इक्विटी क्या हैं?

इक्विटी - अर्थ और परिभाषा

जब लोग स्टॉक मार्केट में इन्वेस्ट करने के बारे में बात करते हैं, तो पहला सवाल यह है कि इक्विटी क्या है? इक्विटी किसी कंपनी में स्वामित्व का प्रतिनिधित्व करने वाले शेयरों को संदर्भित करती हैं. जब आप कंपनी के शेयर खरीदते हैं तो आप उस कंपनी का आंशिक मालिक बन जाते हैं. 

शेयरधारक के रूप में आप स्टॉक की कीमत में वृद्धि के माध्यम से दो मुख्य तरीकों से पैसे कमा सकते हैं, जिसे कैपिटल गेन के नाम से जाना जाता है) या डिविडेंड का भुगतान कंपनी कर सकती है. शेयरों का स्वामित्व आपको महत्वपूर्ण मामलों पर वोट देने का अधिकार भी देता है, जैसे बोर्ड ऑफ डायरेक्टर्स (बीओडी) के सदस्यों को चुनना.

इक्विटी इन्वेस्टमेंट अधिक लोकप्रिय हो रहे हैं क्योंकि वे उच्च रिटर्न प्रदान कर सकते हैं. हालांकि, ये जोखिमों के साथ भी आते हैं. निवेशकों को अपने जोखिम उठाने की क्षमता को समझना होगा और संभावित नुकसान को कम करने के लिए अच्छी तरह से रिसर्च करना होगा. 

इक्विटी बनाम. स्टॉक्स

अब आप इक्विटी का अर्थ समझते हैं, आइए इक्विटी बनाम स्टॉक के बीच अंतर के बारे में जानें. नीचे दी गई टेबल इक्विटी को परिभाषित करने में मदद करेगी और यह दिखाएगी कि यह स्टॉक के लिए कैसे अलग है.

इक्विटी के प्रकार

1. . सामान्य स्टॉक: कंपनी में इन्वेस्ट किए गए पैसे शेयरधारकों को दर्शाता है. कॉमन स्टॉक के धारकों को कंपनी के मामलों पर वोट देने और कंपनी की शेष एसेट पर क्लेम करने का अधिकार होता है.

2. . पसंदीदा स्टॉक: सामान्य स्टॉक के समान लेकिन मतदान अधिकारों के साथ नहीं आता है. पसंदीदा स्टॉकधारकों को फिक्स्ड डिविडेंड प्राप्त होते हैं जो गारंटीड होते हैं.

3. . योगदान की गई अतिरिक्त राशि: यह अतिरिक्त राशि है, जो निवेशक स्टॉक खरीदते समय प्रति मूल्य से अधिक का भुगतान करते हैं. इसमें शेयर बेचने से होने वाले लाभ और नुकसान भी शामिल हैं.

4. . बनाए रखी गई आय: यह कंपनी की निवल आय का वह हिस्सा है जिसे लाभांश के रूप में भुगतान करने की बजाय रखा जाता है. प्रतिधारित आय को कंपनी में दोबारा निवेश किया जाता है या भविष्य के दायित्वों का भुगतान करने के लिए इस्तेमाल किया जाता है.

5. . अन्य कम्प्रीहेंसिव आय: इसमें ऐसी आय शामिल है, जिसे अभी तक प्राप्त नहीं किया गया है और इनकम स्टेटमेंट पर निवल आय में शामिल नहीं किया गया है.

6. ट्रेजरी स्टॉक: यह एक कॉन्ट्रैक्ट इक्विटी अकाउंट है जो कंपनी द्वारा शेयरधारकों से खरीदे गए सामान्य स्टॉक की राशि दर्शाता है. इसे कंपनी के फाइनेंशियल स्टेटमेंट में कुल इक्विटी से कटौती के रूप में रिकॉर्ड किया जाता है.
 

इक्विटी की विशेषताएं

1. . मेच्योरिटी अवधि: इक्विटी शेयर किसी कंपनी के लिए लॉन्ग टर्म फंडिंग प्रदान करते हैं और जब तक कंपनी संचालित होती है तब तक इन्वेस्ट करते रहते हैं. इन्वेस्टर केवल तभी अपना पैसा वापस प्राप्त कर सकते हैं जब कंपनी को लिक्विडेट किया जाता है और यह अन्य सभी क़र्ज़ों का भुगतान करने के बाद होता है.

2. . शेयरधारकों के मतदान अधिकार: जब आप इक्विटी शेयर खरीदते हैं तो आप कंपनी में स्टेकहोल्डर बन जाते हैं. इसका मतलब है कि आप कंपनी की मीटिंग में भाग ले सकते हैं और कंपनी की दिशा को प्रभावित करने वाले महत्वपूर्ण निर्णयों के बारे में अपनी राय शेयर कर सकते हैं.

