શું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે અમને ડિમેટ એકાઉન્ટની જરૂર છે?

તમારા ટ્રેડિંગ નફાને મહત્તમ બનાવવા માટે શ્રેષ્ઠ બ્રોકરેજ દરો શોધવું મહત્વપૂર્ણ છે. ભારતમાં, ઑનલાઇન ટ્રેડિંગ પ્લેટફોર્મ સ્પર્ધાત્મક બ્રોકરેજ શુલ્ક પ્રદાન કરે છે, પરંતુ તેઓ નોંધપાત્ર રીતે બદલાઈ શકે છે.

વિવિધ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પોમાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સૌથી લોકપ્રિય છે. જો તમે સિક્યોરિટીઝનો વિવિધ પોર્ટફોલિયો ઈચ્છો છો પરંતુ પ્રોફેશનલ ફંડ મેનેજર સિક્યોરિટીઝ પસંદ કરવા માંગો છો તો મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું એ ભયાનક વિકલ્પ છે. તમે અધિકૃત વેબસાઇટ અથવા ડીમેટ એકાઉન્ટ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો. આ લેખ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ડિમેટ એકાઉન્ટની જરૂરિયાતને શોધે છે.

ડિમેટ એકાઉન્ટ શા માટે?

પ્રશ્નનું સમાધાન કરવા માટે, શું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ડિમેટ એકાઉન્ટની જરૂર છે? મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખરીદવા માટે ડિમેટ એકાઉન્ટ સખત રીતે જરૂરી નથી, પરંતુ તેનું હોવું લાભદાયી હોઈ શકે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ડિમેટ એકાઉન્ટ ઘણા ફાયદાઓ ઑફર કરે છે.

ડિમેટ એકાઉન્ટ સાથે, તમે તમારા તમામ ઇન્વેસ્ટમેન્ટને એક જ જગ્યાએ રાખી શકો છો. તમે સરળતાથી તમારા પૈસાને ટ્રૅક અને મેનેજ કરી શકો છો, સારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટના નિર્ણયો લઈ શકો છો અને વધુ સારા રિટર્ન મેળવી શકો છો.

● તમારું એકાઉન્ટ તમને વિવિધ યોજનાઓમાં તમારા તમામ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હોલ્ડિંગ્સ એક જ સ્ટેટમેન્ટમાં જોવાની મંજૂરી આપે છે.

● ઑનલાઇન ડિમેટ એકાઉન્ટ શ્રેષ્ઠ ઍક્સેસિબિલિટી પ્રદાન કરે છે. તમે તમારા રોકાણોને ભૌતિક રીતે સંગ્રહિત કરવાની તુલનામાં ઝડપી અને અવરોધ વગરના વ્યવહારોનું આયોજન કરી શકો છો.

● ડિમેટ એકાઉન્ટ વધુ સારી સુરક્ષા પ્રદાન કરે છે. દસ્તાવેજો, પ્રમાણપત્રો વગેરે, ભૌતિક રીતે ખોવાયેલ અથવા ક્ષતિગ્રસ્ત થઈ શકતા નથી. આ એકાઉન્ટ સ્કેમ અથવા ચોરીના શિકાર બનવાની સંભાવનાઓને પણ ઘટાડે છે.

● જો તમે પસાર થાવ તો નૉમિનીની સુવિધા તમને ચોક્કસ વ્યક્તિને એકમો ટ્રાન્સફર કરવાની મંજૂરી આપે છે

ડિમેટ એકાઉન્ટ કેવી રીતે કામ કરે છે?

હવે તમે જાણો છો કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ડિમેટ એકાઉન્ટનો જવાબ આવશ્યક છે? ચાલો સમજીએ કે ડિમેટ એકાઉન્ટ કેવી રીતે કામ કરે છે. જ્યારે તમે ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો છો, ત્યારે તમને એક અનન્ય લૉગ ઇન આઇડી અને પાસવર્ડ સાથે લિંક કરેલ ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ પણ પ્રાપ્ત થાય છે. આ તમને શેર ખરીદવા અને વેચવાની મંજૂરી આપે છે. એકવાર ખરીદી કર્યા પછી, શેર તમારા ડિમેટ એકાઉન્ટમાં સ્ટોર કરવામાં આવે છે.

