शेयरों का डिमटीरियलाइज़ेशन क्या है?
5Paisa रिसर्च टीम
अंतिम अपडेट: 28 जनवरी, 2025 02:39 PM IST
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कंटेंट
- सिक्योरिटीज़ को डीमटेरियलाइज करना
- डीमटेरियलाइज़ेशन का इतिहास क्या है?
- विभौतिकीकरण की प्रक्रिया
- डीमटेरियलाइज़ेशन के लाभ
- डीमटेरियलाइज़ेशन की समस्या क्या है?
- निष्कर्ष
फिज़िकल रूप से स्टोर करने वाले शेयर सर्टिफिकेट में सर्टिफिकेट फोर्जरी/धोखाधड़ी की गतिविधियों, शेयर सर्टिफिकेट का महत्वपूर्ण नुकसान और सर्टिफिकेट ट्रांसफर में देरी का खतरा बढ़ जाता है. डिमटेरियलाइज़ेशन क्लाइंट को अपने पेपर सर्टिफिकेट को इलेक्ट्रॉनिक फॉर्मेट में बदलने में सक्षम करके उपरोक्त असुविधाओं को दूर करता है.
सिक्योरिटीज़ को डीमटेरियलाइज करना
शेयर सर्टिफिकेट और अन्य पेपर जैसी फिज़िकल सिक्योरिटीज़ को इलेक्ट्रॉनिक फॉर्मेट में बदल दिया जाता है और डीमटेरियलाइज़ेशन के नाम से जानी जाने वाली प्रोसेस के माध्यम से डीमैट अकाउंट में स्टोर किया जाता है.
शेयरधारक की इलेक्ट्रॉनिक सिक्योरिटीज़ को स्टोर करने का कार्य डिपॉजिटरी में आता है. ये सिक्योरिटीज़, जो रजिस्टर्ड डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (डीपी) द्वारा रखी जाती हैं, बॉन्ड, सरकारी सिक्योरिटीज़ या म्यूचुअल फंड यूनिट का आकार ले सकती हैं. 1996 के डिपॉजिटरी एक्ट के अनुसार, डीपी एक डिपॉजिटरी एजेंट है जो ट्रेडर्स और इन्वेस्टर्स को डिपॉजिटरी सेवाएं प्रदान करता है.
इस समय, दो डिपॉजिटरी हैं:
- NSDL (नेशनल सिक्योरिटीज़ डिपॉजिटरी लिमिटेड) और
- CDSL (सेंट्रल डिपॉजिटरी सर्विसेज़ (इंडिया) लिमिटेड) को भारत में बिज़नेस करने के लिए लाइसेंस दिया जाता है और यह SEBI के साथ रजिस्टर्ड है.
डीमटेरियलाइज़ेशन का इतिहास क्या है?
भारतीय अर्थव्यवस्था के 1991 निरसन के बाद पूंजी बाजारों की देखरेख के लिए सिक्योरिटीज़ एंड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी) की स्थापना 1992 में की गई थी. 1996 के डिपॉजिटरी एक्ट के माध्यम से, सेबी ने सिक्योरिटीज़ प्रोसेस के डीमटेरियलाइज़ेशन की स्थापना में महत्वपूर्ण भूमिका निभाई. इसके अलावा, कंपनी (संशोधन) अधिनियम, 2000 के तहत विशेष रूप से डीमटेरियलाइज्ड फॉर्म में कम से कम ₹ 10 करोड़ की प्रारंभिक सार्वजनिक पेशकश (आईपीओ) जारी करना अनिवार्य हो गया है . आपको वर्तमान में शेयर ट्रेड करने के लिए डीमैट अकाउंट की आवश्यकता है.
विभौतिकीकरण की प्रक्रिया
1. डीमैट अकाउंट खोलना डीमटेरियलाइज़ेशन की दिशा में पहला चरण है. आपको डीमैट अकाउंट खोलने के लिए डीमैट सेवाएं प्रदान करने वाले डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (डीपी) को शॉर्टलिस्ट करना होगा.
