गोल्ड म्युच्युअल फंड

नावाप्रमाणेच, हे म्युच्युअल फंड भौतिक सोन्यामध्ये इन्व्हेस्ट करतात, याचा अर्थ असा की तुमचे पैसे अधिकृत बँकांच्या व्हॉल्टमध्ये सुरक्षितपणे स्टोअर केले जातील. या वॉल्टमध्ये स्टोअर केलेले सोने भारत सरकारद्वारे इन्श्युअर्ड केले जाते, याचा अर्थ असा की तुम्हाला कोणत्याही नुकसान किंवा चोरीसापेक्ष कव्हर केले जाते.

गोल्ड म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?

भारतातील गोल्ड म्युच्युअल फंड तुलनेने नवीन संकल्पना आहेत आणि केवळ दोन दशकांपासून त्यात जवळपास आहेत. हे फंड सोने आणि सोन्याशी संबंधित साधनांमध्ये इन्व्हेस्ट करतात जसे की बुलियन, कॉईन इ. हे गैर-सरकारी-नियंत्रित गोल्ड इन्व्हेस्टमेंट साधन आहे जे व्यक्तींना प्रत्यक्षपणे खरेदी करण्याच्या त्रासाशिवाय किंवा गोल्ड ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यास मदत करते.

मागील पाच शतकात सोने ही सर्वात मौल्यवान मालमत्ता वर्गांपैकी एक आहे. महागाई आणि इतर आर्थिक अनिश्चिततेपासून संरक्षण करू शकणारी मालमत्ता नेहमीच विचारात घेतली जाते. हे प्रकारचे म्युच्युअल फंड भारतातील इन्व्हेस्टरमध्ये सर्वात लोकप्रिय इन्व्हेस्टमेंट स्कीम आहेत. त्याच्या उच्च लोकप्रियतेचे मुख्य कारण म्हणजे त्याच्या करातील लाभ. गोल्ड म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट दीर्घकालीन कॅपिटल गेन टॅक्स साठी पात्र आहेत, याचा अर्थ असा की तुम्ही कोणताही टॅक्स न भरता एका वर्षापेक्षा जास्त काळासाठी ॲसेट धारण करू शकता.

भारतातील अनेक इन्व्हेस्टर गोल्ड प्राईस अस्थिरतेमुळे गोल्ड म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यास प्राधान्य देतात. इतर काही फायद्यांमध्ये लिक्विडेशन सुविधा, पारदर्शकता आणि ट्रान्झॅक्शनचा कमी खर्च समाविष्ट आहे.

भारतातील गोल्ड म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे लाभ

गोल्ड म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे विविध फायदे आहेत. आम्हाला खाली नमूद केल्याप्रमाणे शोधू द्या:

● इन्फ्लेशनपासून संरक्षण: मुख्य फायदा म्हणजे तुम्ही इन्फ्लेशनरी प्रेशर्सपासून तुमच्या कॅशचे संरक्षण करताना तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटवरील रिटर्न वाढवू शकता. दीर्घकालीन उद्दिष्टांसाठी पैसे बचत करण्याचा हा देखील चांगला मार्ग आहे. त्यांच्या सर्वोत्तम पुरवठ्यामुळे, सोन्याच्या किंमती नेहमीच वाढत असतात, ज्यामुळे त्यांना दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंटसाठी मजबूत निवड केली जाते.

● इन्व्हेस्टमेंटची लवचिकता: गोल्ड म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टरना त्यांच्या म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट वर देखरेख करण्यास सक्षम करण्याद्वारे लवचिकता प्रदान करतात. एसएमएस कार्यक्षमता, चोवीस तास फोन सपोर्ट सर्व्हिस आणि वेबसाईट, चॅट, ईमेल इ. सह अनेक इंटरनेट ॲक्सेस पर्याय वापरणे.