કોઈ ચોક્કસ સ્ટૉક ખરીદવું અથવા વેચવા માટે તમારે તમારા બેંક એકાઉન્ટ સાથે લિંક કરેલ તમારા ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટમાં સાઇન ઇન કરવાની જરૂર છે. તમારા ડિપોઝિટરી સહભાગી (ડીપી) તરત જ તમારા ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટમાં મુકવામાં આવે તે પછી સ્ટૉક એક્સચેન્જને કોઈ ચોક્કસ સ્ટૉક માટે 'ખરીદો' અથવા 'વેચો' વિનંતીઓ ફૉર્વર્ડ કરે છે.

જો સ્ટૉક એક્સચેન્જને 'ખરીદી'નો ઑર્ડર પ્રાપ્ત થાય છે, તો તે વિક્રેતાઓ માટે શોધ કરે છે જેઓ સમાન શેરની રકમ વેચવા માંગે છે અને વિક્રેતાના ડિમેટ એકાઉન્ટને ડેબિટ કરવા અને શેરના વિશિષ્ટ વૉલ્યુમ સાથે ખરીદનારના ડિમેટ એકાઉન્ટમાં ક્રેડિટ કરવા માટે ક્લિયરન્સ હાઉસને સૂચના આપે છે. શેરબજારમાં એકલ વેપાર આ જેવો કામ કરે છે.

ખરીદદારો અને વિક્રેતાઓ વિવિધ ડિપોઝિટરી પર ડિમેટ એકાઉન્ટ ધરાવી શકે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની રીતો

અત્યાર સુધી, અમે ઘણીવાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ડિમેટ એકાઉન્ટની જરૂર પડે તેવા મૂળભૂત પ્રશ્નોને આવરી લીધા છે? અને શું અમને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ડિમેટ એકાઉન્ટની જરૂર છે? હવે, ચાલો શોધીએ કે તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો. તમે વિવિધ રીતે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ડિમેટ એકાઉન્ટનો ઉપયોગ કર્યા વિના મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો.

1. બ્રોકર

સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરવા માટે, બ્રોકર્સ ડિમેટ એકાઉન્ટ પ્રદાન કરે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, સ્ટૉક્સ, બૉન્ડ્સ વગેરે જેવી વિવિધ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માર્ગોમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા ઇન્વેસ્ટર માટે, ડિમેટ એકાઉન્ટની ભલામણ કરવામાં આવે છે કારણ કે તે તમને તમારા તમામ ઇન્વેસ્ટમેન્ટને એક જ લોકેશનમાં દેખરેખ રાખવાની મંજૂરી આપે છે. ડીમેટ એકાઉન્ટ સાથે વાર્ષિક મેઇન્ટેનન્સ અને ટ્રાન્ઝૅક્શન ફી સંકળાયેલ છે, જે બ્રોકરથી બ્રોકર માટે અલગ હોઈ શકે છે.

2. એસ્સેટ્ મૈનેજ્મેન્ટ કંપની

તેમની અધિકૃત વેબસાઇટ્સ પર, એએમસી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણના વિકલ્પો પ્રદાન કરે છે. રોકાણ એએમસીની વેબસાઇટની મુલાકાત લેવા અને તમે જે ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગો છો તે પસંદ કરવા જેટલું સરળ છે. ત્યારબાદ, તમારે તમારા PAN કાર્ડ, KYC દસ્તાવેજો અને AMCની શારીરિક શાખામાં તમારી એપ્લિકેશન સબમિટ કરવી આવશ્યક છે. એકવાર કંપની તમારી એપ્લિકેશનને મંજૂરી આપે અને તમને તમારો પિન અને ફોલિયો નંબર પ્રદાન કરે તે પછી તમે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને મેનેજ કરી શકો છો.

વિવિધ એએમસીના મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું સરળ હોઈ શકે છે, પરંતુ જ્યારે પણ તમે નવું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરો ત્યારે તમારે વ્યક્તિગત રીતે પ્રક્રિયામાંથી પસાર થવું પડશે.

