मूल्यवान स्टॉक कसे शोधावे?

अंडरव्हॅल्यूड स्टॉक हे स्टॉक मार्केटमधील लपविलेल्या खजिन्यासारखे आहेत. ते त्यांच्या मूल्यापेक्षा कमी किंमतीत विक्री करणाऱ्या कंपन्यांचे शेअर्स आहेत. इन्व्हेस्टर हे स्टॉक खरेदी करतात, आशा आहे की मार्केट अखेरीस त्यांचे खरे मूल्य ओळखेल, ज्यामुळे किंमत वाढेल आणि मोठ्या नफा वाढेल. वेळोवेळी त्यांची संपत्ती वाढविण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी कमी किंमतीच्या स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करणे ही एक स्मार्ट स्ट्रॅटेजी असू शकते. अंडरव्हॅल्यूड स्टॉकविषयी अधिक जाणून घेण्यासाठी, येथे वाचा:

अंडरवॅल्यूड स्टॉक म्हणजे काय?

कधीकधी, कंपनी शेअर मार्केटमध्ये त्यांच्या प्रत्यक्षात मूल्यापेक्षा कमी दराने विक्री करण्यास सुरुवात करते. जेव्हा लोक घाबरण्यास सुरुवात करतात की सेक्टर खराब होईल किंवा अर्थव्यवस्थेची गती कमी होत आहे.

उदाहरणार्थ, जर कंपनी ए चांगली कामगिरी करीत असेल आणि त्याचे शेअर मूल्य ₹2000 असावे, परंतु मंदीच्या भीतीमुळे, ते प्रति शेअर केवळ ₹1000 वर विकत आहे, तर त्याचा शेअर कमी केला जातो कारण मार्केट रेट त्याच्या वास्तविक क्षमतेपेक्षा कमी आहे.

माहितीपूर्ण इन्व्हेस्टर खरेदी करतात परंतु जेव्हा इतरांना इन्व्हेस्टमेंट करण्याची भीती असते तेव्हा चांगल्या दर्जाची कंपनी स्वस्तपणे शेअर करते. नंतर, जेव्हा अर्थव्यवस्था सुधारते, तेव्हा मूल्य रिटर्न शेअर करा, ज्यामुळे त्यांना मोठ्या प्रमाणात नफा मिळतो. प्रसिद्ध इन्व्हेस्टर वॉरेन बफेटने मार्केट भावनांचे पालन न करून परंतु केवळ कंपनीच्या गुणवत्तेवर आधारित कमी किंमतीचे शेअर्स खरेदी करून अब्दिशांना या प्रकारे बनवले. या दीर्घकालीन इन्व्हेस्टिंग टेक्निकला वॅल्यू इन्व्हेस्टिंग म्हणून ओळखले जाते.

स्टॉकची किंमत का कमी होते याची कारणे?

अनेक घटकांमुळे स्टॉकची किंमत कमी होऊ शकते, ज्यामुळे अनेकदा त्यांना शोधू शकणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी उत्कृष्ट खरेदी संधी निर्माण होतात.

स्टॉकचे मूल्य कमी का होऊ शकते याची काही प्रमुख कारणे येथे दिली आहेत:

खराब बातम्यांची मार्केट ओव्हरअॅक्शन: कधीकधी, कंपन्यांना नकारात्मक बातम्यांचा सामना करावा लागतो, जसे की खराब तिमाही उत्पन्न, कायदेशीर समस्या किंवा व्यवस्थापन बदल. या इव्हेंटमुळे इन्व्हेस्टरमध्ये भयभीत होऊ शकते, ज्यामुळे त्यांना त्यांचे शेअर्स त्वरित विक्री करण्यास मदत होऊ शकते. हा विक्रीचा दबाव स्टॉकची किंमत लक्षणीयरित्या कमी करू शकतो, बर्याचदा बातम्यांचा वास्तविक परिणाम योग्य करते त्यापेक्षा जास्त.

इकॉनॉमिक डाउनटर्न्स किंवा रिलेशन्स: आर्थिक मंदी किंवा मंदी दरम्यान एकूण बाजारपेठेतील भावना हानीकारक असते. या भय-चालित वातावरणामुळे मूलभूतपणे मजबूत कंपन्यांना त्यांच्या स्टॉकच्या किंमती कमी होण्याचे कारण बनू शकते, ज्यामुळे त्यांना कमकुवत बनू शकते.

तात्पुरते व्यवसाय आव्हाने: एखाद्या कंपनीला पुरवठा साखळीतील व्यत्यय, नियामक अडथळे किंवा कार्यात्मक अक्षमता यासारख्या अल्पकालीन आव्हानांचा सामना करावा लागू शकतो. या समस्या शॉर्ट-टर्म नफ्यावर परिणाम करू शकतात, परंतु ते अनेकदा सोलेबल समस्या असतात ज्या कंपनीची दीर्घकालीन क्षमता प्रतिबिंबित करतात.

