म्युच्युअल फंडमध्ये संपूर्ण रिटर्न

संपूर्ण रिटर्न ही एक संकल्पना आहे ज्याने म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टिंगमध्ये लक्षणीय लक्ष मिळाले आहे. पारंपारिक म्युच्युअल फंडच्या विपरीत, जे बेंचमार्क इंडेक्सपेक्षा जास्त काम करण्याचा प्रयत्न करतात, संपूर्ण रिटर्न म्युच्युअल फंड मार्केटच्या स्थितीशिवाय सकारात्मक रिटर्न निर्माण करण्यावर लक्ष केंद्रित करतात. या दृष्टीकोनाचा उद्देश व्यापक बाजारपेठ वाढत आहे की नाही हे लक्षात न घेता सातत्यपूर्ण आणि सकारात्मक परिणाम देणे आहे.

जर तुम्हाला अधिक सातत्यपूर्ण आणि कमी जोखीमदार इन्व्हेस्टमेंट पाहिजे असल्यास, तुमच्या एकूण इन्व्हेस्टमेंट प्लॅनमध्ये म्युच्युअल फंडमध्ये संपूर्ण रिटर्न जोडण्याचा विचार करा.
 

म्युच्युअल फंडमध्ये संपूर्ण रिटर्न म्हणजे काय?

संपूर्ण रिटर्न म्युच्युअल फंडचे उद्दीष्ट स्टॉक मार्केटमध्ये काय घडले तरीही इन्व्हेस्टरसाठी पैसे कमवणे आहे. नियमित म्युच्युअल फंडप्रमाणेच, जे विशिष्ट इंडेक्सच्या तुलनेत असतात, सर्वोत्तम संपूर्ण रिटर्न म्युच्युअल फंड निर्धारित कालावधीत चांगले नफा मिळवण्यावर लक्ष केंद्रित करतात, एकूण मार्केट वाढत आहे किंवा खाली असले तरीही.

म्युच्युअल फंडमध्ये संपूर्ण रिटर्न सेट करणाऱ्या मुख्य गोष्टींपैकी एक म्हणजे विविध इन्व्हेस्टमेंट पद्धती आणि मालमत्तेचे प्रकार वापरण्याची क्षमता होय. ते स्टॉक, बाँड्स आणि फायनान्शियल काँट्रॅक्ट्समध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतात. प्राथमिक उद्दीष्ट म्हणजे अस्थिर किंवा नाकारलेल्या बाजारादरम्यानही सातत्यपूर्ण सकारात्मक रिटर्न देणे. व्यापक मार्केट हालचालींशी संबंधित नसलेले स्थिरता आणि संभाव्य रिटर्न प्रदान करण्यासाठी संपूर्ण रिटर्न म्युच्युअल फंड डिझाईन केलेले आहेत.

गुंतवणूकदारांना त्यांच्या गुंतवणूक पोर्टफोलिओचा भाग म्हणून विचारात घेण्यापूर्वी ट्रॅक रेकॉर्ड, गुंतवणूक धोरण आणि संपूर्ण रिटर्न म्युच्युअल फंडच्या जोखीम व्यवस्थापन पद्धतींचे काळजीपूर्वक मूल्यांकन करणे महत्त्वाचे आहे.
 

पूर्ण रिटर्न कसे काम करते?

म्युच्युअल फंडमधील संपूर्ण रिटर्न धोरणे मार्केटच्या स्थितीशिवाय सकारात्मक रिटर्न निर्माण करण्यासाठी विविध तंत्र आणि इन्व्हेस्टमेंट धोरणे वापरतात. म्युच्युअल फंडमध्ये रिटर्न कसे काम करते याचे सरलीकृत स्पष्टीकरण येथे दिले आहे:

दीर्घ आणि शॉर्ट पोझिशन्स: संपूर्ण रिटर्न फंडला दीर्घकाळ (खरेदी) आणि शॉर्ट (सेलिंग) पोझिशन्स लागू शकतात. मार्केट डाउनटर्न दरम्यानही संभाव्य लाभ प्रदान करून, अल्प स्थिती घेऊन विशिष्ट सिक्युरिटीज किंवा मार्केट सेगमेंटच्या किंमती कमी करण्यापासून फंड नफा मिळू शकतो.

