લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?

મોટી, સારી રીતે સ્થાપિત કંપનીઓના સ્ટૉક ખરીદવા માટે બહુવિધ રોકાણકારો પાસેથી નાણાં એકત્રિત કરીને લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કામ કરે છે. માર્કેટ કેપ દ્વારા ટોચની 100 કંપનીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને, સાતત્યપૂર્ણ વળતર સુનિશ્ચિત કરવા માટે ફંડ મેનેજરો સક્રિય રીતે પોર્ટફોલિયોનું સંચાલન કરે છે. આ ફંડનું નિયમન સેબી દ્વારા કરવામાં આવે છે, જે પારદર્શિતાની ખાતરી કરે છે. સમય જતાં, રોકાણકારો ફંડ મેનેજરની મૂડી પ્રશંસા, ડિવિડન્ડ અને વ્યાવસાયિક કુશળતાનો લાભ લે છે.

લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો અર્થ સમજવાથી, આ ફંડ લાંબા ગાળાના મૂલ્ય અને ટકાઉક્ષમતાને પ્રાથમિકતા આપે છે. તેઓ નાના-કેપ સમકક્ષો કરતાં બજારની અસ્થિરતાને વધુ સારી રીતે રોકવા માટે રચાયેલ છે.
 

લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતાઓ

1. 1. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફોકસ: લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મુખ્યત્વે માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન દ્વારા ટોચની 100 કંપનીઓમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે. આ ઉદ્યોગ-અગ્રણી, નાણાંકીય રીતે યોગ્ય કોર્પોરેશનો છે-જેને ઘણીવાર બ્લૂ-ચિપ શેરો તરીકે ઓળખવામાં આવે છે-જેની પાસે મજબૂત બજાર હાજરી અને સાબિત બિઝનેસ ટ્રેક રેકોર્ડ છે.
2. 2. સ્થિરતા: સૌથી મોટા કારણોમાંથી એક ઇન્વેસ્ટર લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરે છે, જે મિડ અને સ્મોલ કેપ વિકલ્પોની તુલનામાં તેમની ઓછી અસ્થિરતા છે. આ કંપનીઓ સામાન્ય રીતે બજારની અસ્થિરતાથી ઓછી અસર કરે છે, જે રોકાણકારોને સુરક્ષાની ભાવના પ્રદાન કરે છે, ખાસ કરીને મંદી દરમિયાન.
3. 3. લિક્વિડિટી: મોટા કેપ કંપનીઓ વારંવાર મુખ્ય સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરવામાં આવે છે, તેથી આ ફંડ ઉચ્ચ લિક્વિડિટીનો આનંદ માણે છે. આ રોકાણકારો માટે તેમના એકમોને રિડીમ કરવું અથવા કોઈપણ નોંધપાત્ર વિલંબ વગર અતિરિક્ત ખરીદી કરવી સરળ બનાવે છે.
4. 4. લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ: જ્યારે તમે વિસ્ફોટક ટૂંકા ગાળાના રિટર્ન જોઈ શકતા નથી, ત્યારે આ ફંડ સમય જતાં સતત મૂડી વધારો પ્રદાન કરે છે. 5-થી 10-વર્ષના ક્ષિતિજ ધરાવતા રોકાણકારો માટે, લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સંપત્તિ નિર્માણ માટે એક નક્કર માર્ગ હોઈ શકે છે.
5. 5. વૈવિધ્યકરણ: આ ફંડ માત્ર એક સેક્ટરમાં રોકાણ કરતા નથી. તેઓ સામાન્ય રીતે આઇટી, બેંકિંગ, એફએમસીજી, ફાર્મા અને એનર્જી જેવા બહુવિધ ઉદ્યોગોમાં વિવિધ પોર્ટફોલિયો ધરાવે છે. આ સેક્ટરલ ડાઇવર્સિફિકેશન કોઈપણ એક ઉદ્યોગમાં નબળી પરફોર્મન્સની અસરને ઘટાડે છે.
    

લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

જો તમે મર્યાદિત જોખમ સાથે લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિ મેળવવા માંગતા રૂઢિચુસ્ત અથવા મધ્યમ રોકાણકાર છો તો લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો. આ ફંડ આ માટે યોગ્ય છે:

1. ફર્સ્ટ-ટાઇમ ઇક્વિટી ઇન્વેસ્ટર્સ: જો તમે હમણાં જ ઇક્વિટી માર્કેટમાં તમારી યાત્રા શરૂ કરી રહ્યા છો, તો લાર્જ કેપ ફંડ પ્રમાણમાં સુરક્ષિત જગ્યા છે. તેમનું ઓછું જોખમ તેમને નાના, વધુ અસ્થિર સ્ટૉક્સના રોલરકોસ્ટર વગર ઇક્વિટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો એક સારો પરિચય બનાવે છે.
2. લોંગ-ટર્મ વેલ્થ ક્રિએટર્સ: ઘર ખરીદવું, તમારા બાળકના શિક્ષણને ભંડોળ આપવું અથવા નિવૃત્તિ ભંડોળ બનાવવા જેવા મોટા નાણાંકીય લક્ષ્યો માટે આયોજન કરવું? આ ભંડોળ આવા માઇલસ્ટોન્સને ટેકો આપવા માટે જરૂરી વિશ્વસનીય વૃદ્ધિ પ્રદાન કરે છે.
3. રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારો: જો તમે ઉચ્ચ-હિસ્સાના લાભો પર મનની શાંતિને મૂલ્ય આપો છો, તો લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તમે જે સ્થિરતા શોધી રહ્યા છો તે પ્રદાન કરે છે. તેઓ હવામાન બજારના વધઘટ માટે બનાવવામાં આવ્યા છે અને હજુ પણ વાજબી વળતર પેદા કરે છે.
4. રિટાયરમેન્ટ પ્લાનર્સ: નિવૃત્તિની નજીક અથવા યોજના બનાવનાર લોકો માટે, આ ફંડ જોખમ ઘટાડતી વખતે ઇક્વિટી એક્સપોઝર જાળવવાની એક શ્રેષ્ઠ રીત હોઈ શકે છે. તેઓ આગાહી પ્રદાન કરે છે જે તમારા પછીના વર્ષોમાં મૂડીને સુરક્ષિત રાખવા માટે જરૂરી છે.

ટૂંકમાં, લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું એ એવા વ્યક્તિઓ માટે શ્રેષ્ઠ છે જેઓ તેમની મૂડીને સુરક્ષિત કરતી વખતે ધીમે ધીમે તેમની સંપત્તિ વધારવા માંગે છે. તમે બજારમાં નવા હોવ કે પ્રકૃતિ દ્વારા સાવચેત હોવ, આ ફંડ તમારા પોર્ટફોલિયોને અસરકારક રીતે ઍન્કર કરી શકે છે.
 

લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું - પગલાંબદ્ધ માર્ગદર્શિકા

તમે લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ શરૂ કરી શકો છો તે અહીં આપેલ છે:

1. 1. 5paisa સાથે મફત એકાઉન્ટ ખોલો: માત્ર થોડા પગલાંઓમાં ઑનલાઇન સાઇન અપ કરો અને શૂન્ય કમિશન સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો ત્વરિત ઍક્સેસ મેળવો. કોઈ છુપાયેલ શુલ્ક નથી, કોઈ પેપરવર્ક નથી - માત્ર અવરોધ વગર ઑનબોર્ડિંગ.
2. 2. 5paisa પર ફંડના વિકલ્પો જુઓ: 5paisa પ્લેટફોર્મ પર સીધા ટૉપ-પરફોર્મિંગ લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ક્યુરેટેડ લિસ્ટ બ્રાઉઝ કરો. દરેક ફંડ તમને માહિતગાર નિર્ણયો લેવામાં મદદ કરવા માટે રિટર્ન, રેટિંગ અને રિસ્ક પ્રોફાઇલ વિશે વિગતવાર માહિતી સાથે આવે છે.
3. 3. તમારું પસંદગીનું ફંડ પસંદ કરો: ઐતિહાસિક પરફોર્મન્સ, એક્સપેન્સ રેશિયો અને ફંડ મેનેજર ટ્રેક રેકોર્ડના આધારે એકથી વધુ લાર્જ કેપ ફંડનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે 5paisa ના તુલના સાધનોનો ઉપયોગ કરો - બધું એક જ જગ્યાએ.
4. 4. તરત જ KYC પૂર્ણ કરો: મફત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એકાઉન્ટ ખોલો અને 5paisa પર મિનિટોમાં તમારું KYC ડિજિટલ રીતે પૂર્ણ કરો. કોઈ પેપરવર્ક નથી, કોઈ વિલંબ નથી - વત્તા, ₹0 કમિશન પર ઇન્વેસ્ટ કરો.
5. 5. SIP અથવા એકસામટી રકમ પસંદ કરો: તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટાઇલ નક્કી કરો - ₹100 થી શરૂ થતી ઑટોમેટેડ SIP સેટ કરો અથવા 5paisa ના અવરોધ વગરના ઇન્ટરફેસ દ્વારા વન-ટાઇમ લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરો.
6. 6. સરળતાથી ટ્રૅક કરો અને ઍડજસ્ટ કરો: તમારા ફંડના એનએવી, પરફોર્મન્સ ટ્રેન્ડ અને વાસ્તવિક સમયમાં માર્કેટની હિલચાલને મૉનિટર કરવા માટે 5paisa એપ અથવા વેબ ડેશબોર્ડનો ઉપયોગ કરો. તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો વિકસિત થાય ત્યારે તમે ફંડને રિબૅલેન્સ અથવા સ્વિચ કરી શકો છો.
    