3. ઑફલાઇન અને ઑનલાઇન વિતરકો

ઘણા ઑનલાઇન અને ઑફલાઇન વિતરકો છે જ્યાં તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી શકો છો. તમને ઑફલાઇન વિતરકો પાસેથી ભૌતિક ફોર્મેટમાં તમારી રોકાણની સ્વીકૃતિ પ્રાપ્ત થશે. આનાથી વિપરીત, ઑનલાઇન વિતરકો સંપૂર્ણ વર્ચ્યુઅલ રોકાણ અનુભવ પ્રદાન કરે છે. તેઓ સરળ અને કાર્યક્ષમ ઉપયોગ માટે તમારી તમામ રોકાણ પ્રવૃત્તિઓને એક જ જગ્યાએ તૈયાર કરે છે.

4. નેટ બેન્કિંગ દ્વારા

ઘણી ખાનગી બેંકો તેમના એકાઉન્ટ ધારકોને તેમની ઑનલાઇન બેન્કિંગ સેવાઓ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનો વિકલ્પ પ્રદાન કરે છે. તમારી નેટ બેન્કિંગમાં તમે બેંક દ્વારા કરેલા ફાઇનાન્સિંગ બતાવવામાં આવશે.

શું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ડિમેટ એકાઉન્ટની જરૂર છે?

ટેક્નોલોજીએ આપણા દૈનિક જીવન અને શેરબજારમાં ક્રાંતિ લાવી છે. જ્યારથી ટ્રેડર્સએ સ્ટૉક્સની ખરીદી અને વેચાણ માટેની કિંમતો દર્શાવી હતી ત્યારથી ઘણા બદલાવ થયા છે. ડિમેટ એકાઉન્ટ એ એક એવું સ્થળ છે જ્યાં તમારા તમામ શેર ઇલેક્ટ્રોનિક રીતે અથવા ડિમટેરિયલાઇઝ કરેલ છે. ડિમેટ એકાઉન્ટમાં તમારા તમામ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સર્ટિફિકેટ હોલ્ડ કરે છે, જેમ કે બોન્ડ, સરકારી સિક્યોરિટીઝ, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને શેર. ડિમેટ એકાઉન્ટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટ્રેડિંગને પણ સરળ બનાવ્યું છે.

જોકે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ડિમેટ એકાઉન્ટ એક શ્રેષ્ઠ ટ્રેડિંગ સુવિધાકર્તા છે અને જો તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગો છો, તો તે જરૂરિયાત નથી.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ડિમેટ એકાઉન્ટ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ સ્ટૉક્સ, બૉન્ડ્સ અને અન્ય સિક્યોરિટીઝના મિશ્રણમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની એક રીત છે. દરેક ઇન્વેસ્ટમેન્ટને અલગથી ખરીદવાના બદલે, તેઓ તમારા પૈસાને અન્ય ઇન્વેસ્ટર્સ સાથે સંગ્રહિત કરે છે અને પ્રોફેશનલ્સને તમારા માટે તેનું સંચાલન કરવા દે છે.

ભૂતકાળમાં, જ્યારે તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કર્યું હતું, ત્યારે તમને તમારા એકમો માટે ભૌતિક પ્રમાણપત્રો પ્રાપ્ત થશે. હવે, મોટાભાગના લોકો તેમના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટને મેનેજ કરવા માટે ડિમેટ એકાઉન્ટનો ઉપયોગ કરે છે. ડિમેટ એકાઉન્ટનો ઉપયોગ શા માટે લાભદાયી હોઈ શકે છે તે અહીં જણાવેલ છે:

1. સુવિધા: ડિમેટ એકાઉન્ટ સાથે, તમે સરળતાથી તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમોને ઑનલાઇન ખરીદી, વેચી અથવા રિડીમ કરી શકો છો. તેનો અર્થ એ છે કે તમારે ફિઝિકલ સર્ટિફિકેટ અથવા પેપરવર્ક સાથે ડીલ કરવાની જરૂર નથી.

2. પારદર્શિતા: ડીમેટ એકાઉન્ટ તમને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને અન્ય સિક્યોરિટીઝ સહિત તમારા તમામ રોકાણોનું સ્પષ્ટ, એકીકૃત દૃશ્ય આપે છે. આ તમારા રોકાણોને ટ્રેક કરવાનું અને તેઓ કેવી રીતે કામ કરી રહ્યા છે તે જોવાનું સરળ બનાવે છે.