2. डिमटेरियलाइज़ेशन अनुरोध फॉर्म (DRF), जो डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (DP) से उपलब्ध है, को फिजिकल शेयरों को इलेक्ट्रॉनिक/डिमैट फॉर्म में बदलने के लिए शेयर सर्टिफिकेट के साथ पूरा किया जाना चाहिए और जमा किया जाना चाहिए. "डिमटेरियलाइज़ेशन के लिए सरेंडर किया गया" प्रत्येक शेयर सर्टिफिकेट पर ध्यान दिया जाना चाहिए.
3. डिपॉजिटरी के माध्यम से, डीपी को कंपनी के शेयर सर्टिफिकेट के साथ और रजिस्ट्रार और ट्रांसफर एजेंट के लिए एक साथ इस अनुरोध को संभालना चाहिए.
4. अनुरोध के अप्रूवल के बाद फिज़िकल शेयर सर्टिफिकेट नष्ट हो जाएंगे, और डिपॉजिटरी को डीमटेरियलाइज़ेशन का कन्फर्मेशन मिलेगा.
5. इसके बाद, डिपॉजिटरी डीपी को सत्यापित करेगी कि शेयर डीमटेरियलाइज़ किए गए हैं. इसके पूरा होने के बाद, इन्वेस्टर का अकाउंट इलेक्ट्रॉनिक रूप से शेयरों की होल्डिंग में क्रेडिट दिखाएगा.
6. डीमटेरियलाइज़ेशन अनुरोध सबमिट होने के बाद, इस साइकिल में लगभग 15 से 30 दिन लगते हैं.
7. क्योंकि डीमैट अकाउंट के साथ डीमटेरियलाइज़ेशन केवल संभव है, इसलिए डीमटेरियलाइज़ेशन को पूरा करने के लिए इसे कैसे खोलें यह समझना महत्वपूर्ण है.
डीमटेरियलाइज़ेशन के लाभ
सिक्योरिटीज़ के डिमटेरियलाइज़ेशन के कई लाभ हैं. उनमें से कुछ यहां दिए गए हैं:
1. सुविधा का वादा करता है: आप किसी भी लोकेशन, जैसे कंप्यूटर या स्मार्टफोन से अपने शेयर और ट्रांज़ैक्शन को आसानी से मैनेज कर सकते हैं, क्योंकि इसके लिए इन्वेस्टर को शारीरिक रूप से मौजूद होने की आवश्यकता नहीं होती है. जब सिक्योरिटीज़ को इलेक्ट्रॉनिक इक्विटी में परिवर्तित किया जाता है, तो आप अपने शेयरों का वैध मालिक बन जाते हैं. इसके बाद प्रमाणपत्रों को कंपनी के रजिस्ट्रेंट को नहीं भेजा जाना चाहिए.
2. कम खर्च: आपकी इलेक्ट्रॉनिक सिक्योरिटीज़ पर कोई स्टाम्प ड्यूटी लागू नहीं है. नाममात्र होल्डिंग फीस का मूल्यांकन किया जाता है. आप ऑड लॉट में सिंगल सिक्योरिटी या सिक्योरिटीज़ खरीद सकते हैं. पेपरवर्क को हटाने के परिणामस्वरूप ट्रांज़ैक्शन पूरा करने के लिए आवश्यक समय कम हो जाता है. क्योंकि कम पेपर का उपयोग किया जाता है, इसलिए प्रक्रिया भी पर्यावरण के लिए अधिक लाभदायक हो जाती है.
3. नॉमिनी को शामिल किया जाना चाहिए: इससे इन्वेस्टर को नॉमिनी को उस समय अकाउंट को मैनेज करने का अधिकार देने में मदद मिलेगी, जब वह दूर है.
4-ट्रांज़ैक्शन को सुरक्षित करता है: सिक्योरिटीज़ क्रेडिट और ट्रांसफर करने के लिए इलेक्ट्रॉनिक तरीकों का उपयोग किया जाता है. इसके परिणामस्वरूप, पेपर सिक्योरिटीज़ से जुड़े त्रुटियों, धोखाधड़ी और चोरी-जोखिमों से बचते हैं.
