- હોમ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- ડિવિડન્ડ યીલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
ડિવિડન્ડ યીલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ ફંડ પોતાના પોર્ટફોલિયોના ઓછામાં ઓછા 65% ઇક્વિટીમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે જેમ કે સ્ટૉક્સ ઉચ્ચ અને સ્થિર ડિવિડન્ડ પેઆઉટ્સ, બોનસ શેર અથવા શેર બાયબૅક ધરાવતા રિવૉર્ડ શેરહોલ્ડર્સ. આ ફંડ્સમાં વેલ્યૂ ટિલ્ટ હોઈ શકે છે, તેઓ વૃદ્ધિ અને મૂલ્યનું મિશ્રણ હોઈ શકે છે, અથવા તેઓ વૃદ્ધિ-લક્ષી હોઈ શકે છે. વધુ જુઓ
આ ભંડોળનો ઉદ્દેશ લાભાંશ-ઉપજ ધરાવતી કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરીને મધ્યમથી લાંબા ગાળાના લાભો અને/અથવા લાભાંશ વિતરણ પ્રદાન કરવાનો છે. મૂલ્ય ટિલ્ટ સાથે ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ મુખ્યત્વે મૂલ્યવાન સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે અને માર્કેટ કિંમત પર ટ્રેડ કરી રહ્યા છે જે તેમના આંતરિક મૂલ્ય કરતાં ઓછું છે.
જો કે, જે કંપનીઓમાં ભંડોળ રોકાણ કરે છે તેઓ મજબૂત મૂળભૂત સિદ્ધાંતો ધરાવે છે, જેથી બજાર આખરે તેમના વાસ્તવિક મૂલ્યને સમજશે.
માત્ર ₹100 સાથે તમારી SIP યાત્રાને શરૂ કરો !
આગળ વધીને, તમે નિયમો અને શરતો સાથે સંમત થાઓ છો
ડિવિડન્ડ યીલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સૂચિ
શ્રેણી
પેટા શ્રેણી
- આક્રમક હાઇબ્રિડ
- આર્બિટ્રેજ
- બૅલેન્સ્ડ હાઇબ્રિડ
- બેંકિંગ અને પીએસયૂ
- બાળકો
- કન્ઝર્વેટિવ હાઇબ્રિડ
- કૉન્ટ્રા
- કોર્પોરેટ બોન્ડ
- ક્રેડિટ જોખમ
- ડિવિડન્ડની ઉપજ
- ડાઇનૅમિક એસેટ
- ડાયનેમિક બોન્ડ
- ઈએલએસએસ
- ઇક્વિટી સેવિંગ
- ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન્સ
- ફ્લેક્સી કેપ
- ફ્લોટર
- કેન્દ્રિત
- FoFs ડોમેસ્ટિક
- વિદેશમાં FoFs
- 10 વર્ષ સાથે ગિલ્ટ ફંડ
- ગિલ્ટ
- ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ
- લાર્જ અને મિડ કેપ
- લાર્જ કેપ ફન્ડ્સ
- લિક્વિડ
- લાંબા સમયગાળો
- ઓછું સમયગાળો
- મધ્યમ સમયગાળો
- મધ્યમથી લાંબા સમયગાળા
- મિડ કેપ
- મની માર્કેટ
- મલ્ટિ એસેટ એલોકેશન
- મલ્ટિ કેપ ફન્ડ્સ
- ઓવરનાઇટ
- પૅસિવ ELSS
- નિવૃત્તિ
- સેક્ટરલ / થીમેટિક
- ટૂંકા સમયગાળો
- સ્મોલ કેપ
- અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યુરેશન
- મૂલ્ય
મૂલ્યાંકન
| ફંડનું નામ | ફંડની સાઇઝ (Cr.) | 3Y રિટર્ન્સ | 5Y રિટર્ન્સ |
|---|
| ફંડનું નામ | 1Y રિટર્ન્સ | મૂલ્યાંકન | ફંડની સાઇઝ (Cr.) |
|---|
ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?
- ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે સારા છે જેઓ ડિવિડન્ડના રૂપમાં નિયમિત આવક ઈચ્છે છે કારણ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓથી રોકાણકારોને ડિવિડન્ડ પર પસાર થાય છે. જોકે ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ ફંડ્સ બજારમાં મૂડીકરણ અને ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરી શકે છે, પરંતુ આમાંના મોટાભાગના ફંડ્સ તેમની સંપત્તિઓમાંથી ઓછામાં ઓછી 50% લાર્જ કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે જે પરિપક્વ હોય છે અને લાભાંશ ચૂકવવા માટે સ્વસ્થ રોકડ પ્રવાહ ધરાવે છે.
- ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ મધ્યમ જોખમ લેનારાઓ માટે શ્રેષ્ઠ છે કારણ કે આ ફંડ સ્મોલ કેપ, મિડ કેપ અને ગ્રોથ-ઓરિએન્ટેડ ફંડ્સની તુલનામાં પ્રમાણમાં ઓછું જોખમ ધરાવે છે. તેથી, ડાઉનટર્ન દરમિયાન, તેઓ ઉપરોક્ત ભંડોળ કરતાં ઓછી હોય છે. જે રોકાણકારો અસ્થિરતાથી પ્રભાવિત થવા માંગતા નથી તેઓ ડિવિડન્ડ ઊપજ ભંડોળમાં રોકાણ કરી શકે છે કારણ કે કંપનીઓમાં ભંડોળ સામાન્ય રીતે મૂડી સઘન વ્યવસાયોમાં રોકાણ કરે છે જે ઓછું અસ્થિર હોય છે.
- જે રોકાણકારો પોતાના પર ડિવિડન્ડ ઊપજના સ્ટૉક્સને પસંદ કરવા વિશે આત્મવિશ્વાસ ધરાવતા નથી, તેઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રૂટ પસંદ કરી શકે છે.
- આ ભંડોળ લાંબા ગાળે રોકાણ પર ઉચ્ચ વળતર પ્રદાન કરે છે. તેથી, તેઓ ઓછામાં ઓછા 5 વર્ષ માટે રોકાણ કરવા માંગે તેવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે.
- આ ભંડોળ રોકાણકારો માટે સારા છે જે લાભાંશ પર ભારે કરને ટાળવા માંગે છે. જ્યારે તમે ડિવિડન્ડ ચૂકવતા સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરો છો, ત્યારે સ્ટૉક્સના ડિવિડન્ડ પર ઇન્વેસ્ટર્સના હાથમાં ઉચ્ચ માર્જિનલ ટૅક્સ દર પર ટૅક્સ લગાવવામાં આવે છે. ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડના કિસ્સામાં, ડિવિડન્ડ પર ઘણાં ઓછા દરે ટેક્સ લગાવવામાં આવે છે.
ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ ફંડ્સની વિશેષતાઓ
- આ ફંડ્સ નિફ્ટી ડિવિડન્ડની તકો 50 ઇન્ડેક્સ સામે બેંચમાર્ક કરવામાં આવે છે, તેથી આ ઇન્ડેક્સને જોયા પછી ફંડ હાઉસ દ્વારા ઉચ્ચ ડિવિડન્ડ ઊપજ સ્ટૉક્સ પસંદ કરવામાં આવે છે.
- ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ ફંડ મેનેજર ઓછામાં ઓછા 5 વર્ષ માટે કંપનીઓમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે કારણ કે આ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે. કેટલાક ભંડોળ વ્યવસ્થાપકો જટિલ વ્યવસાય મોડેલ ધરાવતા વ્યવસાયોને બદલે સરળ વ્યવસાયિક મોડેલવાળી બ્લૂ-ચિપ કંપનીઓને પસંદ કરે છે.
- આ ભંડોળોએ તેમની સંપત્તિઓના ઓછામાં ઓછા 65% ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવું પડશે. વધુમાં, તેઓ પરિપક્વ કંપનીઓના મોટા કેપ સ્ટોકમાં તેમની સંપત્તિઓમાંથી લગભગ 50% રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે.
- આ ફંડ્સ તમને સ્ટૉક્સના ડિવિડન્ડ્સ પર ઉચ્ચ ટૅક્સને હરાવવામાં મદદ કરે છે.
