संशोधित शुल्क शिड्यूल और कीमत अपडेट

1 अक्टूबर, 2024 से, भारत के फाइनेंशियल मार्केट में महत्वपूर्ण सुधार प्रभावी होंगे, जिनके बारे में इन्वेस्टर को पता होना चाहिए. प्रमुख बदलावों में विभिन्न सेगमेंट में नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (एनएसई) और बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (बीएसई) दोनों द्वारा नए ट्रांज़ैक्शन शुल्क की शुरुआत शामिल है, साथ ही एक नई सरकारी पॉलिसी जो शेयर बायबैक को टैक्स उद्देश्यों के लिए डिविडेंड के रूप में व्यवहार करती है.

इसके अलावा, फ्यूचर्स और ऑप्शन्स (F&O) ट्रेडिंग पर सिक्योरिटीज़ ट्रांज़ैक्शन टैक्स (STT) बढ़ा दिया गया है, और भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) ने ट्रेडिंग बोनस शेयरों की प्रोसेस को आसान बना दिया है.
 

ट्रांज़ैक्शन शुल्क एडजस्टमेंट

BSE ने सेंसेक्स और बैंकक्स इंडेक्स के आधार पर ऑप्शन कॉन्ट्रैक्ट के लिए अपनी ट्रांज़ैक्शन फीस को संशोधित किया है, जो इसे प्रीमियम टर्नओवर के ₹3,250 प्रति करोड़ पर सेट करता है. ये बदलाव जुलाई 2024 से सेबी सर्कुलर में प्रदर्शित व्यापक सुधारों का हिस्सा हैं, जो मार्केट इन्फ्रास्ट्रक्चर संस्थानों (एमआईआई) को प्रभावित करते हैं. कैश मार्केट में, NSE अब हर ओर ट्रेड वैल्यू के ₹2.97 प्रति लाख का शुल्क लगाएगा. इक्विटी फ्यूचर्स और ऑप्शन के लिए फीस क्रमशः ₹1.73 और ₹35.03 प्रति लाख होगी. इस स्ट्रक्चर का उद्देश्य ब्रोकर के लिए एक निरंतर और उचित ट्रेडिंग वातावरण बनाना है.

इसी प्रकार, देश में सबसे बड़ा गैर-कृषि कमोडिटी एक्सचेंज ऑफ इंडिया (MCX) ने फ्यूचर्स और ऑप्शन्स कॉन्ट्रैक्ट के लिए अपने ट्रांज़ैक्शन शुल्क को अपडेट किया है. नई दरें फ्यूचर कॉन्ट्रैक्ट के लिए टर्नओवर वैल्यू के प्रति लाख ₹2.10 होगी, जबकि ऑप्शन कॉन्ट्रैक्ट के लिए प्रति लाख ₹41.80 का शुल्क लिया जाएगा.

शेयर बायबैक के लिए टैक्स में बदलाव

अक्टूबर 1 तक, शेयर बायबैक से आय पर डिविडेंड के रूप में टैक्स लगाया जाएगा, जिसका मतलब है कि शेयरधारक अब अपने इनकम टैक्स ब्रैकेट के अनुसार टैक्स का भुगतान करेंगे. यह बदलाव कंपनियों से व्यक्तिगत निवेशकों को टैक्स देयता में बदलाव करता है, जिससे पहले के टैक्स-कुशल दृष्टिकोण की तुलना में बायबैक कम आकर्षक हो जाते हैं.

डेरिवेटिव पर एसटीटी में वृद्धि

डेरिवेटिव मार्केट में रिटेल निवेशकों की बढ़ती भागीदारी को संबोधित करने के लिए, फ्यूचर्स ट्रेडिंग पर एसटीटी को 0.0125% से बढ़कर 0.02% कर दिया गया है, जबकि ऑप्शन्स ट्रेडिंग पर एसटीटी 0.1% तक बढ़ा दिया गया है . वित्त मंत्री द्वारा शुरू किए गए इस बदलाव का उद्देश्य सट्टेबाजी व्यापार को रोकना है.

