डीमैट अकाउंट में कोलैटरल राशि क्या है?

5Paisa रिसर्च टीम

अंतिम अपडेट: 28 जनवरी, 2025 03:22 PM IST

What is Collateral Amount in Demat Account
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शेयर ट्रेडिंग शायद एकमात्र इन्वेस्टमेंट विकल्प है जो आपको अपने अकाउंट से अधिक राशि इन्वेस्ट करने की सुविधा देता है. ट्रेडिंग के लिए अतिरिक्त राशि प्राप्त करने की सुविधा को डीमैट अकाउंट में कोलैटरल राशि के रूप में जाना जाता है.

अगर आप इक्विटी फ्यूचर्स खरीदना चाहते हैं या फ्यूचर्स और ऑप्शन में ट्रेड करना चाहते हैं, तो आपको अपने ट्रेडिंग अकाउंट में कुछ फंड डिपॉजिट करना होगा. हालांकि, जब आपके फंड की खरीद या बिक्री वैल्यू कम हो जाती है, तो आप ब्रोकर से लोन का लाभ उठा सकते हैं. लोन को कोलैटरल राशि के रूप में जाना जाता है. कोलैटरल राशि ब्रोकर पर निर्भर करती है. हालांकि कुछ ब्रोकर कोलैटरल प्रदान करते हैं, लेकिन अन्य जोखिम पसंद नहीं करते हैं और इसलिए, कोलैटरल सुविधा प्रदान नहीं करते हैं.

डीमैट अकाउंट में कोलैटरल राशि का लाभ उठाने के लिए, आपके डीमैट अकाउंट में कुछ शेयर होने चाहिए. स्टॉकब्रोकर आपको कुशलतापूर्वक ट्रेड करने के लिए आवश्यक मार्जिन प्रदान करने के लिए शेयर कोलैटरल के रूप में रखता है.

डीमैट अकाउंट में कोलैटरल राशि

आसान शब्दों में, कोलैटरल राशि वह लोन है जो आपके स्टॉकब्रोकर द्वारा आपको ट्रेडिंग स्टॉक, फ्यूचर्स, ऑप्शन या कमोडिटी के लिए अतिरिक्त फंड की आवश्यकता होने पर दिया जाता है. कोलैटरल राशि, जिसे कोलैटरल मार्जिन भी कहा जाता है, आपके डीमैट अकाउंट में शेयरों की वैल्यू और आपके ट्रेडिंग अकाउंट में उपलब्ध कैश पर निर्भर करती है.

जैसे आप लोन की आवश्यकता होने पर लेंडर से संपर्क करते हैं, आपको अपने स्टॉकब्रोकर से संपर्क करना होगा और आपसे कोलैटरल मार्जिन प्रदान करने का अनुरोध करना होगा. ब्रोकर आपको लेंडर के विपरीत, गिरवी रखे गए शेयरों पर कैश राशि नहीं देता है. इसके बजाय, वे आपकी ट्रेडिंग लिमिट को बढ़ाते हैं ताकि आप अधिक शेयर खरीद सकते हैं. लेंडर की तरह, आपका स्टॉकब्रोकर आपको कोलैटरल राशि प्रदान करने के लिए ब्याज दर लेता है.

जब आप डीमैट अकाउंट में कोलैटरल राशि का लाभ उठाते हैं, तो आप कोलैटरल राशि के साथ खरीदे गए शेयरों को तब तक बेच नहीं सकते जब तक आपने कोलैटरल राशि और ब्याज़ का पूरा पुनर्भुगतान नहीं. कोलैटरल राशि और ब्याज का पुनर्भुगतान करने के बाद, आपका स्टॉकब्रोकर शेयर रिलीज़ करता है, और आप लाभ को अपने बैंक अकाउंट में ट्रांसफर करने के लिए उन्हें मुफ्त रूप से बेच सकते हैं. हालांकि, अगर आप ब्याज़ के साथ कोलैटरल राशि का पुनर्भुगतान नहीं कर सकते हैं, तो स्टॉकब्रोकर आपके शेयर बेच सकता है और राशि रिकवर कर सकता है.

