2023 के टॉप डिविडेंड भुगतान स्टॉक

इक्विटी में इन्वेस्ट करने की एक लोकप्रिय विषय है उच्च लाभांश का भुगतान करने वाले स्टॉक में इन्वेस्ट करना. लेकिन, हम उच्च लाभांशों का क्या मतलब है. क्या यह उच्चतम लाभांश भुगतान स्टॉक या उच्च लाभांश स्टॉक के बारे में है? हाई डिविडेंड की सबसे लोकप्रिय परिभाषा हाई डिविडेंड यील्ड है, जो प्रति शेयर डिविडेंड है जो स्टॉक की कीमत से विभाजित है. आमतौर पर, हाई डिविडेंड फाइनेंशियल स्थिरता वाली कंपनियों को सूचित करते हैं, जो मालिकों के साथ लाभ शेयर करने के लिए तैयार हैं. स्टॉक पर आपके द्वारा अर्जित लाभांश आय का अतिरिक्त स्रोत हो सकता है. हाई डिविडेंड यील्ड स्टॉक के लिए कीमत सपोर्ट के रूप में कार्य करती है क्योंकि कंपनियां आमतौर पर अधिकांश मामलों में औसत कट-ऑफ डिविडेंड उपज से नीचे नहीं आती हैं. लाभांश नियमित आय के रूप में टैक्स योग्य होते हैं.

हम लाभांश और लाभांश उपज को कैसे समझ सकते हैं? उच्चतम डिविडेंड पेइंग स्टॉक या हाई डिविडेंड स्टॉक खरीदने का क्या मतलब है कि कंपनी अपने लाभों का दो तरीकों से उपयोग करती है. यह या तो डिविडेंड के रूप में भुगतान कर सकता है या इसे बिज़नेस में दोबारा इन्वेस्ट कर सकता है और प्राइस एप्रिसिएशन के माध्यम से शेयरधारकों को अप्रत्यक्ष रूप से लाभ प्रदान कर सकता है. आमतौर पर, पर्याप्त निवेश अवसर वाली कंपनियां कम लाभांश का भुगतान करती हैं और व्यवसाय में अधिक पुनर्निवेश करती हैं. दूसरी ओर, स्थिर मॉडल और सीमित बिज़नेस अवसर वाली कंपनियां लाभांश के रूप में अधिक भुगतान करती हैं. यह एक महत्वपूर्ण बात है क्योंकि हाई डिविडेंड यील्ड कंपनियां कम P/E मूल्यांकन प्राप्त करती हैं. हालांकि, हाई डिविडेंड यील्ड स्टॉक एक अच्छा इन्वेस्टमेंट है क्योंकि यह दर्शाता है कि स्टॉक का मूल्यांकन कम है. इसके अलावा, लाभांश निष्क्रिय आय का अच्छा स्रोत प्रदान करते हैं. यहां हम हाई डिविडेंड यील्ड स्टॉक और टॉप डिविडेंड पेइंग स्टॉक पर जाते हैं.

डिविडेंड स्टॉक क्या हैं और वे कैसे काम करते हैं?

डिविडेंड यील्ड स्टॉक में जाने से पहले, आइए हम समझते हैं कि डिविडेंड यील्ड क्या है. डिविडेंड उपज, स्टॉक की कीमत से विभाजित सबसे हाल के वित्तीय वर्ष के लिए डिविडेंड प्रति शेयर (डीपीएस) है. आप भुगतान किए गए कुल लाभांश द्वारा कंपनी की मार्केट कैप को भी विभाजित कर सकते हैं. डिविडेंड शेयरधारकों को भुगतान किए गए कंपनी के लाभ का एक हिस्सा है. आमतौर पर, प्रति वर्ष 4% से अधिक डिविडेंड यील्ड वाली कंपनियां अधिक डिविडेंड यील्ड स्टॉक हैं. परिपक्व व्यवसायों में स्थिर कंपनियों के मामले में, यहां तक कि कम अनुपात भी स्वीकार्य है. आइए, हम उच्चतम डिविडेंड भुगतान स्टॉक और उच्च डिविडेंड स्टॉक को देखें.

