दिन का स्टॉक - IFCI लिमिटेड.

आईएफसीआई स्टॉक मूवमेंट ऑफ डे 

भारतीय औद्योगिक वित्त निगम (आईएफसीआई) स्टॉक अपने उल्लेखनीय प्रदर्शन और कार्यनीतिक पहलों के कारण बाजार में महत्वपूर्ण बज पैदा कर रहा है. हाल ही के विकास और सकारात्मक दृष्टिकोण के साथ, इन्वेस्टर संभावित इन्वेस्टमेंट अवसर के रूप में आईएफसीआई की निगरानी कर रहे हैं.
वर्तमान परिस्थितियों का लाभ उठाने और हमारे कुछ पाठकों के सबसे अधिक दबाने वाले प्रश्नों का समाधान करने के लिए कोई बेहतर क्षण नहीं है.
तथापि, आगे बढ़ने से पहले आपको कुछ वर्तमान आईएफसीआई विशेषताओं को समझना चाहिए. क्योंकि पिछले पांच ट्रेडिंग सत्रों के दौरान स्टॉक की कीमत लगभग 20% बढ़ गई है. यह 2024 से बढ़कर 85% तक के कुल लाभ लेकर आता है!
विकास की संभावनाएं प्राप्त करने से पहले, आइएफसीआई के शेयरों की ड्राइविंग कीमत वाले कारकों पर नज़र डालें.

IFCI शेयर क्यों बढ़ रहा है?

सात लंबे समय तक फर्म लाभदायक हो जाती है!
वर्तमान आशावाद का मुख्य स्रोत सरकार के स्वामित्व वाले एनबीएफसी का टर्नअराउंड है, जिसने सात वर्षों के नुकसान के बाद यह वित्तीय वर्ष 24 में लाभ रिकॉर्ड किया है.
 कंपनी के फाइनेंस की पिछली स्थिति यहां दिखाई देती है:

विश्लेषण और व्याख्याएं
• इसने FY16 में ₹3.8 बिलियन की कमाई घोषित की, पिछली बार इसने लाभ पोस्ट किया था.
• हालांकि, सरकारी और निजी कॉर्पोरेट सलाहकारी क्षेत्रों में प्रवेश करने के बाद से कारोबार ने कोना बदल दिया है.
• पिछले वर्ष रु. 2.7 बिलियन की हानि के बाद, कंपनी ने रु. 1.3 बिलियन का लाभ बना दिया.
• भारत सरकार की उत्पादन-संबंधित प्रोत्साहन (पीएलआई) योजनाओं को आईएफसीआई के लाभ के लिए भी लागू किया गया.

आईएफसीआई मजबूत विकास संभावनाएं

निवेशकों की उम्मीद थी कि कंपनी अपने व्यापक पोर्टफोलियो के कारण बहुत अधिक उम्मीदवार होगी, जिसमें विनिर्माण, सेवाओं, रियल एस्टेट, दूरसंचार, हवाई अड्डे, सड़कों और अन्य संबंधित उद्योगों से संबंधित परियोजनाओं के लिए ऋण शामिल हैं. & यह सच है कि आईएफसीआई ने महत्वपूर्ण टर्नअराउंड किया है, और चीजें और अधिक आशाजनक आगे बढ़ती जा रही हैं.
FY22 से, IFCI ने लिक्विडिटी समस्याओं के कारण फाइनेंसिंग बंद कर दिया है. हालांकि, 2023 में, रिकवरी और इम्पेयरमेंट रिवर्सल के कारण IFCI के नेट लॉस में गिरावट आई है. इसके संचालन को संभावित रूप से बदलने के लिए इसके लिए आवश्यक सभी भारत सरकार से नकद प्रेरणा थी.

सरकार ने इस वर्ष के अप्रैल में अपने इक्विटी शेयरों को सब्सक्राइब करके आईएफसीआई को ₹ 5 बिलियन दिया.

 स्टॉक होल्डिंग कॉर्पोरेशन होल्डिंग ऑफ आईएफसीआई

छह सहायक कंपनियां IFCI बनाती हैं.
• आईएफसीआई कारक
• आईएफसीआई वेंचर कैपिटल फंड्स
• आईएफसीआई फाईनेन्शियल सर्विसेस
• आईएफसीआई इन्फ्रास्ट्रक्चर डेवेलोपमेन्ट लिमिटेड
• एमपीकॉन
• स्टॉक होल्डिंग कॉर्पोरेशन ऑफ इंडिया 

हाल ही में आईएफसीआई की योजना बनाने के बारे में अफवाहों ने अपनी सहायक कंपनियों में से किसी के साथ विलय करने की योजना बनाई है. इस विषय पर भारत की बचाव रणनीति में सबसे पुराने वित्तीय संस्थान के भाग के रूप में चर्चा की जा रही है. रिपोर्ट में कहा गया है कि आईएफसीआई और इसके सहायक स्टॉक होल्डिंग कॉर्पोरेशन ऑफ इंडिया (एसएचसीआईएल) के बीच विलयन की संभावना बहुत अधिक है.
कस्टडी के तहत एसेट के संदर्भ में, स्टॉक होल्डिंग भारत का सबसे बड़ा प्रीमियर कस्टोडियन, सबसे बड़ा डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट और आईएफसीआई के तहत सबसे लाभदायक कंपनी है.

