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भारत के टॉप 10 सर्वश्रेष्ठ सरकारी बॉन्ड
अंतिम अपडेट: 4 नवंबर 2024 - 02:39 pm
सरकारी बॉन्ड क्या हैं?
भारत की केंद्र और राज्य सरकारें एक प्रकार के ऋण के रूप में सरकारी बांड जारी करती हैं. जब जारीकर्ता इकाई (संघीय या राज्य सरकार) एक वित्तीय समस्या का अनुभव करती है और अवसंरचना विकास के लिए पैसे की आवश्यकता होती है, तो ये बॉन्ड जारी किए जाते हैं.
भारत में, सरकारी बॉन्ड केवल एक जारीकर्ता और एक निवेशक के बीच एक एग्रीमेंट है, जिसमें जारीकर्ता एक निश्चित तिथि पर बॉन्ड की मूल राशि का भुगतान करने और निवेशकों द्वारा होल्ड किए गए बॉन्ड की फेस वैल्यू पर ब्याज अर्जित करने का वादा करता है.
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टॉप 10 सर्वश्रेष्ठ सरकारी बॉन्ड
बॉन्ड की उपज और सुरक्षा के आधार पर भारत के शीर्ष दस सरकारी बॉन्ड नीचे दिए गए हैं:
बॉन्ड जारीकर्ता | कूपन रेट | क्षमता | क्रेडिट रेटिंग |
तमिलनाडु जनरेशन एंड डिस्ट्रीब्यूशन कॉर्पोरेशन लिमिटेड | 9.72% | 13.50% | A |
कर्नाटक राज्य वित्तीय निगम | 9.24% | 12.08% | एए |
वेस्ट बंगाल स्टेट इलेक्ट्रिसिटी डिस्ट्रीब्यूशन कंपनी लिमिटेड | 9.34% | 11.95% | A |
इन्डेल मनी लिमिटेड | 0% | 11.88% | बीबीबी |
पंजाब इंफ्रास्ट्रक्चर डेवलपमेंट बोर्ड | 0.40% | 11.70% | बीबीबी |
राजस्थान स्टेट रोड ट्रांस्पोर्ट कॉर्पोरेशन | 10.25% | 11.55% | बीबी+ |
राजस्थान राज्य विद्युत प्रसारण निगम लिमिटेड | 0% | 11% | A |
तमिलनाडु जनरेशन एंड डिस्ट्रीब्यूशन कॉर्पोरेशन लिमिटेड (विभिन्न बॉन्ड) | 10% | 10.73% | A |
पश्चिम बंगाल स्टेट इलेक्ट्रिसिटी डिस्ट्रीब्यूशन कंपनी लिमिटेड (विभिन्न बॉन्ड) | 10.85% | 10.71% | A |
ग्रेटर हैदराबाद नगर निगम | 9.38% | 10.55% | एए |
सर्वश्रेष्ठ सरकारी बॉन्ड का ओवरव्यू
तमिलनाडु जनरेशन एंड डिस्ट्रीब्यूशन कॉर्पोरेशन लिमिटेड (9.72%): यह बॉन्ड "A" रेटिंग के साथ मजबूत 13.5% उपज प्रदान करता है, जो उच्च रिटर्न और मध्यम सुरक्षा प्रदान करता है, जिससे यह आकर्षक उपज चाहने वाले निवेशकों के लिए आदर्श है.
कर्नाटक स्टेट फाइनेंशियल कॉर्पोरेशन (9.24%): 12.08% की आय और एए रेटिंग के साथ, यह बॉन्ड राज्य फाइनेंशियल बॉन्ड में अपेक्षाकृत सुरक्षित विकल्प है, जो स्थिरता के साथ अच्छा रिटर्न प्रदान करता है.
वेस्ट बंगाल स्टेट इलेक्ट्रिसिटी डिस्ट्रीब्यूशन कंपनी लिमिटेड (9.34%): रेटेड ए, यह बॉन्ड 11.95% प्रदान करता है, उचित सिक्योरिटी के साथ उच्च रिटर्न को संतुलित करता है, स्थिर आय की तलाश करने वाले मध्यम इन्वेस्टर्स के लिए उपयुक्त है.
इंडल मनी लिमिटेड (0%): 0% कूपन दर के बावजूद, यह बीबीबी रेटिंग के साथ 11.88% उपज प्रदान करता है, जो प्राइवेट सेक्टर में हाई रिस्क, हाई यील्ड चाहने वालों के लिए विकल्प प्रदान करता है.
पंजाब इन्फ्रास्ट्रक्चर डेवलपमेंट बोर्ड (0.40%): बीबीबी रेटिंग के साथ 11.7% की आय प्राप्त करना, यह बॉन्ड उच्च रिटर्न के लिए मध्यम जोखिम स्वीकार करने के इच्छुक निवेशकों के लिए आकर्षक है.