हालांकि, डिविडेंड की उपज अलग-अलग दिखाई नहीं देनी चाहिए. इसे रिटर्न के सीएजीआर (कंपाउंडेड वार्षिक विकास दर) के साथ संयोजन में देखा जाना चाहिए. दूसरा विकल्प ROI या इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न देखना है. दृष्टिकोण यह है कि उच्च ROI वाली कंपनियां कम लाभांश का भुगतान करती हैं, क्योंकि कंपनी में फंड को उच्च ROI पर दोबारा इन्वेस्ट कर सकती हैं और वैल्यू बढ़ा सकती हैं. हालांकि, ऐसी कंपनियां हैं जो उच्च ROI और उच्च लाभांश उपज प्रदान करती हैं, जो आकर्षक चतुर्थांश है. अब हाई डिविडेंड यील्ड स्टॉक और टॉप डिविडेंड पेइंग स्टॉक के लिए.

2023 के सर्वश्रेष्ठ डिविडेंड भुगतान स्टॉक

जब डिविडेंड पेइंग स्टॉक की बात आती है, तो बड़ी स्थिर कंपनियों की डिविडेंड उपज को देखना हमेशा बेहतर होता है. यहां हाई डिविडेंड यील्ड स्टॉक और टॉप डिविडेंड पेइंग स्टॉक की तुरंत लिस्ट दी गई है.

जब डिविडेंड की बात आती है तो देखने के लिए 3 बातें हैं. पहली बात रुपया लाभांश है जिसका भुगतान किया जाता है. दूसरा दो प्रति शेयर लाभांश और लाभांश उपज है. इन उपायों में, लाभांश उपज सबसे विश्वसनीय मापदंड है. आमतौर पर, 4% या उससे अधिक की डिविडेंड उपज को आकर्षक माना जाता है. इसलिए, अगर यह स्थिर और स्थापित कंपनी से आता है, जैसा कि ऊपर दी गई सूची में स्पष्ट है.

उच्च लाभांश भुगतान स्टॉक का मूल्यांकन करते समय विचार करने लायक कारक

जब सर्वश्रेष्ठ डिविडेंड भुगतान स्टॉक की पहचान करने की बात आती है, तो यहां 3 कारक दिए गए हैं जिन पर आपको विचार करना चाहिए.

•    डिविडेंड यील्ड के साथ कंपनी के ROI की तुलना करें. 4% से अधिक की डिविडेंड उपज और 15% से अधिक की ROI एक बहुत आरामदायक स्थिति है. हालांकि, अगर उच्च ROI वाली कंपनी अधिक लाभांश उपज का भुगतान कर रही है, तो आपको सावधान रहना चाहिए. इसके अलावा, अगर कम आरओआई वाली कंपनियां अपनी क्षमता के लिए लाभांश का भुगतान नहीं कर रही हैं, तो सावधान रहें.

•    आमतौर पर, विश्वास यह है कि हाई डिविडेंड पेइंग स्टॉक अन्य ग्रोथ स्टॉक की तुलना में सुरक्षित हैं. इसके लिए औचित्य क्या है? अचानक मार्केट में गिरावट या गिरावट आने की स्थिति में, उच्च लाभांश देने वाले स्टॉक मार्केट में अन्य उच्च बीटा स्टॉक की सीमा तक अपनी वैल्यू नहीं खो देते हैं. ये स्टॉक जोखिम की क्षमता को डाइवर्सिफाई करने में भी मदद करते हैं. लेकिन, आपको ऐसे स्टॉक पर सीमित कैपिटल एप्रिसिएशन के लिए तैयार रहना चाहिए.

•    हाई डिविडेंड यील्ड के कारण कंपनी में इन्वेस्ट करने से पहले इनकम स्टेटमेंट और बैलेंस शीट देखें. उदाहरण के लिए, ऐसी कंपनियां हैं जो विशेष लाभांश का भुगतान करती हैं और जो लाभांश को बहुत आकर्षक बना सकती हैं. आपको इससे सावधान रहना चाहिए. साथ ही, चक्रीय व्यवसायों से भी सावधान रहें जहां लाभांश भुगतान उत्तर प्रदेश में अधिक होता है लेकिन डाउन साइकिल में टेपर होता है. इसलिए, आपको केवल सतत लाभांश पर ध्यान देना चाहिए.

