ऑनलाइन ट्रेडिंग के लिए भारत में सबसे कम ब्रोकरेज शुल्क

भारत के फाइनेंशियल मार्केट में तेजी से वृद्धि देखी गई है, जिसमें मार्केट में प्रवेश करने वाले असंख्य रिटेल इन्वेस्टर शामिल हैं. इन इन्वेस्टर्स के लिए, ऑनलाइन ट्रेडिंग एक मान्यताप्राप्त विकल्प बन गया है जो कमोडिटी, करेंसी, स्टॉक और डेरिवेटिव में ट्रेडिंग की आशा कर रहे हैं.

अंततः इससे डिस्काउंट ब्रोकर की बढ़त और लोकप्रियता होती है जो सबसे कम ब्रोकरेज शुल्क प्रदान करते हैं, जो ट्रेडिंग में शामिल लागत को कम करता है. अगर आप भारतीय स्टॉक ब्रोकर के सभी पहलुओं के बारे में विस्तार से जानना चाहते हैं, तो अच्छी तरह पढ़ें.

भारत में ब्रोकरेज शुल्क क्या है?

ब्रोकरेज शुल्क वह राशि है जो स्टॉकब्रोकर निवेशकों के हिस्से पर ट्रेड के निष्पादन पर शुल्क लेते हैं. ब्रोकरेज फीस की दर ट्रेड की वैल्यू और प्रकार और ब्रोकर की फीस स्ट्रक्चर के आधार पर अलग-अलग हो सकती है.
आमतौर पर, भारत में, ब्रोकरेज शुल्क ट्रांज़ैक्शन के कुल मूल्य के 0.01% से 0.5% के बीच होता है. उदाहरण के लिए, अगर शेयर की राशि ₹10,000 है, और ब्रोकरेज शुल्क 0.1% है, तो शुल्क ₹10. होगा. कई ब्रोकर प्रति ट्रेड फ्लैट ब्रोकरेज शुल्क भी लेते हैं, जो आमतौर पर प्रति ट्रेड ₹10 से ₹100 के बीच होता है.

ब्रोकरेज फीस की गणना कैसे की जाती है?

ब्रोकरेज शुल्क की गणना कुल ट्रेड वैल्यू के प्रतिशत या प्रत्येक ट्रेड के लिए फ्लैट शुल्क के रूप में की जाती है. कैलकुलेशन कैसे किया जाता है इसके कुछ उदाहरण नीचे दिए गए हैं.

प्रतिशत-आधारित फीस: इस विधि में, ब्रोकर लिए गए ट्रेड की राशि पर एक निश्चित प्रतिशत शुल्क लेता है. उदाहरण के लिए, अगर ब्रोकरेज शुल्क 0.1% है और ट्रेड वैल्यू ₹ 1,00,000 है, तो इन्वेस्टर को ₹ 100 का ब्रोकरेज शुल्क देना होगा.
फ्लैट फीस प्रति ट्रेड: कई मामलों में, ब्रोकर प्रति ट्रेड ₹15-20 का फ्लैट शुल्क लेता है. यहां इन्वेस्टर को ट्रेड की वैल्यू के बावजूद, प्रत्येक ट्रेड के लिए उस राशि का भुगतान करना होगा.
हाइब्रिड फीस: कभी-कभी, ब्रोकर हाइब्रिड फीस स्ट्रक्चर भी ले सकता है, जो आमतौर पर प्रत्येक ट्रेड के लिए प्रतिशत आधारित फीस और फ्लैट फीस का मिश्रण होता है. उदाहरण के लिए, ब्रोकर प्रत्येक ट्रेड के लिए न्यूनतम ₹20 के साथ ट्रेड की कुल वैल्यू का 0.1% शुल्क ले सकता है. इन्वेस्टर को शुल्क का भुगतान करना होगा, जो अधिक होगा.

न्यूनतम ब्रोकरेज शुल्क क्या है?