3. . इक्विटी शेयर से आय: इक्विटी शेयर में इन्वेस्ट करने से आप कंपनी के लाभ में शेयर कर सकते हैं. अगर कंपनी अच्छी तरह से करती है, तो आपको उच्च लाभांश प्राप्त हो सकते हैं या स्टॉक की कीमत में वृद्धि से लाभ प्राप्त हो सकता है. हालांकि, अगर कंपनी पर्याप्त पैसे नहीं देती है तो आप कुछ भी अर्जित नहीं कर सकते हैं.

4. . कंपनी की एसेट पर क्लेम: इक्विटी शेयरधारकों के पास कंपनी की एसेट पर क्लेम होता है. अगर कंपनी को लिक्विडेट किया जाता है, तो वे अन्य सभी क़र्ज़ों का भुगतान करने के बाद बाकी के हिस्से के हकदार होते हैं.

5. . सीमित देयता: हालांकि शेयरधारकों को कंपनी के मालिक माना जाता है, लेकिन उनकी फाइनेंशियल जिम्मेदारी शेयरों में निवेश की गई राशि तक सीमित है. इसका मतलब है कि उनकी पर्सनल एसेट कंपनी के क़र्ज़ और देयताओं से सुरक्षित हैं.

इक्विटी में इन्वेस्ट कैसे करें?

इक्विटी में इन्वेस्ट करने के कई लोकप्रिय तरीके हैं:

1. . व्यक्तिगत स्टॉक: आप विशिष्ट कंपनियों के शेयर खरीद सकते हैं. रिसर्च कंपनियां अपने परफॉर्मेंस, इंडस्ट्री ट्रेंड और ग्रोथ क्षमता के आधार पर, फिर ब्रोकरेज अकाउंट के माध्यम से इन स्टॉक को खरीदें या बेचें.

2. . एक्सचेंज ट्रेडेड फंड: ईटीएफ इन्वेस्टमेंट फंड हैं जो स्टॉक एक्सचेंज पर ट्रेड करते हैं और इसमें एक विशिष्ट इंडेक्स, सेक्टर या थीम का पालन करने वाले स्टॉक का मिश्रण शामिल है. ईटीएफ में इन्वेस्ट करने से आप एक बार में स्टॉक का विविध पोर्टफोलियो प्राप्त कर सकते हैं, जो सुविधाजनक और खरीद और बिक्री में आसानी प्रदान करता है.

3. . म्यूचुअल फंड: ये फंड प्रोफेशनल फंड मैनेजर द्वारा मैनेज किए गए स्टॉक का विविध पोर्टफोलियो बनाने के लिए कई इन्वेस्टर्स से पैसे एकत्र करते हैं. आप अपने इन्वेस्टमेंट लक्ष्यों और जोखिम स्तर के आधार पर म्यूचुअल फंड चुन सकते हैं. वे उन लोगों के लिए सुविधाजनक होते हैं जो इन्वेस्ट करने के लिए अधिक हैंड ऑफ दृष्टिकोण चाहते हैं.

4. . रोबो एडवाइजर: ये ऑनलाइन प्लेटफॉर्म हैं जो आपके लिए इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो बनाने और मैनेज करने के लिए एल्गोरिदम का उपयोग करते हैं. वे इक्विटी सहित विभिन्न इन्वेस्टमेंट विकल्प प्रदान करते समय आपकी जोखिम सहनशीलता और लक्ष्यों पर विचार करते हैं. रोबो एडवाइज़र कम लागत और इन्वेस्ट करने का आसान तरीका हैं.

इक्विटी शेयर फॉर्मूला

कंपनी की इक्विटी खोजने के लिए, आप इस आसान फॉर्मूला का उपयोग कर सकते हैं:

शेयरधारकों की इक्विटी = कुल एसेट - कुल देयताएं

आप इन चरणों का पालन करके कंपनी की बैलेंस शीट पर इस गणना के लिए आवश्यक जानकारी देख सकते हैं:

1. कुल एसेट खोजें: कंपनी के लिए बैलेंस शीट पर सूचीबद्ध कुल एसेट देखें.
2. कुल देयताएं खोजें: कुल देयताओं की तलाश करें, जिन्हें बैलेंस शीट पर भी सूचीबद्ध किया जाएगा.
3. शेयरधारक की इक्विटी की गणना करें: कुल एसेट से कुल देयताओं को घटाएं. इस परिणाम से आपको शेयरधारकों की इक्विटी मिलती है.
4. संबंध को समझें: याद रखें कि कुल एसेट कुल देयताओं और कुल इक्विटी के योग के बराबर हैं.
 