नया बोनस शेयर ट्रेडिंग समय-सीमा

SEBI ने ट्रेडिंग बोनस शेयरों के फ्रेमवर्क को भी एडजस्ट किया है, जो T+2 सेटलमेंट सिस्टम पेश करता है. इस नई समयसीमा के तहत, रिकॉर्ड तिथि के दो दिनों के बाद, बोनस शेयर ट्रेडिंग के लिए उपलब्ध होंगे, जिससे लिक्विडिटी में सुधार होगा और इन्वेस्टर को अपने शेयरों का तेज़ एक्सेस मिलेगा.

सारांश में, इन सुधारों में ट्रांज़ैक्शन शुल्क में बदलाव, शेयर बायबैक का टैक्सेशन, एसटीटी एडजस्टमेंट और ट्रेडिंग बोनस शेयरों के लिए सुव्यवस्थित प्रोसेस - भारत के फाइनेंशियल मार्केट में सिग्नल महत्वपूर्ण बदलाव शामिल हैं, जिससे इन्वेस्टर को अपनी रणनीतियों का तदनुसार पुनर्मूल्यांकन करने का आग्रह किया जाता है.

5Paisa कैपिटल लिमिटेड आपके ध्यान में लाएगा कि 5Paisa प्लेटफॉर्म पर किए गए ट्रेड के लिए 5Paisa द्वारा लगाई गई कीमत को इस प्रकार संशोधित किया गया है:
 

1. सिक्योरिटीज़ ट्रांज़ैक्शन टैक्स और अन्य रेगुलेटरी प्राइसिंग अपडेट (अक्तूबर 1, 2024 से प्रभावी)

a) सिक्योरिटीज़ ट्रांज़ैक्शन टैक्स (एसटीटी):

सिक्योरिटीज़ में फ्यूचर्स ट्रांज़ैक्शन: एसटीटी 0.0125% की पिछली दर से 0.02% तक बढ़ेगा.

सिक्योरिटीज़ में ऑप्शन ट्रांज़ैक्शन: STT अब प्रीमियम का 0.1% होगा, जो 0.0625% तक होगा.

ख) इन्वेस्टर प्रोटेक्शन फंड ट्रस्ट (आईपीएफटी) शुल्क:

NSE इक्विटी और NSE फ्यूचर्स: ₹10 प्रति करोड़ ट्रेड वैल्यू, साथ ही 18% GST.

NSE इक्विटी विकल्प: ₹50 प्रति करोड़ प्रीमियम वैल्यू, साथ ही 18% GST.

NSE करेंसी: विकल्पों के लिए ₹2 प्रति लाख प्रीमियम वैल्यू, और फ्यूचर्स के लिए ₹0.05 प्रति लाख ट्रेड वैल्यू, साथ ही 18% GST.

c) NCDEX रिस्क मैनेजमेंट फीस:

सभी नए ओवरनाइट ओपन पोजीशन के प्रीमियम वैल्यू पर 0.10% शुल्क (₹100 प्रति लाख) लागू किया जाएगा.

d) एक्सचेंज ट्रांज़ैक्शन शुल्क:

एमसीएक्स: फ्यूचर्स के लिए 0.00210% का शुल्क लिया जाएगा, जबकि 0.05% से कम विकल्पों के लिए शुल्क को 0.0418% में संशोधित किया गया है.

NSE: कैश मार्केट के लिए, शुल्क 0.00297% होगा, जबकि इक्विटी फ्यूचर्स का शुल्क 0.00173% होगा . इक्विटी विकल्पों पर 0.03503%, 0.00035% पर करेंसी फ्यूचर्स और 0.0311% पर करेंसी और ब्याज दर के विकल्प लगाए जाएंगे.

BSE: इंडेक्स और स्टॉक फ्यूचर्स का कोई शुल्क नहीं होगा, जबकि सेंसेक्स 50 और स्टॉक ऑप्शन में 0.0050% का शुल्क लगेगा . सेंसेक्स और बैंकएक्स विकल्पों पर 0.0325% शुल्क लिया जाएगा.

