इनकम टैक्स रिफंड स्टेटस कैसे चेक करें

5Paisa रिसर्च टीम

अंतिम अपडेट: 20 अप्रैल, 2023 01:27 PM IST

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परिचय

कभी-कभी, व्यक्ति उनकी तुलना में अधिक टैक्स का भुगतान करते हैं. यह इनकम टैक्स की गणना में त्रुटि या स्रोत पर कटौती के कारण हो सकता है. ऐसी स्थितियों में, आप इनकम टैक्स रिफंड का क्लेम कर सकते हैं. भारत में इनकम टैक्स रिफंड के बारे में अधिक जानने के लिए अंत तक स्क्रॉल करते रहें. 

इनकम टैक्स रिफंड क्या है?

जब आप मूल रूप से आवश्यकता से अधिक टैक्स का भुगतान करते हैं, तो आप इनकम टैक्स रिफंड के हकदार होते हैं. रिफंड में आपके द्वारा भुगतान की गई अतिरिक्त राशि शामिल होगी, जैसे एडवांस टैक्स, टीसीएस और टीडीएस. इनकम टैक्स विभाग आपके टैक्स की गणना करेगा और इसे प्रोसेस करने से पहले आपके रिफंड क्लेम को सत्यापित करेगा. 

रिफंड का अनुरोध अप्रूव हो जाने के बाद, राशि दो तरीकों से आपसे संपर्क कर सकती है. इसे सीधे आपके बैंक अकाउंट में जमा कर दिया जाएगा, या चेक जारी किया जाएगा. 

इनकम टैक्स रिफंड का डायरेक्ट क्रेडिट: RTGS या NECS के माध्यम से रिफंड आपको भेजा जा सकता है. डायरेक्ट रिफंड के लिए आपको अपनी बैंक जानकारी सही तरीके से दर्ज करनी होगी. आपको अपना बैंक अकाउंट नंबर, कम्युनिकेशन एड्रेस और अपने बैंक का IFSC कोड जैसे विशिष्ट विवरण दर्ज करने होंगे. यह इनकम टैक्स रिफंड की आसान और सरलीकृत विधि है. 

●    चेक के माध्यम से इनकम टैक्स रिफंड: कभी-कभी आपके बैंक अकाउंट की जानकारी गलत या अस्पष्ट हो सकती है. उस मामले में, आपको अपने बैंक अकाउंट में चेक करके रिफंड प्राप्त होगा. 
 

अपने आईटीआर रिफंड का स्टेटस कैसे चेक करें

आप एनएसडीएल वेबसाइट या इनकम टैक्स ई-फाइलिंग पोर्टल के माध्यम से इनकम टैक्स रिफंड स्टेटस चेक कर सकते हैं. 

NSDL वेबसाइट

एनएसडीएल वेबसाइट पर इनकम टैक्स रिफंड का स्टेटस चेक करने के चरण इस प्रकार हैं:

● incometaxindiaefiling.gov.in/home पर जाएं.
● आपको अपनी यूज़र आईडी से लॉग-इन करना होगा, जो आपका पैन नंबर, पासवर्ड और कैप्चा कोड है. 
● रिटर्न/फॉर्म टैब देखने के लिए आगे बढ़ें.
● "विकल्प चुनें" के लिए खोजें और ड्रॉप-डाउन मेनू में "इनकम टैक्स रिटर्न" पर क्लिक करें.
● असेसमेंट वर्ष दर्ज करें और सबमिट करें. 
● अपने आईटीआर रिफंड स्टेटस को ट्रैक करने के लिए संबंधित आईटीआर एकनॉलेजमेंट नंबर पर क्लिक करें. 

इनकम टैक्स ई-फाइलिंग वेबसाइट

अगर आप सोच रहे हैं कि इनकम टैक्स रिफंड स्टेटस कैसे चेक करें, तो आपको इन चरणों का पालन करना चाहिए:

● tin.tin.nsdl.com/oltas/refundstatuslogin.html पर जाएं.
● अपने पैन का विवरण, मूल्यांकन वर्ष और कैप्चा कोड निर्दिष्ट करें.
● अपने ITR रिफंड स्टेटस चेक करने के लिए सबमिट करें पर क्लिक करें. 
 