न्यूनतम ब्रोकरेज शुल्क का अर्थ सबसे कम या न्यूनतम ब्रोकरेज राशि है जो प्रत्येक ट्रेड पर ब्रोकर शुल्क लेता है. सटीक शुल्क एक ब्रोकर से दूसरे ब्रोकर में अलग-अलग हो सकते हैं और कई अन्य कारकों पर निर्भर करते हैं, जैसे ट्रेड वैल्यू या लिए गए ट्रेड के प्रकार.

न्यूनतम ब्रोकरेज शुल्क प्रतिशत आधारित शुल्क या प्रति ट्रेड फ्लैट शुल्क पर लिया जा सकता है. हालांकि, यह भी ध्यान रखना आवश्यक है कि न्यूनतम निवेशकों के लिए हमेशा किफायती नहीं होता है, असाधारण रूप से अगर छोटे मूल्य के व्यापार निष्पादित किए जाते हैं. ऐसे मामलों में, प्रतिशत आधारित शुल्क लागत-प्रभावी साबित होता है. इसलिए किसी भी ट्रेड को चलाने से पहले, इन्वेस्टर के लिए ब्रोकर की फीस स्ट्रक्चर और ट्रेडिंग की कुल लागत पर विचार करना महत्वपूर्ण है.
 

ब्रोकर अधिकतम कितना शुल्क ले सकता है?

भारत में, सेबी ने ब्रोकरेज की अधिकतम मात्रा पर दिशानिर्देश निर्धारित किए हैं, जिससे ब्रोकर शुल्क ले सकता है. ऐसे दिशानिर्देशों पर विचार करते हुए, ब्रोकर इक्विटी डिलीवरी ट्रेड के लिए कुल ट्रेड वैल्यू के 2.5% से अधिक और इंट्राडे ट्रेड के लिए 0.25% से अधिक ब्रोकरेज शुल्क नहीं ले सकता है.

भारत में सबसे कम ब्रोकरेज शुल्क वाले सर्वश्रेष्ठ ब्रोकर 2024

भारत में, ब्रोकर को उनके द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवाओं और उनके द्वारा ली जाने वाली फीस के अनुसार दो समूहों में वर्गीकृत किया जाता है:

    • फुल-सर्विस ब्रोकर
    • डिस्काउंट ब्रोकर

ऑनलाइन स्टॉक ब्रोकर जो किफायती ब्रोकरेज सेवाएं प्रदान करते हैं, उन्हें डिस्काउंट ब्रोकर, फ्लैट फीस ब्रोकर या बजट ब्रोकर के रूप में जाना जाता है. ये लो-कॉस्ट ब्रोकर हैं जो टेक्नोलॉजी पर निर्भर करते हैं. रिसर्च, ट्रेडिंग सुझाव, PMS, वेल्थ मैनेजमेंट, पर्सनल रिलेशनशिप मैनेजर और लोकल ब्रांच असिस्टेंस जैसे ऐड-ऑन अक्सर बार्गेन ब्रोकर द्वारा प्रदान नहीं किए जाते हैं. वे परिणामस्वरूप अत्यंत कम ब्रोकरेज शुल्क पर ट्रेडिंग प्रदान करने में सक्षम हैं.

फुल-सर्विस ब्रोकर की तुलना में, डिस्काउंट ब्रोकरेज फर्म 60% से अधिक सस्ती ब्रोकरेज लागत लेते हैं. वे अपने सभी क्लाइंट को मुफ्त ऑनलाइन ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर प्रदान करते हैं.

सबसे अच्छा डिस्काउंट ब्रोकर 5paisa, Zerodha और एंजल वन हैं.

5paisa

5paisa is one of India's fastest growing discount brokers. It offers affordable financial services including online trading, mutual funds, and insurance. They offer affordable brokerage services, charging only ₹20 per order for every sort of trading, including stock delivery, intraday, F&O, and currency derivatives.

