અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યૂરેશન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યૂરેશન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કેટેગરી છે જે સેબી દ્વારા વ્યાખ્યાયિત કર્યા મુજબ, 1 થી 3 વર્ષની વચ્ચેના મેકૉલે સમયગાળા સાથે ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટના મિશ્રણમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે. આ ફંડ મુખ્યત્વે ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળા કોર્પોરેટ બોન્ડ્સ, સરકારી સિક્યોરિટીઝ અને અન્ય નિશ્ચિત-આવકના સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. તેનો હેતુ મધ્યમ જોખમના સ્તરને જાળવી રાખતી વખતે અલ્ટ્રા-શોર્ટ અથવા લિક્વિડ ફંડ કરતાં વધુ સારું રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે.
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ મેકૉલેને મદદ કરવા માટે મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ અને ડેટ એસેટ પર રોકાણ કરે છે. ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં ત્રણથી છ મહિનાનો સમયગાળો છે. તેથી આ ફંડ ત્રણથી છ મહિનાના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝોન સાથે રૂઢિચુસ્ત ઇન્વેસ્ટર માટે પરફેક્ટ છે.
છ મહિનાની અંદર ચોક્કસ નાણાંકીય હેતુઓ સુધી પહોંચવા માંગતા રોકાણકારો આ ભંડોળ માટે આદર્શ ઉમેદવારો છે. આ ભંડોળ સામાન્ય રીતે 7 થી 9% ના પ્રદેશમાં વળતર આપે છે.
અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યૂરેશન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?
અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યૂરેશન ફંડ્સ એવા રોકાણકારો માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવે છે જે બચત ખાતા કરતાં વધુ સારું રિટર્ન કમાવવા માટે થોડા મહિનાથી એક વર્ષ સુધી તેમના પૈસા રોકવા માંગે છે, પરંતુ ફંડને લૉક કર્યા વિના. આ ફંડ સામાન્ય રીતે 3 થી 6 મહિનાની વચ્ચેની મેચ્યોરિટી સાથે ટ્રેઝરી બિલ, કોર્પોરેટ બોન્ડ અને ડિપોઝિટના સર્ટિફિકેટ જેવી ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે.
ફંડ મેનેજરોનો હેતુ ઓછું ક્રેડિટ રિસ્ક અને પ્રમાણમાં ટૂંકા મેચ્યોરિટીવાળા સાધનો પસંદ કરીને સ્થિર આવક પેદા કરવા અને જોખમનું સંચાલન કરવા વચ્ચે સંતુલન જાળવવાનો છે. પોર્ટફોલિયોને સતત સિક્યોરિટીઝ મેચ્યોર અથવા વ્યાજ દરની અપેક્ષાઓ શિફ્ટ તરીકે ઍડજસ્ટ કરવામાં આવે છે, તેથી ફંડ સક્ષમ રહે છે અને ટૂંકા ગાળાના વ્યાજ દરના વધઘટને સંભાળવા માટે વધુ સારી રીતે સજ્જ રહે છે.
પસંદ કરેલ પ્લાનના આધારે, આ ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાંથી કમાયેલ વ્યાજ ઇન્વેસ્ટરને ફંડના એનએવીમાં વધારો અથવા નિયમિત ચુકવણી દ્વારા પસાર કરવામાં આવે છે. કારણ કે અન્ડરલાઇંગ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ ઝડપથી મેચ્યોર થાય છે, ફંડ માર્કેટની સ્થિતિમાં ફેરફારોનો ઝડપી જવાબ આપી શકે છે, જે તેને ટૂંકા ગાળાના નાણાંકીય લક્ષ્યો અથવા અસ્થાયી સરપ્લસ કૅશ માટે સુવિધાજનક પસંદગી બનાવે છે.
અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યૂરેશન ફંડની પ્રાથમિક અપીલ પરંપરાગત બેંકિંગ પ્રૉડક્ટ કરતાં વધુ આકર્ષક ઉપજ પ્રદાન કરવાની તેમની ક્ષમતામાં છે, જ્યારે અસ્થિરતા તપાસવામાં આવે છે. તેઓ રૂઢિચુસ્ત નિશ્ચિત-આવકની વ્યૂહરચનાનો ભાગ તેમજ કામ કરે છે, ખાસ કરીને અનિશ્ચિત વ્યાજ દરના ચક્ર દરમિયાન.
અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યૂરેશન ફંડ્સમાં કોણે ઇન્વેસ્ટ કરવું જોઈએ?
- 1. 1-3 વર્ષના ક્ષિતિજ ધરાવતા રોકાણકારો: ટૂંકાથી મધ્યમ-ગાળાના લક્ષ્યો માટે ફંડ પાર્ક કરવા માંગતા લોકો માટે આદર્શ.
- 2. રિસ્ક-એવર્સ ઇન્વેસ્ટર્સ: મધ્યમ જોખમ સાથે સ્થિર રિટર્ન મેળવવા માંગતા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય.
ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટનો વિકલ્પ: પરંપરાગત ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ કરતાં વધુ સારું રિટર્ન મેળવવા માંગતા લોકો માટે નોંધપાત્ર રીતે વધુ જોખમ વગર. - 3. નિયમિત આવક શોધનાર: સિસ્ટમેટિક ઉપાડ પ્લાન (એસડબલ્યુપી) દ્વારા સમયાંતરે આવક શોધી રહેલા રોકાણકારો.
