आक्रामक हाइब्रिड फंड में निवेश करने से पहले आप विचार कर सकते हैं कारकों की सूची यहां दी गई है. अधिक देखें
आक्रामक हाइब्रिड म्यूचुअल फंड का प्रदर्शन
आक्रामक हाइब्रिड म्यूचुअल फंड निवेशकों के लिए उच्च विवरणी उत्पन्न कर सकते हैं क्योंकि वे मुख्य रूप से इक्विटी-लिंक्ड स्कीम पर निर्भर करते हैं. इस कारण से, निम्नलिखित निवेशकों के लिए यह सबसे अच्छा है:
- निवेशक जो निधियों में निवेश करने के लिए तैयार हैं वे मध्यम से उच्च जोखिम को चलाते हैं. आक्रामक हाइब्रिड म्यूचुअल फंड इक्विटी-लिंक्ड स्कीम में अपने 80% कॉर्पस को निवेश करते हैं, जिससे उन्हें मार्केट की स्थितियों में अत्यधिक अस्थिर बनाया जा सकता है.
- ऐसे निवेशक जो पूंजीगत प्रशंसा आय या नियमित लाभांश आय अर्जित करना चाहते हैं, वे आक्रामक हाइब्रिड फंड में निवेश करने के बारे में सोच सकते हैं.
- निवेशक अपने निवेश के माध्यम से दीर्घकालिक पूंजी लाभ उत्पन्न करना चाहते हैं. अगर अवधि 3 वर्ष या उससे अधिक है, तो आक्रामक हाइब्रिड फंड आदर्श होते हैं. इन फंड में लंबे समय तक इन्वेस्ट किया जाता है, मार्केट जोखिमों की अस्थिरता का ध्यान रखा जाता है, इसलिए हाई रिटर्न जनरेट करने की संभावना जितनी अधिक होती है.
- निवेशक, जो अपनी सेवानिवृत्ति आयु के बहुत करीब हैं, आक्रामक हाइब्रिड निधियों पर भी विचार कर सकते हैं, क्योंकि ये निधियां शीघ्रता से अच्छे सेवानिवृत्ति निधि का निर्माण करने का एक तरीका प्रदान करती हैं. अगर आप रिटायरमेंट से 5 वर्ष दूर हैं, तो आक्रामक हाइब्रिड फंड में इन्वेस्टमेंट शुरू करने पर विचार करें.
व्यय अनुपात
म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय, फंड के खर्च अनुपात का विश्लेषण करना महत्वपूर्ण है. सेबी ने टाइप और कैटेगरी के आधार पर म्यूचुअल फंड के लिए व्यय अनुपात सीमाएं निर्धारित की हैं. हालांकि, निवेशकों को सबसे कम खर्च अनुपात के साथ फंड चुनना चाहिए.
एसेट का आवंटन
आक्रामक हाइब्रिड म्यूचुअल फंड अपने कॉर्पस के लगभग 65% – 80% को हाई-रिस्क इक्विटी-लिंक्ड इन्वेस्टमेंट में आवंटित करते हैं, जबकि शेष 20% – 35% इक्विटी को डेट सिक्योरिटीज़ या मनी-मार्केट इंस्ट्रूमेंट के लिए आवंटित किया जाता है. चूंकि उच्च विवरणी उत्पन्न करने पर ध्यान केंद्रित करना है, इसलिए आक्रामक रणनीति में उच्च संबद्ध जोखिम होता है लेकिन जो पूरी तरह इक्विटी फंड में निवेश करते हैं उनसे कम होता है. इसलिए निवेशकों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि वे इस स्कीम में निवेश करते समय अपने निवेश लक्ष्य को ठीक से प्लान करें.
कर-योग्यता
आक्रामक संकर निधियों का कराधान इक्विटी निवेशों की मात्रा पर निर्भर करता है. आक्रामक हाइब्रिड फंड रिटर्न के टैक्स प्रभाव नीचे दिए गए हैं.
- लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन टैक्स: अगर आपने एक वर्ष या उससे अधिक की अवधि वाले आक्रामक हाइब्रिड फंड में इन्वेस्ट किया है, तो फंड से आपके कैपिटल गेन पर 10% टैक्स लगाया जा सकता है. हालांकि, अगर लाभ ₹1 लाख से कम रहते हैं, तो कैपिटल गेन टैक्स चल रहे फाइनेंशियल वर्ष के लिए छूट दी जाती है.
- शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन टैक्स. अगर आपके आक्रामक हाइब्रिड म्यूचुअल फंड एक वर्ष से कम समय से होल्ड किए गए हैं, तो फंड से प्राप्त सभी आय पर 15% की सीधी दर पर टैक्स लगाया जाएगा. शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन टैक्स से कोई छूट नहीं मिलेगी
अन्य प्रकार के हाइब्रिड फंड पर पूंजीगत लाभ के लिए अलग-अलग टैक्स लगाया जाता है - लॉन्ग-टर्म या शॉर्ट-टर्म.
निवेश लक्ष्य
निवेश लक्ष्य के आधार पर, आक्रामक संकर पारस्परिक निधियां उन लोगों के लिए आदर्श हैं जिनके पास बच्चे के विवाह, शिक्षा या सेवानिवृत्ति जैसे दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्य हैं. अस्थिरता और जोखिम कारक को देखते हुए, यह फंड शॉर्ट-टर्म फाइनेंशियल लक्ष्यों के लिए आदर्श नहीं है, विशेष रूप से ऐसे फंड हैं जो स्थिर रिटर्न पर निर्भर करते हैं, जैसे कार, घर आदि.
निवेश होरिज़न
आक्रामक हाइब्रिड फंड में निवेश करते समय निवेशक की आयु और निवेश क्षितिज भी महत्वपूर्ण है. युवा निवेशकों के लिए जो दीर्घकालिक धन सृजन चाहते हैं, ये निधियां आदर्श विकल्प हैं क्योंकि ये अल्पावधि में जोखिम लेने के लिए अपेक्षाकृत खुले हैं. हालांकि, उन पुराने या रिटायरमेंट के नजदीक जो सुरक्षित इन्वेस्टमेंट विकल्प की उम्मीद करते हैं, उन्हें इन्वेस्टमेंट करने से पहले फाइनेंशियल सलाहकार से परामर्श करना चाहिए.
डायरेक्ट या रेगुलर प्लान
आप सीधे बनाम भी देख सकते हैं. किसी भी म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय नियमित योजनाएं. अगर आप किसी थर्ड पार्टी एजेंट के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश करने की योजना बनाते हैं, तो आपको कमीशन का एक हिस्सा भुगतान करना होगा, जिससे डायरेक्ट प्लान की तुलना में कम रिटर्न मिलता है. डायरेक्ट प्लान इन्वेस्टर को अपने आप इन्वेस्टमेंट के निर्णय लेने की अनुमति देते हैं, जिसके लिए उन्हें कोई अतिरिक्त कमीशन नहीं देने की आवश्यकता होती है और इसके परिणामस्वरूप खर्च का अनुपात कम होता है.