ભારતમાં લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો

1. 1. ખર્ચનો રેશિયો: ઓછો ખર્ચ રેશિયોનો અર્થ એ છે કે તમારા વધુ રિટર્ન તમારી સાથે રહે છે. ખર્ચ-કાર્યક્ષમ વિકલ્પો શોધવા માટે ભારતમાં લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની તુલના કરો.
2. 2. ઐતિહાસિક પરફોર્મન્સ: 3-, 5-, અને 10-વર્ષના સમયગાળામાં ફંડના પરફોર્મન્સનું મૂલ્યાંકન કરો. ભારતમાં લાર્જ કેપ ફંડ શોધો કે જેમણે સતત વળતર આપ્યું છે.
3. 3. ફંડ મેનેજરનો ટ્રેક રેકોર્ડ: અનુભવી ફંડ મેનેજર સ્ટૉકની પસંદગી અને રિસ્ક મેનેજમેન્ટમાં નોંધપાત્ર ભૂમિકા ભજવે છે.
4. 4. એયુએમ (મેનેજમેન્ટ હેઠળની સંપત્તિ): મોટા એયુએમ ઘણીવાર રોકાણકારોના વિશ્વાસ અને આર્થિક ચક્રને હવામાન કરવાની ફંડની ક્ષમતાને દર્શાવે છે.
5. 5. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝન: આ ભંડોળ ઓછામાં ઓછા 5 વર્ષ અથવા તેનાથી વધુ માટે આદર્શ છે, જે સંપત્તિ નિર્માણના લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત છે.
    

લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ટૅક્સેબિલિટી

લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર અન્ય કોઈપણ ઇક્વિટી ફંડની જેમ કર લાદવામાં આવે છે:

1. 1. શોર્ટ-ટર્મ કેપિટલ ગેઇન (એસટીસીજી): 20% જો 1 વર્ષથી ઓછા સમય માટે રાખવામાં આવે છે.
2. 2. લોન્ગ-ટર્મ કેપિટલ ગેઇન (એલટીસીજી): જો 1 વર્ષથી વધુ સમય માટે રાખવામાં આવે તો ₹1.25 લાખથી વધુના લાભ પર 12.5%.
3. 3. ડિવિડન્ડ ટૅક્સ: રોકાણકારના આવક સ્લેબ મુજબ ટૅક્સ.

લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના લાભો

1. 1. સ્થિરતા: સારી રીતે સ્થાપિત, નાણાંકીય રીતે સધ્ધર કંપનીઓમાં રોકાણ કરીને, આ ફંડ સ્મોલ-કેપ ફંડની તુલનામાં વધુ સુરક્ષા પ્રદાન કરે છે.
2. 2. સતત પરફોર્મન્સ: લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નિયમિત ડિવિડન્ડની ચુકવણી અને લાંબા ગાળાની પ્રશંસા બનાવવા માટે જાણીતા છે.
3. 3. પ્રોફેશનલ મેનેજમેન્ટ: આ ફંડને અનુભવી પ્રોફેશનલ્સ દ્વારા સક્રિય રીતે સંચાલિત કરવામાં આવે છે જે રિટર્નને મહત્તમ કરવા અને જોખમને ઘટાડવા માટે વ્યૂહાત્મક રીતે સ્ટૉક્સ પસંદ કરે છે.
4. 4. ઓછી અસ્થિરતા: શામેલ કંપનીઓની સાઇઝ અને પ્રતિષ્ઠાને કારણે, આ ફંડ માર્કેટ સુધારાઓ દરમિયાન તીવ્ર વધઘટની સંભાવના ઓછી છે.
    