राजस्थान स्टेट रोड ट्रांसपोर्ट कॉर्पोरेशन (10.25%): इस बॉन्ड में बीबी+ रेटिंग के साथ 11.55% उपज है, जो ट्रांसपोर्ट सेक्टर के इन्वेस्टमेंट में उच्च जोखिम के साथ इन्वेस्टर्स को औसत रिटर्न प्रदान करता है.
राजस्थान राज्य विद्युत प्रसारण निगम लिमिटेड (0%): 11% की उपज और रेटिंग ए, यह बॉन्ड सुरक्षित राज्य उपयोगिता निवेश की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए मध्यम रिटर्न के साथ स्थिरता प्रदान करता है.
तमिलनाडु जनरेशन एंड डिस्ट्रीब्यूशन कॉर्पोरेशन लिमिटेड (10%): 10.73% उपज और रेटिंग के साथ, यह बॉन्ड विश्वसनीय रिटर्न और सुरक्षा प्रदान करता है, जो सुरक्षित, उच्च उपज विकल्पों की तलाश करने वाले निवेशकों को पूरा करता है.
वेस्ट बंगाल स्टेट इलेक्ट्रिसिटी डिस्ट्रीब्यूशन कंपनी लिमिटेड (10.85%): इस जारीकर्ता का एक और विकल्प, 10.71% की उपज और ए रेटिंग के साथ, जो कुछ कम जोखिम वाले एनर्जी सेक्टर बॉन्ड को पसंद करने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त है.
ग्रेटर हैदराबाद नगर निगम (9.38%): यह एएआरईडी बॉन्ड 10.55% प्रदान करता है, जिससे यह नगरपालिका बॉन्ड में जोखिम लेने वाले निवेशकों के लिए हाई यील्ड विकल्पों में एक सुरक्षित विकल्प बन जाता है.
सरकारी बांड के प्रकार
सरकार के बॉन्ड जारी करने के आधार पर भारत में जी-बॉन्ड की सबसे लोकप्रिय किस्में इस प्रकार हैं:
1. . फिक्स्ड ब्याज बॉन्ड: ये बॉन्ड ब्याज दर को लॉक करके, मार्केट में बदलाव के बावजूद, बॉन्ड की अवधि के दौरान निवेशकों को स्थिर रिटर्न की गारंटी देते हैं.
2. . इन्फ्लेशन-लिंक्ड रिटर्न: चूंकि महंगाई के साथ-साथ मूलधन और ब्याज भुगतान बढ़ते हैं, इसलिए इन्फ्लेशन-इंडेक्स्ड बॉन्ड को वास्तविक खरीद शक्ति को सुरक्षित रखते हुए महंगाई के कम होने वाले प्रभावों से निवेशकों के रिटर्न को सुरक्षित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है.
3. . भारत सरकार के सेविंग बॉन्ड: सरकार द्वारा समर्थित भारत सरकार के सेविंग बॉन्ड 31 दिसंबर, 2023 के माध्यम से 8.05% की वर्तमान ब्याज दर प्रदान करते हैं, जिससे उन्हें एक भरोसेमंद और स्थिर इन्वेस्टमेंट बनाते हैं. ऐसे लोगों के लिए जो निरंतर आय का स्रोत चाहते हैं और अपने नकदी की सुरक्षा के बारे में चिंतित हैं, ये बॉन्ड परफेक्ट हैं.
4. . शुरुआती समाप्ति के लिए बिल्ट-इन विकल्प वाले बॉन्ड को कॉलेबल और पुटेबल बॉन्ड के रूप में जाना जाता है. कॉल विकल्प जारीकर्ताओं को मेच्योर होने से पहले बॉन्ड का पुनर्भुगतान करने में सक्षम बनाता है, जबकि एक पुट विकल्प निवेशकों को इसे वापस बेचने की अनुमति देता है, जिससे उन्हें मार्केट की स्थितियों को बदलने में रिए.
5. . ज़ीरो कूपन के साथ बॉन्ड: ये बॉन्ड फेस वैल्यू से कम के लिए खरीदे जाते हैं. वे एकमुश्त भुगतान देते हैं जो संचित ब्याज़ को दर्शाता है, लेकिन वे नियमित आधार पर ब्याज़ का भुगतान नहीं करते हैं. इसके बजाय, उन्हें मेच्योरिटी पर पूरी फेस वैल्यू पर रिडीम किया जाता है.
6. . गोल्ड इन्वेस्टमेंट: सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड एक विशेष प्रकार का डिजिटल गोल्ड इन्वेस्टमेंट है जो वास्तविक सोने के समान फाइनेंशियल लाभ प्रदान करता है, लेकिन अतिरिक्त आसानी और सुरक्षा के साथ.