● ट्रॅक करण्यास सोपे: गुंतवणूकदार नेहमीच इंटरनेटवर वर्तमान फंड मूल्य तपासू शकतात किंवा त्यांच्या टोल-फ्री नंबरवर कॉल करून, जे त्यांना आवश्यकतेनुसार त्यांच्या पोर्टफोलिओ मूल्यांचा ट्रॅक ठेवणे सोपे करते. इन्व्हेस्टरना त्यांचे गोल्ड म्युच्युअल फंड कधी विक्री करावे आणि या ट्रॅकिंग स्ट्रॅटेजीचा वापर करून अधिक खरेदी कधी करावे हे चांगले समजू शकते.

● लिक्विडिटी: जेव्हा त्यांना पार वॅल्यू हवी असते तेव्हा म्युच्युअल फंड युनिट्स रिडीम करण्याची क्षमता अन्य फायदा असते जे अनेक इन्व्हेस्टर आकर्षित करतात. जर इन्व्हेस्टर ₹50,000 इन्व्हेस्टमेंट केल्यानंतर इन्व्हेस्टमेंट करणे थांबवले तर त्याला त्याचे संपूर्ण पैसे परत मिळतील. सर्व प्रकारचे गुंतवणूकदार रिडेम्पशन पर्यायासाठी मालमत्तेचा सहजपणे आणि सोयीस्करपणे वापर करू शकतात.

● सुरक्षित इन्व्हेस्टमेंट: इन्व्हेस्टरसाठी, गोल्ड पारंपारिकपणे सुरक्षित इन्व्हेस्टमेंट निवड आहे. त्यांच्या ॲक्सेसिबिलिटी, लिक्विडिटी निवड आणि कमी खर्चामुळे, गोल्ड म्युच्युअल फंड देखील इन्व्हेस्टरमध्ये लोकप्रिय आहेत.

गोल्ड म्युच्युअल फंडमध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?

इन्व्हेस्टमेंट रिस्क कमी करण्यासाठी आणि पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्यासाठी गोल्ड म्युच्युअल फंड उत्कृष्ट आहेत. सिक्युरिटीज अँड एक्स्चेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी), जे बाजारावर देखरेख करते, त्याचे नियमन करते, म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंटचा धोका कमी करते. कारण ते फायनान्शियल मार्केटमधील बदलांसाठी रोगप्रतिकारक असतात, गोल्ड फंड सामान्यपणे स्थिर आणि संवर्धक इन्व्हेस्टरला आकर्षित करतात.

गोल्ड म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट कशी करावी?

5paisa वर, गोल्ड म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे त्रासमुक्त आणि कागदरहित आहे. तुम्ही खालील पायऱ्यांचा वापर करून तुमचा इन्व्हेस्टमेंट प्रवास सुरू करू शकता:

● प्रथम, लॉग-इन करा तुमच्या डीमॅट अकाउंट 5paisa मार्फत
● त्यानंतर, तुमचे वैयक्तिक तपशील, इन्व्हेस्टमेंटचे उद्दिष्ट इ. सारखी सर्व आवश्यक माहिती भरा.
● पुढील पायरी म्हणजे तुमचे e-KYC पूर्ण करणे, व्हेरिफिकेशनसाठी काही मिनिटे लागतील.
● नंतर तुम्ही निवडलेल्या गोल्ड फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची निवड करू शकता, जे तुम्हाला सर्वात आकर्षक वाटते.

गोल्ड म्युच्युअल फंडविषयी मूलभूत गोष्टी

गोल्ड म्युच्युअल फंड मॅनेज केले जातात म्हणजे फंड मॅनेजर तुमच्या वतीने तुमचे पैसे इन्व्हेस्ट करेल. गोल्ड म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी किमान रकमेवर कोणतेही प्रतिबंध नाहीत. ही इन्व्हेस्टमेंट डिमॅट अकाउंट किंवा स्टँडर्ड सेव्हिंग्स बँक अकाउंटद्वारे केली जाऊ शकते. तुम्हाला या फंडसाठी स्वतंत्र अकाउंट राखण्याची गरज नाही.