- શ્રેષ્ઠ ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ માટે ઉચ્ચ ડિવિડન્ડ સ્ટૉક્સની પસંદગી કંપનીઓની કમાણીની ક્ષમતાને જોયા પછી ફંડ હાઉસ દ્વારા કરવામાં આવે છે, જે બ્રાન્ડ ઇક્વિટી અને પ્રતિ શેર (EPS) વિકાસ દર જેવા પરિબળોના આધારે પણ કરવામાં આવે છે. હાઇ EPS અને EPS ગ્રોથ રેટ્સ ધરાવતી કંપનીઓ પાસે તેમની વર્તમાન ડિવિડન્ડ ચુકવણી વધારવા માટે વધુ રૂમ હશે.
ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ્સની કરપાત્રતા
- ઓછા વ્યાજ દરો એવા રોકાણકારો માટે ઉચ્ચ ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ ફંડ્સને આકર્ષક બનાવે છે જેઓ ઉચ્ચ કર-કાર્યક્ષમ લાભ ઈચ્છે છે. આવા રોકાણકારો ડિવિડન્ડ ચુકવણીના સ્ટૉક્સમાંથી ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડમાં રોકાણને શિફ્ટ કરે છે, જેથી ડિવિડન્ડ પર સ્ટીપ ટૅક્સ ટાળે. આનું કારણ એ છે કે જ્યારે રોકાણકારો ડિવિડન્ડ ચુકવણીના વિકલ્પ સાથે ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરે છે ત્યારે તેઓ ભંડોળ ખરીદતા હોય ત્યારે રોકાણકારો પર ઓછું કર લગાવવામાં આવે છે.
- જો તમારી પાસે એક વર્ષ સુધી ભંડોળ છે, તો લાભાંશ લાભને મૂડી લાભમાં રૂપાંતરિત કરવામાં આવે છે. આ પર 10% કર લગાવવામાં આવે છે, જો લાભાંશની આવક ₹5000 થી વધુ હોય. આ દર સ્ટૉક્સમાંથી ડિવિડન્ડ પેઆઉટ પરના માર્જિનલ ટૅક્સ દરની તુલનામાં ખૂબ ઓછો છે જે 30% પ્લસ છે. આમ, ડિવિડન્ડ ઊપજ ભંડોળ ડિવિડન્ડ ચુકવણીના વિકલ્પ સાથે ઇક્વિટી કરતાં વધુ કર-કાર્યક્ષમ છે.
ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ્સ સાથે સંકળાયેલ જોખમ
- યોગ્ય સાઇઝ કોર્પસ સાથે ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવું શ્રેષ્ઠ છે. તમારે નાના કદના ભંડોળથી ભંડોળને ટાળવું જોઈએ કારણ કે યોગ્ય રોકાણ વ્યૂહરચના આ ભંડોળને અન્ય ભંડોળની તુલનામાં આકર્ષક બનાવી શકે છે, પરંતુ ભંડોળ મેનેજરના ભાગમાં નાની ભૂલો ભંડોળને નીચે લાવી શકે છે.
- થિમેટિક ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ્સ તેમની સંપત્તિઓના ઓછામાં ઓછા 80% સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરે છે જે સામાન્ય થીમ સાથે જોડાયેલ છે. આ ફંડ ખૂબ જ જોખમી છે કારણ કે તેમની સફળતા એક થીમ પર આધારિત છે. જો આવું થતું નથી, તો ફંડ મેનેજર દ્વારા ઇન્વેસ્ટ કરેલા કોઈપણ સ્ટૉક્સ સારી રીતે કામ કરશે નહીં. આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માત્ર અનુભવી રોકાણકારો માટે જ યોગ્ય છે જેઓ સામાન્ય રીતે આવા ફંડ માટે તેમના પોર્ટફોલિયોના 10% ફાળવે છે. થિમેટિક ડિવિડન્ડ યીલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટૂંકા ગાળામાં ખૂબ જ અસ્થિર છે, પરંતુ જો તેઓ 5 વર્ષના સમયગાળા માટે રાખવામાં આવે છે, તો જોખમ નોંધપાત્ર રીતે ઘટાડવામાં આવે છે.
