આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં તમે વિચારી શકો તેવા પરિબળોની સૂચિ અહીં આપેલ છે. વધુ જુઓ
આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું પ્રદર્શન
આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારો માટે ઉચ્ચ વળતર ઉત્પન્ન કરી શકે છે કારણ કે તેઓ મોટાભાગે ઇક્વિટી-લિંક્ડ યોજનાઓ પર આધારિત છે. આ કારણસર, નીચેના રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ છે:
- રોકાણકારો કે જેઓ ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગે છે તેઓ મધ્યમથી ઉચ્ચ જોખમ ધરાવે છે. આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇક્વિટી-લિંક્ડ સ્કીમમાં તેમના કોર્પસના 80% નું રોકાણ કરે છે, જે તેમને બજારની સ્થિતિઓ માટે અત્યંત અસ્થિર બનાવે છે.
- જે રોકાણકારો મૂડીની પ્રશંસાની આવક અથવા નિયમિત ડિવિડન્ડની આવક કમાવવા માંગે છે તેઓ આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી શકે છે.
- રોકાણકારો તેમના રોકાણો દ્વારા લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ ઉત્પન્ન કરવા માંગે છે. જો મુદત 3 વર્ષ અથવા તેનાથી વધુ હોય તો આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ આદર્શ છે. આ ભંડોળમાં લાંબા સમયથી રોકાણ કરવામાં આવે છે, માર્કેટ જોખમોની અસ્થિરતાની કાળજી લેવામાં આવે છે તેથી ઉચ્ચ વળતર ઉત્પન્ન કરવાની શક્યતા જેટલી વધુ હોય છે.
- નિવૃત્તિની ઉંમરની નજીક હોય તેવા રોકાણકારો આક્રમક હાઇબ્રિડ ભંડોળને પણ ધ્યાનમાં લઈ શકે છે, કારણ કે આ ભંડોળ ઝડપથી સારા નિવૃત્તિ ભંડોળનું નિર્માણ કરવાનો માર્ગ પ્રદાન કરે છે. જો તમે નિવૃત્તિથી 5 વર્ષ દૂર છો, તો આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ શરૂ કરવાનું વિચારો.
ખર્ચનો રેશિયો
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે, ફંડના ખર્ચના ગુણોત્તરનું વિશ્લેષણ કરવું મહત્વપૂર્ણ છે. સેબીએ પ્રકાર અને કેટેગરીના આધારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ખર્ચ રેશિયો કેપ્સ સેટ કર્યા છે. જો કે, રોકાણકારોએ સૌથી ઓછા ખર્ચ ગુણોત્તર સાથે ભંડોળ પસંદ કરવું આવશ્યક છે.
સંપત્તિની ફાળવણી
આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તેમના કોર્પસના લગભગ 65% – 80% ને હાઇ-રિસ્ક ઇક્વિટી-લિંક્ડ રોકાણોને ફાળવે છે, જ્યારે બાકીના 20% – 35% ઇક્વિટીને ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝ અથવા મની-માર્કેટ સાધનોને ફાળવવામાં આવે છે. કેન્દ્રિત ધ્યાન ઉચ્ચ વળતર ઉત્પન્ન કરવા પર હોય છે, તેથી આક્રમક વ્યૂહરચનામાં ઉચ્ચ સંકળાયેલા જોખમ હોય છે પરંતુ સંપૂર્ણપણે ઇક્વિટી ફંડમાં રોકાણ કરનાર કરતાં ઓછું હોય છે. તેથી રોકાણકારોએ સુનિશ્ચિત કરવું જોઈએ કે આ યોજનામાં રોકાણ કરતી વખતે તેઓ તેમના રોકાણના લક્ષ્યને યોગ્ય રીતે આયોજિત કરે.
કરપાત્રતા
આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડનું કરવેરા ઇક્વિટી રોકાણોની માત્રા પર આધારિત છે. નીચે વર્ણવેલ છે આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ રિટર્નના ટૅક્સ અસરો.
- લાંબા ગાળાના કેપિટલ ગેઇન ટેક્સ: જો તમે એક વર્ષ અથવા તેનાથી વધુની મુદત સાથે આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કર્યું હોય, તો ફંડમાંથી તમારા કેપિટલ ગેઇન પર 10% ટેક્સ લાગુ પડશે. જો કે, જો લાભ ₹1 લાખથી ઓછા રહે, તો મૂડી લાભ કર ચાલુ નાણાંકીય વર્ષ માટે મુક્તિ આપવામાં આવે છે.
- શૉર્ટ-ટર્મ કેપિટલ ગેઇન્સ ટૅક્સ. જો તમારું આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક વર્ષથી ઓછા સમય માટે હોલ્ડ કરવામાં આવ્યું હોય, તો ફંડની તમામ આવક પર 15% ના સીધા દરે ટૅક્સ લગાવવામાં આવશે. ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ કરમાંથી કોઈ છૂટ મળશે નહીં
અન્ય પ્રકારના હાઇબ્રિડ ફંડ પર મૂડી લાભ માટે અલગ રીતે ટૅક્સ લગાવવામાં આવે છે - લાંબા ગાળાના અથવા ટૂંકા ગાળાના.
રોકાણનો લક્ષ્ય
રોકાણના લક્ષ્યના આધારે, આક્રમક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તે લોકો માટે આદર્શ છે જેઓ બાળકના લગ્ન, શિક્ષણ અથવા નિવૃત્તિ જેવા લાંબા ગાળાના નાણાંકીય લક્ષ્યો ધરાવે છે. અસ્થિરતા અને જોખમનું પરિબળને ધ્યાનમાં રાખીને, આ ભંડોળ ટૂંકા ગાળાના નાણાંકીય લક્ષ્યો માટે આદર્શ નથી, ખાસ કરીને એવા લોકો જે સ્થિર વળતર પર આધારિત હોય છે, જેમ કે કાર, ઘર વગેરે.
ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝન
આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે રોકાણકારની ઉંમર અને રોકાણની મર્યાદા પણ મહત્વપૂર્ણ છે. લાંબા ગાળાના સંપત્તિ નિર્માણ ઈચ્છતા યુવા રોકાણકારો માટે, આ ભંડોળ એક આદર્શ વિકલ્પ છે કારણ કે તેઓ ટૂંકા ગાળામાં જોખમ લેવા માટે પ્રમાણમાં ખુલ્લા છે. જો કે, જે જૂના અથવા નિવૃત્તિની નજીક હોય તેઓએ સુરક્ષિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પની અપેક્ષા રાખે છે, તેઓએ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરતા પહેલાં ફાઇનાન્શિયલ સલાહકારની સલાહ લેવી જોઈએ.
ડાયરેક્ટ અથવા રેગ્યુલર પ્લાન
તમે ડાયરેક્ટ વિરુદ્ધ પણ જોઈ શકો છો. કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે નિયમિત પ્લાન્સ. જો તમે થર્ડ-પાર્ટી એજન્ટ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની યોજના બનાવો છો, તો તમારે કમિશનનો એક ભાગ ચૂકવવો પડશે, જે ડાયરેક્ટ પ્લાન્સની તુલનામાં ઓછા વળતર તરફ દોરી જાય છે. ડાયરેક્ટ પ્લાન્સ ઇન્વેસ્ટર્સને પોતાના માટે ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો નિર્ણય લેવાની મંજૂરી આપે છે, તેમને કોઈ અતિરિક્ત કમિશન ચૂકવવાની જરૂર નથી અને પરિણામે ઓછા ખર્ચ રેશિયો મળે છે.