गुंतवणूकदारांच्या जागरुकतेचा अभाव: काही कंपन्या, विशेषत: लहान किंवा कमी प्रसिद्ध कंपन्या, गुंतवणूकदार आणि विश्लेषकांकडून पुरेसे लक्ष प्राप्त करू शकत नाहीत. दृश्यमानतेच्या अभावामुळे त्याच्या वास्तविक मूल्यापेक्षा कमी ट्रेडिंग वॉल्यूम आणि स्टॉक किंमत होऊ शकते.

सेक्टर-विशिष्ट समस्या: नवीन नियम, पर्यावरणीय चिंता किंवा तांत्रिक बदल यासारख्या विशिष्ट समस्यांमुळे ऊर्जा, तंत्रज्ञान किंवा उत्पादन सारखे काही क्षेत्र डाउनटर्नचा अनुभव घेऊ शकतात. जरी कंपन्या चांगल्या प्रकारे काम करत असतील तरीही या क्षेत्रातील स्टॉकची किंमत कमी होऊ शकते.

फायनान्शियल स्टेटमेंटचे चुकीचे अर्थ: इन्व्हेस्टर कधीकधी कंपनीच्या फायनान्शियल रिपोर्ट्स जसे की कॅश फ्लो, डेब्ट लेव्हल किंवा प्रॉफिटॅबिलिटीचे चुकीचे विश्लेषण करतात. या गैरविवादाने कंपनीच्या भविष्यातील कामगिरीविषयी चुकीच्या गृहितके निर्माण होऊ शकतात, ज्यामुळे स्टॉकची कमतरता होऊ शकते.

उच्च अल्प इंटरेस्ट: उच्च अल्प इंटरेस्ट असलेले स्टॉक हे दर्शविते की अनेक इन्व्हेस्टर त्यासाठी बेटिंग करीत आहेत. वाढलेला विक्रीचा दबाव कृत्रिमरित्या स्टॉकची किंमत कमी करू शकतो, अनेकदा ते त्याच्या अंतर्भूत मूल्यापेक्षा कमी चालवू शकतो.

अयोग्य विश्लेषक रेटिंग: जेव्हा विश्लेषक स्टॉक डाउनग्रेड करतात किंवा नकारात्मक रेटिंग प्रदान करतात, तेव्हा अंतर्निहित बिझनेस मजबूत असतानाही स्टॉकची किंमत कमी होऊ शकते. हे डाउनग्रेड्स तात्पुरत्या समस्यांपासून किंवा अधिक सावध भावनांपासून वाचू शकतात, ज्यामुळे अवमूल्यन होऊ शकतो.

ब्रॉड मार्केट ट्रेंड आणि सेंटीमेंट्स: कधीकधी, एकूण मार्केट स्थिती, जसे की बेरिश ट्रेंड, भौगोलिक राजकीय तणाव किंवा वाढती महागाई, विविध क्षेत्रातील स्टॉक विभेदभावाने कमी करू शकतात. चांगल्या कंपन्यांचे प्रमाण कमी होऊ शकते कारण त्यांना व्यापक मार्केट सेल-ऑफमध्ये पकडले जाते.

अंडरव्हॅल्यूड स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे फायदे

कमी किंमतीच्या स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे लाभ येथे दिले आहेत:

उच्च रिटर्नसाठी क्षमता
जेव्हा शेअर मार्केटची भावना पुन्हा सकारात्मक होते, तेव्हा कमी किंमतीच्या कंपनीच्या स्टॉकच्या किंमती अनेकदा वेगाने वाढतात कारण कंपनीचे फायनान्शियल हेल्थ आणि नफा अंतर्निहितपणे मजबूत आहेत. इन्व्हेस्टर उत्कृष्ट रिटर्न कमवू शकतात कारण त्यांच्या मूळ उच्च मूल्यात किंमत रिकव्हर होते.

अतिदेय करण्याची कमी जोखीम
कमी किंमतीच्या ठिकाणी कमी वॅल्यू असलेले स्टॉक तात्पुरते उपलब्ध असल्याने, इन्व्हेस्टर त्यांचे योग्य मूल्य जास्त किंवा जास्त अंदाजे भरण्याचा धोका टाळतात. ही किंमत बफर सुरक्षेचे मार्जिन म्हणून कार्य करते. जरी आम्ही इन्व्हेस्ट केल्यानंतर किंमती कमी झाली तरीही, नुकसानीची शक्यता अद्याप कमी असते.

गुंतवणूक विविधता आणण्याची संधी
तुमच्या एकूण शेअर पोर्टफोलिओमध्ये काही अंडरव्हॅल्यूड स्टॉक जोडल्याने विविधता प्रदान केली जाते. जेव्हा मार्केट डाउन असेल तेव्हा सर्व स्टॉकवर त्याचप्रमाणे परिणाम होणार नाही. हा बॅलन्स रिटर्नच्या संधींमध्ये सुधारणा करताना एकूण जोखीम कमी करतो.