5. लोन अप्रूवल में सहायता: पहले से मौजूद बॉन्ड और डिबेंचर को लोन के लिए सिक्योरिटी के रूप में गिरवी रखा जा सकता है, क्योंकि इंस्ट्रूमेंट लिक्विडिटी प्राप्त करते हैं.
6. सभी हितधारकों के लिए ट्रांज़ैक्शन की लागत कम होती है: क्योंकि डिपॉजिटरी यह सुनिश्चित करती है कि हकदारियों को सीधे इन्वेस्टर के अकाउंट में क्रेडिट किया जाए, इसलिए ट्रांज़ैक्शन की लागत काफी कम हो जाती है. सिक्योरिटीज़ की पेपरलेस ट्रैकिंग और रिकॉर्डिंग के परिणामस्वरूप न्यूनतम खर्च होता है. यह एडमिनिस्ट्रेटिव कार्यों की बजाय स्ट्रेटजी पर ध्यान केंद्रित करने के लिए हितधारकों को मुक्त करके भागीदारी, लिक्विडिटी और लाभ को बढ़ाता है.
7. स्पीड ई-फैसिलिटी आपको डिपॉजिटरी प्रतिभागी को इलेक्ट्रॉनिक रूप से इंस्ट्रक्शन स्लिप भेजने की अनुमति देता है. तेज़ ट्रांसफर में शेयर बोनस, ब्याज, डिविडेंड, स्टॉक स्प्लिट और रिफंड जैसे लाभ होते हैं. इसके अलावा, यह मार्केट को अधिक तरल बनाता है.
8. अस्थायी फ्रीज़: आप भी रख सकते हैं अपना डीमैट अकाउंट एक विशिष्ट समय के लिए होल्ड पर है. यह सुविधा केवल उपलब्ध है, हालांकि, अगर आपके खाते में शेयरों की विशिष्ट मात्रा होती है.
9. ट्रांसफर शेयर करें: डीमैट अकाउंट का उपयोग करके शेयर ट्रांसफर करना अब आसान और अधिक पारदर्शी है. अपने शेयर को डिपॉजिटरी के प्रतिभागियों में ट्रांसफर करने के लिए, आपको बस एक सही हस्ताक्षरित डिलीवरी इंस्ट्रक्शन स्लिप (DIS) प्रदान करना होगा.
10. सरल और तेज़ कम्युनिकेशन: इन्वेस्टर को अधिक आत्मविश्वास होता है, जब उन्हें जानकारी प्रदान करने या ऑर्डर देने के लिए ब्रोकर या अन्य ऑफिस में जाने की आवश्यकता नहीं होती है. देरी की संभावना कम है.
11. ग्रेटर मार्केट पार्टिसिपेशन: अधिक ट्रेड वॉल्यूम और मार्केट लिक्विडिटी को बढ़ावा देता है.
डीमटेरियलाइज़ेशन की समस्या क्या है?
1. उच्च आवृत्ति शेयर ट्रेडिंग: बाजार अब अधिक तरल हैं, लेकिन आसान ऑर्डर और संचार के कारण अधिक अस्थिर भी हैं. इसके परिणामस्वरूप, इन्वेस्टर अक्सर लॉन्ग-टर्म रिटर्न के मुकाबले शॉर्ट-टर्म आय को प्राथमिकता देते हैं.
2. प्रौद्योगिकीय चुनौती: कम कंप्यूटर वाले लोग या सीमित कंप्यूटर क्षमता वाले लोग बेहतर कंप्यूटर कौशल और सॉफ्टवेयर वाले लोगों के खिलाफ नुकसान पहुंचाते हैं.
ऊपर बताए गए डीमटेरियलाइज़ेशन के लाभों के अलावा, शेयरों को डीमटेरियलाइज़ करने की प्रक्रिया शुरू करने से पहले इन कुछ अतिरिक्त विवरणों पर विचार करना चाहिए.
3. किसी फर्म द्वारा शेयरों का डिमटेरियलाइज़ेशन: एनएसडीएल और मौजूदा रजिस्ट्रार और ट्रांसफर एजेंट (आरटीए) जैसी डिपॉजिटरी के साथ कॉन्ट्रैक्ट में प्रवेश करके, कोई भी प्राइवेट लिमिटेड कंपनी डीमैट शेयर जारी कर सकती है.