NCDEX: फ्यूचर्स कॉन्ट्रैक्ट की फीस 0.005800% होगी, विकल्प 0.030000% होंगे, और गियर सीड विकल्पों में 0.015000% की फीस होगी.
 

e) DP (डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट) शुल्क: 

₹20.00 प्लस GST.

f) प्लेज/अनप्लेज शुल्क:

यह शुल्क तब लागू होता है जब फंडिंग प्राप्त करने के लिए शेयर गिरवी रखे जाते हैं.

मार्जिन के लिए प्लेज: प्रति स्क्रिप ₹20.0.

यह शुल्क मार्जिन आवश्यकताओं के लिए शेयर गिरवी रखे जाने पर लागू होता है.

अनप्लेज: प्रति स्क्रिप ₹20.0.

शेयर अनप्लेज होने पर यह शुल्क लिया जाता है.

अनप्लेज और सेल: ₹25 के बजाय ₹20 + ₹20= ₹40 + GST.

शेयर अनप्लेज और बेचे जाने पर यह कंबाइंड शुल्क लिया जाता है.

महत्वपूर्ण बिंदु:

लेजर अकाउंट: शेयर गिरवी रखे या अनप्लेज किए जाने पर ये शुल्क आपके लेजर से ऑटोमैटिक रूप से काट लिए जाएंगे.

प्रति स्क्रिप आधार: सभी फीस की गणना प्रति स्टॉक या यूनिट की जाती है, जिसका अर्थ है कि आपके द्वारा प्लेज या अनप्लेज की गई प्रत्येक व्यक्तिगत सिक्योरिटी पर शुल्क लागू होता है.

2. ब्रोकरेज और कमर्शियल प्राइसिंग रिविजन (1 नवंबर, 2024 से प्रभावी)

a) वार्षिक मेंटेनेंस शुल्क: दूसरे वर्ष से शुरू होने वाले नॉन-बीएसडीए अकाउंट के लिए प्रति माह ₹25 + जीएसटी शुल्क लिया जाएगा.

b) कैश कोलैटरल मार्जिन शॉर्टफॉल: ₹50,000 से अधिक की कमी के लिए, प्रति दिन 0.0342% की ब्याज़ दर लागू होगी.

50-50 स्प्लिट नियम

बेहतर रिस्क मैनेजमेंट के लिए SEBI के नए मार्जिन नियमों के अनुसार, ब्रोकर अब यह सुनिश्चित करना आवश्यक है कि क्लाइंट से कुल मार्जिन आवश्यकता का कम से कम 50% कैश या कैश समतुल्य प्रदान किया जाता है. शेष 50% को गिरवी रखी गई सिक्योरिटीज़ या अन्य कैश समकक्षों द्वारा कवर किया जा सकता है. इसके अनुसार, आपको कैश या इसी तरह के एसेट में कुल मार्जिन का 50% प्रदान करना होगा, जबकि दूसरा 50% गिरवी रखी गई सिक्योरिटीज़ या कैश के बराबर हो सकता है

5paisa के मार्जिन शॉर्टफॉल के लिए ब्याज़

₹50,000 से अधिक के लिए 21%.

उदाहरण:

अगर आपकी कुल मार्जिन आवश्यकता ₹2,00,000 है, तो आपके पास कैश या कैश के समकक्ष कम से कम ₹1,00,000 होना चाहिए. दूसरा ₹1,00,000 गिरवी रखी गई सिक्योरिटीज़ या कैश के समकक्ष के माध्यम से प्रदान किया जा सकता है. अगर आपका कैश बैलेंस ₹1,00,000 से कम है और आपके पास ₹50,000,5paisa से अधिक की कमी है, तो अतिरिक्त राशि पर ब्याज़ लिया जाएगा.

c) इक्विटी डिलीवरी शुल्क:

कैश/इक्विटी डिलीवरी के लिए ब्रोकरेज ₹20 की सीधी दर पर लिया जाएगा.

d) मार्जिन ट्रेडिंग सुविधा (MTF) ब्याज:

एमटीएफ के तहत बकाया बैलेंस की ब्याज दर को प्रति वर्ष 14.99% में संशोधित किया जाएगा, जिसे पंद्रह दिन में लिया जाएगा.