विशेषताएं

• 5paisa व्यापारियों को कटिंग-एज ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के साथ-साथ मुफ्त तकनीकी, डेरिवेटिव और मूलभूत अनुसंधान प्रदान करता है.
• यह व्यापारियों को एडवांस्ड ट्रेडिंग इंटरफेस के साथ-साथ मुफ्त तकनीकी, डेरिवेटिव और मूलभूत अनुसंधान प्रदान करता है.
• फ्री स्टॉक सुझाव और रिसर्च.
• 5paisa's प्रीमियम मेंबरशिप पोर्टफोलियो एनालाइज़र और मॉनिटरिंग जैसी कई सेवाएं प्रदान करती हैं.

जेरोधा 

ज़ीरोधा भारत का टॉप ब्रोकरेज बिज़नेस है. यह अपनी स्पीड और डिपेंडेबिलिटी और इसके इन-हाउस प्रोग्राम, ज़ीरोधा काइट के लिए प्रसिद्ध है, जिसमें आसान डिज़ाइन, शक्तिशाली ग्राफिंग क्षमताएं और विभिन्न प्रकार के ऑर्डर प्रकार शामिल हैं.

यह प्लेटफॉर्म यूज़र को कॉम्प्रिहेंसिव ग्राफिंग क्षमता, ऐतिहासिक डेटा और उपयोग में आसान इंटरफेस प्रदान करता है. ज़ीरोधा काइट अपनी प्रभावशालीता और तेज़ता के लिए प्रसिद्ध है, इसलिए सभी अनुभव स्तरों के व्यापारियों को इसका उपयोग करने के लिए प्रोत्साहित किया जाता है.

विशेषताएं

• 100 से अधिक इंडिकेटर और 30 ड्राइंग टूल्स के साथ एक शक्तिशाली चार्टिंग टूल.
• बास्केट ऑर्डर फंक्शन आपको एक बार में कई ऑर्डर देने की सुविधा देता है.
• कंसोल डैशबोर्ड आपके पोर्टफोलियो, होल्डिंग, पोजीशन, ट्रांज़ैक्शन, लाभ और नुकसान के स्टेटमेंट आदि की पूरी तस्वीर प्रदान करता है.
• विविधता विभिन्न ट्रेडिंग और इन्वेस्टमेंट विषयों पर मुफ्त और इंटरैक्टिव लर्निंग कोर्स प्रदान करती है.

एंजल वन 

एंजल वन (पहले एंजल ब्रोकिंग) भारत के सर्वोत्तम फुल-सर्विस ब्रोकर में से एक है, जिसमें 2024 मार्च तक 6.1 मिलियन से अधिक ऐक्टिव क्लाइंट हैं. एंजल वन ट्रेड एक अत्याधुनिक और अनुकूलित ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म है जो ऑनलाइन उपलब्ध है. इसके अलावा, उनके पास एक मोबाइल ऐप है. 

विशेषताएं

• कोण मुफ्त दैनिक तकनीकी और डेरिवेटिव रिपोर्ट प्रदान करता है.
• यह दैनिक ट्रेडिंग और डेरिवेटिव के लिए सेट ब्रोकरेज शुल्क लेता है.
• यह स्टॉक पर लोन भी प्रदान करता है.
• कोण इन्वेस्टर को बिज़नेस बॉन्ड में भाग लेने का अवसर प्रदान करता है.

फ्यूचर्स के लिए ब्रोकरेज शुल्क क्या हैं?

इंट्राडे ब्रोकरेज शुल्क फीस की संरचना और ब्रोकर के आधार पर अलग-अलग हो सकते हैं. आमतौर पर, भविष्य के लिए, ब्रोकरेज शुल्क प्रति ट्रेड या प्रतिशत आधारित शुल्क के रूप में लगाया जाता है. प्रतिशत-आधारित शुल्क के संबंध में, शुल्क कॉन्ट्रैक्ट के कुल मूल्य के 0.01% से 0.05% के बीच हो सकता है. सबसे कम ब्रोकरेज शुल्क 0.01% है. दूसरी ओर, फ्लैट फीस ब्रोकरेज के मामले में, ब्रोकर प्रत्येक ट्रेड पर फ्लैट शुल्क लेते हैं, जो प्रत्येक ट्रेड के लिए ₹0- ₹100 के बीच होता है.
यह भी ध्यान रखना आवश्यक है कि ब्रोकरेज फीस ट्रेडिंग वॉल्यूम और ट्रेडर के पास होने वाले अकाउंट के प्रकार के आधार पर ब्रोकर से ब्रोकर में अलग-अलग हो सकती है. निवेशकों को विभिन्न ब्रोकरों द्वारा प्रदान की जाने वाली फीस की संरचना की तुलना करनी चाहिए और उनके लिए लागत-प्रभावी और उनकी ट्रेडिंग आवश्यकताओं को चुनना चाहिए.

