भारत में सर्वश्रेष्ठ गोल्ड ETF

भारत में सोना महत्वपूर्ण है. पीली धातु को न केवल भाग्यशाली माना जाता है, बल्कि कई परिवार इसे अपने पसंदीदा निवेश विकल्प के रूप में भी चुनते हैं. अतीत में, सोने में निवेश करने के लिए शारीरिक रूप से खरीदने और कीमती धातु रखने की आवश्यकता होती है. लेकिन अब जब गोल्ड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) आसानी से उपलब्ध हैं, तो गोल्ड में निवेश करना आसान हो गया है. यह आर्टिकल हमें सिखाएगा कि कौन सा गोल्ड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) सबसे अच्छा है और निवेश करने से पहले क्या विचार करना चाहिए.

गोल्ड ईटीएफ फिज़िकल स्टोरेज की परेशानी के बिना गोल्ड में इन्वेस्ट करने का आसान और किफायती तरीका प्रदान करते हैं. निवेशक स्टॉक एक्सचेंज पर गोल्ड ईटीएफ यूनिट खरीद और बेच सकते हैं, जो लिक्विडिटी और पारदर्शिता प्रदान करते हैं. अगर आप इन्वेस्ट करने के लिए सर्वश्रेष्ठ गोल्ड ETF की तलाश कर रहे हैं, तो यह गाइड भारत में सर्वश्रेष्ठ गोल्ड ETF सहित आवश्यक विवरण को कवर करती है.

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भारत में सर्वश्रेष्ठ गोल्ड ETF (2025)

वार्षिक रिटर्न (अप्रैल 22, 2025 तक) के आधार पर भारत के कुछ टॉप गोल्ड ETF यहां दिए गए हैं.

स्टॉक, बॉन्ड और कमोडिटी शामिल सिक्योरिटीज़ की एक बास्केट को एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड या ETF के रूप में जाना जाता है. ETF किसी कमोडिटी या अंडरलाइंग इंडेक्स के परफॉर्मेंस की निगरानी करता है और उसकी तुलना करता है.

गोल्ड फ्यूचर्स और बुलियन रखने वाले वाहन को गोल्ड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) के रूप में जाना जाता है. गोल्ड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) एक पैसिव रूप से मैनेज किया जाने वाला फंड है, जिसका लक्ष्य रियल गोल्ड के परफॉर्मेंस को दोहराना है. उदाहरण के लिए, अगर सोने की कीमत 1% तक बढ़ जाती है, तो गोल्ड ETF की वैल्यू 1% बढ़ जाएगी.

2025 में भारत में सर्वश्रेष्ठ गोल्ड ETF का ओवरव्यू

गोल्ड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) गोल्ड की कीमतों को ट्रैक करते हैं और फिज़िकल गोल्ड इन्वेस्टमेंट का विकल्प प्रदान करते हैं. उन्हें शेयर जैसे स्टॉक एक्सचेंज पर ट्रेड किया जाता है, जिससे निवेशकों को न्यूनतम लागत के साथ गोल्ड प्राइस मूवमेंट में भाग लेने की अनुमति मिलती है. गोल्ड ETF पोर्टफोलियो डाइवर्सिफिकेशन प्रदान करते हैं, महंगाई से बचाव करते हैं, और मार्केट की अनिश्चितताओं के दौरान सुरक्षित एसेट के रूप में काम करते हैं. निम्नलिखित विश्लेषण भारत में उनके कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (सीएजीआर) के आधार पर सर्वश्रेष्ठ गोल्ड ईटीएफ को हाइलाइट करता है.

1. निप्पोन इन्डीया ईटीएफ गोल्ड बीस: को 2007 में पेश किया गया, निप्पॉन इंडिया ईटीएफ गोल्ड बीस निवेशकों को वास्तविक सोने की कीमत को ट्रैक करके सोने में निवेश करने का आसान और पारदर्शी तरीका प्रदान करता है. भारतीय बाजार में, यह सबसे पसंदीदा गोल्ड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड में से एक है.