ॲक्टिव्ह मॅनेजमेंट: संपूर्ण रिटर्न फंडचे फंड मॅनेजर सक्रियपणे मॉनिटर करतात आणि मार्केट अक्षमतेवर कॅपिटलाईज करण्यासाठी आणि संभाव्य संधी शोधण्यासाठी त्यांच्या पोर्टफोलिओ समायोजित करतात. ते रिटर्न जास्तीत जास्त करण्यासाठी मार्केट टाइमिंग, सेक्टर रोटेशन आणि टॅक्टिकल ॲसेट वाटप यासारख्या अत्याधुनिक इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजीचा वापर करू शकतात.

रिस्क मॅनेजमेंट: संपूर्ण रिटर्न फंड सामान्यपणे रिस्क मॅनेजमेंट तंत्रांचा वापर करतात, जसे की डाउनसाईड रिस्कपासून संरक्षण करण्यासाठी विविधता, हेजिंग आणि स्टॉप-लॉस ऑर्डर. या उपायांचे ध्येय संभाव्य नुकसान मर्यादित करणे आणि भांडवल संरक्षित करणे आहे.

संपूर्ण कामगिरीवर लक्ष केंद्रित करा: पारंपारिक निधीच्या विपरीत, जे अनेकदा विशिष्ट निर्देशांकांसाठी त्यांच्या कामगिरीला बेंचमार्क करतात, परिपूर्ण रिटर्न फंड परिभाषित कालावधीमध्ये सकारात्मक रिटर्न निर्माण करण्यास प्राधान्य देतात, व्यापक मार्केट कसे करते हे लक्षात न घेता.

लोअर कोरिलेशन: सर्वोत्तम संपूर्ण रिटर्न म्युच्युअल फंड स्ट्रॅटेजीचे उद्दीष्ट असंबंधित रिटर्न किंवा कमी व्यापक मार्केट हालचालींशी संबंधित डिलिव्हर करणे आहे. हे वैशिष्ट्य गुंतवणूकदाराच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता लाभ प्रदान करू शकते आणि बाजारातील अस्थिरतेचा प्रभाव कमी करू शकते.

हे लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे की भारतातील म्युच्युअल फंडमधील संपूर्ण रिटर्न म्युच्युअल फंडमध्ये लक्षणीयरित्या बदलते. संपूर्ण रिटर्न म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंटचा विचार करण्यापूर्वी इन्व्हेस्टरनी फंडच्या माहितीपत्रक, इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी, ऐतिहासिक कामगिरी आणि रिस्क मॅनेजमेंट पद्धतींचा काळजीपूर्वक रिव्ह्यू करावा.
 

संपूर्ण रिटर्न फॉर्म्युला काय आहे?

इन्व्हेस्टमेंटवरील संपूर्ण रिटर्नची गणना करण्यासाठी कोणीही सोपा संपूर्ण रिटर्न फॉर्म्युलासाठी अप्लाय करू शकतो. त्याची गणना नंतरच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या मूल्यामधून पहिल्या इन्व्हेस्टमेंटचे मूल्य कपात करून केली जाते आणि नंतर प्रारंभिक इन्व्हेस्टमेंटची टक्केवारी म्हणून परिणाम व्यक्त करून केली जाते. समीकरण खालीलप्रमाणे वाचते:

ॲब्सोल्यूट रिटर्न = {(अंतिम मूल्य - प्रारंभिक मूल्य) / प्रारंभिक मूल्य} * 100

उदाहरणार्थ, जर कोणीतरी सुरुवातीला ₹10,000 इन्व्हेस्ट केले आणि ₹12,000 च्या अंतिम मूल्यापर्यंत वाढत असेल, तर संपूर्ण रिटर्न {(₹12,000 - ₹10,000) / ₹10,000} * 100 = 20% असेल. हे इन्व्हेस्टमेंटवर 20% संपूर्ण रिटर्न दर्शविते.
 

वार्षिक परतावा म्हणजे काय?