જો તમે ટૂંકા ગાળા માટે તમારા પૈસા સુરક્ષિત રીતે રોકાણ કરવા માંગો છો, તો ટૂંકા ગાળાના ફંડ વિકલ્પોમાં રોકાણ કરવું એ સમજદારીભર્યું હોઈ શકે છે. ઘણા રોકાણકારો લાંબા ગાળાના ડેટ ફંડની તુલનામાં ઓછા વ્યાજ દરના જોખમ અને પ્રમાણમાં સ્થિર રિટર્નનો લાભ લેવા માટે ટૂંકા ગાળાની ફંડ સ્કીમમાં રોકાણ કરે છે.
અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યૂરેશન ફંડ્સમાં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું?
5paisa દ્વારા અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યૂરેશન ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એક સરળ, સુવ્યવસ્થિત પ્રક્રિયા છે જે તમને માત્ર થોડા ક્લિક સાથે તમારા પૈસાને નિયંત્રિત કરે છે. કેવી રીતે શરૂ કરવું તે અહીં આપેલ છે:
- 1. તમારું 5paisa એકાઉન્ટ બનાવો: 5paisa પ્લેટફોર્મ પર સાઇન અપ કરીને શરૂ કરો. રજિસ્ટ્રેશન પ્રક્રિયા ઝડપી છે, અને તમે શાખાની મુલાકાત લીધા વિના તેને ઑનલાઇન પૂર્ણ કરી શકો છો.
- 2. KYC ઔપચારિકતાઓ પૂર્ણ કરો: KYC વેરિફિકેશન માટે તમારું PAN, આધાર અને અન્ય જરૂરી ડૉક્યૂમેન્ટ અપલોડ કરો. 5paisa સંપૂર્ણપણે ડિજિટલ પ્રક્રિયા સુનિશ્ચિત કરે છે, તેથી તમારે પેપરવર્કમાં વિલંબ વિશે ચિંતા કરવાની જરૂર નથી.
- 3. ફંડના વિકલ્પો જુઓ: એકવાર તમારું એકાઉન્ટ ઍક્ટિવ થયા પછી, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સેક્શન પર જાઓ અને અલ્ટ્રા-શોર્ટ ડ્યૂરેશન ફંડની ક્યુરેટેડ લિસ્ટમાં બ્રાઉઝ કરો. 5paisa તમને માહિતગાર પસંદગી કરવામાં મદદ કરવા માટે વિગતવાર માહિતી, રેટિંગ અને તુલના પ્રદાન કરે છે.
- 4. કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું તે પસંદ કરો: તમારા ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનના આધારે, તમે ક્યાં તો વન-ટાઇમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પસંદ કરી શકો છો અથવા પ્લેટફોર્મ દ્વારા સીધા એસઆઇપી (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન) શરૂ કરી શકો છો. 5paisa તમને સંપૂર્ણ ફ્લેક્સિબિલિટી સાથે SIP તારીખો અને રકમ સેટ કરવાની મંજૂરી આપે છે.
- 5. જરૂરિયાત મુજબ ટ્રૅક કરો અને ઍડજસ્ટ કરો: ઇન્વેસ્ટ કર્યા પછી, તમે 5paisa ના ઇન્ટ્યુટિવ ડેશબોર્ડનો ઉપયોગ કરીને ફંડ પરફોર્મન્સને મૉનિટર કરી શકો છો. જ્યારે જરૂરી હોય ત્યારે તમને રિટર્નને ટ્રૅક કરવા, ફંડની તુલના કરવા અને તમારા પોર્ટફોલિયોને રિબૅલેન્સ કરવા માટેના સાધનો મળશે-બધું એક જ જગ્યાએ.
5paisa નો ઉપયોગ કરીને, તમે માત્ર ટોચના મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ઍક્સેસ મેળવતા નથી પરંતુ ટેક-સંચાલિત પ્લેટફોર્મનો પણ લાભ મેળવો છો જે સંશોધન અથવા નિયંત્રણ પર સમાધાન કર્યા વિના રોકાણને સરળ બનાવે છે.
અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યૂરેશન ફંડ પર કેવી રીતે કર લાદવામાં આવે છે?
વર્તમાન ટૅક્સ કાયદા મુજબ, અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યૂરેશન મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી મળતા લાભ પર ઇન્વેસ્ટરના ટૅક્સ સ્લેબના આધારે ટૅક્સ લગાવવામાં આવે છે. નીચેના ટેબલમાંથી, તમે વિગતવાર સમજી શકો છો કે અલ્ટ્રા શોર્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર કેવી રીતે કર લાદવામાં આવે છે:
| રોકાણની તારીખ | હોલ્ડિંગ સમયગાળો | કર સારવાર | કરનો દર |
| એપ્રિલ 1, 2023 પહેલાં | ≥ 24 મહિના | એલટીસીજી | 12.5% (કોઈ ઇન્ડેક્સેશન નથી) |
| એપ્રિલ 1, 2023 પહેલાં | < 24 મહિના | એસટીસીજી | ઇન્કમ ટૅક્સ સ્લેબ મુજબ |
| એપ્રિલ 1, 2023 ના રોજ/પછી | કોઈપણ સમયગાળો | એસટીસીજી | ઇન્કમ ટૅક્સ સ્લેબ મુજબ |