- કંપનીઓ માટે ધ્વનિ વ્યવસ્થાપન હોવું મહત્વપૂર્ણ છે કારણ કે ડિવિડન્ડ નક્કી કરતી કંપનીઓની ભવિષ્યની આવક કંપનીઓના વિચારધારા સાથે ટોચના વ્યવસ્થાપનના નિર્ણયો કે નહીં તેના પર આધારિત છે.
- જ્યારે બજારો વધી રહ્યા હોય, ત્યારે ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ ફંડ સ્મોલ કેપ, મિડ કેપ અને ગ્રોથ-ઓરિએન્ટેડ ફંડ્સની તુલનામાં ઓછું રિટર્ન આપે છે.
ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદાઓ
- ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ ફંડ મુખ્યત્વે ડિવિડન્ડ ઈલ્ડિંગ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરે છે જેમાં સમયસર ડિવિડન્ડ ચૂકવવાનો સતત રેકોર્ડ છે. ફંડ હાઉસ રોકાણકારોને આ ડિવિડન્ડ પર પસાર થાય છે. તેથી, આ ભંડોળ રોકાણકારો માટે એકદમ યોગ્ય છે જે લાભાંશના રૂપમાં નિયમિત આવક ઈચ્છે છે.
- આ ફંડ્સના પરિણામે ટૅક્સ-કાર્યક્ષમ લાભ વધુ મળે છે.
- ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ ફંડ એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે જે બજારની અસ્થિરતા દરમિયાન સુરક્ષા પ્રદાન કરે છે. જ્યારે બજારો સહનશીલ હોય, ત્યારે આ ભંડોળ નાની ટોપી, મિડ કેપ અને વૃદ્ધિ-લક્ષી ભંડોળ કરતાં વધુ સારું કામ કરે છે, જેથી રોકાણકારોને લાભ મળે છે. કમનસીબ ઇક્વિટી બજારમાં, ઉચ્ચ લાભાંશ ઉપજ આપતી કંપનીઓને ઓછી અસ્થિરતાનો અનુભવ થાય છે, અને એકવાર બજાર સ્થિર થયા પછી, તેઓ બજારને અનુરૂપ લાભ પરત કરે છે.
- ફંડ મેનેજરો ઓછા જોખમી કંપનીઓમાં પણ ઇન્વેસ્ટ કરે છે. આ કંપનીઓ ઋણ ધિરાણ પર ભારે આધાર રાખતી નથી. હાઇ-ઇન્ટરેસ્ટ કવરેજ રેશિયો ધરાવતી કંપનીઓ ફંડ મેનેજર્સ માટે આકર્ષક છે કારણ કે આવી કંપનીઓ સામાન્ય રીતે જોખમી નથી. કંપનીનો વ્યાજ કવરેજ રેશિયો તેના દેવાની ચુકવણી કરી શકે છે કે નહીં તે નક્કી કરે છે. કંપનીના વ્યાજ ખર્ચ દ્વારા આવક અને કર પહેલાં આવકને વિભાજિત કરીને રેશિયોની ગણતરી કરવામાં આવે છે.
ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ ફંડ આઇટી, ફાર્માસ્યુટિકલ, ધાતુઓ, ગ્રાહક માલ, બાંધકામ, તેલ અને ગેસ, પાવર, નાણાંકીય સામગ્રી, રસાયણો અને ઑટોમોબાઈલ્સ સહિતના કેટલાક ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરે છે, તેથી તમને તમામ ક્ષેત્રોમાં સારો એક્સપોઝર મળે છે. વધુમાં, આમાંથી કેટલાક ફંડ્સ પણ વિદેશી સ્ટૉક્સના સંપર્કમાં છે.
જે લોકો પોતાના પોર્ટફોલિયોના નાના ભાગને થીમેટિક ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે પસંદ કરે છે, જેની સફળતા અપેક્ષાનુસાર પ્લે કરતી થીમ પર આધારિત છે, તેમણે જાણવું જોઈએ કે આ ફંડ્સએ 2021 માં 23.14% રિટર્ન આપ્યું છે. તેમનું 3 વર્ષ અને 5-વર્ષનું રિટર્ન વાર્ષિક 17.9% અને 14.07% હતું.