हायब्रिड फंड म्हणजे काय?

म्युच्युअल फंड त्यांच्या गुंतवणूक प्रकारानुसार वर्गीकृत केले जातात, जसे की इक्विटी फंड जे इक्विटी मार्केटमधून त्यांचे उत्पन्न प्राप्त करतात; लिक्विड फंड, गोल्ड फंड आणि ईटीएफ फंड इत्यादींमधून त्यांचे उत्पन्न प्राप्त करणारे कर्ज निधी; नावानुसार हायब्रिड फंड हे विविध प्रकारचे म्युच्युअल फंड मिश्रण आहेत.

हायब्रिड फंडची सर्वात अद्वितीय गुण म्हणजे ते इक्विटी आणि कर्ज निधी दोन्हीमध्ये गुंतवणूक करतात. हायब्रिड फंडमध्ये इक्विटी आणि कर्ज साधनांमध्ये 60%-40% चे गुंतवणूक गुणोत्तर राखून ठेवतात, ज्यात दोघांपैकी एका बहुमत आहे. जर मालमत्ता वाटप इक्विटीमध्ये 65% पेक्षा जास्त असेल, तर हे इक्विटी-ओरिएंटेड फंड आहे आणि जर मालमत्ता वाटप कर्जामध्ये 65% पेक्षा जास्त असेल तर ते कर्ज-अभिमुख निधी आहे.

हायब्रिड फंड हे उत्पन्न निर्माण आणि भांडवली प्रशंसासाठी एक मार्ग आहे. ते जोखीम-विपरीत गुंतवणूकदारांसाठी तसेच पहिल्यांदा गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहेत.

हायब्रिड फंडचे प्रकार

1 संतुलित निधी

संतुलित निधी हायब्रिड फंडचा प्रचलित प्रकार आहे. ते इक्विटी आणि इक्विटी-ओरिएंटेड गुंतवणूकीमध्ये बहुसंख्यक गुंतवणूक करतात, जेव्हा बॅलन्स कर्ज सिक्युरिटीमध्ये गुंतवणूक केली जाते. ते जोखीम न टाकणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी चांगली निवड आहे. संतुलित निधी प्रामुख्याने इक्विटी निधीमध्ये गुंतवणूक केल्याप्रमाणे, ते कर उद्देशासाठी इक्विटी निधी म्हणून पात्र ठरतात. नवीन बजेट नियमांनुसार, 10% चा दीर्घकालीन भांडवली लाभ (एलटीसीजी) कर लागू असेल जर लाभांश आणि गुंतवणूकदाराचे भांडवली लाभ दिलेल्या मूल्यांकन वर्षात ₹1 लाखांपेक्षा जास्त असेल.

2. मासिक उत्पन्न प्लॅन्स

हायब्रिड फंड प्रामुख्याने इक्विटीजच्या 15-20% एक्सपोजरसह कर्ज साधनांमध्ये गुंतवणूक करते, जे गुंतवणूकदाराला सामान्य कर्ज निधीपेक्षा जास्त रिटर्न मिळविण्यास मदत करते. मासिक उत्पन्न प्लॅन्स गुंतवणूकदारांना लाभांश प्रदान करतात आणि नंतर डिव्हिडंड पेमेंटचा कालावधी निवडू शकतो. ते विकास पर्यायही देऊ करतात.

3 आर्बिट्रेज फंड

हे फंड डेरिव्हेटिव्ह आणि फ्यूचर्स मार्केटमध्ये किंमतीच्या फरकाचा फायदा घेतात. तथापि, या निधीच्या डाउनसाईड म्हणजे हे संधी खूपच कमी आहेत आणि निधी कर्ज किंवा इक्विटी गुंतवणूकीमध्ये गुंतवणूक केली जाईल. कर उद्देशाने, हे निधी इक्विटी फंड म्हणून मानले जातात आणि एलटीसीजी कर देखील लागू आहे.

हायब्रिड फंडचे लाभ

1. निधी व्यवस्थापक बाजाराचा लाभ घेण्यासाठी विविध प्रकारच्या संपत्तींदरम्यान बदलू शकतो
2. पोर्टफोलिओमध्ये एक विविधता आहे, जे बांडमधून स्टॉक आणि सुरक्षा प्रदान करते
3. हायब्रिड फंड व्यावसायिकरित्या व्यवस्थापित केले जातात
4. गुंतवणूकदारांना लाभांच्या स्वरूपात उत्पन्न देखील प्राप्त होऊ शकते
5. हे पहिल्यांदा गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे
6. ते कमी अस्थिरतेसह येतात आणि कर-कार्यक्षम आहेत

हायब्रिड फंड मुख्यत: त्यांच्या विविधता फायद्यासाठी लोकप्रिय आहेत, जे बाजारपेठेतील अस्थिरतेसापेक्ष सुरक्षा निव्वळ म्हणून काम करते. नवीन गुंतवणूकदार या निधीसह त्यांचा आर्थिक प्रवास सुरू करू शकतात कारण ते दोन्ही प्रकारच्या बाजारांना संपर्क देतात. तथापि, गुंतवणूकदारांना हे देखील समजणे आवश्यक आहे की संतुलित निधी निवडताना, त्यांच्याकडे इक्विटी बाजारात जास्त एक्सपोजर असेल आणि त्यामुळे अधिक अस्थिरता असेल. हायब्रिड फंड दोन्ही जगातील सर्वोत्तम ऑफर करतात आणि गुंतवणूकदाराने त्यांच्या आर्थिक ध्येयांसह संरेखित करणारे हायब्रिड फंड निवडावे.