भारतातील आगामी एनएफओ 2024

जसे इक्विटी म्युच्युअल फंड अधिक आणि अधिक लोकप्रिय होत आहेत, त्याचप्रमाणे नवीन फंड ऑफर देखील आहेत. ऑगस्ट 2024 मध्ये म्युच्युअल फंड सेक्टरमध्ये नवीन फंड ऑफर (एनएफओ) इनफ्लो ₹13,815 कोटी होते, जे 18 एनएफओ मध्ये वितरित केले गेले. जुलै 2024 मध्ये 15 NFO मध्ये खर्च केलेल्या ₹16,565 कोटीच्या तुलनेत, यामध्ये ड्रॉपचे प्रतिनिधित्व केले आहे. ऑगस्ट 2024 मध्ये सादर केलेल्या पंधरा NFO च्या पाच फंड होत्या आणि त्याला बिग कॅप म्हणून वर्गीकृत केले गेले. आश्चर्यकारकपणे, ऑगस्ट 2024 मध्ये, थीम फंडने एकूण एनएफओ फ्लोच्या 73.8% मोठ्या प्रमाणात गठित केले.

1. एसबीआय निफ्टी 500 इंडेक्स फंड

एसबीआय म्युच्युअल फंडमध्ये त्यांच्या एसबीआय निफ्टी 500 इंडेक्स फंडसाठी सप्टेंबर 26, 2024 पर्यंत नवीन फंड ऑफर (एनएफओ) कालावधी वाढविला आहे . या ओपन-एंडेड इंडेक्स फंडचे उद्दीष्ट निफ्टी 500 इंडेक्सच्या कामगिरीची पुनरावृत्ती करणे आहे, जे लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप विभागांमध्ये मार्केट कॅपिटलायझेशनद्वारे टॉप 500 कंपन्यांना कव्हर करते. एनएसईवर सूचीबद्ध कंपन्यांच्या एकूण मार्केट कॅपिटलायझेशनच्या 92.1% पर्यंत फंड लो-कॉस्ट एक्सपोजर ऑफर करते, जे वैविध्यपूर्ण इन्व्हेस्टमेंट ऑप्शन प्रदान करते.

परिचय आणि उद्दिष्ट
एसबीआय निफ्टी 500 इंडेक्स फंड हा निफ्टी 500 इंडेक्सच्या कामगिरीची पुनरावृत्ती करण्यासाठी डिझाईन केलेला ओपन-एंडेड इंडेक्स फंड आहे. एसबीआय म्युच्युअल फंडद्वारे सुरू केलेला, हा इंडेक्स फंड निफ्टी 500 इंडेक्स ट्रॅक करून मोठ्या, मध्यम आणि स्मॉल-कॅप स्टॉकच्या विस्तृत श्रेणीचा एक्सपोजर ऑफर करतो. इंडेक्समध्ये भारतीय इक्विटी मार्केटचा समग्र स्नॅपशॉट प्रदान करून मार्केट कॅपिटलायझेशनद्वारे टॉप 500 कंपन्यांचा समावेश होतो. हा फंड संपूर्ण क्षेत्र आणि कंपनीच्या आकारांमध्ये विविधता आणण्यासाठी किफायतशीर मार्ग प्रदान करतो, ज्यामुळे इन्व्हेस्टरला भारतीय अर्थव्यवस्थेच्या एकूण कामगिरीचा लाभ घेण्याची संधी मिळते.

एनएफओ कालावधीचा विस्तार 
सुरुवातीला सप्टेंबर 24, 2024 रोजी बंद करण्याचे नियोजित, नवीन फंड ऑफर (NFO) कालावधी सप्टेंबर 26, 2024 पर्यंत वाढविण्यात आला आहे . हे एक्सटेंशन इन्व्हेस्टरना फंडमध्ये सहभागी होण्याची अतिरिक्त वेळ देते, त्यांना या प्रॉडक्टद्वारे ऑफर केलेल्या विस्तृत मार्केट एक्सपोजरमध्ये टॅप करण्याची संधी मिळेल याची खात्री करते.