इक्विटी म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट

म्यूचुअल फंड केवल निवेश के प्रकार हैं, जहां कई निवेशकों की पूंजी एकत्र की जाती है, सहयोग की जाती है और विभिन्न इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट में निवेश की जाती है. ये फंड वे हैं जिनमें कुल एसेट का लगभग 60% मुख्य रूप से विभिन्न कंपनी शेयरों में इन्वेस्ट किए जाते हैं. ये शेयर मार्केट कैपिटलाइज़ेशन के आधार पर इस प्रकार अलग-अलग होते हैं. 

1. लार्ज कैप इक्विटीज़ 

इन फंड में केवल कुछ प्रमुख कंपनियों में इन्वेस्टमेंट होते हैं और कम जोखिम पर स्थिर रिटर्न प्रदान करने की क्षमता होती है. 

2. मिड कैप इक्विटीज़ 

मिडकैप फंड मुख्य रूप से कई मिडकैप कंपनियों के शेयरों में निवेश किए जाते हैं. इन्हें अपने बैलेंस्ड रिस्क रिवॉर्ड रेशियो के कारण सबसे विश्वसनीय इन्वेस्टमेंट विकल्प माना जाता है. 

3. स्मॉलकैप इक्विटीज़ 

ये फंड छोटे बाजार पूंजीकरण के साथ कॉर्पोरेशन के स्टॉक में इन्वेस्ट किए जाते हैं. ये अधिकांश प्रकार के इन्वेस्टमेंट से अधिक अस्थिर हैं. 

4. मल्टीकैप इक्विटीज़ 

ये फंड कई सेक्टर और मार्केट कैपिटलाइज़ेशन में इन्वेस्ट करने के लिए आसानी से उपलब्ध हैं. 

इक्विटी शेयर्स के लाभ

उच्च रिटर्न 

इक्विटी शेयर इन्वेस्टर को तुलनात्मक रूप से अधिक रिटर्न प्रदान करते हैं. इस प्रकार शेयरधारक न केवल डिविडेंड अर्जन के माध्यम से बल्कि पूंजीगत मूल्यांकन द्वारा भी वेल्थ क्रिएशन का आनंद उठाने के लिए अपने इन्वेस्टमेंट पर एक सुधार प्राप्त कर सकते हैं. 

निवेश की सुविधा 

शेयरों में निवेश करना बहुत आसान है. इन्वेस्टर किसी फाइनेंशियल प्लानर या स्टॉकब्रोकर की सेवाओं का एक्सेस प्राप्त कर सकते हैं ताकि उन महत्वपूर्ण स्टॉक एक्सचेंज में इन्वेस्ट किया जा सके. 

महंगाई के खिलाफ सुरक्षा प्रदान करता है 

इक्विटी शेयर में इन्वेस्ट करने वाले व्यक्तियों को उच्च रिटर्न अर्जित करने की क्षमता है. अर्जित रिटर्न दरें मुद्रास्फीति के कारण किसी व्यक्ति की खरीद क्षमता को कम करने की दरों से अधिक हैं. इसके कारण, इक्विटी शेयर महंगाई के खिलाफ रुकावट प्रदान करते हैं.
 

शेयरधारक इक्विटी कैसे काम करती है?

इक्विटी शेयरों में इन्वेस्ट करना लोकप्रिय है क्योंकि वे उच्च रिटर्न प्रदान कर सकते हैं.

यहां बताया गया है कि शेयरहोल्डर इक्विटी कैसे काम करती है:

• जब आप किसी कंपनी के स्टॉक में इन्वेस्ट करते हैं, तो आप कैपिटल गेन या स्टॉक की कीमत बढ़ने के माध्यम से पैसे कमा सकते हैं.
• इसके अलावा, स्वामित्व वाले शेयर आपको कंपनी के बोर्ड ऑफ डायरेक्टर्स से संबंधित महत्वपूर्ण निर्णयों पर वोट करने का अधिकार देते हैं.

हालांकि, इक्विटी शेयर लाभदायक हो सकते हैं, लेकिन वे जोखिमों के साथ भी आते हैं. निवेशकों के लिए स्टॉक में निवेश करने से पहले अपनी जोखिम उठाने की क्षमता को समझना महत्वपूर्ण है.

इक्विटी इन्वेस्ट करने के क्या लाभ हैं?

उच्च रिटर्न: इक्विटी शेयरों में इन्वेस्ट करने से न केवल डिविडेंड के माध्यम से बल्कि समय के साथ स्टॉक की कीमतों में वृद्धि के साथ उच्च रिटर्न प्राप्त हो सकते हैं.

महंगाई से सुरक्षा: इक्विटी इन्वेस्टमेंट अक्सर महंगाई से अधिक रिटर्न प्रदान करते हैं, जो आपकी खरीद शक्ति को सुरक्षित करने में मदद करते हैं.