2. SBI गोल्ड ETF: की स्थापना 2009 में की गई, SBI गोल्ड ETF निवेशकों को भारत में सोने की कीमत को दर्शाकर ग्लोबल गोल्ड ETF मार्केट में एक्सपोज़र प्राप्त करने का एक प्रभावी और किफायती तरीका प्रदान करता है.

3. कोटक् गोल्ड् ईटीएफ: की स्थापना 2007 में की गई, कोटक गोल्ड ईटीएफ निवेशकों को एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) के माध्यम से सोना खरीदने का तरीका प्रदान करता है. फंड का लक्ष्य घरेलू गोल्ड मार्केट रिटर्न से मिलना है.

4. एचडीएफसी गोल्ड् एक्सचेन्ज ट्रेडेड फन्ड: की स्थापना 2010 में की गई, एच डी एफ सी गोल्ड ETF निवेशकों को फिज़िकल स्टोरेज में स्टोर किए बिना गोल्ड खरीदने की अनुमति देता है. फंड का लक्ष्य भारत के सोने की कीमत की निगरानी करना है.

5. UTI गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड: को 2007 में पेश किया गया, UTI गोल्ड ETF निवेशकों को अपनी घरेलू कीमत को अनुरूप करके सोना खरीदने की अनुमति देता है. फंड का लक्ष्य गोल्ड ETF रिटर्न प्रदान करना है जो रियल गोल्ड की कीमत से मिलता है.

प्रत्येक ईटीएफ में वृद्धि की क्षमता, लागत दक्षता और मार्केट पोजीशनिंग के आधार पर अनोखी ताकत होती है, जो इन्वेस्टर को अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों के आधार पर विभिन्न विकल्प प्रदान करती है.

गोल्ड ईटीएफ के लाभ

• सर्वश्रेष्ठ गोल्ड ईटीएफ में इन्वेस्ट करने के कई लाभ हैं, जिनमें से कुछ इस प्रकार हैं:
• आपके डीमैट अकाउंट में डिजिटल रूप से स्टोर किया गया है, इसलिए कोई स्टोरेज या चोरी की समस्या नहीं है.
• उच्च तरल, आपको आवश्यकतानुसार खरीदने और बेचने की अनुमति देता है.
• यूनिट में खरीदा जा सकता है, जिससे उन्हें किसी भी बजट के लिए सुलभ बनाया जा सकता है.
• मार्केट की अस्थिरता के खिलाफ बफर के रूप में सेव करें.
• कोई एंट्री या एक्जिट लोड नहीं.
• ETF का उपयोग लोन के लिए कोलैटरल के रूप में किया जा सकता है.

गोल्ड ईटीएफ के नुकसान

• गोल्ड ईटीएफ में इन्वेस्ट करने से पहले, आपको कई नुकसानों के बारे में जानना चाहिए:
• गोल्ड की कीमत में उतार-चढ़ाव से इन्वेस्टमेंट वैल्यू प्रभावित हो सकती.
• ETF रिटर्न, सोने की कीमत से मेल नहीं खा सकता है.
• कम ट्रेड वॉल्यूम बड़े ट्रांज़ैक्शन को सीमित कर सकते हैं.
• मैनेजमेंट की लागत रिटर्न को कम कर सकती है.
• केवल डिजिटल स्वामित्व, फिज़िकल गोल्ड नहीं.
• एक्सचेंज रेट विदेशी गोल्ड ईटीएफ को प्रभावित कर सकते हैं.

