सर्वोत्तम हायब्रिड म्युच्युअल फंड

हायब्रिड म्युच्युअल फंड हे इन्व्हेस्टमेंट पर्याय आहेत जे दोन्ही जगातील सर्वोत्तम-इक्विटी (स्टॉक) आणि डेब्ट (बाँड्स) एकत्रित करतात. रिस्क आणि रिवॉर्ड बॅलन्स करण्यासाठी ते डिझाईन केलेले आहेत, जे विविध फायनान्शियल लक्ष्यांना अनुरुप वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ ऑफर करतात. हे फंड सुरक्षा कुशनसह वाढ प्राप्त करू इच्छिणाऱ्या इन्व्हेस्टरमध्ये लोकप्रिय आहेत, ज्यामुळे त्यांना म्युच्युअल फंडमध्ये वैविध्यपूर्ण निवड बनते. चला हायब्रिड म्युच्युअल फंड काय आहेत, टॉप-परफॉर्मिंग फंड आहेत आणि त्यांच्याविषयी तुम्हाला माहित असायला हवे असे सर्वकाही जाणून घेऊया.

हायब्रिड म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?

ते इन्व्हेस्टमेंट फंड आहेत जे विविध प्रकारच्या ॲसेट जसे की स्टॉक्स, बाँड्स आणि इतर सिक्युरिटीज एकाच पोर्टफोलिओमध्ये एकत्रित करतात. रिस्क आणि रिटर्न संतुलित करून इन्व्हेस्टरना वाढ आणि उत्पन्न प्रदान करण्याचे या फंडचे उद्दीष्ट आहे. इक्विटी (स्टॉक) आणि डेब्ट (बाँड्स) चे मिश्रण हे फंड अधिक वैविध्यपूर्ण बनवते, ज्यामुळे मध्यम रिस्क आणि स्थिर वाढ हवी असलेल्या इन्व्हेस्टरना सेवा प्रदान केली जाते. ते इन्व्हेस्टमेंटमध्ये विविधता आणण्याचा मार्ग प्रदान करतात, जे मार्केटच्या अस्थिरतेपासून संरक्षण करण्यास मदत करू शकते.

भारतातील टॉप 10 हायब्रिड म्युच्युअल फंड

खाली टॉप 10 हायब्रिड म्युच्युअल फंड दिले आहेत:

हायब्रिड म्युच्युअल फंडचा आढावा

त्यांच्या कामगिरीवर आधारित टॉप 10 हायब्रिड म्युच्युअल फंडचा संक्षिप्त आढावा येथे दिला आहे:

JM इक्विटी हायब्रिड फंड - डायरेक्ट (वार्षिक-बोनस): हा फंड त्यांच्या आक्रमक इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजीसाठी ओळखला जातो, प्रामुख्याने लोनमध्ये लहान भाग राखताना इक्विटीवर लक्ष केंद्रित करतो. हे मोठ्या प्रमाणात मार्केट एक्सपोजरसह उच्च रिटर्न लक्ष्यित करते, उच्च रिस्क क्षमता असलेल्या इन्व्हेस्टरसाठी सर्वोत्तम.

एच डी एफ सी बॅलन्स्ड ॲडव्हान्टेज फंड डायरेक्ट-ग्रोथ: इन्व्हेस्टरमध्ये लोकप्रिय निवड, हा फंड मार्केट स्थितीवर आधारित त्याचे इक्विटी आणि डेब्ट एक्सपोजर गतिशीलपणे समायोजित करतो, ज्यामुळे विकास आणि स्थिरतेसाठी संतुलित दृष्टीकोन प्रदान होतो.

क्वांट मल्टी ॲसेट फंड: हा फंड इक्विटी, डेब्ट आणि गोल्डसह अनेक ॲसेट श्रेणींमध्ये इन्व्हेस्ट करतो. त्याच्या धोरणाचे उद्दीष्ट बाजारपेठेतील वाढीच्या संधींचा फायदा घेताना विविधतेद्वारे जोखीम कमी करणे आहे.

ICICI बॅलन्स्ड ॲडव्हान्टेज फंड: हा फंड मार्केट वॅल्यूएशननुसार इक्विटी आणि डेब्ट दरम्यान समायोजित करण्यासाठी सक्रियपणे व्यवस्थापित केला जातो. रिस्क आणि रिवॉर्ड संतुलित करून सातत्यपूर्ण रिटर्न प्रदान करण्याचा हे प्रयत्न करते.