प्रमुख वैशिष्ट्ये

1. . विविधतापूर्ण एक्स्पोजर: निफ्टी 500 इंडेक्स NSE वर सूचीबद्ध सर्व कंपन्यांच्या संपूर्ण मार्केट कॅपिटलायझेशनच्या जवळपास 92.1% कॅप्चर करते. परिणामस्वरूप, SBI निफ्टी 500 इंडेक्स फंड मोठ्या, मध्यम आणि स्मॉल-कॅप विभागांमध्ये भारतीय इक्विटी मार्केटच्या विस्तृत स्पेक्ट्रमला एक्सपोजर प्रदान करते.

2. . किफायतशीर इन्व्हेस्टमेंट: इंडेक्स फंड म्हणून, या प्रॉडक्टचे उद्दीष्ट निफ्टी 500 एकूण रिटर्न इंडेक्सशी जुळणारे रिटर्न डिलिव्हर करणे आहे, परंतु कमी मॅनेजमेंट फी आणि किमान ट्रान्झॅक्शन खर्चासह. हे ॲक्टिव्ह मॅनेजमेंटशी संबंधित उच्च शुल्काशिवाय दीर्घकालीन कॅपिटल ॲप्रिसिएशन शोधणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी योग्य पर्याय बनवते.

3. . ट्रॅकिंग त्रुटी: फंड निफ्टी 500 इंडेक्स च्या परफॉर्मन्सची पुनरावृत्ती करण्याचा प्रयत्न करते, परंतु ट्रॅकिंग त्रुटीच्या उपस्थितीमुळे, वास्तविक रिटर्न बेंचमार्कपेक्षा थोडाफार वेगळे असू शकतात.

4. . इन्व्हेस्टमेंट वाटप: फंड निफ्टी 500 इंडेक्समधील स्टॉकसाठी त्याच्या ॲसेटच्या 95% ते 100% वाटप करेल. उर्वरित भागाची लिक्विड इन्स्ट्रुमेंट किंवा सरकारी सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्ट केली जाऊ शकते.

5. . इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी: टॅटेजी ही टॉप 500 कंपन्यांमध्ये निष्क्रियपणे इन्व्हेस्ट करणे आहे, जी संपूर्ण क्षेत्रांमध्ये भारताच्या अर्थव्यवस्थेची कामगिरी प्रतिबिंबित करते. पॅसिव्ह इन्व्हेस्टिंग निर्णय घेण्यात स्टॉक-पिकिंग आणि मानवी पूर्वग्रहणाशी संबंधित जोखीम दूर करते.

एसआयपी आणि किमान इन्व्हेस्टमेंट
एनएफओ कालावधीदरम्यान किमान इन्व्हेस्टमेंट ₹5,000 आहे, त्यानंतर ₹1 ची वाढ . फंड दैनंदिन, साप्ताहिक, मासिक किंवा वार्षिक फ्रिक्वेन्सीसह सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (एसआयपी) पर्याय देखील ऑफर करते, ज्यामुळे कॅपिटलची विविध लेव्हल असलेल्या इन्व्हेस्टरसाठी ते उपलब्ध होते.

इन्व्हेस्टमेंट केस
विस्तृत एक्सपोजर आणि कमी खर्चात, एसबीआय निफ्टी 500 इंडेक्स फंड भारताच्या इक्विटी मार्केटमध्ये एक्सपोजर शोधणाऱ्या रिटेल इन्व्हेस्टरसाठी आदर्श आहे. दीर्घकालीन कालावधी असलेले इन्व्हेस्टर विविध क्षेत्रातील त्यांच्या सर्वात मोठ्या आणि सर्वात महत्त्वाच्या कंपन्यांद्वारे प्रतिनिधित्व केलेल्या भारतीय अर्थव्यवस्थेच्या वाढीचा लाभ घेऊ शकतात. 

