સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?

સ્મોલ કેપ ઇક્વિટી ફંડ્સને હાલની સેબીની જરૂરિયાતો દ્વારા તેમની સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 65% ને સ્મોલ કેપ કંપનીઓના ઇક્વિટી સ્ટૉકમાં ફાળવવાની જરૂર છે. તમામ લિસ્ટેડ કંપનીઓ કે જેમનું માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન 250 કરતાં ઓછું છે, જે ભારતીય સ્ટૉક એક્સચેન્જો પર રજિસ્ટર્ડ સૌથી મોટા બિઝનેસને સ્મોલ કેપ એન્ટરપ્રાઇઝ ગણવામાં આવે છે.

સ્મોલ કેપ ફંડ રોકાણકારોને નોંધપાત્ર રીતે ઉચ્ચ વળતર પ્રદાન કરી શકે છે કારણ કે તેઓ મુખ્યત્વે તુલનાત્મક રીતે નાના વ્યવસાયોમાં રોકાણ કરે છે. જો કે, કારણ કે બજારની સ્થિતિઓ સ્મોલ કેપ કંપનીઓના પ્રદર્શન પર નોંધપાત્ર અસર કરી શકે છે, આ ભંડોળ પણ ઉચ્ચ સ્તરની અસ્થિરતાની સંભાવના ધરાવે છે. તેથી, આ અસ્થિરતાની સંભવિત અસરને ઘટાડવા માટે રોકાણકારો તેમના પોર્ટફોલિયોની તુલનાત્મક રીતે નાની રકમ સ્મોલ કેપ ઇક્વિટી ફંડમાં ફાળવે છે.
 

સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતાઓ

સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઑફ ઇન્ડિયા મુજબ, સ્મોલ કેપ ફંડએ તેની સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 65% નું રોકાણ સ્મોલ કેપ કંપનીઓમાં કરવું આવશ્યક છે. આ ફંડમાં નીચેની લાક્ષણિકતાઓ છે:

1. 1. જોખમ અને અસ્થિરતા: તેમના નાના કદને કારણે, કંપનીઓના માર્ગો મુખ્ય અને નાની બંને ઘટનાઓ દ્વારા અસર કરે છે. આવક અથવા નફામાં મધ્યમ-સ્તરના લાભના પ્રતિસાદમાં તેમના શેરની કિંમતોમાં વધારો થઈ શકે છે, પછી ભલે તે નિયમન, બજાર વિસ્તરણ અથવા બેગિંગ કોન્ટ્રાક્ટમાંથી હોય. સમાન શિરામાં, નાના અડચણથી રોકાણકારોને બિઝનેસમાં ઝડપથી વિશ્વાસ ગુમાવી શકે છે.
2. 2. ઉચ્ચ રિટર્ન: જોકે સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નિષ્ફળ થવાની શક્યતા વધુ હોય છે, પરંતુ જો તેઓ મુશ્કેલ સમયમાં જીવિત રહે તો તેઓ હજુ પણ અન્ય ફંડના પ્રકારો કરતાં નોંધપાત્ર રીતે વધુ રિટર્ન આપી શકે છે. જોકે આખરે રિટર્ન લેવલ આઉટ થાય છે, પરંતુ ટોચના સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ચોક્કસ વર્ષોમાં 30% થી વધુ રિટર્ન આપી શકે છે.
3. 3. ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો ખર્ચ: સ્મોલ કેપ ઇક્વિટી ફંડનો ખર્ચ રેશિયો, જેને ખર્ચ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે. સ્મોલ કેપ ફંડ પસંદ કરતી વખતે આ ખર્ચ પછી તમારી ચોખ્ખી કમાણીને ધ્યાનમાં લો. સેબીના નિયમો અનુસાર આ ભંડોળ માટે ખર્ચનો રેશિયો 2.50% સુધી મર્યાદિત છે.

સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્કીમ છે જે ઉચ્ચ વિકાસની ક્ષમતા ધરાવતી નાની કંપનીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. શ્રેષ્ઠ સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લાંબા ગાળે વધુ રિટર્ન ઑફર કરી શકે છે પરંતુ વધુ જોખમ અને અસ્થિરતા સાથે આવે છે, જે તેમને આક્રમક રોકાણકારો માટે યોગ્ય બનાવે છે.
 

સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

બુલ માર્કેટમાં લાંબા ગાળે સ્મોલ કેપ્સ મૂલ્યમાં ડબલ અથવા ટ્રિપલ પણ હોઈ શકે છે, તેથી નોંધપાત્ર જોખમ હોવા છતાં તે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં એક મહાન ઉમેરો છે. તેથી, આ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેમની પાસે જોખમની ક્ષમતા છે. જો તમે બુલ માર્કેટમાં વહેલી તકે ખરીદી કરો છો તો આ ફંડ લાંબા ગાળે લાર્જ કેપ ફંડને આઉટપરફોર્મ કરે છે

1. 1. લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિ મેળવનાર રોકાણકારો: હકીકત એ છે કે સ્મોલ કેપ ફંડ ટૂંકા ગાળામાં ખૂબ જ અસ્થિર હોઈ શકે છે, તો રોકાણકારોએ માત્ર આ સ્કીમમાં રોકાણ કરવા વિશે વિચારવું જોઈએ જો તેઓ ઓછામાં ઓછા પાંચથી સાત વર્ષ માટે તેમના પૈસા રાખવા માંગે છે. સ્મોલ કેપ ફંડ્સમાં આવા વિસ્તૃત સમયગાળામાં નોંધપાત્ર વળતર પેદા કરવાની અપ્રતિસ્પર્ધી ક્ષમતા છે. જો કે, સંભવિત ઉચ્ચ સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની રિટર્ન વોલેટિલિટીને કારણે, રોકાણકારો માટે લાંબા ગાળે પણ આ ઇક્વિટી ફંડમાં તેમના એક્સપોઝરને ન્યૂનતમ રાખવું શ્રેષ્ઠ છે.
2. 2. ઉચ્ચ-જોખમ ધરાવતા રોકાણકારો: સ્મોલ કેપ ફંડ મોટાભાગે વૃદ્ધિની ક્ષમતા ધરાવતા નાના, જાહેરમાં ટ્રેડેડ બિઝનેસમાં રોકાણ કરે છે. પરિણામે, આ કાર્યક્રમોમાં ભારે નફા માટે અપ્રતિસ્પર્ધી ક્ષમતા છે. જો કે, નાના વ્યવસાયોમાં આ ઉચ્ચ એક્સપોઝર સાથે સંકળાયેલા એક મોટા જોખમ છે કારણ કે બજારની સ્થિતિને બદલવાથી આ કંપનીઓની સફળતા પર મોટી અસર થઈ શકે છે. સ્મોલ કેપ ફંડની ઉચ્ચ-જોખમ, ઉચ્ચ-વળતરની લાક્ષણિકતાઓ તેમને માત્ર જોખમ માટે મજબૂત સહિષ્ણુતા ધરાવતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય બનાવે છે.
3. 3. રોકાણકારો જે ડાઇવર્સિફાઇ કરવા માંગે છે: તે એવા લોકો માટે યોગ્ય છે જેઓ હાલમાં બજારમાં સક્રિય છે અને તેમની હોલ્ડિંગને ડાઇવર્સિફાઇ કરવા માટે અતિરિક્ત વ્યૂહરચનાઓ શોધી રહ્યા છે. તે તક આપે છે કે તમારા પૈસા માત્ર સ્મોલ કેપ ફંડ્સને બદલે અન્ય વિવિધ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્રકારોમાં વિતરિત કરવામાં આવે છે, જે જોખમી હોઈ શકે છે.

સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાથી લાંબા ગાળે ઉચ્ચ વૃદ્ધિની ક્ષમતા મળી શકે છે, પરંતુ તે ઉચ્ચ જોખમ અને અસ્થિરતા સાથે આવે છે, જે તેને મજબૂત રિસ્ક ક્ષમતા અને લાંબા ગાળાની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ક્ષિતિજ ધરાવતા ઇન્વેસ્ટર માટે યોગ્ય બનાવે છે.
 

સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું - પગલાંબદ્ધ માર્ગદર્શિકા

5paisa એપ પર સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું એ એક સરળ પ્રક્રિયા છે, જે તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની યાત્રાને સરળ અને કાર્યક્ષમ બનાવવા માટે ડિઝાઇન કરેલ છે. આ સરળ પગલાંઓને અનુસરો:

1. 1. તમારા લક્ષ્યોને વ્યાખ્યાયિત કરો: સ્પષ્ટ નાણાંકીય લક્ષ્યો અને જોખમની ક્ષમતા સેટ કરો. શું તે લાંબા ગાળાના સંપત્તિ નિર્માણ, તમારા બાળકનું શિક્ષણ અથવા નિવૃત્તિ આયોજન માટે છે? એક સ્પષ્ટ લક્ષ્ય રાખવાથી તમને ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવામાં અને તે અનુસાર યોગ્ય ફંડ પસંદ કરવામાં મદદ મળશે.
2. 2. પ્લેટફોર્મ પસંદ કરો: વિશ્વસનીય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લેટફોર્મ (એએમસી વેબસાઇટ, એપ અથવા બ્રોકર) પસંદ કરો. જ્યારે તમે વિવિધ પ્લેટફોર્મ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શોધી શકો છો, ત્યારે 5paisa નો ઉપયોગ તમને એપમાંથી વ્યાપક ટૂલસેટનો ઍક્સેસ આપે છે-પછી ભલે તમે ફંડ બ્રાઉઝ કરવાનું પસંદ કરો છો અથવા માર્ગદર્શન માટે નિષ્ણાત-તૈયાર કરેલ લિસ્ટનો ઉપયોગ કરો છો.
3. 3. KYC પૂર્ણ કરો: ખાતરી કરો કે તમે PAN, આધાર અને ઍડ્રેસનો પુરાવો સબમિટ કરીને KYC-અનુપાલન કરો છો. 5paisa સાથે, આ પ્રક્રિયા ઝડપી અને પેપરલેસ છે, જે સુનિશ્ચિત કરે છે કે તમે સરળતાથી ઇન્વેસ્ટ કરવાનું શરૂ કરી શકો છો.
4. 4. રિસર્ચ ફંડ: ભૂતકાળના પરફોર્મન્સ, ફંડ મેનેજર અને એક્સપેન્સ રેશિયોના આધારે સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની તુલના કરો.
5. 5. ફંડ પસંદ કરો: તમારા લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત યોગ્ય ફંડ પસંદ કરો.
6. 6. ઇન્વેસ્ટમેન્ટની પદ્ધતિ પસંદ કરો: એકસામટી રકમ અથવા એસઆઇપી (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન) વચ્ચે નક્કી કરો.
7. 7. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરો: ઑનલાઇન અથવા ઑફલાઇન ચુકવણી પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો.
8. 8. પરફોર્મન્સ ટ્રૅક કરો: 5paisa એપ દ્વારા તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર નજર રાખો. તમે તમારા પોર્ટફોલિયોની સમીક્ષા કરી શકો છો, વૃદ્ધિને ટ્રૅક કરી શકો છો અને તમારા ફોનની સુવિધાથી તમારી વ્યૂહરચનાને ઍડજસ્ટ કરી શકો છો.
    