કી લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના જોખમો

1. 1. માર્કેટ રિસ્ક: આ ફંડ એકંદર માર્કેટ ડાયનેમિક્સને આધિન છે. જો વ્યાપક બજાર નબળું પ્રદર્શન કરે છે, તો લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું રિટર્ન પણ ઘટી શકે છે.
2. 2. ફુગાવાનું જોખમ: લાંબા સમયગાળામાં, લાર્જ કેપ ફંડમાંથી વળતર ફુગાવાને નોંધપાત્ર રીતે પાર કરવા માટે સંઘર્ષ કરી શકે છે, ખાસ કરીને સ્થિર આર્થિક પરિસ્થિતિઓ દરમિયાન.
3. 3. રિટર્નની મર્યાદા: સ્મોલ કેપ્સથી વિપરીત જે વિસ્ફોટક વૃદ્ધિ પ્રદાન કરી શકે છે, લાર્જ કેપ્સ સામાન્ય રીતે ધીમી ગતિએ ચાલતા હોય છે, જે સંભવિત વધારાને મર્યાદિત કરે છે.
    

લાર્જ કેપ વર્સેસ મિડ કેપ વર્સેસ સ્મોલ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વચ્ચેનો તફાવત

છેલ્લા 5 વર્ષોમાં લાર્જ કેપ ફંડ્સ કેટલા પરફોર્મ કરે છે?

ફંડના આધારે છેલ્લા 5 વર્ષમાં લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિટર્ન વાર્ષિક ધોરણે લગભગ 11-14% જેટલું છે. કેટલાક ઉચ્ચ રિટર્ન લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડોએ 16% સીએજીઆરને પણ સ્પર્શ કર્યો છે, ખાસ કરીને બુલિશ માર્કેટ સાઇકલ દરમિયાન.

પ્રસંગોપાત ડિપ્સ હોવા છતાં, લાર્જ કેપ ફંડ્સએ લવચીકતા અને વિશ્વસનીય લાંબા ગાળાની કામગીરી દર્શાવી છે.
 

લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એસઆઇપી વિરુદ્ધ લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ

જ્યારે લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની વાત આવે છે, ત્યારે સૌથી સામાન્ય મુશ્કેલીઓમાંથી એક એસઆઇપી અને એકસામટી રોકાણ વચ્ચે પસંદ કરવાનું છે. તમારી ફાઇનાન્શિયલ પરિસ્થિતિ અને માર્કેટની સ્થિતિઓના આધારે દરેકના ફાયદાઓ છે.

SIP (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન):

1. 1. આ માટે આદર્શ: પગારદાર વ્યક્તિઓ અથવા સતત આવક સ્ટ્રીમ ધરાવતા કોઈપણ વ્યક્તિ.
2. 2. લાભો:
   શિસ્ત અને નિયમિતતાને પ્રોત્સાહન આપે છે.
   રૂપિયાની સરેરાશ કિંમત દ્વારા બજારની અસ્થિરતાના જોખમને ઘટાડે છે.
   સમય બજાર વિશે તણાવ ઘટાડે છે.
3. 3. ક્યારે ઉપયોગ કરવો: લાંબા ગાળાની સંપત્તિ બનાવવા માટે શ્રેષ્ઠ, ખાસ કરીને અનિશ્ચિત બજારની સ્થિતિઓમાં.

Lumpsum રોકાણ:

1. 1. આ માટે આદર્શ: બોનસ, વારસા અથવા બચત જેવા મોટા કોર્પસ ધરાવતા રોકાણકારો.
2. 2. લાભો:
   જો માર્કેટ કરેક્શન અથવા ડાઉનટર્ન દરમિયાન ઇન્વેસ્ટ કરવામાં આવે તો ઉચ્ચ લાભની સંભાવના.
   કોઈ રિકરિંગ યોગદાન વિના એક વખતનો પ્રયત્ન.
3. 3. ક્યારે ઉપયોગ કરવો: જ્યારે બજારનું મૂલ્યાંકન ઓછું હોય અથવા કામચલાઉ બજારમાં ઘટાડો થાય ત્યારે સૌથી અસરકારક.

તમે લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એસઆઇપી અથવા લમ્પસમ પસંદ કરો છો, તમારી રિસ્ક પ્રોફાઇલ, કૅશ ફ્લો અને માર્કેટ આઉટલુક સાથે વ્યૂહરચના સાથે મૅચ કરવી મુખ્ય છે. ઘણા અનુભવી રોકાણકારો બંને અભિગમોને એકસામટી રકમથી શરૂ કરીને અને તેમના એન્ટ્રી પૉઇન્ટ અને લાંબા ગાળાના લાભોને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવા માટે એસઆઇપી સાથે ચાલુ રાખવા માટે પણ ભેગા કરે છે.
મોટાભાગના રોકાણકારો માટે, લાર્જ કેપ એસઆઇપી એકસામટી રોકાણોની તુલનામાં બજારમાં વધુ સંતુલિત અને ઓછા-જોખમની પ્રવેશ પ્રદાન કરે છે.