बैंक निफ्टी नो लॉस स्ट्रेटेजी

स्टॉक मार्केट में ट्रेडिंग एक रिवॉर्डिंग लेकिन चुनौतीपूर्ण प्रयास हो सकता है. हालांकि आप बहुत सारी मात्रा में पैसा कमा सकते हैं, लेकिन एक मिसटेप भी एक महंगा मामला साबित हो सकता है और आप अपनी पूंजी का एक महत्वपूर्ण हिस्सा खो सकते हैं.

इसके बाद कोई आश्चर्य नहीं कि इन्वेस्टर हमेशा ऐसी रणनीतियों की तलाश में रहते हैं जो जोखिम को कम कर सकते हैं और रिटर्न को अधिकतम कर सकते हैं. आजकल बैंक निफ्टी नो लॉस स्ट्रेटेजी ऐसी एक स्ट्रेटेजी गेनिंग लोकप्रियता है.

इस दृष्टिकोण का उद्देश्य संभावित नुकसान को कम करते समय व्यापारियों को बैंक निफ्टी इंडेक्स में भाग लेने के लिए एक विश्वसनीय ढांचा प्रदान करना है.

सफेद ट्रेडिंग रणनीति कभी भी नुकसान को पूरी तरह से खत्म नहीं कर सकती, जोखिम को मैनेज और कम किया जा सकता है.

बैंक निफ्टी क्या है?

बैंक निफ्टी कोई नुकसान रणनीति समझने से पहले, आइए पहले कुछ बुनियादी बातों को जानते हैं. बैंक निफ्टी एक क्षेत्रीय सूचकांक है जो भारतीय शेयर बाजार में बैंकिंग क्षेत्र के निष्पादन का प्रतिनिधित्व करता है. इसमें नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) पर सूचीबद्ध सबसे अधिक लिक्विड और ऐक्टिव रूप से ट्रेडेड बैंकिंग स्टॉक शामिल हैं.

2009 में लॉन्च की गई, बैंक निफ्टी मार्केट कैपिटलाइज़ेशन द्वारा 12 सबसे बड़े और सबसे बड़े लिक्विड बैंकिंग स्टॉक का इंडेक्स है.

बैंक निफ्टी इतना महत्वपूर्ण हो गया है कि कई व्यापारी अब इस इंडेक्स में अपना जीवन विशेष रूप से व्यापार करने का प्रबंधन करते हैं. इससे ट्रेडिंग कम्युनिटी का नेतृत्व बैंक निफ्टी इंडेक्स के आसपास कई स्ट्रेटेजी तैयार करने के लिए किया है. 

चूंकि बैंकिंग सेक्टर अर्थव्यवस्था में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है, इसलिए बैंक निफ्टी समग्र बाजार भावना के बारे में मूल्यवान अंतर्दृष्टि प्रदान करती है.

लेकिन बैंक निफ्टी इंडेक्स अपने खुद के फायदे और नुकसान के बिना नहीं आता. चूंकि इंडेक्स अस्थिर है, इसलिए यह व्यापारियों को कुछ वास्तविक लाभ उत्पन्न करने का अवसर प्रदान करता है क्योंकि वे देख सकते हैं कि महत्वपूर्ण कीमतों में कूद की संभावना बहुत अधिक होती है. इंट्राडे ट्रेडर अच्छे ट्रेडिंग दिवस पर 2-3% के बीच रिटर्न जनरेट करने की आशा कर सकता है.

बैंक निफ्टी नो लॉस स्ट्रेटेजी क्या है?

बैंक निफ्टी नो लॉस स्ट्रेटेजी को बैंक निफ्टी इंडेक्स में भाग लेते समय व्यापारियों को काफी नुकसान होने से बचाने के लिए डिज़ाइन किया गया है. इस रणनीति का मुख्य सिद्धांत संभावित नीचे की ओर बढ़ने के लिए विकल्पों का उपयोग करना है.

विभिन्न बैंक निफ्टी में जानने से पहले कोई नुकसान रणनीति नहीं है, यहां कुछ ऐसी बातें दी गई हैं जिन्हें व्यापारी को ध्यान में रखना चाहिए.

ट्रेंड की पहचान करें:

बैंक निफ्टी को लागू करने का पहला चरण इंडेक्स में प्रचलित ट्रेंड की पहचान करना है. यह टेक्निकल एनालिसिस टूल्स और इंडिकेटर्स का उपयोग करके किया जा सकता है. ट्रेंड को पहचानने से ट्रेडर यह निर्धारित करने में मदद मिलती है कि क्या बुलिश (खरीद) या बेयरिश (बेचना) पोजीशन लेना है.