3. ક્રેડિટ ઍક્સેસ: જો તમને લોન અથવા ક્રેડિટની જરૂર હોય, તો તમે તમારા ડિમેટ એકાઉન્ટમાં હોલ્ડ કરેલા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો કોલેટરલ તરીકે ઉપયોગ કરી શકો છો. જો તમને ફંડની ઝડપી ઍક્સેસની જરૂર હોય તો આ એક ઉપયોગી વિકલ્પ હોઈ શકે છે.

ડિમેટ એકાઉન્ટના ફાયદાઓ

ડિમેટ એકાઉન્ટના ફાયદાઓમાં શામેલ છે:

● ડિમેટ એકાઉન્ટમાં સિક્યોરિટીઝ હોલ્ડ કરવાની અને ટ્રાન્ઝૅક્શન કરવાની પ્રક્રિયા સુવિધાજનક અને ઝંઝટ-મુક્ત છે કારણ કે સિક્યોરિટીઝ ઇલેક્ટ્રોનિક રીતે સ્ટોર કરવામાં આવે છે.

● ભૌતિક રીતે સિક્યોરિટીઝને ઇલેક્ટ્રોનિક રીતે હોલ્ડ કરીને, તેઓએ ફોર્જરી, ચોરી અને નકલી સિક્યોરિટીઝની સંભાવનાઓને ઘટાડી દીધી છે.

● સિક્યોરિટીઝનું ત્વરિત ટ્રાન્સફર ડિમેટ એકાઉન્ટ સાથે પણ શક્ય છે. તેથી, કોઈ ટ્રેડર અનુકૂળ તક જોતાં જ ટ્રેડ સિક્યોરિટીઝને ટ્રાન્સફર અથવા ટ્રેડ કરી શકે છે.

● ડિમેટ એકાઉન્ટનો ઉપયોગ કરીને, તમે એક જ શેર ખરીદી અથવા વેચી શકો છો.

● ડિમેટ એકાઉન્ટ સાથે, તમે ઑનલાઇન એકાઉન્ટ ખોલી શકો છો અને મહત્વપૂર્ણ એકાઉન્ટની વિગતો જેમ કે બહુવિધ કંપનીઓનો સંપર્ક કર્યા વિના તમારું ઍડ્રેસ બદલી શકો છો.

● ડિમેટ એકાઉન્ટ તમને ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ગોલ્ડ ઇટીએફ જેવી વિશાળ શ્રેણીની સિક્યોરિટીઝ હોલ્ડ કરવાની મંજૂરી આપે છે.

ડિમેટ એકાઉન્ટના ખર્ચ

ડિમેટ એકાઉન્ટના નુકસાનમાં શામેલ છે:

● ડીમેટ એકાઉન્ટ સાથે સંકળાયેલા ખર્ચમાં એકાઉન્ટ ખોલવાની ફી, ટ્રાન્ઝૅક્શન ફી, કસ્ટોડિયન ફી અને વાર્ષિક મેઇન્ટેનન્સ ફી છે.

● તમારા ડિમેટ એકાઉન્ટને ઑનલાઇન ઍક્સેસ કરવાથી અને કોઈપણ ઇન્ટરનેટ ડિવાઇસ દ્વારા વારંવાર ટ્રેડિંગ થઈ શકે છે. કોઈપણ સ્થળેથી સરળ ટ્રેડિંગ સાથે, તમે સતત ખરીદી અને વેચતા રહો છો, જે તમારા સંપત્તિ નિર્માણના લક્ષ્યોને પ્રતિકૂળ રીતે અસર કરી શકે છે. વધુમાં, તમે લાંબા ગાળાના રોકાણોને બદલે ટૂંકા ગાળાના ટ્રેડિંગમાં રોકાણ કરી શકો છો.

● ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલવા માટે તમારે ટેક એક્સપર્ટ હોવાની જરૂર નથી. જો કે, તમારે મૉનિટરિંગ, ટ્રાન્ઝેક્ટિંગ, ટ્રેકિંગ અને એકાઉન્ટનું સંચાલન જેવી કુશળતાઓ પ્રાપ્ત કરવી આવશ્યક છે. તેના માટે, તમારે કેટલીક ટેક કુશળતા શીખવાની જરૂર પડશે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ડિમેટ એકાઉન્ટનો ઉપયોગ કરવાના ફાયદાઓ

તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ડિમેટ એકાઉન્ટ પસંદ કરવામાં તેમને ભૌતિક સ્વરૂપમાં રાખવાની તુલનામાં કેટલાક સારા લાભો છે:

1. યુનિફાઇડ એકાઉન્ટ: તમે તમારા તમામ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ જેમ કે સ્ટૉક્સ, બોન્ડ્સ, ETF અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સને એક જ જગ્યાએ મેનેજ કરી શકો છો. આ તમારો પોર્ટફોલિયો કેવી રીતે કરી રહ્યો છે અને નાણાંકીય નિર્ણયો લે છે તે જોવાનું સરળ બનાવે છે.