इन्वेस्ट करना आसान: NSE या BSE जैसे स्टॉक एक्सचेंज के माध्यम से शेयरों में इन्वेस्ट करना आसान है. डीमैट अकाउंट के साथ आप कुछ मिनटों में शेयर खरीद सकते हैं.

डाइवर्सिफिकेशन: हालांकि कई इन्वेस्टर डेट इंस्ट्रूमेंट जैसे सुरक्षित विकल्पों का पालन करते हैं, लेकिन ये हमेशा उच्च रिटर्न प्रदान नहीं करते हैं. अपने पोर्टफोलियो में इक्विटी जोड़ने से आपके अधिक लाभ की संभावना बढ़ सकती है.

इक्विटी इन्वेस्ट करने के क्या नुकसान हैं?

इक्विटी में इन्वेस्ट करना लाभदायक हो सकता है, लेकिन इसमें कुछ जोखिम भी होते हैं:

उच्च मार्केट जोखिम: इक्विटी इन्वेस्टमेंट अच्छा रिटर्न प्रदान कर सकते हैं लेकिन डेट इंस्ट्रूमेंट जैसे सुरक्षित विकल्पों की तुलना में अधिक जोखिम के साथ आते हैं. इन्वेस्टर अपना पूरा इन्वेस्टमेंट खो सकते हैं.

परफॉर्मेंस रिस्क: स्टॉक की कीमतें मार्केट की स्थितियों पर निर्भर करती हैं और उम्मीद के अनुसार प्रदर्शन नहीं कर सकती हैं. यह जोखिम व्यक्तिगत स्टॉक के साथ-साथ पूरे सेक्टर को प्रभावित करता है.

महंगाई का जोखिम: बढ़ती महंगाई से कंपनी की वैल्यू कम हो सकती है, जिससे इसके शेयरों पर रिटर्न कम हो सकता है.

लिक्विडिटी रिस्क: अगर कोई कंपनी फाइनेंशियल रूप से संघर्ष करती है, तो निवेशकों को उनके वास्तविक मूल्य की तुलना में बहुत कम कीमत पर शेयर बेचना पड़ सकता है.

सामाजिक और राजनीतिक जोखिम: सरकारी नीतियों या सामाजिक समस्याओं में बदलाव बिज़नेस को प्रभावित कर सकते हैं. उदाहरण के लिए, अगर सरकार विदेशी प्रतिस्पर्धा को प्रतिबंधित करती है, तो स्थानीय व्यवसायों को लाभ हो सकता है
 

इक्विटी और डिविडेंड

अब आपके पास स्टॉक मार्केट में इक्विटी क्या है इस बारे में एक आइडिया है. इक्विटी किसी कंपनी में स्वामित्व का प्रतिनिधित्व करती हैं और शेयरधारक दो मुख्य एवेन्यू कैपिटल गेन और डिविडेंड के माध्यम से लाभ उठा सकते हैं. जब आपके पास इक्विटी शेयर होते हैं, तो आप कंपनी का आंशिक मालिक बन जाते हैं, जिससे आप स्टॉक की कीमत बढ़ने पर लाभ अर्जित कर सकते हैं. इसके अलावा, कंपनियां अपने लाभ का एक हिस्सा शेयरधारकों को लाभांश के रूप में वितरित कर सकती हैं. लाभांश आमतौर पर नियमित रूप से भुगतान किए जाते हैं (जैसे, त्रैमासिक) और शेयरधारकों को उनके इन्वेस्टमेंट पर सीधे रिटर्न प्रदान करते हैं.

सभी कंपनियां डिविडेंड का भुगतान नहीं करती हैं, कुछ लोग आगे बढ़ने के लिए अपने लाभ को दोबारा इन्वेस्ट करना पसंद करते हैं. लाभांश भुगतान कंपनियां अक्सर अधिक स्थिर होती हैं जो निवेशकों को आय का स्रोत प्रदान करती हैं. हालांकि डिविडेंड की गारंटी नहीं है और कंपनी के परफॉर्मेंस के आधार पर अलग-अलग हो सकते हैं. इक्विटी ग्रोथ की संभावनाएं प्रदान करती हैं, लेकिन इसमें डिविडेंड और स्टॉक की कीमतों में उतार-चढ़ाव सहित जोखिम भी.

निष्कर्ष

हालांकि इक्विटी एक लोकप्रिय इन्वेस्टमेंट विकल्प हैं, लेकिन यह सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है कि वे आपके फाइनेंशियल लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप हों. सुनिश्चित करें कि आप समझते हैं कि इक्विटी कैसे काम करते हैं और इसमें संभावित जोखिम शामिल हैं. इक्विटी इन्वेस्टमेंट में इन्वेस्ट करने से पहले 5paisa के साथ मुफ्त डीमैट अकाउंट खोलने पर विचार करें और अच्छी तरह से सूचित विकल्प चुनें.