स्टॉप लॉस लेवल स्थापित करें:

एक बार ट्रेंड की पहचान हो जाने के बाद, व्यापारियों को स्टॉप लॉस लेवल सेट करने की आवश्यकता है. ये स्तर सुरक्षा जाल के रूप में कार्य करते हैं और यदि बाजार अपनी स्थितियों के विरुद्ध जाता है तो संभावित नुकसान को सीमित करने में मदद करते हैं. स्टॉप लॉस ऑर्डर सपोर्ट और रेजिस्टेंस लेवल या अन्य टेक्निकल इंडिकेटर के आधार पर दिए जा सकते हैं.

हेजिंग के लिए विकल्पों का उपयोग करें:

प्रतिकूल कीमत के मूवमेंट से सुरक्षा के लिए, ट्रेडर अपनी स्थितियों को बचाने के लिए विकल्पों का उपयोग कर सकते हैं. विकल्प बैंक निफ्टी कॉन्ट्रैक्ट को एक निर्दिष्ट अवधि (समाप्ति तिथि) के भीतर पूर्वनिर्धारित कीमत (स्ट्राइक कीमत) पर खरीदने या बेचने का अधिकार प्रदान करते हैं, लेकिन दायित्व प्रदान नहीं करते हैं. रणनीतिक रूप से खरीद या कॉल विकल्प, व्यापारी संभावित नुकसान को ऑफसेट कर सकते हैं और अपने जोखिम के संपर्क को सीमित कर सकते हैं.

नियमित निगरानी:

बैंक निफ्टी इंडेक्स की नियमित रूप से निगरानी करना और तदनुसार हेज पोजीशन को एडजस्ट करना महत्वपूर्ण है. जैसा कि मार्केट डायनेमिक्स बदलता है, विकसित ट्रेंड के साथ जुड़ने के लिए स्टॉप लॉस लेवल और विकल्प पोजीशन को बदलने की आवश्यकता हो सकती है.

इसलिए, जोखिम को कम करने के लिए बैंक निफ्टी ट्रेडर किन विभिन्न रणनीतियों का पालन कर सकते हैं?

कवर किए गए कॉल बेचना

कवर किए गए कॉल की रणनीति' में, कॉल विकल्प किसी अंतर्निहित एसेट के शेयरों के खिलाफ बेचे जाते हैं जो पहले से ही स्वामित्व वाली होती है. कॉल विकल्प बेचने से प्राप्त प्रीमियम आय जनरेट करता है. अब, अगर अंतर्निहित एसेट कॉल विकल्प की स्ट्राइक कीमत से कम रहता है, तो ऐसा विकल्प बिना किसी मूल्य के समाप्त हो जाएगा और निवेशक प्रीमियम रखेगा. लेकिन, अगर अंतर्निहित एसेट स्ट्राइक की कीमत से ऊपर बढ़ता है, तो निवेशक को स्ट्राइक कीमत पर शेयर बेचने की आवश्यकता पड़ सकती है, जिससे संभावित लाभ सीमित हो सकते हैं.

कैश-सेक्योर्ड पुट बेचना

कैश-सेक्योर्ड पुट' स्ट्रेटजी बेचने में, अगर इसका प्रयोग किया जाता है, तो एसेट खरीदने के उद्देश्य से अंतर्निहित एसेट के खिलाफ एक डाक विकल्प बेचा जाता है. पुट विकल्प बेचने से प्राप्त प्रीमियम आय जनरेट करता है. अगर अंतर्निहित एसेट पुट विकल्प की स्ट्राइक कीमत से ऊपर रहता है, तो विकल्प समाप्त हो जाएगा और निवेशक को प्रीमियम की जेब से बचना होगा. लेकिन अगर अंतर्निहित एसेट स्ट्राइक की कीमत से कम होता है, तो उसे पॉट ऑप्शन खरीदार से स्ट्राइक कीमत पर एसेट खरीदना पड़ सकता है.