टक्केवारी म्हणून दिलेल्या इन्व्हेस्टमेंटवरील सरासरी वार्षिक रिटर्नचा रेट वार्षिक रिटर्नद्वारे मोजला जातो. कम्पाउंडिंग परिणाम विचारात घेऊन, ते कम्पाउंड वार्षिक वृद्धी दर (सीएजीआर) निर्धारित करते आणि इन्व्हेस्टरला अनेक वर्षांमध्ये इन्व्हेस्टमेंटच्या यशाचे मूल्यांकन करण्यास मदत करते.

निरपेक्ष आणि वार्षिक रिटर्नमधील फरक

निरपेक्ष आणि वार्षिक रिटर्नमधील प्रमुख फरक टाइम फ्रेम आणि कॅल्क्युलेशन पद्धतीमध्ये आहे. संपूर्ण रिटर्न विशिष्ट कालावधीमध्ये इन्व्हेस्टमेंटवरील एकूण रिटर्नचे प्रतिनिधित्व करते, सहसा टक्केवारी म्हणून व्यक्त केले जाते. हे त्या विशिष्ट कालावधीदरम्यान निर्माण झालेले एकूण नफा किंवा तोटा दर्शविते.

दुसऱ्या बाजूला, वार्षिक रिटर्न दिलेल्या इन्व्हेस्टमेंट कालावधीमध्ये प्रति वर्ष सरासरी रिटर्न रेटची गणना करते. गुंतवणूकीचा परतावा वार्षिकरित्या एकत्रित केला जातो असे गृहीत धरून तो कम्पाउंडिंग परिणाम विचारात घेतो. हे इन्व्हेस्टरना समान आधारावर विविध कालावधीसह इन्व्हेस्टमेंटच्या कामगिरीची तुलना करण्यास आणि त्यांच्या सरासरी वार्षिक वृद्धी दराचे मूल्यांकन करण्यास अनुमती देते. दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट परफॉर्मन्सचे मूल्यांकन करण्यासाठी वार्षिक रिटर्न प्रमाणित मेट्रिक प्रदान करते.
 

दीर्घकालीन फायनान्शियल लक्ष्यांसाठी वार्षिक रिटर्न वापरा

दीर्घकालीन फायनान्शियल लक्ष्यांसाठी वार्षिक रिटर्न वापरणे आवश्यक आहे. रिटायरमेंट, एज्युकेशन फंडिंग किंवा अनेक वर्षांमध्ये संपत्ती जमा करण्यासारख्या उद्दिष्टांसाठी प्लॅनिंग करताना, इन्व्हेस्टमेंटच्या सरासरी वार्षिक वाढीचा दर स्पष्टपणे समजून घेणे महत्त्वाचे आहे. वार्षिक रिटर्नचा विचार करून, इन्व्हेस्टर कंपाउंडिंग परिणामांसाठी काळानुसार त्यांच्या पोर्टफोलिओच्या कामगिरीचे मूल्यांकन करू शकतात.

संपूर्ण रिटर्न फंडचा इतिहास

20 व्या शतकाच्या अर्ध्या भागात संपूर्ण रिटर्न फंडचे मूळ आढळले जाऊ शकते. ते इन्व्हेस्टमेंट पद्धतींच्या मागणीनुसार प्रतिसाद म्हणून आले ज्यामुळे मार्केट स्थितीपासून स्वतंत्र नफा मिळतो, ज्यामुळे इन्व्हेस्टरला पारंपारिक बेंचमार्क-चालित फंडांसाठी संभाव्य पर्याय देतात.

समापन नोट

भारतातील म्युच्युअल फंडमधील संपूर्ण रिटर्नने इन्व्हेस्टमेंट साधने म्हणून लोकप्रियता प्राप्त केली आहे जे मार्केटमधील हालचालींशिवाय सकारात्मक रिटर्न देण्याचा प्रयत्न करतात. त्यांच्या लवचिक इन्व्हेस्टमेंट दृष्टीकोन, ॲक्टिव्ह मॅनेजमेंट आणि संपूर्ण परफॉर्मन्सवर लक्ष केंद्रित करून, हे फंड विविध मार्केट स्थितीमध्ये सातत्यपूर्ण रिटर्न शोधणार्या इन्व्हेस्टर्सना संभाव्य विविधता आणि रिस्क मॅनेजमेंट लाभ प्रदान करतात.