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हाल ही में IFCI शेयर की कीमत कैसे प्रदर्शित हुई है

• पिछले पांच दिनों में IFCI के शेयरों की कीमत 18% बढ़ गई है!
• इस प्रकार वर्ष के लिए इसके लाभ (वाईटीडी) अब लगभग 85% पर खड़े हैं. चार महीनों से थोड़े समय के भीतर, आईएफसीआई को मल्टीबैगर रिटर्न प्रदान करने की उम्मीद है.
• IFCI के लिए 52-सप्ताह की ऊंचाई ₹ 71.7 थी, फरवरी 8, 2024, और 52-सप्ताह के कम होने पर ₹ 11, मई 30, 2023 को पहुंच गया.
• पिछले वर्ष आईएफसीआई के शेयर में 330% से अधिक वृद्धि हुई है.

आईएफसीआई पीयर्स की तुलना 

विश्लेषण और व्याख्याएं

1. इक्विटी पर रिटर्न (ROE)
आईएफसीआई में -3.4% की नकारात्मक आरओई है, जो दर्शाता है कि कंपनी शेयरधारकों की इक्विटी पर सकारात्मक रिटर्न नहीं जनरेट कर रही है. इसके विपरीत, एमएएस फाइनेंशियल और उज्जीवन फिन. उच्च आरओई है, जो इक्विटी से संबंधित बेहतर लाभदायकता को दर्शाता है.

2. रिटर्न ऑन कैपिटल एम्प्लॉइड (ROCE)
आईएफसीआई की भूमिका 6.8% है, जो पूंजी का उपयोग करने में मध्यम दक्षता का सुझाव देती है. एमएएस फाइनेंशियल और उज्जीवन फिन. आईएफसीआई के करीब या उससे अधिक रोस वैल्यू होती है, जिसमें बेहतर कैपिटल उपयोग दक्षता शामिल है.

3. प्रति शेयर कमाई (EPS)
आईएफसीआई के सहकर्मियों में सबसे कम ईपीएस रु. 0.4 है, जो प्रति शेयर कम लाभदायकता को दर्शाता है. इसके विपरीत, एमएएस फाइनेंशियल और उज्जीवन फिन. काफी अधिक ईपीएस वैल्यू होती है, जो बेहतर आय की क्षमता को दर्शाती है.

4. ट्रेलिंग बारह महीने की कीमत-से-अर्निंग (TTM PE) अनुपात
आईएफसीआई के पास 126.3x का उच्च टीटीएम पीई अनुपात है, जो सुझाव देता है कि निवेशक अपनी कमाई के लिए प्रीमियम का भुगतान करने के लिए तैयार हैं. हालांकि, एमएएस फाइनेंशियल और उज्जीवन फिन. आईएफसीआई की तुलना में अपेक्षाकृत सस्ते मूल्यांकन को दर्शाते हुए टीटीएम पीई रेशियो को कम करें.

5. ट्रेलिंग ट्रेलिंग ट्वेल्व मंथ प्राइस टू बुक (TTM PB) रेशियो
आईएफसीआई का टीटीएम पीबी अनुपात 2.6x है, जो दर्शाता है कि स्टॉक अपनी बुक वैल्यू से संबंधित प्रीमियम पर ट्रेडिंग कर रहा है. तुलना में, सैटिन क्रेडिट और टूरिज़्म फाइनेंस में TTM PB रेशियो कम होते हैं, जो बुक वैल्यू के आधार पर अपेक्षाकृत सस्ते मूल्यांकन का सुझाव देते हैं.

6. लाभांश उत्पादन
आईएफसीआई कोई लाभांश उपज नहीं देता, जिसका अर्थ है कि निवेशकों को लाभांशों से आय प्राप्त नहीं होती. इसके विपरीत, एमएएस फाइनेंशियल और टूरिज़्म फाइनेंस लाभांश उपज प्रदान करता है, जो शेयरधारकों को अतिरिक्त रिटर्न देता है.

परिणामों के अर्थ समझना

- कुल मिलाकर, आईएफसीआई लाभप्रदता मेट्रिक्स जैसे कि आरओई, रोस और ईपीएस के संदर्भ में अपने सहकर्मियों के पीछे रहता है. 
- IFCI का हाई TTM PE रेशियो यह सुझाव देता है कि यह अपनी कमाई की तुलना में अपेक्षाकृत महंगा है, जबकि TTM PB रेशियो अपनी बुक वैल्यू के आधार पर प्रीमियम वैल्यूएशन को दर्शाता है.
- निवेशक एमएएस फाइनेंशियल और उज्जीवन फिन जैसे सहकर्मियों को पसंद कर सकते हैं, जो बेहतर लाभ, अपेक्षाकृत कम मूल्यांकन और लाभांश आय की संभावना प्रदान करते हैं.

IFSCI रेवेन्यू ब्रेकअप 9M FY24 

ब्याज आय - 18%
डिविडेंड इनकम - 23%
शुल्क और कमीशन - 27%
सेवा की बिक्री - 23%

निष्कर्ष

समाचार में स्टॉक अर्थात आईएफसीआई भारत के वित्तीय क्षेत्र के संपर्क में आने वाले निवेशकों के लिए आकर्षक निवेश अवसर प्रस्तुत करता है. वित्तीय प्रदर्शन, विविध सलाहकार सेवाओं, सरकारी सहायता और सकारात्मक बाजार भावना में मजबूत परिवर्तन के साथ, आईएफसीआई स्टॉक में दीर्घकालिक विकास और मूल्य सृजन के लिए काफी संभावनाएं हैं. निवेशकों को अपने निवेश पोर्टफोलियो के हिस्से के रूप में आईएफसीआई का मूल्यांकन करते समय फंडामेंटल और मार्केट डायनेमिक्स पर विचार करना चाहिए.