सरकारी बॉन्ड में इन्वेस्ट करने के लाभ
सरकारी बॉन्ड के मालिक होने के साथ आने वाले कई लाभों का संक्षिप्त विवरण यहां दिया गया है:
1. . स्थिरता: सरकार के समर्थन के कारण, सरकारी बॉन्ड को स्थिर इन्वेस्टमेंट के रूप में मार्केट किया जाता है. बॉन्ड फाइनेंशियल वाहन हैं, जिनमें उनकी उच्च रेटिंग संरचना के कारण कम डिफॉल्ट जोखिम होता है.
2. . निरंतर पैसे: वे आमतौर पर नियमित आधार पर ब्याज़ का भुगतान करते हैं, जिससे इन्वेस्टर को स्थिर पैसे मिलते हैं. सरकारी बॉन्ड, जो नियमित रूप से, द्वि-वार्षिक और वार्षिक रूप से भुगतान करते हैं, आपके फाइनेंशियल उद्देश्यों को पैसिव इनकम के लिए फिट करते हैं.
3. . टैक्स छूट: निवेशकों के निवल रिटर्न को बढ़ाने के लिए, कुछ सरकारी बॉन्ड अर्जित ब्याज पर टैक्स छूट प्रदान कर सकते हैं.
4-इसेज़ ऑफ ट्रेड: इन बॉन्ड में अक्सर एक मजबूत सेकेंडरी मार्केट होता है जो उन्हें खरीदना और बेचना आसान बनाता है और उनकी लिक्विडिटी में वृद्धि करता है.
सरकारी बॉन्ड में किसे निवेश करना चाहिए?
सभी योग्य व्यक्ति सरकारी बॉन्ड में इन्वेस्ट कर सकते हैं. फिर भी, निम्नलिखित कुछ महत्वपूर्ण विचार और इन्वेस्टर प्रकार की कैटेगरी हैं जो सरकारी बॉन्ड इन्वेस्टमेंट के लिए अधिक उपयुक्त हैं. आइए जांच करते हैं:
1. जोखिम से बचने वाले: ऐसे लोगों के लिए उपयुक्त, जो इन्वेस्टमेंट करते समय इसे आसान बनाते हैं.
2. स्थिर आय प्राप्त करने वाले: पेंशनभोगियों और स्थिर आय चाहने वाले किसी भी व्यक्ति को आकर्षित करना.
3. डाइवर्सिफिकेशन प्रेमी: इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो की विविधता को बढ़ाने के लिए उपयोगी.
4. लॉन्ग-रन इन्वेस्टर: उन लोगों के लिए आदर्श, जिनके पास सावधानीपूर्वक, लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट फिलॉसॉफी है.
5. जो लोग महंगाई से डरते हैं: उन लोगों के लिए आदर्श, जो चिंता करते हैं कि महंगाई से उनके रिटर्न कम हो जाएंगे.
6. टैक्स-कॉन्शियस इन्वेस्टर्स: लक्षित इन्वेस्टर्स जो अपने इन्वेस्टमेंट इनकम टैक्स को कम करना चाहते हैं.
7. मार्केट के उतार-चढ़ाव से खुद को सुरक्षित रखने की इच्छा रखने वाले किसी भी व्यक्ति के लिए एक सुरक्षित विकल्प वोलेटिलिटी डोज.
अगर आप इनमें से किसी भी या सभी विवरण को फिट करते हैं, तो सरकारी बॉन्ड में इन्वेस्ट करना आपके लिए सबसे अच्छा कार्य हो सकता है.
सरकारी बॉन्ड पर टैक्सेशन
1. इन्वेस्टर की इनकम टैक्स स्लैब दर यह निर्धारित करेगी कि टैक्स योग्य बॉन्ड पर कितना ब्याज़ टैक्स लगाया जाता है.
2. होल्डिंग अवधि टैक्स योग्य बॉन्ड पर लागू कैपिटल गेन को प्रभावित करती है. आइए एक निवेशक कहते हैं
इन बॉन्ड को एक वर्ष से अधिक के लिए रखता है. जब वे इन बॉन्ड बेचते हैं, तो उन्हें होने वाले किसी भी लाभ पर विचार किया जाता है लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन (एलटीसीजी) और यह 12.5% टैक्सेशन के अधीन है (इंडेक्सेशन सहित नहीं). हालांकि, किए गए लाभ को इस प्रकार वर्गीकृत किया जाता है शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन (एसटीसीजी) और अगर निवेशक एक वर्ष के भीतर उन्हें बेचता है, तो संबंधित टैक्स स्लैब दर पर टैक्स के अधीन है.
सरकारी बॉन्ड इन्वेस्टमेंट फिक्स्ड रिटर्न अर्जित करने का एक सुरक्षित तरीका प्रदान करता है, जिसमें टैक्स मुक्त सरकारी बॉन्ड जैसे विकल्प इनकम-सीकिंग इन्वेस्टर के लिए अतिरिक्त लाभ प्रदान करते हैं. ये बॉन्ड विभिन्न जोखिम प्रोफाइल को पूरा करते हैं, स्थिरता के साथ उपज को संतुलित करते हैं.
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