2. एच डी एफ सी निफ्टी लार्जमिडकॅप 250 इंडेक्स फंड

परिचय आणि उद्दिष्ट 
एच डी एफ सी निफ्टी लार्जमिडकॅप 250 इंडेक्स फंड, सप्टेंबर 20, 2024 रोजी लाँच करण्यात आला, हा ओपन-एंडेड इंडेक्स फंड आहे जो निफ्टी लार्जमिडकॅप 250 एकूण रिटर्न इंडेक्सच्या कामगिरीचा मागोवा घेतो. हा फंड भारतीय मार्केटमधील लार्ज-कॅप आणि मिड-कॅप दोन्ही स्टॉकना संतुलित एक्सपोजर प्रदान करण्याचा प्रयत्न करतो, अशा प्रकारे इन्व्हेस्टरना स्थिरता (लार्ज-कॅप्समधून) आणि वाढीच्या क्षमतेचे (मध्य-कॅप्सपासून) कॉम्बिनेशन ऑफर करतो. ऑक्टोबर 4, 2024 पर्यंत सबस्क्रिप्शनसाठी फंड खुला राहील.

प्रमुख वैशिष्ट्ये

1. . बॅलन्स्ड एक्स्पोजर: निफ्टी लार्जमिडकॅप 250 इंडेक्समध्ये 50:50 वितरणासह निफ्टी 100 इंडेक्स (लार्ज-कॅप) आणि निफ्टी मिडकॅप 150 इंडेक्स (मिड-कॅप) दोन्ही स्टॉकचा समावेश होतो. हा संतुलित दृष्टीकोन इन्व्हेस्टरना मिड-कॅप स्टॉकमध्ये वारंवार पाहिलेल्या जलद वाढीचा लाभ घेताना लार्ज-कॅप कंपन्यांच्या फायनान्शियल शक्ती आणि मार्केट प्रभुत्व मिळवण्याची खात्री देतो.

2. . तिमाही रिबॅलन्सिंग: लार्ज आणि मिड-कॅप स्टॉक दरम्यान 50:50 रेशिओ राखण्यासाठी पोर्टफोलिओ प्रत्येक तिमाहीत रिबॅलन्स केला जातो. हे रिबॅलन्सिंग कोणत्याही एका मार्केट सेगमेंटमध्ये सातत्यपूर्ण रिस्क प्रोफाईल आणि संरक्षक सुनिश्चित करते. हे सुनिश्चित करते की फंडच्या तिमाही रिबॅलन्सिंगमुळे इन्व्हेस्टर टॅक्स पात्र घटना ट्रिगर करत नाहीत.

3. . पॅसिव्ह इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी: इंडेक्स फंड म्हणून, एच डी एफ सी निफ्टी लार्ज-मिडकॅप 250 इंडेक्स फंड पॅसिव्ह इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजीचे अनुसरण करते, ज्याचा उद्देश ॲक्टिव्ह स्टॉक-पिकिंगशिवाय इंडेक्सच्या कामगिरीची पुनरावृत्ती करणे आहे. यामुळे मॅनेजमेंट शुल्क कमी होते आणि मानवी पूर्वग्रह दूर होतो.

4. . गुंतवणूकीवर कोणतीही वरची मर्यादा नाही: गुंतवणूकदार एनएफओ कालावधीदरम्यान किमान ₹100 सह सुरू करू शकतात आणि गुंतवणूकीवर कोणतीही वरची मर्यादा नाही, ज्यामुळे विविध भांडवल पातळीवरील गुंतवणूकदारांना निधी उपलब्ध होतो.

व्यवस्थापन आणि पोर्टफोलिओ संरचना
निधी निर्माण मोरखिया आणि अरुण अग्रवाल द्वारे व्यवस्थापित केला जाईल, ज्यांच्याकडे इंडेक्स-आधारित गुंतवणूक धोरणांमध्ये मोठ्या प्रमाणात कौशल्य आहे. फंड 250 स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करेल, लार्ज आणि मिड-कॅप सेगमेंट दरम्यान समानपणे विभाजित केले जाईल, ज्यामुळे सेक्टर आणि मार्केट साईझमध्ये वैविध्यपूर्ण एक्सपोजर सुनिश्चित होईल.

