जेव्हा तुम्ही तीन वर्षांच्या मालकीनंतर तुमचे डेब्ट फंड युनिट्स रिडीम कराल, तेव्हा तुम्हाला लाँग-टर्म कॅपिटल गेन प्राप्त होतील. हे लाभावर इंडेक्सेशनसह 20% दराने कर आकारला जातो.
आता तुम्हाला माहित आहे की तुम्ही इन्व्हेस्ट करू शकणाऱ्या टॉप SIP प्लॅन्स, SIP अकाउंट सुरू करण्याची वेळ आली आहे. अखंडपणे इन्व्हेस्ट करण्यासाठी 5paisa ला भेट द्या. 5paisa तुम्हाला कोणतेही कमिशन देय न करता इन्व्हेस्ट करण्यास मदत करते जेणेकरून तुम्ही जास्त नफा कमवू शकता. तुमचा SIP इन्व्हेस्टमेंट प्रवास वाढविण्यासाठी या लिंकवर क्लिक करा.
म्युच्युअल फंडविषयी अधिक
- आम्ही म्युच्युअल फंडवर प्लेज करू शकतो का?
- म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंटमधील रिस्क
- म्युच्युअल फंड कसे ट्रान्सफर करावे हे जाणून घ्या
- एनपीएस वर्सिज ईएलएसएस
- एक्सआयआरआर वर्सिज सीएजीआर: इन्व्हेस्टमेंट रिटर्न मेट्रिक्स समजून घेणे
- SWP आणि डिव्हिडंड प्लॅन
- सोल्यूशन ओरिएंटेड म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?
- ग्रोथ वर्सिज डिव्हिडंड रिइन्व्हेस्टमेंट ऑप्शन
- वार्षिक वि. ट्रेलिंग वि. रोलिंग रिटर्न्स
- म्युच्युअल फंडसाठी कॅपिटल गेन स्टेटमेंट कसे मिळवावे
- म्युच्युअल फंड वि. रिअल इस्टेट
- म्युच्युअल फंड वि. हेज फंड
- टार्गेट मॅच्युरिटी फंड
- फोलिओ नंबरसह म्युच्युअल फंड स्थिती कशी तपासावी
- भारतातील सर्वात जुने म्युच्युअल फंड
- भारतातील म्युच्युअल फंडचा रेकॉर्ड
- 3 वर्षांपूर्वी ELSS रिडीम कसे करावे?
- इंडेक्स फंडचे प्रकार
- भारतातील म्युच्युअल फंडचे नियमन कोण करते?
- म्युच्युअल फंड वि. शेअर मार्केट
- म्युच्युअल फंडमध्ये संपूर्ण रिटर्न
- ईएलएसएस लॉक-इन कालावधी
- ट्रेजरी बिल पुन्हा खरेदी (ट्रेप्स)
- टार्गेट डेट फंड
- स्टॉक SIP वर्सिज म्युच्युअल फंड SIP
- युलिप वर्सिज ईएलएसएस
- म्युच्युअल फंडवर लाँग टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स
- स्मार्ट बीटा फंड
- इन्व्हर्टेड यिल्ड कर्व्ह
- सिंकिंग फंड
- रिस्क-रिटर्न ट्रेड-ऑफ
- रजिस्ट्रार आणि ट्रान्सफर एजंट (RTA)
- म्युच्युअल फंड ओव्हरलॅप
- म्युच्युअल फंड रिडेम्पशन
- मार्क टू मार्केट (एमटीएम)
- माहिती गुणोत्तर
- ईटीएफ आणि इंडेक्स फंडमधील फरक
- म्युच्युअल फंड आणि इंडेक्स फंडमधील फरक
- टॉप 10 हाय रिटर्न म्युच्युअल फंड
- पॅसिव्ह म्युच्युअल फंड
- पॅसिव्ह फंड वि. ॲक्टिव्ह फंड
- एकत्रित अकाउंट स्टेटमेंट
- म्युच्युअल फंड किमान इन्व्हेस्टमेंट
- ओपन एंडेड म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?
- क्लोज्ड एंड म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?
- रिअल-इस्टेट म्युच्युअल फंड
- SIP कसे थांबवावे?
- एसआयपीमध्ये कसे इन्व्हेस्ट करावे
- ब्लू चिप फंड म्हणजे काय?