सर्वश्रेष्ठ हाई डिविडेंड भुगतान स्टॉक की पहचान कैसे करें

आमतौर पर, सर्वश्रेष्ठ डिविडेंड यील्ड स्टॉक सॉलिड डिविडेंड यील्ड, स्थिर बिज़नेस मॉडल, लाभ का ट्रैक रिकॉर्ड और एक अच्छा ROI का कॉम्बिनेशन होना चाहिए. इसके अलावा, 5-वर्ष की अवधि में स्टॉक के CAGR रिटर्न देखें. यहां कुछ अच्छे डिविडेंड यील्ड पिक दिए गए हैं.

a) गेल इंडिया लिमिटेड (CMP – ₹105.50) एक 30 वर्षीय PSU कंपनी है और पूरी प्राकृतिक गैस वैल्यू चेन में विविध हितों वाली भारत की प्रमुख प्राकृतिक गैस कंपनी है. इसने समय के साथ लाभ और लाभांश की वृद्धि दर्शाई है और यह भारत सरकार के नवरत्नों में से एक है. इसमें 5-वर्ष की औसत ROI है 13.93% और डिविडेंड यील्ड 6.48% है.

b) Hindustan Zinc Ltd (CMP – Rs312.40) is India’s largest and world’s second-largest zinc-lead miner. Its assets include lead-zinc mines, hydrometallurgical zinc smelters, lead smelters etc. It is majority owned by the Vedanta group of Anil Agarwal and the government still holds a residual stake in the company. HZL has a 5-year average ROI of 22.72% a dividend yield of 5.83%.

c) Tata Steel Ltd (CMP - Rs104.50) is a diversified and integrated steel producer and straddles the entire value chain of steel. It has substantial operations in Europe through its 2007 acquisition of Corus in Europe. The company has 5-year average ROI of 12.04% and a dividend yield of 4.84%.

d) Bajaj Auto Ltd (CMP – Rs4,033.30)) is the first two-wheeler company in the world to scale market cap of Rs1 trillion. Its exports are as large as the domestic franchise, which is what makes it auto model unique. The company has 5-year average ROI of 20.79% and a dividend yield of 3.93%.

e) HCL Technologies Ltd (CMP – Rs1,093.05) is one of the leading top-5 IT companies in India, which has generously rewarded shareholders through dividends and buybacks. It offers IT infrastructure management services, digital process automation and cloud- services. Bulk of its revenues are from new businesses. HCL Tec has 5-year average ROI of 20.69% and a dividend yield of 3.88%.

f) JSW Steel Ltd (CMP – Rs683.55) is part of the Sajjan Jindal group. It is engaged in production and distribution of iron and steel products. The company has a 5-year average ROI of 13.26% and a dividend yield of 3.20%.
ये कुछ फ्रंटलाइन स्टॉक हैं जो स्वस्थ ROI के साथ अच्छे लाभांश उपज को जोड़ते हैं और निरंतर लाभ और लाभांश भुगतान का ट्रैक रिकॉर्ड भी प्राप्त करते हैं.

उच्च डिविडेंड भुगतान स्टॉक में निवेश करने के लाभ

आइए ऐसे उच्च लाभांश उपज स्टॉक में निवेश करने की कुछ योग्यताओं को देखें.

•    उच्च लाभांश उपज स्टॉक निष्क्रिय आय का स्रोत हैं. निश्चित रूप से, जब लाभांश टैक्स मुक्त होता है तो उच्च लाभांश उपज स्टॉक बहुत अधिक आकर्षक थे, लेकिन वे अभी भी एक संकेत हैं कि कंपनी शेयरधारकों को वितरित करने के लिए पर्याप्त लाभ कमा रही है.

•    अगर अवसर हैं तो आप उच्च उपज पर भी डिविडेंड दोबारा इन्वेस्ट कर सकते हैं. यह आपको स्मार्ट तरीके से अपने इन्वेस्टमेंट के हिस्से को नियमित रूप से मुद्रीकरण करने की अनुमति देता है.

