ROI - इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न

आपके बिज़नेस लक्ष्यों के लिए ROI सबसे प्रासंगिक है जब यह कुछ ठोस और मापने योग्य है, जैसे कि आपके इन्वेस्टमेंट के लाभ और फाइनेंशियल रिटर्न की पहचान करना. सबसे सामान्य तरीका मौद्रिक लागत के मामले में इन्वेस्टमेंट का विश्लेषण करना है क्योंकि यह मापना सबसे आसान है, लेकिन इन्वेस्टमेंट के रूप में समय का उपयोग करके ROI की गणना करना भी संभव है.

इक्विटी पर रिटर्न, विज्ञापन पर रिटर्न, एसेट पर रिटर्न, इन्वेस्टमेंट पर सोशल रिटर्न आदि सहित विभिन्न वेंचर और इंडस्ट्री में ROI माप या ROI स्टेटिस्टिक का उपयोग किया जाता है.

ROI को समझना: अवधारणा के बारे में परिचय

तो, ROI क्या है? वास्तव में, ROI एक मूल्यवान बिज़नेस दृष्टिकोण है जो इन्वेस्टमेंट के फाइनेंशियल रिटर्न और लाभ की पहचान करता है. फाइनेंशियल खर्च को ध्यान में रखते हुए इन्वेस्टमेंट का मूल्यांकन करना एक बेहतरीन तरीका है क्योंकि इसकी मात्रा बढ़ना सबसे अच्छा है. लेकिन आप समय का उपयोग करके ROI राशि की गणना भी कर सकते हैं.

बस, ROI मेट्रिक या आंकड़े विभिन्न प्रकार के निवेश और उद्योगों पर लागू होते हैं. इनमें से कुछ में निम्नलिखित शामिल हैं:

•        इक्विटी पर रिटर्न
•        एसेट पर रिटर्न
•        निवेश पर सामाजिक रिटर्न
•        ऐड खर्च पर रिटर्न व और भी बहुत कुछ

ROI अपनी सादगी और बहुमुखीता के कारण एक प्रमुख मेट्रिक है. आरओआई का इस्तेमाल किसी भी निवेश लाभ के मूलभूत गेज के रूप में किया जाता है. यह ROI हो सकता है जो फर्म अपनी फैक्टरी, स्टॉक इन्वेस्टमेंट या रियल एस्टेट बिज़नेस में जनरेट किए गए बिज़नेस को बढ़ाने की उम्मीद करता है.
 

इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न की गणना कैसे करें (ROI): फॉलो करने के चरण

अब जब आप जानते हैं कि इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न क्या है - यह जानने का समय है कि इसकी गणना कैसे करें. निवेश पर रिटर्न की गणना निवेश के खर्च से विभाजित किसी विशेष समय के दौरान समग्र निवल लाभ के रूप में की जाती है. इसके बाद राशि 100 तक गुणा हो जाती है. इस प्रकार यह अनुपात को प्रतिशत में राशि के रूप में व्यक्त करता है. माउंट की गणना करने के लिए समीकरण निम्नलिखित में दिया जाता है:

आरओआई = (निवेश द्वारा विभाजित निवल लाभ) इसे 100 के साथ गुणा करें
इसलिए, ROI= (अगला लाभ/निवेश)x100
अगले लाभ मूल्य को एक स्थापना P&L (लाभ और हानि) स्टेटमेंट से लिया जाता है.
 

ROI के लाभ: ROI के कई लाभ क्या हैं?