दीर्घकालीन वाढीचा लाभ
अनेकदा, तात्पुरत्या समस्यांचा सामना करणाऱ्या कंपन्यांना त्यांच्या दीर्घकालीन वाढीच्या गुणवत्तेपेक्षा कमी मूल्य दिले जाते. डाउनटर्न दरम्यान इन्व्हेस्ट करणे आणि हे स्टॉक होल्ड करणे तुम्हाला जेव्हा परिस्थिती नंतर स्थिर होते तेव्हा त्यांच्या अंतर्गत शक्तीचा लाभ घेण्यास मदत करते.

वॅल्यू इन्व्हेस्टिंग स्ट्रॅटेजीसह संरेखित
वॉरेन बफेट सारख्या प्रख्यात गुंतवणूकदारांनी केवळ गहन सवलतीमध्ये उपलब्ध असतानाच दर्जेदार कंपन्यांचे स्टॉक खरेदी करून एक उदाहरण स्थापित केले आहे, मार्केट सायकलची पर्वा न करता आणि जेव्हा योग्यरित्या जास्त मूल्य दिले तेव्हा विक्री केली जाते. ही 'वॅल्यू इन्व्हेस्टिंग पद्धत' संयमाचे मोठ्या प्रमाणावर रिवॉर्ड देते.

कमी किंमतीच्या स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचे तोटे

कमी किंमतीच्या स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे तोटे खालीलप्रमाणे आहेत:

उच्च अनिश्चितता आणि जोखीम
अंडरव्हॅल्यूड स्टॉक धोकादायक असू शकतात कारण त्यांच्या अंडरव्हॅल्यूएशनची कारणे नेहमीच तात्पुरती असू शकत नाहीत. काही कंपन्या कधीही बरे होत नाहीत, परिणामी इन्व्हेस्टरला संभाव्य नुकसान होऊ शकते.

उपस्थितीची आवश्यकता आहे
कमी वॅल्यू ठरवलेल्या स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी अनेकदा दीर्घकालीन दृष्टीकोन आणि संयम आवश्यक असते. स्टॉकची खरी वॅल्यू ओळखण्यासाठी मार्केटला वेळ लागू शकतो, ज्यादरम्यान स्टॉकची किंमत स्थिर राहू शकते किंवा आणखी कमी होऊ शकते.

ओळखण्यासाठी आव्हानात्मक
माहितीपूर्ण स्टॉक शोधण्यासाठी फायनान्शियल स्टेटमेंटचे संपूर्ण संशोधन, विश्लेषण आणि समजून घेणे आवश्यक आहे. कमी किंमतीचे दिसणारे प्रत्येक स्टॉक चांगली इन्व्हेस्टमेंट नाही; काही "मूल्य ट्रॅप" असू शकतात."

भावनिक आव्हाने
मार्केट डिसलाईक होणाऱ्या स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे भावनिकरित्या टॅक्स निर्माण करू शकते. जेव्हा किंमती कमी असतात आणि भावना नकारात्मक असते, विशेषत: जर शॉर्ट टर्ममध्ये मार्केट अनपेक्षितपणे प्रतिक्रिया करत असेल तर.

अंडरव्हॅल्यूड शेअर्समध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?

ज्या इन्व्हेस्टरसाठी सर्वात कमी वॅल्यू असलेले स्टॉक अधिक योग्य आहेत त्याचे प्रकार येथे दिले आहेत:

मूल्य-केंद्रित इन्व्हेस्टर - ते विशेषत: स्वस्तपणे उपलब्ध असलेले गुणवत्तापूर्ण स्टॉक खरेदी करण्याचा विचार करतात.

दीर्घकालीन इन्व्हेस्टर - ते उच्च मूल्यापर्यंत पोहोचण्यासाठी शेअरच्या किंमतीसाठी धीराने प्रतीक्षा करू शकतात.

आकर्षक इन्व्हेस्टर - ते मार्केटमधील बहुतांश लोकांकडून वेगवेगळे इन्व्हेस्टमेंटचा निर्णय घेतात.

अनुभवी इन्व्हेस्टर - सध्या मूलभूतपणे मजबूत परंतु कमी मूल्याचे स्टॉक असल्यास त्यांच्याकडे निर्णय घेण्याची कौशल्य आहे.

रिस्क घेणाऱ्या इन्व्हेस्टर - ते नंतर अधिक महत्त्वाच्या रिवॉर्डसाठी जास्त रिस्क घेण्यास तयार आहेत.

रोगी इन्व्हेस्टर - संयमामुळे शॉर्ट-टर्म किंमतीच्या हालचालीमुळे त्यांना त्रास होत नाही.

अॅनालिस्ट - ते त्याचे अंतर्भूत मूल्य जाणून घेण्यासाठी सखोल फायनान्शियल हेल्थ ॲनालिसिसवर आधारित कंपनीचे मूल्य देऊ शकतात.

विविध इन्व्हेस्टर - ते एकूण जोखीम आणि रिटर्न बॅलन्स करण्यासाठी त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये काही सर्वात कमी वॅल्यू असलेले स्टॉक जोडतात.