क्या आपको इस धनतेरस 2024 में गोल्ड ईटीएफ पर विचार करना चाहिए?

गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड या ईटीएफ कई लोगों के लिए एक लोकप्रिय इन्वेस्टमेंट विकल्प बन गए हैं जो अपने पोर्टफोलियो में गोल्ड जोड़ना चाहते हैं. वास्तव में सितंबर 2024 में, गोल्ड ईटीएफ में लगातार पांचवें महीने तक नेट इनफ्लो देखा गया, जो न केवल भारत में बल्कि दुनिया भर में एक ट्रेंड है. ब्याज में इस वृद्धि को अमेरिकी ब्याज दरों और बढ़ते भू-राजनीतिक तनाव के हाल ही के बदलावों से जोड़ा जा सकता है, जिसने निवेशकों को गोल्ड जैसी सुरक्षित स्वर्ग परिसंपत्तियों की तलाश.

वर्ल्ड गोल्ड काउंसिल (WGC) की एक रिपोर्ट के अनुसार, दुनिया भर में गोल्ड ETF द्वारा प्रबंधित कुल एसेट 5% बढ़कर $271 बिलियन हो गया. इसके अलावा, इन ईटीएफ में होल्ड किए गए गोल्ड की कुल राशि 18 टन तक बढ़ गई, जिससे सितंबर 2024 के अंत तक वैश्विक कुल 3,200 टन हो गया.

भारत में गोल्ड ईटीएफ

भारत में, गोल्ड ईटीएफ ने लगातार वृद्धि दिखाई है. दो महीने मार्च 2023 और अप्रैल 2024 के अलावा, भारतीय गोल्ड ईटीएफ ने भारत में म्यूचुअल फंड एसोसिएशन (एएमएफआई) द्वारा रिपोर्ट किए गए पिछले 20 महीनों के लिए नेट इनफ्लो रिकॉर्ड किए हैं. 30 सितंबर 2024 तक, भारतीय गोल्ड ईटीएफ के मैनेजमेंट (एयूएम) के तहत एसेट ₹ 39,824 करोड़ हैं, जो भारतीय निवेशकों के बीच मजबूत रुचि दर्शाते हैं.

गोल्ड ईटीएफ का परफॉर्मेंस

भारत में गोल्ड ईटीएफ अनिवार्य रूप से म्यूचुअल फंड स्कीम हैं जो 99.5% की शुद्धता के साथ गोल्ड बुलियन में इन्वेस्ट करते हैं . वे घरेलू गोल्ड की कीमत को करीब से ट्रैक करते हैं और वर्तमान में मार्केट में 17 गोल्ड ईटीएफ उपलब्ध हैं. एयूएम के मामले में टॉप तीन गोल्ड ईटीएफ हैं:

1. आर*शेयर् गोल्ड् बीस
2. एचडीएफसी गोल्ड् ईटीएफ
3. SBI गोल्ड ETF

ICRA एनालिटिक्स के हाल ही के परिणामस्वरूप गोल्ड ETF इन्वेस्टमेंट में बढ़ते ट्रेंड को हाइलाइट किया गया है, विशेष रूप से धनतेरस के दृष्टिकोण के साथ. गोल्ड ईटीएफ में 2024 के प्रवाह की शुरुआत से सितंबर 2024 में ₹1,232.99 करोड़ की राशि 88% बढ़ गई है, जो जनवरी में ₹657.46 करोड़ हो गई है.

गोल्ड ईटीएफ की लोकप्रियता उनके उच्च लिक्विडिटी, पारदर्शिता और वैश्विक गोल्ड की कीमतों के साथ मजबूत संबंध को दर्शाती है. सितंबर 2019 में ₹ 44.11 करोड़ से सितंबर 2024 में ₹ 1,232.99 करोड़ तक 2,695% की बड़ी वृद्धि के साथ फंड इनफ्लो में वृद्धि उल्लेखनीय है.

रिटर्न परफॉर्मेंस

1-वर्ष के औसत रिटर्न: लगभग 29.12%
3-वर्ष का रिटर्न: 16.93%
5-वर्ष का रिटर्न: 13.59%

ICRA के अनुसार, LIC MF गोल्ड ETF ने पिछले वर्ष, तीन वर्ष और पांच वर्षों में क्रमशः 29.97%, 17.47% और 13.87% पर उच्चतम रिटर्न दिया. हालांकि ये आंकड़े फिज़िकल गोल्ड के औसत रिटर्न (30.13%,18.03% और 14.88%) से थोड़ी कम हैं, लेकिन गोल्ड ईटीएफ अभी भी एक आकर्षक इन्वेस्टमेंट विकल्प प्रस्तुत करते हैं.