आयरन कंडोर

‘आयरन कंडोर मूल रूप से एक ऐसी रणनीति को निर्दिष्ट करता है जिसमें कॉल विकल्प और एक ही समाप्ति तिथि के साथ विकल्प दोनों बेचना शामिल होता है, लेकिन विभिन्न स्ट्राइक कीमतों पर. दो संबंधित स्ट्राइक की कीमतों के बीच का अंतर लाभ और जोखिम निर्धारित करता है. विकल्प बेचने से अर्जित प्रीमियम व्यापारी के लिए आय जनरेट करता है. अगर अंतर्निहित एसेट दो स्ट्राइक कीमतों की रेंज के भीतर रहता है, तो विकल्प बिना किसी मूल्य के समाप्त हो जाएंगे और निवेशक प्रीमियम रखेगा. हालांकि, अगर अंतर्निहित एसेट हड़ताल कीमत, इस तरह या उस तरह से आगे बढ़ता है, तो इन्वेस्टर को नुकसान हो सकता है.

बैंक निफ्टी कवर की गई कॉल स्ट्रेटजी

बैंक निफ्टी कवर की गई कॉल स्ट्रेटजी अंतर्निहित एसेट से इनकम जनरेट करने के लिए ट्रेडिंग स्ट्रेटजी एक लोकप्रिय विकल्प है. यह सुनिश्चित करता है कि स्ट्रेटजी डाउनसाइड प्रोटेक्शन प्रदान करने में मदद करती है.

यह रणनीति बैंक निफ्टी में निम्नलिखित तरीकों से लागू की जा सकती है.

1. अंतर्निहित एसेट की पहचान करें, जो इस मामले में बैंक निफ्टी है.

2. बैंक निफ्टी स्टॉक खरीदें. इनमें ऐक्सिस बैंक लिमिटेड., बंधन बैंक लिमिटेड., बैंक ऑफ बड़ोदा, बजाज फिनसर्व लिमिटेड., एचडीएफसी बैंक लिमिटेड., आईसीआईसीआई बैंक लिमिटेड, इंडसइंड बैंक लिमिटेड, कोटक महिंद्रा बैंक लिमिटेड, पंजाब नेशनल बैंक, स्टेट बैंक ऑफ इंडिया, फेडरल बैंक लिमिटेड शामिल हैं. और AU स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड.

3. सेल कॉल विकल्प: एक ट्रेडर अपने खुद के बैंक निफ्टी शेयर के खिलाफ कॉल विकल्प ऑफलोड कर सकता है. यह बैंक निफ्टी की वर्तमान मार्केट प्राइस से अधिक स्ट्राइक प्राइस के साथ कॉल ऑप्शन कॉन्ट्रैक्ट बेचकर किया जाता है. कोई भी कॉल ऑप्शन स्ट्राइक बेचने पर विचार कर सकता है जिसमें सबसे अधिक ओपन इंटरेस्ट है.

4. प्रीमियम अर्जित करें: एक बार ट्रेडर कॉल विकल्प बेचने के बाद, उसे विकल्प के खरीदार से प्रीमियम प्राप्त होगा. ट्रेडर को इस प्रीमियम को ध्यान में रखना होगा चाहे वह विकल्प वास्तव में व्यायाम किया गया हो.

5. लाभ और हानि: अगर बैंक निफ्टी की कीमत समाप्ति के समय कॉल विकल्प की स्ट्राइक कीमत से कम रहती है, तो विकल्प समाप्त हो जाएगा और आप प्रीमियम रखेंगे. हालांकि, अगर बैंक निफ्टी शेयर की कीमत समाप्ति पर कॉल विकल्प की स्ट्राइक कीमत से ऊपर बढ़ जाती है, तो आपको स्ट्राइक कीमत पर शेयर बेचना पड़ सकता है, जिससे संभावित लाभ सीमित हो सकते हैं.

बैंक निफ्टी कैश सिक्योर्ड पुट स्ट्रेटेजी

इस रणनीति को आमतौर पर कवर की गई कॉल रणनीति का उपयोग करने से पहले विचार किया जाना चाहिए.

कैश सेक्योर्ड पुट स्ट्रेटजी में उक्त एसेट खरीदने के उद्देश्य से अंतर्निहित एसेट पर विकल्प बेचना शामिल है, अगर विकल्प का उपयोग किया जाता है.

बैंक निफ्टी में रणनीति कैसे लागू की जा सकती है इस बारे में चरण-दर-चरण गाइड यहां दिया गया है.

1. अंतर्निहित एसेट की पहचान करें, जो इस मामले में बैंक निफ्टी है.