- म्युच्युअल फंडमध्ये एक्सआयआर म्हणजे काय?
- हेज फंड म्हणजे काय?
- लाँग टर्म कॅपिटल गेनचे टॅक्स ट्रीटमेंट
- SIP म्हणजे काय?
- म्युच्युअल फंडमध्ये एनएव्ही
- म्युच्युअल फंडचे फायदे
- स्टॉक वर्सिज म्युच्युअल फंड
- म्युच्युअल फंडमध्ये एसटीपी म्हणजे काय
- म्युच्युअल फंड कसे काम करते?
- म्युच्युअल फंड एनएव्ही म्हणजे काय?
- म्युच्युअल फंड्स म्हणजे काय?
- म्युच्युअल फंड कट ऑफ वेळ
- म्युच्युअल फंड कन्झर्वेटिव्ह इन्व्हेस्टरसाठी सर्वोत्तम इन्व्हेस्टमेंट पर्याय
- म्युच्युअल फंडचे फायदे आणि तोटे
- भारतात म्युच्युअल फंड कसे निवडावे?
- म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट कशी करावी?
- म्युच्युअल फंडचे एनएव्ही कॅल्क्युलेट कसे करावे?
- म्युच्युअल फंडमध्ये सीएजीआर म्हणजे काय?
- म्युच्युअल फंडमधील एयूएम
- एकूण खर्चाचा रेशिओ
- म्युच्युअल फंडमध्ये एक्सआयआर म्हणजे काय?
- म्युच्युअल फंडमध्ये एसडब्ल्यूपी म्हणजे काय
- म्युच्युअल फंड रिटर्नची गणना कशी करावी?
- गोल्ड म्युच्युअल फंड
- म्युच्युअल फंड गुंतवणूकीवर टॅक्स
- रुपयाच्या खर्चाच्या सरासरी दृष्टीकोनाचे टॉप लाभ आणि ड्रॉबॅक्स
- एसआयपी इन्व्हेस्टमेंट कशी सुरू करावी?
- SIP म्हणजे काय आणि SIP कसे काम करते?
- दीर्घकालीन कालावधीसाठी सर्वोत्तम SIP प्लॅन्स: कसे आणि कुठे इन्व्हेस्ट करावे
- सर्वोत्तम SIP म्युच्युअल फंड प्लॅन्स
- ईएलएसएस वर्सिज एसआयपी
- भारतातील टॉप फंड मॅनेजर
- एनएफओ म्हणजे काय?
- ईटीएफ आणि म्युच्युअल फंडमधील फरक
- ULIPs वर्सिज म्युच्युअल फंड
- थेट वि. नियमित म्युच्युअल फंड: फरक काय आहे?
- ईएलएसएस वर्सेस इक्विटी म्युच्युअल फंड
- NPS वर्सिज म्युच्युअल फंड
- एनआरआय म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतात का?
- भारतातील म्युच्युअल फंड कॅटेगरायझेशन
- स्मॉल-कॅप फंडबद्दल जाणून घेण्यासारखी प्रत्येक गोष्ट
- पब्लिक प्रॉव्हिडंट फंड म्हणजे काय?
- लार्ज कॅप म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?
- इंडेक्स फंड म्हणजे काय?
- म्युच्युअल फंडमध्ये आयडीसीडब्ल्यू म्हणजे काय?
- हायब्रिड फंड म्हणजे काय?
- गिल्ट फंड म्हणजे काय?
- ईएलएसएस फंड म्हणजे काय?
- डेब्ट फंड म्हणजे काय?
- मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनी म्हणजे काय - पूर्ण स्पष्टीकरण
- मिड कॅप फंड म्हणजे काय
- लिक्विड फंड - लिक्विड फंड म्हणजे काय?
- फंड ऑफ फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी सुरुवातीचे मार्गदर्शक अधिक वाचा
डिस्कलेमर: सिक्युरिटीज मार्केटमधील इन्व्हेस्टमेंट मार्केट रिस्कच्या अधीन आहेत, इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी सर्व संबंधित डॉक्युमेंट्स काळजीपूर्वक वाचा. तपशीलवार डिस्क्लेमरसाठी कृपया येथे क्लिक करा.
मोफत डीमॅट अकाउंट उघडा
5paisa कम्युनिटीचा भाग बना - भारताचा पहिला सूचीबद्ध सवलत ब्रोकर.