सर्व गोल्ड म्युच्युअल फंडमध्ये तीन वर्षांचा प्रारंभिक लॉक-इन कालावधी आहे आणि जर तुम्ही या कालावधीच्या शेवटी तुमचे युनिट्स रिडीम केले तर कोणतेही एक्झिट लोड नाही. तथापि, तीन वर्षांपूर्वी बाहेर पडल्यास इतर दंडात्मक शुल्क लागू शकतात. तुम्ही या फंडमधून कोणत्याही वेळी एकाधिक युनिट्स सेव्ह करू शकता, परंतु रिडेम्पशन मूल्य त्या विशिष्ट फंडमध्ये तुमच्या एकूण इन्व्हेस्टमेंटपेक्षा जास्त नसल्यास.

गोल्ड म्युच्युअल फंड प्रत्यक्ष आणि पेपर गोल्डमध्ये इन्व्हेस्ट करतात आणि इन्व्हेस्टमेंटवर रिटर्न प्रदान करतात. गोल्ड फंड महागाईच्या विरुद्ध वाचविण्यासाठी आणि ॲसेट क्लासमध्ये विविधता आणण्यासाठी तुमच्या पोर्टफोलिओचा भाग असू शकतात. गोल्ड म्युच्युअल फंडमधील रिटर्नवर इतर म्युच्युअल फंडमधून रिटर्नप्रमाणेच टॅक्स आकारला जातो.

गोल्ड म्युच्युअल फंडची श्रेणी

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) हा एक्सचेंज-ट्रेडेड फंडचा एक प्रकार आहे जो गोल्ड बुलियनची किंमत ट्रॅक करतो. म्युच्युअल फंड सुरक्षित ठेवण्यासाठी त्यांच्या वॉल्टमध्ये स्टोअर केलेल्या विश्वसनीय बँकांकडून गोल्ड सर्टिफिकेटमध्ये इन्व्हेस्ट करतात.

गोल्ड ईटीएफ गोल्ड बुलियनमध्ये इन्व्हेस्ट करतात, जे सुरक्षित ठेवण्यासाठी कस्टोडियनच्या सुरक्षित वॉल्टमध्ये संग्रहित केले जातात. फिजिकल गोल्ड आणि पेपर गोल्डमधील फरक म्हणजे फिजिकल गोल्ड वॉल्टमध्ये स्टोअर केले जात असताना, पेपर गोल्ड हे केवळ एक प्रमाणपत्र किंवा एखाद्या पुस्तकात प्रवेश आहे जे म्हणते की विशिष्ट प्रमाणात सोने विशिष्ट ठिकाणी ठेवले गेले आहे. सोप्या भाषेत, प्रत्यक्ष सोने कुठेतरी संग्रहित करणे आवश्यक आहे, तर कागद सोने कुठेही संग्रहित करण्याची गरज नाही.

इतर म्युच्युअल फंडसारखे गोल्ड म्युच्युअल फंड, इन्व्हेस्टरना त्यांचे पैसे पूल करण्याची आणि विविध स्टॉक आणि बाँडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची परवानगी देतात. मुख्य फरक म्हणजे गोल्ड म्युच्युअल फंड सोन्यामध्ये इन्व्हेस्ट करतात, इन्व्हेस्टरला स्टोअर आणि सुरक्षित न करता पिवळा धातूच्या किंमतीच्या हालचालींमध्ये एक्सपोजर देतात.

महागाई किंवा भौगोलिक कार्यक्रम यासारख्या घटकांमुळे सोन्याचे मूल्य अत्यंत अस्थिर असू शकते. परंतु अनेक इन्व्हेस्टरचा विश्वास आहे की सोन्याची किंमत वाढवते, तसेच दीर्घकाळात स्टॉक आणि बाँड्स सारख्या इतर इन्व्हेस्टमेंट देखील.

भारतातील गोल्ड म्युच्युअल फंडची यादी

भारतातील प्रचलित गोल्ड म्युच्युअल फंडची यादी खालीलप्रमाणे आहे. कृपया लक्षात घ्या की खालील माहिती ऑक्टोबर 2022 पर्यंत अपडेट करण्यात आली आहे आणि बाजाराच्या स्थितीनुसार बदलाच्या अधीन आहे. कृपया तुमच्या रिस्क क्षमता आणि फायनान्शियल उद्दिष्टांवर आधारित या फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करा.