इंट्राडे के लिए ब्रोकरेज शुल्क क्या हैं?

इसी प्रकार, इसके लिए ब्रोकरेज शुल्क इंट्रा-डे ट्रेडिंग विभिन्न ब्रोकर द्वारा प्रदान की जाने वाली फीस स्ट्रक्चर के आधार पर भी अलग-अलग होगा. यह प्रतिशत आधारित या प्रति ट्रेड फ्लैट शुल्क हो सकता है. प्रतिशत-आधारित ब्रोकरेज शुल्क ट्रांज़ैक्शन में शामिल कुल वैल्यू के 0.01% से 0.05% के बीच हो सकता है, सबसे कम ब्रोकरेज शुल्क 0.01% है . दूसरी ओर, हर ट्रेड के लिए फ्लैट फीस ₹10 से ₹20 तक होती है. प्रतिशत-आधारित फीस की गणना इस प्रकार की जाती है:
अगर इन्वेस्टर एक दिन में ₹5,00,000 की कीमत वाले शेयर बेचता है या खरीदता है, जहां शुल्क 0.05% है, तो इन्वेस्टर को ब्रोकरेज शुल्क के रूप में ₹250 की राशि का भुगतान करना होगा.

डिलीवरी के लिए ब्रोकरेज शुल्क क्या हैं?

डिलीवरी के लिए ब्रोकरेज शुल्क में प्रतिशत आधारित और प्रत्येक ट्रेड पर फ्लैट शुल्क दोनों शामिल हैं. प्रतिशत शुल्क पूरे ट्रांज़ैक्शन मूल्य के 0.10% से 0.50% के बीच हो सकते हैं. डिलीवरी के लिए सबसे कम ब्रोकरेज शुल्क 0.10% हैं. इसलिए अगर कोई इन्वेस्टर ₹1,00,000 की कीमत वाले शेयर खरीदता है, जिसकी ब्रोकरेज फीस 0.30% है, तो इन्वेस्टर को ब्रोकरेज फीस के रूप में ₹300 की राशि का भुगतान करना होगा. साथ ही, हर ट्रेड के लिए फ्लैट फीस ₹10 से ₹25 के बीच होती है. व्यापार शुरू करने से पहले आपको ब्रोकर फीस की संरचना पर विचार करना चाहिए.

विकल्पों के लिए ब्रोकरेज शुल्क क्या हैं?

ऑप्शन ट्रेडिंग के लिए, प्रतिशत आधारित ब्रोकरेज शुल्क कॉन्ट्रैक्ट के पूरे मूल्य के 0.1% से 0.05% के बीच हो सकते हैं. उदाहरण के लिए, अगर इन्वेस्टर द्वारा खरीदी गई कॉन्ट्रैक्ट वैल्यू ₹1,00,000 है, जिसकी ब्रोकरेज फीस 0.05% है, तो इन्वेस्टर को ₹50 का भुगतान ब्रोकर को करना होगा. अगर ब्रोकरेज शुल्क फ्लैट फीस पर आधारित है, तो प्रत्येक ट्रेड के लिए रेंज ₹10 से ₹100 के बीच अलग-अलग हो सकती है. हालांकि, प्रत्येक अन्य प्रकार के ट्रेडिंग के मामले में, ब्रोकरेज शुल्क ट्रेड की मात्रा और इन्वेस्टर संभालने वाले ट्रेडिंग अकाउंट के आधार पर बदलाव के अधीन हो सकता है.