कंपनी के ROI की गणना करने में सर्वोच्च महत्व होता है. यह निम्नलिखित कारणों से लाभदायक है:

•        एक इंटेलिजेंटिक और यूज़र-फ्रेंडली फॉर्मूला – यह फॉर्मूला गणना को आसान बनाता है. इसलिए, इन्वेस्टमेंट प्लान के रिटर्न की गणना करते समय गलतियों की संभावना कम होती है.
•        लाभ को मापने में बहुत आसान – यह राशि कंपनी के इन्वेस्टमेंट प्लान की लाभप्रदता की गणना करने में मदद करती है.
•        विभिन्न इन्वेस्टमेंट प्लान की तुलना करें – यह फॉर्मूला कंपनी के भीतर विभिन्न इन्वेस्टमेंट प्लान की तुलना करने में मदद करता है.
•        एक वित्तीय मेट्रिक जो वैश्विक स्वीकृति प्राप्त कर रहा है – यह ROI फॉर्मूला वैश्विक रूप से पुरस्कृत किया गया है. आज, यह दुनिया भर में व्यापक रूप से स्वीकार किया जाने वाला एक आम फॉर्मूला है.
•        सही प्लान चुनने में सहायता करता है – यह सबसे प्रभावी प्लान का विश्लेषण करता है जो इन्वेस्टमेंट के खर्चों को ध्यान में रखते हुए अधिकतम रिटर्न देता है.
 

क्या ROI के कोई विकल्प हैं?

IRR (इंटरनल रेट ऑफ रिटर्न) ROI विकल्पों को ध्यान में रखते हुए एक प्रभावी उपाय है. इस उपाय में निवेश के जीवनकाल पर नकद प्रवाह शामिल है. इसके अलावा, इसे वार्षिक प्रतिशत वृद्धि दर के रूप में व्यक्त किया जाता है.

यह मेट्रिक कैश फ्लो का समय मानता है. यह शीर्ष उद्योगों में रिटर्न का एक पसंदीदा उपाय है. इस मेट्रिक को शामिल करने वाले एक परिष्कृत उद्योग का सर्वश्रेष्ठ उदाहरण प्राइवेट इक्विटी और वेंचर कैपिटल है.
अन्य ROI विकल्प एसेट या ROA पर वापस आते हैं और इक्विटी या ROE पर वापस आते हैं. ये अनुपात कैश फ्लो के समय पर विचार नहीं करते हैं. ध्यान दें कि वे बस वार्षिक रिटर्न दर का प्रतिनिधित्व करते हैं. इसके अलावा, उन्हें सामान्य आरओआई के विपरीत निर्दिष्ट किया जाता है, क्योंकि यहाँ डिनॉमिनेटर अधिक विशिष्ट है.
 

आरओआई की सीमाओं का अवलोकन

ROI की गणना हमेशा स्पष्ट और सरल नहीं होती है. कुछ इन्वेस्टमेंट ओवरलैप हो सकते हैं. इसलिए, ऐसे निवेश निर्धारित करना जो सबसे लाभ उत्पन्न करते हैं, चुनौतीपूर्ण हो सकते हैं. मान लीजिए कि उद्यमी ने सोशल मीडिया विज्ञापनों पर खर्च किया है. वे समझ नहीं पाएंगे कि क्या एक प्लेटफॉर्म ने अपने रिटर्न में योगदान दिया है. उनके पास अन्य इन्वेस्टमेंट हो सकते हैं.

इसलिए, ऐसे समय हैं जब ROI पैसे की समग्र वैल्यू को दर्शाने में विफल हो सकता है. इसके अलावा, ROI की तुलना भी कठिन हो जाती है क्योंकि कुछ इन्वेस्टमेंट लाभ जनरेट करने के लिए अधिक समय लेते हैं.
 

आरओआई में हाल ही के विकास क्या हैं?

हाल के वर्षों में, कुछ बिज़नेस और इन्वेस्टर ने इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न के नए रूपों को विकसित करने के प्रैक्टिस की सराहना की है. SROI, जैसा कि वे इसे कॉल करते हैं, 90s के अंत में विकसित किया गया था. संक्षिप्त रूप से समझाने के लिए, एसआरओआई निवेश पर एक सामाजिक रिटर्न है जो अतिरिक्त फाइनेंशियल मूल्य के माध्यम से परियोजनाओं के व्यापक प्रभाव का मूल्यांकन करता है. इसका मतलब है कि पर्यावरणीय और सामाजिक मेट्रिक्स वास्तव में पारंपरिक फाइनेंशियल अकाउंट में दिखाई नहीं देते.