डीमैट अकाउंट में कोलैटरल राशि के टॉप लाभ क्या हैं?

कोलैटरल राशि आपकी ट्रेडिंग गतिविधि को बढ़ सकती है. हालांकि, आपको सावधानीपूर्वक ट्रेड करना होगा क्योंकि आपको जल्द या बाद में कोलैटरल राशि रिटर्न करनी होगी. डीमैट अकाउंट में कोलैटरल राशि के साथ ट्रेडिंग के टॉप लाभ यहां दिए गए हैं:

1. उच्च खरीद शक्ति - कोलैटरल राशि के साथ, आप अपने अकाउंट बैलेंस की तुलना में अधिक शेयर खरीद सकते हैं. आप धनवान होने के लिए जो कुछ करना पड़ता है, उसका एक हिस्सा इन्वेस्ट करके भाग्य बना सकते हैं.

 2. अपने शेयर आपके लिए काम करें - कोलैटरल सुविधा आपके आइडल शेयर आपके लिए काम करने की सुविधा देती है. चूंकि स्टॉकब्रोकर निष्क्रिय शेयर गिरवी रखता है, इसलिए आप राशि का उपयोग अधिक लाभ कमाने के लिए भी कर सकते हैं.

 3. ब्याज़ दर को अधिकतम करें - डीमैट अकाउंट में कोलैटरल राशि आपको ब्याज़ दर को अधिकतम करने में सक्षम बनाती है. आप जितना अधिक लाभ कमाते हैं, ब्याज की प्रभावी दर उतनी ही अधिक होती है.

 4. अस्थिरता से बेहतर तरीके से बात करें - अगर आप अस्थिरता की भविष्यवाणी करने में कुशल हैं, तो कोलैटरल राशि आपको इससे लाभ प्रदान कर सकती है. चूंकि कोलैटरल राशि आपकी खरीद क्षमता को बढ़ाता है, इसलिए आप इसका उपयोग मार्केट की लहरों की सवारी करने और अपना लाभ मार्जिन बढ़ाने के लिए कर सकते हैं.

अगर आप कोलैटरल राशि के साथ लाभ नहीं करते हैं, तो क्या होगा?

जब आप सोने को कोलैटरल राशि के साथ गिरवी रख सकते हैं, तब जब आपका बाज़ आपके द्वारा अनुमान की गई दिशा में जाता है, लेकिन अगर यह विपरीत दिशा में जाता है, तो आप काफी राशि खो सकते हैं.

आप दो तरीकों से कोलैटरल का उपयोग कर सकते हैं - इंट्राडे या डिलीवरी. जब आप इंट्राडे ट्रेड करते हैं, तो स्टॉकब्रोकर आपको कोलैटरल मार्जिन प्रदान करने के लिए आपके अकाउंट में उपलब्ध कैश देखता है. अगर आप उसी दिन खरीदते हैं और बेचते हैं, तो दंड से बचने के लिए आपको उसी दिन शॉर्टफॉल (अगर कोई हो) सेटल करना होगा. लेकिन, अगर ट्रेड T+1 या उससे अधिक दिनों में जाता है, तो शॉर्टफॉल (अगर कोई हो) को सेल की तिथि पर सेटल किया जाना चाहिए. हालांकि, अगर आप लाभ उठाते हैं, तो स्टॉकब्रोकर ब्याज़ के रूप में मामूली शुल्क काटता है और शेष राशि को आपके ट्रेडिंग अकाउंट में ट्रांसफर करता है.

डीमैट अकाउंट में कोलैटरल राशि का लाभ उठाने की पूर्व आवश्यकताएं क्या हैं?

डीमैट अकाउंट में कोलैटरल राशि की सुविधा प्राप्त करने के लिए, आपको कुछ मानदंडों को पूरा करना होगा:

1. अधिक कैश बनाए रखें - आपके अकाउंट में उपलब्ध कैश के आधार पर कोलैटरल राशि की गणना की जाती है. इसलिए, कोलैटरल मार्जिन का लाभ उठाने के लिए हर समय अपने ट्रेडिंग अकाउंट में एक अच्छी राशि बनाए रखना बुद्धिमानी है.