2. अगर विकल्प का उपयोग किया जाता है, तो उस पर वांछित कीमत की पहचान करें जिस पर बैंक निफ्टी खरीदी जा सकती है

3 वांछित स्ट्राइक की कीमत और समाप्ति तिथि पर विकल्प कॉन्ट्रैक्ट बेचें. अगर विकल्प का उपयोग किया जाता है, तो स्ट्राइक कीमत पर बैंक निफ्टी शेयर खरीदने के लिए ट्रेडर को बाध्य करता है.

4. ट्रेडर द्वारा लगाए गए विकल्पों को बेचने के बाद, वह खरीदार से प्रीमियम अर्जित करेगा. यह प्रीमियम ट्रेंड के परिणाम के बावजूद विक्रेता की आय है.

5. अगर विकल्प का उपयोग किया जाता है, तो ट्रेडर को बैंक निफ्टी स्टॉक की खरीद को कवर करने के लिए अपने अकाउंट में रु. 10 लाख के ऑर्डर का कुछ कैश सेट करना होगा.

6. लाभ और हानि: अगर बैंक निफ्टी शेयर की कीमत समाप्ति के समय लगाए गए विकल्प की स्ट्राइक कीमत से अधिक रहती है, तो विकल्प समाप्त हो जाएगा और ट्रेडर प्रीमियम की जेब पर खर्च करेगा. दूसरी ओर, अगर बैंक निफ्टी शेयर की कीमत समाप्ति पर लगाए गए विकल्प की स्ट्राइक कीमत से कम है, तो ट्रेडर को पहले से एसाइड किए गए कैश का उपयोग करके स्ट्राइक कीमत पर शेयर खरीदना पड़ सकता है. विकल्पों को बेचने के बाद ट्रेडर द्वारा एकत्र किया गया प्रीमियम उनके साथ रहेगा.

उपरोक्त रणनीतियों को चलाने में जोखिम

जैसा कि हमने ऊपर उल्लिखित किया है, कोई ट्रेडिंग स्ट्रेटेजी कभी भी पूरी तरह से जोखिम मुक्त नहीं होती है और व्यापारी के रूप में व्यक्ति के लिए संभावित रूप से बड़े नुकसान हो सकते हैं अगर कोई सावधानी नहीं है. सभी ट्रेडर शामिल जोखिम को कम करना है.

कवर किए गए कॉल से संबंधित जोखिम

यहां तक कि सबसे अधिक प्रभावित ट्रेडर भी पैसे खो सकता है, अगर अंतर्निहित एसेट की कीमत महत्वपूर्ण रूप से गिरती है. इसके अलावा, अगर अंतर्निहित एसेट कीमत स्ट्राइक की कीमत से ऊपर बढ़ती है, तो स्ट्राइक कीमत पर शेयर बेचने की संभावना हमेशा होती है. इसलिए, यह एक जोखिम है जिसे कवर किए गए कॉल स्ट्रेटजी को अपनाने से पहले प्रत्येक ट्रेडर को पता होना चाहिए.

कैश-सिक्योर्ड पुट स्ट्रेटेजी से संबंधित जोखिम

अगर अंतर्निहित एसेट की कीमत एक महत्वपूर्ण राशि से गिरती है, तो आपको नुकसान हो सकता है. अगर विकल्प का उपयोग किया जाता है, तो यहां कैश सेट करना भी महत्वपूर्ण है.

निष्कर्ष

इन विकल्प रणनीतियों का उपयोग करते समय आपको अच्छे साप्ताहिक या मासिक आय जनरेट करने में मदद कर सकती है, ऐसी प्रत्येक रणनीति अपने जोखिम और रिवॉर्ड के साथ आती है. ट्रेडर इनमें से किसी भी विकल्प ट्रेडिंग स्ट्रेटेजी को अपनाने की कोशिश करने से पहले, उसे मार्केट को पूरी तरह से समझना चाहिए और फाइनेंशियल सलाहकार से भी परामर्श करना चाहिए.

बैंक निफ्टी ट्रेडिंग एक अच्छा पैसा बना सकता है और दीर्घकालिक आय का स्रोत बन सकता है. लेकिन अगर सही नहीं किया जाता है, तो आप अपनी पूंजी का एक बड़ा हिस्सा भी खो सकते हैं. इसलिए, इन सभी रणनीतियों को बहुत सावधानी से अपनाया जाना चाहिए और हर कदम पर जोखिम को कम करना चाहिए.