4. आरटीए शेयरों के क्रेडिट और ट्रांसफर को अंतिम रूप देने का प्रभारी है और बिज़नेस और एनएसडीएल के बीच कार्य करता है. डिपॉजिटरी सिस्टम में प्रवेश के बाद कंपनी के प्रत्येक हिस्से को एनएसडीएल द्वारा एक इंटरनेशनल सिक्योरिटीज़ आइडेंटिफिकेशन नंबर (आईएसआईएन) सौंपा जाएगा.
निष्कर्ष
चोरी और धोखाधड़ी जैसी परेशानियों से उन्हें बचाने के लिए सिक्योरिटीज़ को डीमटेरियलाइज़ किया जाना चाहिए. यह पार्टियों के बीच शेयरों के आदान-प्रदान को तेज़ करता है और संबंधित खर्चों को कम करता है.
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डिस्क्लेमर: सिक्योरिटीज़ मार्किट में इन्वेस्टमेंट, मार्केट जोख़िम के अधीन है, इसलिए इन्वेस्ट करने से पहले सभी संबंधित दस्तावेज़ सावधानीपूर्वक पढ़ें. विस्तृत डिस्क्लेमर के लिए कृपया क्लिक करें यहां.
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
डिमटीरियलाइज़ेशन भौतिक प्रतिभूतियों को इलेक्ट्रॉनिक प्रारूप में बदल रहा है. इसलिए, यह फिजिकल सिक्योरिटीज़ से डील किए बिना ट्रेडर होल्ड, ट्रांसफर और ट्रांज़ैक्शन करने में मदद करता है. यह शेयर स्टोर करने और ट्रेड चलाने के लिए ट्रेडिंग को सुरक्षित, तेज़ और अधिक कुशल बनाता है.
डिपॉजिटरी इलेक्ट्रॉनिक रूप से सिक्योरिटीज़ बनाए रखने के लिए जिम्मेदार एक संस्था है. यह निवेशकों को ऑनलाइन स्टोर, और ट्रेड सिक्योरिटीज़ प्राप्त करने की अनुमति देता है. डिपॉजिटरी भागीदार इन डिपॉजिटरी के एजेंट हैं.
भारत में दो मुख्य डिपॉजिटरी हैं: नेशनल डिपॉजिटरीज़ लिमिटेड (एनडीएसएल) और सेंट्रल सिक्योरिटीज़ डिपॉजिटरीज़ लिमिटेड (सीडीएसएल). ये राष्ट्रीय शेयर डिपॉजिटरी हैं जो सेबी अधिनियम के तहत कार्य करते हैं.
आप निम्नलिखित प्रक्रिया द्वारा ऑनलाइन डीमैट अकाउंट खोल सकते हैं.
1. डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट चुनें (यह बैंक या स्टॉकब्रोकर हो सकता है)
2. ऑनलाइन डीमैट अकाउंट खोलने का फॉर्म भरें.
3. सभी आवश्यक डॉक्यूमेंट अपलोड करें.
4. सत्यापन प्रक्रिया के पूरा होने तक प्रतीक्षा करें.
5. वेरिफिकेशन के बाद, अपने डीमैट अकाउंट का उपयोग शुरू करने के लिए अपनी BO ID प्राप्त करें.
डीमटीरियलाइज़ेशन में आमतौर पर 30 दिन लगते हैं. लेकिन अगर प्रक्रिया में अधिक समय लगता है, तो आपको अपने DP से संपर्क करना चाहिए. अगर समस्या का समाधान नहीं हुआ है, तो वे एनडीएसएल या सीडीएसएल के व्यक्तिगत निवेशक शिकायत कोशिका में अपनी शिकायत भेज सकते हैं.
आप भारत में कई डीमैट अकाउंट खोल सकते हैं, और किसी व्यक्ति के डीमैट अकाउंट की संख्या पर कोई सीमा नहीं है. अगर आपके पास कई डीमैट अकाउंट हैं, तो आपको कोई कानूनी समस्या नहीं होगी.