इनकम टैक्स रिफंड की गणना

अपना इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करते समय, आप कटौती और छूट पर विचार करने के बाद अपने इनकम टैक्स रिफंड की गणना कर सकते हैं. इनकम टैक्स रिफंड की गणना करने का फॉर्मूला इस प्रकार है:

इनकम टैक्स रिफंड= एक वर्ष में भुगतान किया गया कुल टैक्स - वर्ष के लिए देय कुल टैक्स

वार्षिक रूप से भुगतान किए गए कुल टैक्स में एडवांस टैक्स, टीसीएस, टीडीएस और सेल्फ-असेसमेंट टैक्स शामिल हो सकते हैं. अगर यह आपकी मूल टैक्स देयता से अधिक है, तो आप ITR रिफंड का क्लेम कर सकेंगे. आप सटीक गणना के लिए इनकम टैक्स रिफंड कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं. 

टैक्स रिफंड उदाहरण इस प्रकार है:

टैक्स योग्य इनकम

₹10,00,000

सकल टैक्स देयता

₹ 13,000

विदेशी टैक्स क्रेडिट कटौती (अगर लागू हो)

₹ 10,000

नेट टैक्स लायबिलिटी

₹ 12,000

टैक्स लायबिलिटी पर ब्याज

रु 500

कुल टैक्स देयता

₹ 12,500

भुगतान किए गए टैक्स

₹ 20,000

टैक्स रिफंड

₹ 7,500

 

इनकम टैक्स रिफंड को कैसे प्रोसेस किया जाता है?

इनकम टैक्स रिफंड की प्रोसेसिंग अपेक्षाकृत आसान है. रिटर्न फाइल करने के बाद रिफंड प्रोसेसिंग शुरू होगी और उन्हें इलेक्ट्रॉनिक रूप से या ITR-V एकनॉलेजमेंट की फिजिकल कॉपी अपलोड करके वेरिफाई करेंगे. CPC टैक्स चेक करेगा, यह तय करेगा कि भुगतान किए गए टैक्स की देयता टैक्स से अधिक है या नहीं, और रिफंड को प्रोसेस करना शुरू करेगा. रिफंड प्रोसेस और जनरेट होने के बाद, यह ऑटोमैटिक रूप से आपके बैंक अकाउंट में क्रेडिट हो जाता है.

आईटीआर रिफंड के लिए पात्रता

अगर किसी वित्तीय वर्ष के दौरान आपने भुगतान किए गए टैक्स आपकी वास्तविक टैक्स देयता से अधिक है, तो आप IRS से इनकम टैक्स रिफंड के लिए पात्र हो सकते हैं. टैक्सपेयर द्वारा अधिक टैक्स का भुगतान करने के कुछ कारणों में निम्नलिखित शामिल हैं:

● स्व-मूल्यांकन के आधार पर भुगतान किए गए एडवांस टैक्स की राशि वास्तविक टैक्स देयता से अधिक है.
● स्रोत पर काटे गए नियोक्ता का टैक्स (TDS) कटौती टैक्स लायबिलिटी से अधिक है.
● टैक्स गणना में त्रुटि के परिणामस्वरूप देय टैक्स से अधिक टैक्स भुगतान भी होता है.
● विदेश में अर्जित आय पर दो बार टैक्स लगाया जाता है.

भुगतान किए गए अतिरिक्त टैक्स के लिए रिफंड प्राप्त करने के लिए, आपको अपना ITR सटीक रूप से फाइल करना होगा और इसे सत्यापित करना होगा.
 

इनकम टैक्स रिफंड का क्लेम कैसे करें

टैक्स का रिफंड क्लेम करने की प्रक्रिया बहुत आसान है. आपको बस अपना ITR फाइल करना है. अगर आप अपना टैक्स सटीक रूप से फाइल करते हैं और इसे सत्यापित करते हैं, तो आप आसानी से रिफंड का क्लेम कर सकते हैं. आपके पात्र रिफंड राशि निर्धारित करने के लिए टैक्स रिफंड कैलकुलेटर का उपयोग करें. 

इनकम टैक्स रिफंड स्टेटस के विभिन्न प्रकार क्या हैं?

इनकम टैक्स रिफंड स्टेटस

अर्थ

इन चरणों का पालन करें

निर्धारित नहीं है

आपकी पैसा वापसी प्रक्रिया नहीं की गई है क्योंकि वापस की जाने वाली राशि निर्धारित नहीं की गई है.

एक सप्ताह के बाद इनकम टैक्स रिफंड स्टेटस को दोबारा चेक करें.