इन्व्हेस्टमेंट केस
स्थिरता आणि वाढ या दोन्हीचा समावेश असलेल्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ प्राप्त करण्याची इच्छा असलेल्या इन्व्हेस्टरसाठी हा फंड आदर्श आहे. लार्ज-कॅप स्टॉक डिफेन्सिव्ह लेयर प्रदान करतात, तर मिड-कॅप स्टॉक उच्च वाढीची क्षमता ऑफर करतात, ज्यामुळे हा फंड मध्यम रिस्क सहनशील असलेल्या इन्व्हेस्टरसाठी योग्य बनतो. तिमाही रिबॅलन्सिंग हे सुनिश्चित करते की इन्व्हेस्टर मार्केटवर सातत्याने देखरेख न ठेवता मोठ्या आणि मिड-कॅप दोन्ही विभागांचे एक्सपोजर राखतात.

3. व्हाईटऑक कॅपिटल डिजिटल भारत फंड

परिचय आणि उद्दिष्ट
व्हाईटओक कॅपिटल डिजिटल भारत फंड ही ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम आहे जी प्रामुख्याने तंत्रज्ञान क्षेत्र आणि तंत्रज्ञान-संबंधित कंपन्यांवर लक्ष केंद्रित करते. भारतातील आघाडीच्या डिजिटल परिवर्तनाच्या कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्ट करून दीर्घकालीन कॅपिटल ॲप्रिसिएशन निर्माण करणे हा फंडचा उद्देश आहे. हा फंड इन्व्हेस्टर्सना भारतातील वाढत्या डिजिटल अर्थव्यवस्थेत इन्व्हेस्ट करण्यासाठी संकल्पनात्मक दृष्टीकोन प्रदान करतो, जो देशभरातील अनेक उद्योगांमध्ये क्रांती आणण्यासाठी तयार आहे.

प्रमुख वैशिष्ट्ये

1. . सेक्टरल फोकस: डिजिटल भारत फंड तंत्रज्ञान क्षेत्रात सहभागी असलेल्या कंपन्यांना लक्ष्य करते किंवा त्यांच्या बिझनेस मॉडेल्स सुधारण्यासाठी तंत्रज्ञानाचा लाभ घेत आहेत. यामध्ये आयटी सेवा, सॉफ्टवेअर, डिजिटल पायाभूत सुविधा, ई-कॉमर्स, फिनटेक आणि डिजिटल आरोग्यसेवा यासारख्या क्षेत्रांचा समावेश होतो.

2. . उच्च वाढीची क्षमता: भारत वेगवान डिजिटल परिवर्तनातून जात असल्याने, तंत्रज्ञान कंपन्या उच्च वाढीसाठी चांगल्याप्रकारे कार्यरत आहेत. इंटरनेटचा विस्तार, डिजिटल पेमेंट्स, क्लाउड कॉम्प्युटिंग आणि आर्टिफिशियल इंटेलिजन्स यांसारख्या ट्रेंडवर कॅपिटलाईज करण्याचा फंड प्रयत्न करते, जे आर्थिक विकासाच्या पुढील लाटाला चालवत आहेत.

3. पोर्टफोलिओ वाटप:
   - 80%-100% इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित तंत्रज्ञान आणि तंत्रज्ञान-संबंधित कंपन्यांच्या साधनांमध्ये.
   - नॉन-टेक कंपन्यांच्या इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये 0%-20%.
   - लिक्विडिटी राखण्यासाठी डेब्ट सिक्युरिटीज आणि मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्स मध्ये 0%-20%.
   - आरईआयटी (रिअल इस्टेट इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्ट) आणि इनव्हिट्स (इन्फ्रास्ट्रक्चर इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्ट) द्वारे जारी केलेल्या युनिट्समध्ये 0%-10%.

4. . बेंचमार्क: फंडची कामगिरी बीएसई टेक टीआरआय इंडेक्स सापेक्ष बेंचमार्क केली आहे, जी बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंजवर सूचीबद्ध टॉप टेक्नॉलॉजी कंपन्यांना ट्रॅक करते.