•    ये अन्य स्टॉक की तुलना में कम जोखिम वाले हैं क्योंकि हाई डिविडेंड यील्ड स्टॉक के लिए एक प्रकार के सपोर्ट के रूप में कार्य करता है.

•    उपरोक्त कारणों के कारण, ऐसे स्टॉक अस्थिरता की संभावना कम होते हैं और लंबे समय में स्थिर कम जोखिम वाले स्टॉक होते हैं.

उच्च डिविडेंड भुगतान स्टॉक में निवेश करने में शामिल जोखिम

डिविडेंड यील्ड स्टॉक इन्वेस्टमेंट में कुछ जोखिम हैं. सबसे पहले, ऐसे लाभांश सतत नहीं हो सकते हैं या साइक्लिकल द्वारा नहीं हो सकते हैं. लेकिन बड़ा जोखिम यह है कि ये हाई डिविडेंड यील्ड स्टॉक मूल्यांकन के मामले में कम पक्ष में होते हैं. इसका मतलब है, हाई डिविडेंड यील्ड स्टॉक आमतौर पर मार्केट में कम P/E रेशियो प्राप्त करते हैं.

उच्च डिविडेंड भुगतान स्टॉक में सफल निवेश के सुझाव

वन-टाइम डिविडेंड यील्ड न देखें बल्कि स्थायी डिविडेंड यील्ड पर नज़र डालें. इसके अलावा, उच्च लाभांश का भुगतान करने वाले पेनी स्टॉक से बचें क्योंकि ये बिज़नेस का आंशिक लिक्विडेशन हो सकता है. 4% से अधिक की उच्च आरओआई और लाभांश उपज के साथ लाभदायक नामों का स्टॉक. यह टॉप डिविडेंड स्टॉक और सर्वश्रेष्ठ डिविडेंड शेयर के लिए शुरू करने के लिए एक अच्छी लिस्ट है.

निष्कर्ष

हाई डिविडेंड यील्डिंग स्टॉक फाइनेंशियल स्थिरता वाली कंपनियों का संकेत देते हैं. यह भी दर्शाता है कि कंपनी ने लाभ बनाए रखा है और इसका स्टॉक समय के साथ अच्छा रिटर्न दे सकता है. हालांकि, यह भी देखा गया है कि हाई डिविडेंड स्टॉक में पैसा/ई रेशियो का सर्वश्रेष्ठ कमांड नहीं किया जाता है, इसलिए आपको डिविडेंड पर जो लाभ मिलता है, आप कैपिटल एप्रिसिएशन खो सकते हैं. आपको टॉप डिविडेंड स्टॉक और सर्वश्रेष्ठ डिविडेंड शेयर पर बैलेंस्ड व्यू लेना होगा.

प्राय: पूछे जाने वाले प्रश्न (FAQ)

मुझे हाई डिविडेंड पेइंग स्टॉक में कितना पैसा इन्वेस्ट करना होगा?

डिविडेंड उपज की कीमत पर है, इसलिए इन्वेस्टमेंट की राशि अनिवार्य है. 

क्या मैं ब्रोकर या ऑनलाइन प्लेटफॉर्म के माध्यम से उच्च डिविडेंड भुगतान स्टॉक में इन्वेस्ट कर सकता/सकती हूं?

अधिकांश ब्रोकर और ऑनलाइन प्लेटफॉर्म इसे ऐड-ऑन सुविधा के रूप में प्रदान करते हैं, जिसमें आप ऐसे स्टॉक को स्क्रीन कर सकते हैं.

मैं उच्च डिविडेंड भुगतान स्टॉक में अपने इन्वेस्टमेंट की निगरानी कैसे करूं?

इसे बिज़नेस साइकिल, स्टॉक न्यूज़, सेक्टर न्यूज़ आदि के मामले में मॉनिटर किया जाना चाहिए.

हाई डिविडेंड पेइंग स्टॉक की लॉन्ग-टर्म क्षमता क्या है?

सर्वश्रेष्ठ डिविडेंड स्टॉक और सर्वश्रेष्ठ डिविडेंड शेयर उच्च डिविडेंड यील्ड और कम P/E रेशियो के बीच ट्रेड-ऑफ होते हैं. आपको बैलेंस्ड कॉल लेना होगा.