एसआरओआई एसआरआई (सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश) प्रैक्टिस में इस्तेमाल किए जाने वाले ईएसजी या पर्यावरणीय सामाजिक और शासन मानदंडों के मूल्य अनुपात का मूल्यांकन करने में सहायता करता है. मान लीजिए कि फर्म अपनी फैक्टरी में पानी को रीसाइकिल करने का फैसला करती है और एलईडी लाइट के साथ लाइटिंग को बदलने का फैसला करती है. इससे तुरंत खर्च होता है जो पारंपरिक ROI को नकारात्मक रूप से प्रभावित कर सकता है. लेकिन, पर्यावरण और समाज के समग्र लाभ से निवेश पर सकारात्मक सामाजिक रिटर्न हो सकता है.

इसके अलावा, आज की दुनिया में कई ROI वेरिएशन उपलब्ध हैं. उन्हें निर्दिष्ट प्रयोजनों के लिए विकसित किया गया है. सोशल मीडिया आंकड़े ROI इन अभियानों की प्रभावकारिता की पहचान करता है. इसमें किसी विशेष प्रयास की इकाई के लिए जनरेट किए गए लाइक या क्लिक की संख्या का आकलन करना शामिल है. दूसरी ओर, मार्केटिंग आंकड़े ROI मार्केटिंग या विज्ञापन अभियानों के कारण होने वाले रिटर्न की पहचान करता है.
 

अच्छा ROI क्या है?

फाइनेंशियल आवश्यकता इन्वेस्टमेंट पर अच्छा रिटर्न निर्धारित करने का सबसे महत्वपूर्ण पहलू है. आइए एक युवा जोड़ी का उदाहरण लें जो अपने शिशु की बुनियादी ज़रूरतों के लिए भुगतान करने में निवेश करता है. अच्छा ROI भविष्य में अपने बच्चे के बुनियादी खर्चों को बढ़ाने और भुगतान करने के लिए अपने प्रारंभिक और चल रहे निवेश में सक्षम होगा.
बस, एक अच्छा ROI कई कारकों पर निर्भर करता है. राशि को प्रभावित करने वाला एक महत्वपूर्ण पैरामीटर निवेशक की जोखिम सहिष्णुता है, जबकि रिटर्न जनरेट करने का समय एक अन्य कारक है. जोखिम लेना पसंद करने वाले निवेशक कम जोखिमों के बदले निवेश पर कम रिटर्न स्वीकार करेंगे. इसी प्रकार, अधिक समय लगने वाले इन्वेस्टमेंट के लिए अधिक ROI की आवश्यकता होती है. इस प्रकार यह निवेशक का ध्यान कैसे ले सकता है.
 

अधिकतम आरओआई किन उद्योगों में है?

2020 के दौरान, टेक्नोलॉजी कंपनियों की विस्तृत रेंज ने 10% थ्रेशोल्ड से अधिक वार्षिक रिटर्न जनरेट किया. इस बीच, अन्य क्षेत्रों में कंपनियां, जैसे एनर्जी कंपनियां, कम आरओआई जनरेट की गई. आमतौर पर, एस एंड पी 500 के लिए औसत ROI हर साल लगभग 10% है. लेकिन इस सीमा के भीतर, उद्योग के प्रकार के आधार पर कुछ भिन्नताओं पर विचार किया जाता है. अब तक सबसे अधिक ROI वाले उद्योगों की टेबुलेटेड सूची यहां दी गई है:

वर्षों के दौरान, किसी भी उद्योग की औसत ROI में कई कारकों के कारण बदलाव हो सकता है, जिसमें बेहतर प्रतिस्पर्धा, उपभोक्ता प्राथमिकताओं में बदलाव और तकनीकी परिवर्तन शामिल हैं.