गोल्ड म्युच्युअल फंड गोल्ड ईटीएफ पेक्षा भिन्न कसे आहेत?

इन्व्हेस्टर म्हणून गोल्ड म्युच्युअल फंड आणि गोल्ड एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) दरम्यानच्या प्रमुख अंतराविषयी तुम्हाला माहिती असावी. खालील गोष्टी त्यांना वेगळे सेट करतात:

● इन्व्हेस्टमेंट: इक्विटीज शेअर्स म्हणजेच स्टॉक एक्सचेंजमधून गोल्ड ईटीएफचे युनिट्स खरेदी केले जाऊ शकतात. तथापि, या फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी, तुम्ही प्रथम डिमॅट अकाउंट रजिस्टर करणे आवश्यक आहे. डिमॅट अकाउंटच्या आवश्यकतेशिवाय काही इतर म्युच्युअल फंड सारख्याच योग्य फंड हाऊसमधून गोल्ड फंडचे युनिट खरेदी केले जाऊ शकते.

● ट्रान्झॅक्शन फी: गोल्ड ईटीएफ मधील ट्रेडिंग करिता त्याशी संबंधित कोणतेही फी नाही. जर तुम्हाला विशिष्ट लॉक-इन कालावधी दरम्यान तुमचे युनिट्स रिडीम करायचे असेल तर गोल्ड फंड एक्झिट लोड लागू शकतात.

● लिक्विडिटी: गोल्ड ईटीएफची गोल्ड फंडपेक्षा चांगली लिक्विडिटी आहे कारण ते स्टॉक एक्स्चेंजवर सूचीबद्ध केलेले आहेत. मागील व्यक्ती एक्झिट लोड लागू करत नसल्यामुळे, तुम्ही मार्केट अवर्स दरम्यान कोणत्याही वेळी युनिट्स खरेदी आणि विक्री करू शकता. गोल्ड फंड युनिट्स वर्तमान एनएव्हीवर म्युच्युअल फंडला रिसेल करून रिडीम करता येऊ शकतात.

● खर्चाचा रेशिओ: गोल्ड फंड ॲडमिनिस्टर करण्याचा खर्च गोल्ड ईटीएफ पेक्षा जास्त आहे. गोल्ड फंड गोल्ड ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट करतात, त्यामुळे गोल्ड फंडचा खर्चाचा रेशिओ नंतरच्या खर्चाचा समावेश असेल.

● किंमत: गोल्ड फंड युनिट्सची किंमत गोल्ड ईटीएफ पेक्षा भिन्न आहे. गोल्ड फंड युनिट्सची किंमत एनएव्हीद्वारे पाहिली जाऊ शकते, ज्याचा रिपोर्ट ट्रेडिंग दिवसाच्या समापनानुसार केला जातो. तथापि, गोल्ड ईटीएफ स्टॉक एक्सचेंजवर ट्रेड केले जातात, तुम्हाला रिअल-टाइम प्राईस अपडेट्स मिळू शकतात.

करपात्रता घटक

सोन्याच्या इन्व्हेस्टमेंटवर सोन्याच्या दागिन्यांसारखेच टॅक्स आकारला जातो आणि त्यामध्ये वेळेवर आधारित इन्व्हेस्टमेंट घटक समाविष्ट आहे. शॉर्ट-टर्म इन्व्हेस्टमेंट ही तीन वर्षांच्या अंतर्गत कालावधीसह एक आहे. इन्व्हेस्टरच्या एकूण उत्पन्नासह महसूल एकत्रित करून करांची गणना केली जाते. गोल्ड फंड तीन वर्षांपेक्षा जास्त कालावधीसाठी केलेल्या इन्व्हेस्टमेंटसाठी 20% टॅक्सेशनच्या अधीन आहेत.

जर तुम्ही सोन्यामध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा मार्ग शोधत असाल परंतु त्याचे संग्रहण आणि संरक्षण करण्याची त्रास नको असेल तर गोल्ड म्युच्युअल फंड तुमच्यासाठी चांगला ऑप्शन असू शकतो.