सेबी ने अनिल अंबानी और 5 वर्षों तक सिक्योरिटीज़ मार्केट से 24 अन्य लोगों को रोका

मार्केट रेगुलेटर, सेबी ने कंपनी फंड के विविधता में शामिल होने के कारण सिक्योरिटीज़ मार्केट में भाग लेने से रिलायंस होम फाइनेंस लिमिटेड (आरएचएफएल) के पूर्व प्रमुख अधिकारियों सहित औद्योगिक अनिल अंबानी और 24 अन्य संस्थाओं पर पांच वर्ष का प्रतिबंध लगाया है. 

इसके अलावा, सेबी ने अंबानी पर ₹25 करोड़ का जुर्माना लगाया है और उन्हें किसी भी लिस्टेड कंपनी या सेबी के साथ रजिस्टर्ड किसी भी मध्यस्थ में डायरेक्टर या की मैनेजरियल पर्सनल (केएमपी) जैसी किसी भी स्थिति को धारण करने से मना किया है.

इसके अलावा, रिलायंस होम फाइनेंस को सिक्योरिटीज़ मार्केट से छह महीनों तक रोका गया है, और कंपनी पर ₹6 लाख का जुर्माना लगाया गया है. एक विस्तृत 222-पृष्ठ के अंतिम आदेश में, सेबी ने निष्कर्ष निकाला कि आरएचएफएल के प्रमुख प्रबंधकीय कर्मियों की सहायता से अनिल अंबानी ने आरएचएफएल से जुड़ी संस्थाओं को लोन के रूप में बदलकर उन्हें आरएचएफएल से फंड ऑफ करने के लिए एक धोखाधड़ी की स्कीम निष्पादित की. 

हालांकि आरएचएफएल के निदेशक मंडल ने ऐसे लेंडिंग प्रैक्टिस को रोकने और नियमित रूप से कॉर्पोरेट लोन की समीक्षा करने के लिए सख्त निर्देश जारी किए थे, लेकिन कंपनी के मैनेजमेंट द्वारा इन निर्देशों को अनदेखा किया गया था.

यह स्थिति अनिल अंबानी की दिशा में कुछ प्रमुख प्रबंधकीय कर्मचारियों द्वारा प्रभावित एक गंभीर शासन विफलता को दर्शाती है. सेबी की खोज से पता चलता है कि आरएचएफएल को कंपनी के रूप में जिम्मेदार नहीं माना जाना चाहिए क्योंकि व्यक्ति सीधे धोखाधड़ी में शामिल हैं. अन्य शामिल संस्थाओं को या तो अवैध रूप से प्राप्त लोन प्राप्त हुए या आरएचएफएल से फंड के अवैध विविधता के लिए कंड्यूट के रूप में कार्य किया गया पाया गया. 

सेबी ने उल्लेख किया कि इस जांच ने अनिल अंबानी (जिसे नोटिसी नं. 2 कहा जाता है) द्वारा आयोजित "धोखाधड़ी वाली स्कीम" का अस्तित्व स्थापित किया और आरएचएफएल के केएमपीएस द्वारा सार्वजनिक रूप से सूचीबद्ध कंपनी से फंड बंद करने के लिए उन्हें अंबानी से जुड़े अयोग्य उधारकर्ताओं के लिए लोन के रूप में संरचित करके निष्पादित किया.

अंबानी ने धोखाधड़ी की गतिविधियों का आयोजन करने के लिए आरएचएफएल की होल्डिंग कंपनी में 'एडीए ग्रुप के अध्यक्ष' और उनके महत्वपूर्ण अप्रत्यक्ष शेयरहोल्डिंग' के रूप में अपनी भूमिका का उपयोग किया. गुरुवार को SEBI का ऑर्डर कंपनी के मैनेजमेंट और प्रमोटर को न्यूनतम एसेट, नकद प्रवाह, निवल मूल्य या राजस्व वाली कंपनियों को सौ करोड़ की कीमत वाले लोन को अप्रूव करने के लिए दिया गया है, जो इन लोन के पीछे दुर्भावनापूर्ण उद्देश्य से संकेत करता है.

यह स्थिति और भी संदेहजनक हो गई कि इनमें से कई उधारकर्ताओं को आरएचएफएल प्रमोटरों से करीब लिंक किया गया था. इनमें से अधिकांश उधारकर्ता अंततः अपने लोन का पुनर्भुगतान नहीं कर पाए हैं, जिससे आरएचएफएल अपने स्वयं के लोन दायित्वों पर डिफॉल्ट हो जाता है और बाद में आरबीआई फ्रेमवर्क के तहत समाधान प्राप्त कर सकता है, जिससे चुनौतीपूर्ण स्थिति में अपने सार्वजनिक शेयरधारक छोड़ दिए जाते हैं.

उदाहरण के लिए, मार्च 2018 में, RHFL की शेयर कीमत लगभग ₹59.60 थी. मार्च 2020 तक, क्योंकि धोखाधड़ी का स्केल स्पष्ट हो गया और कंपनी के संसाधन कम हो गए, शेयर की कीमत काफी मात्र ₹0.75 तक गिर गई थी. इसके बावजूद, 9 लाख से अधिक शेयरधारकों को आरएचएफएल में इन्वेस्ट किया जाता है, जिसमें महत्वपूर्ण नुकसान होता है. 

24 प्रतिबंधित संस्थाओं में आरएचएफएल के पूर्व प्रमुख अधिकारी शामिल हैं:

•    अमित बपना, 
•    रवींद्र सुधलकर, और
•    पिंकेश आर. शाह*

(*घोषित किए जाने वाले शेष नाम)

इस मामले में सेबी ने भी इन अधिकारियों को अपनी भूमिकाओं के लिए जुर्माना लगाया है. सेबी ने अंबानी पर ₹25 करोड़ का जुर्माना, बापना पर ₹27 करोड़, सुधालकर पर ₹26 करोड़ और शाह पर ₹21 करोड़ का जुर्माना लगाया.    

इसके अलावा, अतिरिक्त संस्थाएं, जिनमें शामिल हैं:

•    रिलायंस यूनिकॉर्न एंटरप्राइजेज, 
•    रिलायन्स एक्सचेन्ज नेक्स्ट लिमिटेड, 
•    रिलायंस कमर्शियल फाइनेंस लिमिटेड, 
•    रिलायन्स क्लीन्जन लिमिटेड, 
•    रिलायंस बिज़नेस ब्रॉडकास्ट न्यूज़ होल्डिंग्स लिमिटेड, और
•    रिलायंस बिग एंटरटेनमेंट प्राइवेट लिमिटेड,*

(*घोषित किए जाने वाले शेष नाम) 

इसके अलावा, प्रत्येक संस्था को दंड के रूप में ₹25 करोड़ का जुर्माना भी लगाया गया है. ये जुर्माने अवैध रूप से प्राप्त लोन प्राप्त करने या आरएचएफएल से फंड के अवैध विविधता को सुविधाजनक बनाने में उनकी भूमिकाओं के कारण लगाए गए थे. 

फरवरी 2022 में, सेबी ने एक अंतरिम ऑर्डर जारी किया था, जिसने रिलायंस होम फाइनेंस लिमिटेड, अनिल अंबानी और तीन अन्य व्यक्तियों (अमित बपना, रवींद्र सुधाकर और पिंकेश आर. शाह) को कंपनी से कथित फंड के साइफोनिंग से संबंधित सिक्योरिटीज़ मार्केट से लंबित आदेश जारी किए थे.