गोल्ड ETF क्यों चुनें?

इन्वेस्टर, गोल्ड ईटीएफ की ओर बढ़ रहे हैं, क्योंकि वे फिज़िकल गोल्ड के मुकाबले कई लाभ प्रदान करते हैं, जिनमें शामिल हैं:

लिक्विडिटी: गोल्ड ईटीएफ को एक्सचेंज पर आसानी से खरीदा जा सकता है और बेचा जा सकता है.

पारदर्शिता: परफॉर्मेंस और कीमत स्पष्ट और दिखाई देती है.

किफायती: इनमें आमतौर पर फिज़िकल गोल्ड की तुलना में गोल्ड खरीदने और स्टोर करने से संबंधित लागत कम होती है.

भू-राजनीतिक तनाव बढ़ने के साथ-साथ सोने जैसी सुरक्षित स्वर्ग परिसंपत्तियों की मांग बढ़ रही है. इसके परिणामस्वरूप कई इन्वेस्टर फिज़िकल गोल्ड की तुलना में गोल्ड ईटीएफ को पसंद करते हैं क्योंकि वे स्टोरेज और सिक्योरिटी की परेशानियों को दूर करते हैं.

क्या अब गोल्ड ईटीएफ में इन्वेस्ट करने का सही समय है?

ICRA एनालिटिक्स में सीनियर वाइस प्रेसिडेंट और मार्केट डेटा हेड अश्विनी कुमार यह सुझाव देते हैं कि इन्वेस्टर अपनी लिक्विडिटी, पारदर्शिता और ट्रेडिंग में आसानी के लिए गोल्ड ETF की ओर झुका रहे हैं. उन्होंने ध्यान दिया कि अमेरिका के फेडरल रिज़र्व द्वारा कटौती की गई ब्याज दर की उम्मीद इन फंड में ब्याज को और बढ़ा सकती है.

कुमार सलाह देता है कि शॉर्ट टू मीडियम टर्म आउटलुक वाले इन्वेस्टर को गोल्ड ईटीएफ में इन्वेस्ट करने पर विचार करना चाहिए. वह डीआईपीएस रणनीति पर खरीद की सलाह देता है, जिसका मतलब है कि कीमतों में अस्थायी रूप से गिरावट होने पर अधिक खरीदना. इक्विटी मार्केट में मिश्रित रुझानों को देखते हुए, गोल्ड के लिए एक मामूली आवंटन महंगाई और मार्केट की अस्थिरता के खिलाफ हेज के रूप में काम कर सकता है, जिससे इन्वेस्टमेंट के समग्र जोखिमों को प्रभावी रूप से संतुलित करने.

निष्कर्ष

चीन के बाद भारत विश्व का दूसरा सबसे बड़ा गोल्ड कंज्यूमर रहने की उम्मीद है. जुलाई 2024 में सरकार के हाल ही में इम्पोर्ट ड्यूटी में कमी के साथ, त्योहारों के मौसम में गोल्ड की मांग बढ़ने की उम्मीद है. हालांकि, इस बारे में चिंताएं हैं कि गोल्ड की उच्च कीमतें खरीदार की भावना को कैसे प्रभावित कर सकती हैं, जिससे संभावित रूप से कई इन्वेस्टर्स की खरीद क्षमता को सीमित किया जा सकता है.

फिज़िकल गोल्ड में इन्वेस्ट करने में स्टोरेज, चोरी और शुद्धता के बारे में चिंता जैसे जोखिम होते हैं जो रिटर्न को प्रभावित कर सकते हैं. इसके विपरीत गोल्ड ईटीएफ एक सुरक्षित, अधिक विनियमित इन्वेस्टमेंट विकल्प प्रदान करते हैं जो रियल टाइम ट्रेडिंग की अनुमति देता है. जब आप धनतेरस और दिवाली मनाते हैं, तो इस फेस्टिव सीज़न में गोल्ड ईटीएफ में इन्वेस्ट करना आपकी इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी के लिए सही विकल्प हो सकता है या नहीं.