एड्लवाईझ ॲग्रेसिव्ह हायब्रिड फंड: हा फंड प्रामुख्याने इक्विटीवर लक्ष केंद्रित करतो आणि उच्च कॅपिटल ॲप्रिसिएशनचे ध्येय ठेवतो. अस्थिरता मॅनेज करण्यासाठी हे लहान कर्ज वाटपाद्वारे पूरक केले जाते.

क्वांट ॲब्सोल्युट फंड: हा फंड इक्विटी आणि डेब्टमध्ये इन्व्हेस्ट करतो, ज्यामुळे मार्केट स्थितीशिवाय जास्तीत जास्त रिटर्नवर लक्ष केंद्रित करणाऱ्या संपूर्ण रिटर्न स्ट्रॅटेजीचा वापर केला जातो. हे आक्रमक इन्व्हेस्टरसाठी आदर्श आहे.

निप्पॉन इंडिया ॲसेट ॲलोकेटर एफओएफ: हा फंड ऑफ फंड (एफओएफ) इतर इक्विटी आणि डेब्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करतो, संतुलित वाढ आणि उत्पन्न प्राप्त करण्यासाठी ॲसेट वितरण ऑप्टिमाईज करतो.

एच डी एफ सी डायनॅमिक पीई रेशिओ एफओएफ फंड: हा फंड मार्केटच्या प्राईस-टू-एर्निंग्स (पीई) रेशिओ वर आधारित स्ट्रॅटेजीचे अनुसरण करतो, जो रिस्क कमी करण्यासाठी आणि रिटर्न वाढविण्यासाठी त्याचे एक्सपोजर इक्विटीज आणि लोनला समायोजित करतो.

कोटक इक्विटी सेव्हिंग्स फंड: हे कमी जोखमीसह स्थिर रिटर्न निर्माण करण्यासाठी इक्विटी, डेब्ट आणि आर्बिट्रेज संधी एकत्रित करते, ज्यामुळे काही इक्विटी एक्सपोजर शोधणाऱ्या संरक्षक इन्व्हेस्टरसाठी योग्य बनते.

बँक ऑफ इंडिया कन्सर्व्हेटिव्ह हायब्रिड फंड: हा फंड कन्झर्वेटिव्ह इन्व्हेस्टमेंटवर लक्ष केंद्रित करतो. हे कर्जासाठी अधिक आणि इक्विटी ते कमी वाटप करते, किमान जोखमीसह स्थिर उत्पन्न प्रदान करते.

भारतातील हायब्रिड म्युच्युअल फंडचे प्रकार

हायब्रिड म्युच्युअल फंड विविध प्रकारांमध्ये वर्गीकृत केले जातात. ते आहेत:

इक्विटी-ऑरिएंटेड हायब्रिड फंड: हे फंड त्यांच्या ॲसेटपैकी 65% पेक्षा जास्त इक्विटीमध्ये आणि उर्वरित डेब्टमध्ये इन्व्हेस्ट करतात. मध्यम रिस्क लेव्हलसह वाढ शोधणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी ते योग्य आहेत.

डेब्ट-ऑरिएंटेड हायब्रिड फंड: हे फंड डेब्टमध्ये जवळपास 70-90% इन्व्हेस्ट करतात आणि उर्वरित इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्ट करतात. स्थिरता आणि उत्पन्नात अधिक वाढ होण्यास प्राधान्य देणाऱ्या संरक्षक गुंतवणूकदारांसाठी ते सर्वोत्तम आहेत.

बॅलन्स्ड हायब्रिड फंड: या फंडचे उद्दीष्ट इक्विटी आणि डेब्ट दरम्यान 50-50 बॅलन्स आहे, जे वाढ आणि स्थिरतेचे मिश्रण प्रदान करते.

मासिक इन्कम प्लॅन्स: हे हायब्रिड म्युच्युअल फंड काही शेअर्ससह बाँड्स सारखे फिक्स्ड-इन्कम ऑप्शन मिक्स करतात. स्थिर रिटर्नद्वारे नियमित उत्पन्न सुलभ करताना बाँड्सपेक्षा जास्त रिटर्न कमवणे त्यांचे ध्येय आहे. ते मासिक नफ्याच्या विद्ड्रॉलला किंवा पैसे वाढविण्यासाठी पुन्हा इन्व्हेस्ट करण्याची परवानगी देतात.

