आर्बिट्रेज फंड में इन्वेस्ट करने से पहले आपको उन पैरामीटर का मूल्यांकन करना चाहिए: अधिक देखें
आर्बिट्रेज फंड का परफॉर्मेंस
ऐक्सिस, टाटा, यूटीआई, इन्वेस्को, एचडीएफसी, डीएसपी, एल एंड टी जैसे बड़े म्यूचुअल फंड हाउस और आर्बिट्रेज फंड प्रदान करते हैं. हालांकि, भारत के कुछ सर्वश्रेष्ठ आर्बिट्रेज फंड मैनेजर द्वारा मैनेज किए जाने के बावजूद, सभी आर्बिट्रेज फंड समान रिटर्न प्रदान नहीं करते हैं.
इसलिए, आपको निवेश करने के लिए एक या अधिक फंड चुनने से पहले सर्वश्रेष्ठ मध्यस्थ फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन की जांच करनी चाहिए. इसके अलावा, कम से कम तीन वर्षों के डेटा का विश्लेषण एक ठोस निष्कर्ष पर पहुंचने के लिए बुद्धिमानी है.
आमतौर पर, अगर कोई फंड तीन से पांच वर्षों तक अच्छी तरह से प्रदर्शन करता है, तो यह माना जाता है कि आने वाले वर्षों में भी गति जारी रहेगी.
बेंचमार्क के साथ तुलना करें
बेंचमार्क अंतर्निहित स्टॉक या वित्तीय साधनों द्वारा प्रदान किए जाने वाले औसत रिटर्न को निर्दिष्ट करता है जो बेंचमार्क से बनाया गया है. बेंचमार्क इंडेक्स या it ट्रैक करने वाले सेक्टर का स्टेटस दिखाता है.
उदाहरण के लिए, यदि बेंचमार्क एस एंड पी बीएसई सूचना प्रौद्योगिकी टीआरआई बढ़ जाती है, तो यह साबित होता है कि आईटी क्षेत्र के स्टॉक निवेशकों के हितों को आकर्षित कर रहे हैं. निधियों की तुलना उस बेंचमार्क की तुलना में की जाती है जिसका अनुसरण किया जाता है. आमतौर पर, आर्बिट्रेज फंड के परफॉर्मेंस को निफ्टी 50 आर्बिट्रेज TRI के परफॉर्मेंस के लिए मापा जाता है.
याद रखें, सर्वोत्तम मध्यस्थता निधियां वह हैं जो निरंतर बेंचमार्क से अधिक निष्पादित करती हैं. इसके अलावा, आप बेंचमार्क और कैटेगरी को बेहतर बनाने वाले फंड में इन्वेस्ट कर सकते हैं.
खर्च अनुपात
व्यय अनुपात का अर्थ होता है, निवेशकों की पूंजी परिसंपत्तियों को प्रबंधित करने के लिए शुल्क म्यूचुअल फंड हाउस प्रभार. वे अपनी स्थापना लागत को पूरा करने के लिए राशि का उपयोग करते हैं. हालांकि, चूंकि एक्सपेंस रेशियो इन्वेस्टर के लाभ मार्जिन को कम करता है, इसलिए मुनाफे को अधिकतम करने के लिए अनुपात का मूल्यांकन करना आवश्यक है.
भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) ने व्यय शुल्क पर विस्तृत दिशानिर्देश दिए हैं म्यूचुअल फंड हाउस ग्राहकों से प्रभारित कर सकते हैं. यह निर्दिष्ट करता है कि अधिकतम व्यय अनुपात निधि गृह विशिष्ट निधि प्रकारों पर लगाए जा सकते हैं. हालांकि, कस्टमर को आकर्षित करने के लिए फंड हाउस या एएमसी (एसेट मैनेजमेंट कंपनियां) अक्सर सेबी-सेट लिमिट की तुलना में कम खर्च दरें लेती हैं.
सर्वोत्तम मध्यस्थता निधियों में निवेश करने से पहले, खर्च अनुपात का मूल्यांकन करना बुद्धिमानी है. आमतौर पर, आर्बिट्रेज फंड एक्सपेंस रेशियो 0.30% से 0.45% के बीच होता है. याद रखें, खर्च अनुपात जितना कम होगा, बाजार में निवेश की गई अधिक पूंजी. इसलिए, कम खर्च अनुपात आपके लाभ को भी बढ़ा सकता है.
टैक्सेशन
मध्यस्थता निधियों को कराधान के लिए इक्विटी निधियां माना जाता है. इसलिए, अगर आपके पास एक वर्ष से अधिक समय के लिए अपना इन्वेस्टमेंट है, तो आपको लाभ पर 10% + सरचार्ज + सेस का एलटीसीजी (लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन) टैक्स का भुगतान करना होगा. हालांकि, अगर आप इन्वेस्टमेंट की तिथि से एक वर्ष पहले अपना इन्वेस्टमेंट बेचते हैं, तो STCG (शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन) टैक्स दर 15% + सरचार्ज + सेस होगी. यह ध्यान रखना बुद्धिमानी है कि अगर आपका एलटीसीजी किसी भी फाइनेंशियल वर्ष में ₹ 1 लाख से कम है, तो आपको ₹ 0 का भुगतान करना होगा.
इसलिए, आर्बिट्रेज फंड से पैसे इन्वेस्ट करने या निकालने से पहले, अपनी आय को अधिकतम करने के लिए अपने टैक्स की गणना करें.
फाइनेंशियल लक्ष्य
इक्विटी निधियों के रूप में वर्गीकृत और तदनुसार कर लगाए जाने के बावजूद, मध्यस्थता निधियां हमेशा शुद्ध इक्विटी निधियों के रूप में पारिश्रमिक के रूप में नहीं होती. लेकिन मध्यस्थता निधियां आमतौर पर शुद्ध इक्विटी निधियों की तुलना में अधिक स्थिर और कम अस्थिर होती हैं. इसलिए, आर्बिट्रेज फंड निवेशकों के लिए दीर्घकालिक निवेश क्षितिज के साथ सबसे उपयुक्त होते हैं. निधियों के पूर्व निष्पादन को ट्रैक करने से आपको अपेक्षा करने वाले रिटर्न के बारे में एक विचार मिल सकता है. इसलिए, फाइनेंशियल लक्ष्य के साथ अपने आर्बिट्रेज फंड इन्वेस्टमेंट को टाई करें और उसके अनुसार इन्वेस्ट करें.
एग्जिट लोड
निकास भार, निवेश की तारीख से किसी विशिष्ट तारीख से पहले निकासी की अनुमति देने के लिए प्रभार की गई राशि को निर्दिष्ट करता है. आर्बिट्रेज फंड का एक्जिट लोड आमतौर पर 0.25% से 1% के बीच होता है. संवेदनशील इन्वेस्टमेंट निर्णय लेने के लिए एक्जिट लोड चेक करें.
फंड मैनेजर की विशेषज्ञता
मध्यस्थ निधियां आमतौर पर मानक इक्विटी या ऋण निधियों की तुलना में अधिक जटिल होती हैं. इसलिए, निधि प्रबंधक की विशेषज्ञता विवरणी निर्धारित करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाती है. आमतौर पर, भारतीय म्यूचुअल फंड हाउस मध्यस्थ निधि प्रबंधन को सर्वोत्तम निधि प्रबंधकों को सौंपते हैं. हालांकि, सर्वश्रेष्ठ आर्बिट्रेज फंड में इन्वेस्ट करने से पहले फंड मैनेजर का ट्रैक रिकॉर्ड चेक करना अभी भी बुद्धिमानी है.