कम ब्रोकरेज के व्यावहारिक उदाहरण में शामिल हैं:

कई प्रकार के लाभ और विशेषताएं हैं जो कम ब्रोकरेज ऑफर देते हैं जो निवेशकों को पैसे बचाने में मदद करते हैं. कम ब्रोकरेज शामिल करने के कुछ व्यावहारिक उदाहरण इस प्रकार हैं:

डिस्काउंटेड प्रतिशत-आधारित फीस: कम ब्रोकरेज अक्सर डिस्काउंट-आधारित फीस प्रदान करता है, जहां इंडस्ट्री स्टैंडर्ड 0.05% सेट किए बिना प्रत्येक ट्रेड पर केवल 0.01% या 0.02% का शुल्क लिया जाता है . हालांकि, यह निवेशकों की कुल ब्रोकरेज लागत को कम करता है.
फ्लैट फीस प्रति ट्रेड: कभी-कभी, कम ब्रोकरेज प्रत्येक ट्रेड पर फ्लैट फीस प्रदान करता है, जो कम होता है, या तो प्रत्येक ट्रेड के लिए ₹10 या ₹20. छोटे मात्रा में ट्रेड करने वाले इन्वेस्टर को इससे लाभ मिल सकता है. इसके अलावा, अन्य उदाहरण भी हैं जहां बिना किसी छिपे हुए लागत के कम ब्रोकरेज शुल्क लिया जाता है.

ब्रोकरेज शुल्क के मामले में सही ब्रोकर कैसे चुनें?

ब्रोकर का सही विकल्प चुनकर, एक निवेशक पर्याप्त मात्रा में पैसे बचा सकता है. सही विकल्प चुनते समय देखने के कुछ प्रमुख कारक यहां दिए गए हैं:

शुल्क की जानकारी: विभिन्न ब्रोकर की फीस संरचना एक-दूसरे से अलग होती है. इसलिए इन्वेस्टर को फीस का तुलनात्मक अध्ययन करना होगा ताकि यह पता चल सके कि कौन सा ब्रोकर सबसे अधिक लागत-प्रभावी होगा.
न्यूनतम बैलेंस की आवश्यकता: कुछ ब्रोकर को ट्रेडिंग अकाउंट में न्यूनतम बैलेंस बनाए रखने की आवश्यकता पड़ सकती है. इसलिए ब्रोकर चुनते समय इसे ध्यान में रखा जाना चाहिए.
छिपे हुए शुल्क: एक ब्रोकर अकाउंट खोलने, सॉफ्टवेयर और अन्य बहुत सी चीजों के लिए फीस के रूप में कुछ छिपे हुए शुल्क ले सकता है, जो कुल ट्रेडिंग लागत को प्रभावित कर सकता है. इसलिए इन्वेस्टर को सभी फीस स्ट्रक्चर के साथ पारदर्शी ब्रोकर चुनना होगा.
प्रमोशन और डिस्काउंट: इन्वेस्टर को ब्रोकर द्वारा प्रदान किए जाने वाले अतिरिक्त डिस्काउंट और प्रमोशन भी चाहिए. यह इन्वेस्टर की जेब से कुछ अतिरिक्त लागतों को बचाता है.
कस्टमर सर्विस: अंत में, ब्रोकर का सही विकल्प चुनने के लिए कस्टमर सर्विस महत्वपूर्ण है. ऐसा कोई भी चुनें जो कस्टमर को बेहतरीन और लाभदायक सर्विस प्रदान करता हो.
 

निष्कर्ष

सबसे कम ब्रोकरेज शुल्क पर विस्तृत मार्केट रिसर्च में निवेश करने से पहले, भारत में डीमैट अकाउंट लाभदायक होगा. आप पर्याप्त जानकारी ऑनलाइन प्राप्त कर सकते हैं जो आपको एक निवेशक के रूप में अपना करियर शुरू करने से पहले जाना जाने वाला सब कुछ प्रदान करेगा.