ભારતમાં સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો

1. 1. ઇન્વેસ્ટમેન્ટના લક્ષ્યો: દરેક વ્યક્તિ પાસે ફંડમાંથી તેમના પોતાના ઇન્વેસ્ટમેન્ટના લક્ષ્યો હોય છે. કોઈ વ્યક્તિ એક વર્ષ માટે ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગે છે; અન્ય 3 વર્ષ માટે રોકાણ કરી શકે છે. 5 વર્ષથી વધુ સમય માટે રોકાણ કરવા તૈયાર હોય તેવા લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે સ્મોલ કેપ ફંડ શ્રેષ્ઠ છે.
2. 2. ખર્ચનો રેશિયો: જ્યારે તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો છો, જેમ કે શ્રેષ્ઠ સ્મોલ કેપ ફંડ, ત્યારે તમે સામાન્ય રીતે એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની (એએમસી) દ્વારા આમ કરો છો. આ કંપની તમારા ફંડને મેનેજ કરવા માટે ખર્ચ વસૂલ કરે છે જે વહીવટી ખર્ચ, કાનૂની ખર્ચ, કસ્ટોડિયલ ફી, ફંડ મેનેજરના કમિશન વગેરે તરફ જાય છે. આને સ્મોલ કેપ ફંડનો ખર્ચ રેશિયો કહેવામાં આવે છે.
3. 3. સ્મોલ કેપ ફંડની ભૂતકાળની પરફોર્મન્સ: સ્મોલ કેપ ફંડના પરફોર્મન્સના ઐતિહાસિક વલણો બજારના ઉતાર-ચઢાવ દરમિયાન તે કેવી રીતે દૂર થઈ છે તેનો સારો સૂચક છે. આ ડાયનેમિક્સ તમને સમજવામાં મદદ કરે છે કે સ્મોલ કેપ ફંડ એક યોગ્ય રોકાણ હશે કે નહીં.
4. 4. ફંડ મેનેજર કુશળતા અને અનુભવ: અંતે, તમારા ફંડ મેનેજર ફંડ એસેટ ખરીદવા અને વેચવા અંગે નિર્ણય લેશે. તમારા પૈસાને સ્મોલ કેપ ફંડમાં મૂકતા પહેલાં, ફંડ મેનેજરના પોર્ટફોલિયોની ચકાસણી કરવી શ્રેષ્ઠ છે કે તે સમજવા માટે કે તેના બજારના નિર્ણય સાથે કેટલી સારી વ્યક્તિ છે.
5. 5. સ્મોલ કેપ ફંડ પોર્ટફોલિયો: મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વિવિધ ક્ષેત્રો અને ઉદ્યોગોની વિવિધ સંપત્તિઓ શામેલ છે. ફંડના પોર્ટફોલિયોની તપાસ કરવાથી તમને બજારમાં તે સંપત્તિઓના કાળજીપૂર્વક અવલોકનો આપીને તેમાં રોકાણ કરવાની વાસ્તવિક કિંમત અને મૂલ્ય નિર્ધારિત કરવામાં મદદ મળે છે. જો પરફોર્મન્સ તમારી અપેક્ષાઓ સાથે મેળ ખાય છે, તો સ્મોલ કેપ ફંડમાં રોકાણ કરો.
6. 6. ડાયરેક્ટ અને રેગ્યુલર પ્લાન: એએમસી દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવામાં બ્રોકર્સ અને બ્રોકરિંગ એજન્સીઓ શામેલ છે, જેમાં તેમના પોતાના કટ અને કમિશન હોય છે, જે સ્મોલ કેપ ફંડનો ખર્ચ રેશિયો વધારે છે. એએમસી અથવા 5paisa જેવા બ્રોકર્સ સાથે ડાયરેક્ટ પ્લાન જુઓ, જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે કમિશન વસૂલતા નથી.
7. 7. રિસ્ક ફેક્ટર: લાર્જ અથવા મિડકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની તુલનામાં સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અત્યંત અસ્થિર છે. વધુમાં, સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના એનએવીમાં મોટી રેન્જમાં વધઘટ થાય છે.
8. 8. રોકાણકારની કુશળતા: સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સારા વિશ્લેષણ અને વ્યૂહરચનાના મિશ્રણ પર સારી કામગીરી પ્રદાન કરી શકે છે. પરંતુ, આ ફંડ ખૂબ જ અસ્થિર હોવાનું જાણવામાં આવે છે. આમ, સારી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કુશળતા ધરાવતા ઇન્વેસ્ટરને ભલામણ કરવામાં આવે છે. 
9. 9. રોકાણની શરતો: સ્મોલ કેપ ફંડ લાંબા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સમયના ક્ષિતિજવાળા ઇન્વેસ્ટર માટે સૌથી યોગ્ય છે અને ટૂંકા ઇન્વેસ્ટમેન્ટની મુદત ધરાવતા ઇન્વેસ્ટર માટે યોગ્ય નથી.
    

સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કરપાત્રતા

કેપિટલ ગેઇન એ રોકાણ કરતાં વધુ કમાયેલી રકમનો સંદર્ભ આપે છે જ્યારે તમે સ્મોલ કેપ ઇક્વિટી ફંડ રિડીમ કરો છો. કેપિટલ ગેઇન સ્મોલ કેપ ફંડમાં કેટલા સમય સુધી રોકાણ કરવામાં આવ્યું હતું તેના પર આધાર રાખે છે. તમે તમારા પૈસાને સ્મોલ કેપ્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરેલા વર્ષોની સંખ્યાને હોલ્ડિંગ પીરિયડ કહેવામાં આવે છે.

જો હોલ્ડિંગ સમયગાળો એક વર્ષ સુધી હોય, તો શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન પર 20% ટૅક્સ લાગે છે. જો હોલ્ડિંગ સમયગાળો 1 વર્ષથી વધુ હોય, તો લાભને લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન કહેવામાં આવે છે. ₹1.25 લાખથી વધુના લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ પર 12.5% પર કર લાદવામાં આવે છે.
 

સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના લાભો

1. 1. બુલ માર્કેટમાં ઉચ્ચ રિટર્ન: સૌથી મોટા સ્મોલ કેપ ફંડનો લાભ એ છે કે ફંડ એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે જે ઉચ્ચ-જોખમ ધરાવતી ઉચ્ચ-રિટર્ન ક્ષમતા ધરાવે છે. સ્મોલ કેપ ફંડ રિટર્ન સામાન્ય રીતે બુલ માર્કેટમાં વધુ હોય છે, પરંતુ તેમાં રોકાણ કરતા પહેલાં સ્મોલ કેપના ટ્રેક રેકોર્ડને જોવું મહત્વપૂર્ણ છે. શ્રેષ્ઠ સ્મોલ કેપ્સના પ્રદર્શનને સમજવા માટે પાંચ વર્ષના સમયગાળામાં વળતરનો અભ્યાસ કરવો જોઈએ.
2. 2. તમારા પોર્ટફોલિયોને વિવિધતા આપવામાં મદદ કરો: સ્મોલ કેપ્સ તમારા પોર્ટફોલિયોને વિવિધતા આપવામાં મદદ કરે છે. છેલ્લા ત્રણ વર્ષ માટે દૈનિક ગણતરી કરેલ તેમના અર્થપૂર્ણ રોલિંગ રિટર્નને ધ્યાનમાં લીધા પછી ફંડને શૉર્ટલિસ્ટ કરી શકાય છે. રોલિંગ રિટર્ન એ સૂચિબદ્ધ વર્ષ સાથે સમાપ્ત થતા સમયગાળા માટે વાર્ષિક સરેરાશ રિટર્ન છે. આ રિટર્ન હોલ્ડિંગ સમયગાળા દરમિયાન નાના કેપના વર્તનનું મૂલ્યાંકન કરી શકે છે. રોલિંગ રિટર્ન ફંડની પરફોર્મન્સ દર્શાવે છે, જે તેના ઇતિહાસ દરમિયાન ઘણા સમયગાળામાં સરળ છે. સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સએ 2024 માં પાછલા વર્ષમાં લગભગ 30% નું રિટર્ન ડિલિવર કર્યું હતું. યાદ રાખો, સ્મોલ કેપ્સ જોખમી રોકાણ છે, અને તમારે સમય બજારનો પ્રયત્ન કરવો જોઈએ નહીં. લાંબા ગાળા માટે સ્મોલ કેપ્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની શ્રેષ્ઠ પ્રેક્ટિસ છે.
3. 3. અન્ય ઇક્વિટી ફંડને આઉટપરફોર્મ કરવાની ક્ષમતા: સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લાર્જ કેપ અને મિડ કેપ ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં સારો ઉમેરો હોઈ શકે છે જે અપેક્ષાઓને પૂર્ણ કરતા રિટર્ન પેદા કરતા નથી. આ સામાન્ય રીતે ઉચ્ચ રિટર્ન પ્રદાન કરે છે, જે તમારા પોર્ટફોલિયોને સંતુલિત કરે છે.
    

સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના જોખમો

1. 1. મોટી કિંમતમાં ઘટાડો: સ્મોલ કેપ ફંડ વિશેની એક વસ્તુ - તેમની કિંમતો ખૂબ જ ઝડપથી વધી શકે છે અથવા નીચે જઈ શકે છે. આ પ્રકારની અસ્થિરતા આકર્ષક લાગે છે, પરંતુ તેનો અર્થ એ પણ છે કે વાસ્તવિક જોખમ શામેલ છે. જો માર્કેટમાં કોઈ ફેરફાર થાય છે, તો તમે જોયું નથી, તો તમારું રોકાણ હિટ લઈ શકે છે - ક્યારેક મોટી.
2. 2. રિટર્ન એક મિશ્ર બૅગ હોઈ શકે છે: સ્મોલ-કેપ ફંડ પરફોર્મન્સ સરળ નથી. તે ઘણા મૂવિંગ પાર્ટ્સ પર આધારિત છે - વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સ કેવી રીતે કરી રહ્યા છે, ફંડ મેનેજરે યોગ્ય પસંદ કર્યું છે કે નહીં અને તેઓ માર્કેટ શિફ્ટમાં કેટલી ઝડપથી એડજસ્ટ કરે છે. આના કારણે, વાસ્તવિક રિટર્ન હંમેશા તમે જે આશા રાખતા હતા તે સાથે મેળ ખાતો નથી.
3. 3. દરેકની રમત નથી: તમને ઘણી મોટી સંસ્થાઓ મળશે નહીં જે તેમના પૈસાને સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં મૂકે છે. નિયમિત રોકાણકારોમાં પણ, વ્યાજ મર્યાદિત હોય છે. તે ટ્રેડિંગને થોડું મુશ્કેલ બનાવે છે - જ્યારે તમે ઈચ્છો છો ત્યારે ખરીદવું અથવા વેચવું હંમેશા સરળ નથી, અને કેટલીકવાર, જ્યારે તમને સૌથી વધુ જરૂર હોય ત્યારે લિક્વિડિટી સૂકી શકે છે.
    

લાર્જ કેપ વર્સેસ મિડ કેપ વર્સેસ સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

છેલ્લા 5 વર્ષમાં સ્મોલ કેપ ફંડ્સ કેટલા પરફોર્મ કરે છે?

છેલ્લા 5 વર્ષોમાં, સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નોંધપાત્ર અસ્થિરતા દર્શાવવામાં આવી છે પરંતુ એકંદર રીતે મજબૂત રિટર્ન આપવામાં આવ્યું છે. 2020-2021 જેવા બુલિશ તબક્કાઓ દરમિયાન, ઘણા સ્મોલ કેપ ફંડોએ 30-40% થી વધુ રિટર્ન સાથે મોટી કેપને પાર કરી. જો કે, બિયરીશ પીરિયડમાં, તેઓએ તીક્ષ્ણ સુધારાઓ જોયા હતા. ટૂંકા ગાળાના વધઘટ હોવા છતાં, સતત એસઆઇપી રોકાણકારોએ રૂપિયાની સરેરાશ કિંમતથી લાભ મેળવ્યો છે. ટોપ-પરફોર્મિંગ સ્મોલ કેપ ફંડની કેટેગરી સરેરાશ 5-વર્ષના સીએજીઆર 15% થી 20% વચ્ચે હોય છે, જે તેમને લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે ઉચ્ચ-જોખમ, ઉચ્ચ-વળતર વિકલ્પ બનાવે છે.
 

સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એસઆઇપી વિરુદ્ધ લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