आर्बिट्रेज फंडचे उद्दीष्ट एका मार्केटमध्ये मालमत्ता खरेदी करून आणि दुसऱ्या मार्केटमध्ये त्वरित जास्त किंमतीत विक्री करून कमी जोखीम लाभ घेणे आहे. तथापि, जेव्हा अशा जोखीम-मुक्त किंमतीतील फरक उपलब्ध नसेल, तेव्हा ते केवळ फिक्स्ड डिपॉझिट किंवा डेब्ट फंड सारख्या लिक्विड फंडमध्ये पैसे इन्व्हेस्ट करतात. त्यामुळे, रिटर्न हे इक्विटी फंड प्रमाणेच आहेत, परंतु रिस्क डेब्ट स्कीम प्रमाणेच आहेत.

हायब्रिड म्युच्युअल फंडचे फायदे

विविधता: हायब्रिड फंड विविध ॲसेट श्रेणींमध्ये इन्व्हेस्टमेंट प्रसारित करतात, ज्यामुळे नुकसानाचा धोका कमी होतो.

रिस्क मॅनेजमेंट: इक्विटी आणि डेब्टचे मिश्रण रिस्क बॅलन्स करण्यास मदत करते, ज्यामुळे ते प्युअर इक्विटी फंडपेक्षा कमी अस्थिर होतात.

नियमित रिबॅलन्सिंग: रिटर्न जास्तीत जास्त वाढविण्यासाठी आणि जोखीम कमी करण्यासाठी फंड मॅनेजर पोर्टफोलिओ सक्रियपणे रिबॅलन्स करतात.

स्थिर रिटर्न: हायब्रिड फंड वृद्धी आणि उत्पन्न एकत्रित करतात, ज्यामुळे ते मध्यम-जोखीम इन्व्हेस्टरसाठी आदर्श बनतात.

हायब्रिड म्युच्युअल फंडचे तोटे

हायब्रिड म्युच्युअल फंडची मर्यादा खालीलप्रमाणे आहेत:

मध्यम रिटर्न: जेव्हा स्टॉक मार्केट वाढतात, तेव्हा हायब्रिड फंड प्युअर इक्विटी फंडपेक्षा कमी रिटर्न प्रदान करू शकतात, कारण केवळ शेअर्समध्ये इन्व्हेस्ट केले जाते.

उच्च मॅनेजमेंट शुल्क: फंड मॅनेजर्स सक्रियपणे इक्विटी-डेब्ट रेशिओ ॲडजस्ट करत असल्याने, हायब्रिड फंडसाठी ऑपरेटिंग खर्च सामान्यपणे जास्त असतात.

जटिल टॅक्स संरचना: हायब्रिड फंडमधून भांडवली नफ्यावरील टॅक्सेशन अंतर्निहित मालमत्तेवर आधारित बदलते, ज्यामुळे रिटर्न भरताना अनुपालन अधिक जटिल होते.

हायब्रिड म्युच्युअल फंडमध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?

मध्यस्थ रिस्क-विरोधी इन्व्हेस्टर: ही कॅटेगरी डायरेक्ट इक्विटी सारख्या उच्च जोखीम घेण्यास इच्छुक नसलेल्यांसाठी आदर्श आहे परंतु फिक्स्ड डिपॉझिटपेक्षा चांगले रिटर्न देखील पाहिजे.

फर्स्ट-टाइम इक्विटी इन्व्हेस्टर: डेब्ट वितरणाच्या कुशनद्वारे इक्विटी इन्व्हेस्टमेंटमध्ये चांगले एन्ट्री पॉईंट, केवळ शेअर्सच्या तुलनेत रिस्क कमी करणे.

रिटायरमेंट प्लॅनर्स: हायब्रिड्स इक्विटीद्वारे लवकर रिटायरमेंट गोल वाढविण्याची क्षमता आणि नंतर निहित वयाच्या जवळ डेब्टची स्थिरता अनुमती देतात.

पोर्टफोलिओ सिम्प्लिफिकेशन शोधणे: एकाच बास्केटमध्ये इक्विटी, डेब्ट इ. चे मालक असलेला सिंगल हायब्रिड फंड पोर्टफोलिओ मॅनेजमेंट सोपे करते.

नियमित उत्पन्न पाहिजे: नियमित उत्पन्नासाठी काही हायब्रिड स्कीम विशिष्ट आर्थिक गरजा पूर्ण करण्यासाठी नियतकालिक पेआऊट ऑफर करतात.