 2. हेयरकट में फैक्टर - हेयरकट आपके डीमैट अकाउंट में शेयरों की वर्तमान मार्केट वैल्यू से काटी गई राशि को दर्शाता है. हेयरकट काटने के बाद स्टॉकब्रोकर आपको कोलैटरल राशि देता है. अगर गिरवी रखे गए शेयरों की कीमत कम हो जाती है, तो हेयरकट ब्रोकर के जोखिम को कम करेगा.

 3. उपयोग जानें - आप इक्विटी शेयर, फ्यूचर्स, विकल्प या कमोडिटी खरीदने के लिए डीमैट अकाउंट में कोलैटरल राशि का उपयोग कर सकते हैं. आप म्यूचुअल फंड यूनिट, बॉन्ड या मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट खरीदने के लिए राशि का उपयोग नहीं कर सकते हैं.

अपना लाभ बढ़ाने के लिए कोलैटरल सुविधा प्राप्त करने के लिए डीमैट अकाउंट खोलें

अपने डीमैट अकाउंट में कोलैटरल राशि का लाभ उठाने के लिए, आपको डीमैट अकाउंट खोलना होगा. 5Paisa पात्र इन्वेस्टर को मुफ्त लो-ब्रोकरेज डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट प्रदान करता है. आपको बस एक स्थिर इंटरनेट कनेक्शन और कुछ डॉक्यूमेंट जैसे पैन कार्ड, आधार कार्ड, कैंसल चेक और फोटो की आवश्यकता है.
 

डीमैट अकाउंट के बारे में और अधिक

डिस्क्लेमर: सिक्योरिटीज़ मार्किट में इन्वेस्टमेंट, मार्केट जोख़िम के अधीन है, इसलिए इन्वेस्ट करने से पहले सभी संबंधित दस्तावेज़ सावधानीपूर्वक पढ़ें. विस्तृत डिस्क्लेमर के लिए कृपया क्लिक करें यहां.

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

यह एक लोन है जो आपका स्टॉकब्रोकर सिक्योरिटी के रूप में आपके शेयरों का उपयोग करके देता है. यह आपके उपलब्ध अकाउंट बैलेंस से अधिक इक्विटी, फ्यूचर्स या ऑप्शन खरीदने या बेचने के लिए आपकी ट्रेडिंग लिमिट को बढ़ाता है.
 

आपका स्टॉक ब्रोकर आपकी ट्रेडिंग लिमिट बढ़ाने के लिए सिक्योरिटी के रूप में आपके शेयरों का उपयोग करता है. जबकि कोई कैश नहीं दिया जाता है, आप अपने अकाउंट बैलेंस से अधिक ट्रेड कर सकते हैं. ब्याज लिया जाता है, और गिरवी रखे गए शेयरों पर दोबारा नियंत्रण प्राप्त करने के लिए पुनर्भुगतान अनिवार्य है.

अगर आप कोलैटरल राशि और ब्याज़ का पुनर्भुगतान नहीं कर सकते हैं, तो आपका स्टॉकब्रोकर लोन रिकवर करने के लिए गिरवी रखे गए शेयरों को बे. अगर शेयर की कीमतें कम हो जाती हैं, तो आप उम्मीद से अधिक खो सकते हैं.

नहीं, जब तक आप पूरी तरह से लोन और ब्याज़ का पुनर्भुगतान नहीं करते हैं, तब तक आप कोलैटरल राशि के साथ खरीदे गए शेयर. पुनर्भुगतान करने के बाद, ब्रोकर आपके शेयर रिलीज़ करता है, और आप उन्हें मुफ्त में बेच सकते हैं.

हेयरकट, गिरवी रखे गए शेयरों की वर्तमान मार्केट वैल्यू से होने वाली प्रतिशत कटौती है. यह कोलैटरल अवधि के दौरान आपके शेयरों में संभावित कीमत की कमी को ध्यान में रखकर ब्रोकर के जोखिम को कम करता है.

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