इस मूल्यांकन वर्ष कोई ई-फाइलिंग नहीं

आपने अपना इनकम टैक्स रिटर्न फाइल नहीं किया है या इसे मैनुअल रूप से फाइल नहीं किया है.

 

भुगतान किया गया रिफंड

आपका इनकम टैक्स रिफंड आपके बैंक अकाउंट में जमा कर दिया गया है.

अगर आपको राशि नहीं मिली है, तो अपने बैंक से संपर्क करें.

आईटीआर निर्धारित होता है, और रिफंड बैंकर को भेज दिया गया है

आपका रिफंड प्रोसेस कर दिया गया है.

राशि आपके खाते में जमा होने के लिए कुछ समय तक प्रतीक्षा करें.

भुगतान नहीं किया गया रिफंड

आपका रिफंड अभी तक इनकम टैक्स विभाग द्वारा डिलीवर नहीं किया गया है.

अपना अकाउंट नंबर और एड्रेस दोबारा चेक करें. आवश्यक सुधार दर्ज करें और आप रिफंड रीइश्यू का भी अनुरोध कर सकते हैं.

कोई मांग नहीं रिफंड

आपके लिए कोई रिफंड उपलब्ध नहीं है क्योंकि कटौती किया गया टैक्स सही है.

अपने इनकम टैक्स रिटर्न को संशोधित करें. इस्तेमाल करें इनकम टैक्स कैल्क्यूलेटर टैक्स की गणना सत्यापित करने के लिए.

मांग निर्धारित

इनकम टैक्स विभाग ने आपके रिफंड अनुरोध को अस्वीकार कर दिया है क्योंकि आपको अधिक टैक्स का भुगतान करना होगा.

अपनी ई-फाइलिंग सावधानीपूर्वक चेक करें और जानकारी वेरिफाई करें. अगर आपको अधिक टैक्स का भुगतान करना होता है, तो समयसीमा से पहले इसे करें.

संपर्क अधिकारिता मूल्यांकन अधिकारी

इनकम टैक्स विभाग को आपके इनकम टैक्स रिटर्न के बारे में कुछ स्पष्टीकरण की आवश्यकता है.

अपने अधिकार क्षेत्र मूल्यांकन अधिकारी से संपर्क करें.

सुधार आगे बढ़ें, रिफंड निर्धारित किया गया, रिफंड बैंकर को भेजा गया

इनकम टैक्स विभाग ने आपका रेक्टिफिकेशन अनुरोध स्वीकार कर लिया है.

कुछ दिनों तक प्रतीक्षा करें और अपने इनकम टैक्स रिफंड स्टेटस को दोबारा चेक करें.

संशोधन आगे बढ़ गया है, कोई भी मांग रिफंड नहीं है

आपका संशोधन अनुरोध स्वीकार कर लिया गया है लेकिन कोई मांग या रिफंड नहीं हुआ है.

किसी भी अतिरिक्त टैक्स का भुगतान करने की आवश्यकता नहीं है. टैक्स विभाग के पास ऑफर करने के लिए कोई रिफंड नहीं है.

संशोधन प्रोसेस किया गया, मांग निर्धारित

आपका सुधारित इनकम अनुरोध स्वीकार कर लिया गया है, लेकिन आपको अधिक टैक्स का भुगतान करना होगा. इस नोटिस को प्राप्त करने के 30 दिनों के भीतर इसका भुगतान करना होगा.

अपनी ई-फाइलिंग सावधानीपूर्वक चेक करें.

अगर रिफंड प्रोसेस नहीं किया जाता है, तो क्या करें?

आमतौर पर आपको इनकम टैक्स रिटर्न दाखिल करने के 20 से 45 दिनों के भीतर अपना रिफंड मिलेगा. लेकिन अगर आपको इसे प्राप्त नहीं होता है, तो आपको अपना इनकम टैक्स रिफंड स्टेटस ऑनलाइन चेक करना चाहिए. यह क्या कहता है इसके आधार पर, आपको सही पहल करनी होगी.  