व्यवस्थापिक टीम
अनुभवी टीमद्वारे निधी व्यवस्थापित केला जाईल:
- रमेश मंत्री (इक्विटी)
- तृप्ती अग्रवाल (सहाय्यक निधी व्यवस्थापक, इक्विटी)
- दीरेश पाठक (सहाय्यक फंड मॅनेजर, इक्विटी)
- पियुष बरनवाल (डेब्ट)

इन्व्हेस्टमेंट केस
उच्च वाढीच्या संधी शोधत असलेल्या आणि सेक्टर-विशिष्ट जोखमीसह आरामदायी असलेल्या इन्व्हेस्टरसाठी डिजिटल भारत फंड योग्य आहे. तंत्रज्ञान भारतीय अर्थव्यवस्थेमध्ये महत्त्वपूर्ण वाढीचा चालक बनत आहे आणि हा फंड गुंतवणूकदारांना या ट्रेंडवर टॅप करण्याची परवानगी देतो. तथापि, तंत्रज्ञान क्षेत्रावर लक्ष केंद्रित केल्यामुळे, निधीमध्ये वैविध्यपूर्ण इक्विटी फंडपेक्षा जास्त जोखीम असते.

4. एलआयसी एमएफ उत्पादन निधी

परिचय आणि उद्दिष्ट

एलआयसी एमएफ उत्पादन निधी ही ओपन-एंडेड इक्विटी योजना आहे ज्याचे उद्दीष्ट उत्पादन क्षेत्रातील कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करून दीर्घकालीन भांडवली मूल्य वाढ प्रदान करणे आहे. मेक इन इंडिया आणि आत्मनिर्भर भारत सारख्या सरकारी उपक्रमांनी प्रेरित भारताच्या उत्पादन वाढीच्या गाभात असलेल्या उद्योगांवर निधी लक्ष केंद्रित करतो.

प्रमुख वैशिष्ट्ये

1. . सेक्टर-स्पेसिफिक फोकस: ऑटोमोबाईल्स, फार्मास्युटिकल्स, केमिकल्स, हेवी इंजिनीअरिंग, धातू, शिपबिल्डिंग आणि पेट्रोलियम प्रॉडक्ट्ससह विविध उद्योगांमध्ये उत्पादन कंपन्यांमध्ये फंड इन्व्हेस्ट करते.

2. . सरकारी सहाय्य: उत्पादन लिंक्ड प्रोत्साहन (पीएलआय) योजनेसारख्या भारत सरकारच्या उपक्रमांचे उद्दीष्ट उत्पादन उत्पादन वाढविणे आणि जागतिक उत्पादन केंद्र म्हणून भारताला स्थान देणे आहे. हा फंड भारतातील उत्पादनासाठी अनुकूल वातावरणावरणाचा फायदा घेण्याचा प्रयत्न करतो.

3. पोर्टफोलिओ वाटप:
   - 80%-100% in इकुइटी & इक्विटी-संबंधित इन्स्ट्रुमेंट्स ऑफ मॅन्युफॅक्चरिंग कंपन्या.
   - विविधतेसाठी उत्पादन क्षेत्राच्या बाहेरील कंपन्यांमध्ये 0%-20%.
   - डेब्ट आणि मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्स मध्ये 0%-20%.
   - 0%-10% मध्ये REIT आणि आमंत्रणे.

4. . बेंचमार्क: फंड निफ्टी इंडिया मॅन्युफॅक्चरिंग इंडेक्स सापेक्ष बेंचमार्क आहे, जे भारतातील उत्पादन कंपन्यांची कामगिरी प्रतिबिंबित करते.

इन्व्हेस्टमेंट केस
हा फंड अशा इन्व्हेस्टरसाठी योग्य आहे जे भारताच्या उत्पादन क्षेत्रावर भरभराट आहेत आणि दीर्घकालीन कॅपिटल ॲप्रिसिएशनचा लाभ घेण्याचा प्रयत्न करतात. 2027 पर्यंत भारत $5-trillion अर्थव्यवस्था तयार करण्यात क्षेत्र महत्त्वाची भूमिका बजावण्याची अपेक्षा आहे . तथापि, फंडचे सेक्टरल फोकस म्हणजे त्याला जास्त अस्थिरता अनुभवू शकते आणि इन्व्हेस्टरनी इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी त्यांच्या रिस्क टॉलरन्सचे मूल्यांकन करावे.