गोल्ड ETF में इन्वेस्ट करने से पहले इन बातों पर विचार करें

• गोल्ड ETF एक्सपेंस रेशियो: सस्ते गोल्ड ETF चुनने से आपको समय के साथ अपने लाभ को अधिकतम करने में मदद मिल सकती है क्योंकि एक्सपेंस रेशियो सीधे आपके परिणामों को प्रभावित करता है. विशेष रूप से लंबे समय में, एक्सपेंडिचर रेशियो में थोड़ा अंतर भी गोल्ड इन्वेस्टमेंट फंड को बहुत प्रभावित कर सकता है.
• लिक्विडिटी: उच्च लिक्विडिटी से मार्केट की कीमत को प्रभावित किए बिना अपनी गोल्ड ETF यूनिट प्राप्त करना या बेचना आसान हो जाता है. गोल्ड ईटीएफ लिक्विडिटी की समस्याओं को रोकने के लिए, भारत में सर्वश्रेष्ठ गोल्ड बीज़ में से एक चुनना महत्वपूर्ण है, जो मार्केट में ऐक्टिव रूप से ट्रेड किया जाता है.
• गोल्ड ईटीएफ का टैक्सेशन: समझें कि भारत में गोल्ड ईटीएफ को टैक्स के अनुसार कैसे माना जाता है. शॉर्ट-टर्म लाभ आपके इनकम स्लैब के अधीन हैं, जबकि लॉन्ग-टर्म लाभ इंडेक्सेशन लाभ के साथ 20% टैक्सेशन के अधीन हैं. अगर आप इन टैक्स लाभों और अन्य प्रभावों के बारे में जानते हैं, तो आप अपनी गोल्ड ईटीएफ इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी को अधिक कुशलतापूर्वक प्लान कर सकते हैं.
• कोई फिज़िकल स्टोरेज नहीं: आप फिज़िकल गोल्ड स्टोर करने के जोखिम और खर्चों से बच सकते हैं क्योंकि डिजिटल गोल्ड-बैक्ड ETF डिजिटल रूप से स्टोर किए जाते हैं. इसके कारण, डिजिटल गोल्ड ईटीएफ किसी भी व्यक्ति के लिए एक व्यावहारिक विकल्प है, जो मूर्त मूल्यवान वस्तुओं की सुरक्षा और इंश्योरेंस में शामिल कठिनाइयों से बचते हैं. भारत में गोल्ड ईटीएफ की तुलना करते समय यह सुविधा कई निवेशकों के लिए निर्णायक हो सकती है.
• ट्रैकिंग त्रुटि: एक ETF जो सोने की कीमत में होने वाले बदलाव को करीब से ट्रैक करता है और यह सुनिश्चित करता है कि आपके रिटर्न में वास्तविक गोल्ड की कीमत कम गोल्ड ETF ट्रैकिंग त्रुटि होती है. सटीक गोल्ड प्राइस ट्रैकिंग चाहने वाले निवेशकों के लिए, भारत में सबसे कम ट्रैकिंग एरर वाला गोल्ड ETF सबसे अच्छा विकल्प है. हाई ट्रैकिंग एरर वाले ETF से बचना चाहिए क्योंकि वे अनुमानित रिटर्न से कम उत्पन्न कर सकते हैं.
• इन्वेस्टमेंट हॉरिजन: आप भारत के सर्वश्रेष्ठ गोल्ड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) में निवेश करके गोल्ड की कीमतों में संभावित लॉन्ग-टर्म वृद्धि से लाभ उठा सकते हैं, जो आमतौर पर मध्यम से लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट अवधि के लिए उपयुक्त होता है. निवेश करने से पहले, अगर आपके पास शॉर्ट-टर्म फोकस है, तो मार्केट की स्थिति का ध्यान से आकलन करें.

निष्कर्ष

लिक्विडिटी, एक्सपेंस रेशियो और ट्रैकिंग सटीकता जैसे कारक उन लोगों के लिए आवश्यक हैं जो सोच रहे हैं कि भारत में सर्वश्रेष्ठ गोल्ड ETF कौन सा है. SBI गोल्ड ETF और निप्पॉन इंडिया ETF गोल्ड बीस जैसे गोल्ड ETF फिज़िकल स्टोरेज की परेशानी के बिना गोल्ड में इन्वेस्ट करने का सुविधाजनक तरीका प्रदान करते हैं. एक सुरक्षित एसेट के रूप में, गोल्ड ETF समय के साथ पोर्टफोलियो डाइवर्सिफिकेशन और वेल्थ प्रिज़र्वेशन में मदद करते हैं. हालांकि, अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों के अनुरूप इन्वेस्टमेंट निर्णय लेने से पहले अच्छी तरह से रिसर्च करना, जोखिमों पर विचार करना और विभिन्न ईटीएफ की तुलना करना महत्वपूर्ण है.