विलंबित इनकम टैक्स रिफंड में ब्याज़

अगर आपके इनकम टैक्स रिफंड में कोई देरी है, तो आप इस पर ब्याज़ के लिए पात्र हैं. अगर रिफंड की कुल राशि टैक्स भुगतान के 10% के बराबर या उससे अधिक है, तो सरकार रिफंड पर ब्याज़ का भुगतान करने के लिए बाध्य है. जब तक आप देय तिथि तक रिटर्न फाइल करते हैं, तब तक आईटी विभाग रिफंड की तिथि तक अप्रैल 1 से 0.5% ब्याज़ का भुगतान करेगा. हालांकि, अगर रिफंड की कुल राशि टैक्स के 10% से कम है, तो कोई ब्याज़ नहीं दिया जाएगा.

रिफंड के खिलाफ बकाया टैक्स सेट-ऑफ करें

कुछ मामलों में, आपको पता चल सकता है कि आपके द्वारा क्लेम किए गए इनकम टैक्स रिफंड से कम है. अगर आपके पास किसी अन्य वर्ष से बकाया इनकम टैक्स है, तो इनकम टैक्स विभाग आपके क्लेम के लिए इसे एडजस्ट कर सकता है.

हालांकि, ध्यान रखें कि इस बारे में आपको सूचित करने के लिए इनकम टैक्स एक्ट के सेक्शन 245 के लिए आईटी विभाग की आवश्यकता होती है. इस क्लेम को 30 दिनों के भीतर स्वीकार या अस्वीकार किया जाना चाहिए. अगर आप जवाब नहीं देते हैं, तो आईटी विभाग के पास आगे बढ़ने का अधिकार है.
 

निष्कर्ष

भारत में लोग आवश्यक राशि से अधिक भुगतान करने के लिए इनकम टैक्स रिफंड के लिए पात्र हैं. अगर आपको टैक्स रिफंड में कोई समस्या होती है, तो आप कस्टमर सपोर्ट टीम से संपर्क कर सकते हैं. अपने इनकम टैक्स रिफंड का स्टेटस चेक करते रहें और अपने अकाउंट में दिखाई देने तक प्रतीक्षा करें. 

टैक्स के बारे में अधिक

डिस्क्लेमर: सिक्योरिटीज़ मार्किट में इन्वेस्टमेंट, मार्केट जोख़िम के अधीन है, इसलिए इन्वेस्ट करने से पहले सभी संबंधित दस्तावेज़ सावधानीपूर्वक पढ़ें. विस्तृत डिस्क्लेमर के लिए कृपया क्लिक करें यहां.

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

अगर आपकी इनकम टैक्स रिफंड में देरी हुई है, तो आपको देय राशि पर प्रति माह 0.5% या महीने के ब्याज़ का हिस्सा मिलेगा. ब्याज़ की गणना मूल्यांकन वर्ष के 1 अप्रैल से आपके रिफंड की तिथि तक की जाती है. 

जब आपने किसी निश्चित अवधि के लिए वास्तविक देय टैक्स से अधिक भुगतान किया है, तो आप इनकम टैक्स रिफंड के लिए पात्र हो सकते हैं. जब आप अपना इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करते हैं, तो रिफंड राशि की गणना की जाती है. 

आप अपना इनकम टैक्स रिटर्न दाखिल करने के बाद अपने इनकम टैक्स रिफंड का क्लेम कर सकते हैं. आईटी रिटर्न दाखिल करने और किसी भी वार्षिक वर्ष के लिए रिफंड प्राप्त करने की अंतिम तिथि 31 दिसंबर है. 

आपके अकाउंट में दिखाई देने में आपकी इनकम टैक्स रिफंड में लगभग 30 से 45 दिन लगते हैं. 

आप आसानी से अपने इनकम टैक्स रिफंड स्टेटस को ऑनलाइन चेक कर सकते हैं. 

इनकम टैक्स रिफंड आपके द्वारा भुगतान किए गए अतिरिक्त टैक्स के अनुसार होगा. क्योंकि यह आय नहीं है, इसलिए आपको इस पर टैक्स का भुगतान नहीं करना पड़ेगा. लेकिन टैक्स रिफंड राशि पर अर्जित ब्याज़ पर टैक्स लगेगा. 

हां, आप अपने इनकम टैक्स के लिए रिफंड प्राप्त कर सकते हैं. लेकिन जब आपने वास्तविक टैक्स योग्य राशि से अधिक भुगतान किया है तब आपको इसे मिलता है.  

आप देय तिथि मिस होने के बाद भी अपने इनकम टैक्स रिफंड का क्लेम कर सकते हैं. आप मूल्यांकन वर्ष समाप्त होने से पहले अपने टैक्स रिफंड का क्लेम कर सकते हैं. 

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