2. વાસ્તવિક સમય ટ્રેકિંગ: ડિમેટ એકાઉન્ટ સાથે, તમે તમારા તમામ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનું વર્તમાન મૂલ્ય જોઈ શકો છો અને જો તમારી પાસે વિવિધ કંપનીઓમાંથી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હોય તો પણ તેને સરળતાથી ટ્રૅક કરી શકો છો.

3. સુવિધા અને સુરક્ષા: ટ્રાન્ઝૅક્શન ઑનલાઇન કરવામાં આવે છે, જે ઝડપી અને સુરક્ષિત બંને છે. તમે ભૌતિક પેપરવર્ક ખોવાયેલ અથવા ચોરાઈ જવાના જોખમને ટાળો છો. વધુમાં, તમારા ડિવિડન્ડને ઑટોમેટિક રીતે તમારા બેંક એકાઉન્ટમાં ડિપોઝિટ કરવામાં આવે છે.

4. ઑટોમેટિક નૉમિની અપડેટ: જો તમને કંઈક થાય, તો તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યુનિટનું ટ્રાન્સફર સ્ટ્રીમલાઇન કરવામાં આવે છે કારણ કે તમારા ડીમેટ એકાઉન્ટના નૉમિની તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હોલ્ડિંગ્સને પણ કવર કરે છે.

5. સરળ અપડેટ્સ: તમારા ડિમેટ ખાતામાં તમારા સંપર્ક અથવા બેંકની વિગતોમાં કોઈપણ ફેરફારો ઑટોમેટિક રીતે તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રેકોર્ડમાં અપડેટ કરવામાં આવશે.
 

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ડિમેટ એકાઉન્ટ શુલ્ક

જ્યારે તમે તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે 5paisa સાથે ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો છો, ત્યારે તમને જે મળે છે તે અહીં આપેલ છે:

•    તમારું ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલવા માટે તમારે કંઈ ચુકવણી કરવાની જરૂર નથી.
•    તમારે એકાઉન્ટ મેન્ટેનન્સ શુલ્ક (AMC) ચૂકવવાની જરૂર છે.
•    તમને તમારી એકાઉન્ટ ઍક્ટિવિટી વિશે મફત ટૅક્સ્ટ મેસેજ અપડેટ્સ પ્રાપ્ત થશે.
•    તમે કોઈપણ અતિરિક્ત ખર્ચ વગર તમારા એકાઉન્ટમાં નૉમિની ઉમેરી શકો છો.
•    તમે જે જુઓ છો તે કોઈ છુપાયેલ ફી નથી જે તમે ચૂકવો છો.
•    તમને કોઈપણ શુલ્ક વગર તમારા ટ્રાન્ઝૅક્શન અને હોલ્ડિંગ્સ વિશે માસિક સ્ટેટમેન્ટ મળશે.
•    તમે CDSL અને NSDL ડિમેટ એકાઉન્ટ બંનેમાં સરળતાથી તમારી સિક્યોરિટીઝ ઑનલાઇન જોઈ શકો છો.

તારણ

અગાઉ, એક્સચેન્જ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ખરીદીને ડિમેટ એકાઉન્ટની જરૂર પડે છે. હવે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડના રોકાણકારોને ડિમેટ એકાઉન્ટની જરૂર નથી. નેટ બેન્કિંગનો ઉપયોગ કરીને, તમે સરળતાથી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખરીદી શકો છો. ઘણા રોકાણકારો માટે, તે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખરીદવાની પસંદગીની પદ્ધતિ છે.

વધુમાં, ડિમેટ ટ્રાન્ઝૅક્શન સાથે સંકળાયેલ ટ્રાન્ઝૅક્શન ફી અને વાર્ષિક ફી છે. આ તમામ પરિબળોને ધ્યાનમાં રાખીને, ડિમેટ એકાઉન્ટ વગર મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું સુવિધાજનક છે.