સુધારેલ શુલ્ક શેડ્યૂલ અને કિંમત અપડેટ

ઑક્ટોબર 1, 2024 થી, ભારતના નાણાંકીય બજારોમાં નોંધપાત્ર સુધારાઓ અમલમાં આવશે, જેના વિશે રોકાણકારોને જાગૃત રહેવું જોઈએ. મુખ્ય ફેરફારોમાં નેશનલ સ્ટૉક એક્સચેન્જ (NSE) અને બોમ્બે સ્ટૉક એક્સચેન્જ (BSE) બંને દ્વારા નવી ટ્રાન્ઝૅક્શન ફીની રજૂઆતનો સમાવેશ થાય છે, તેમજ એક નવી સરકારી નીતિ કે જે ટૅક્સ હેતુઓ માટે શેર બાયબૅકને ડિવિડન્ડ તરીકે કરે છે.

આ ઉપરાંત, ફ્યુચર્સ અને ઑપ્શન્સ (F&O) ટ્રેડિંગ પર સિક્યોરિટીઝ ટ્રાન્ઝૅક્શન ટૅક્સ (STT) એકત્રિત કરવામાં આવ્યો છે, અને સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઑફ ઇન્ડિયા (સેબી) ટ્રેડિંગ બોનસ શેરની પ્રક્રિયાને સરળ બનાવ્યું છે.
 

ટ્રાન્ઝૅક્શન ફી એડજસ્ટમેન્ટ

BSE એ સેન્સેક્સ અને બેન્કેક્સ ઇન્ડેક્સના આધારે વિકલ્પો કોન્ટ્રાક્ટ માટે તેની ટ્રાન્ઝૅક્શન ફીમાં સુધારો કર્યો છે, જે તેને પ્રતિ કરોડ પ્રીમિયમ ટર્નઓવર દીઠ ₹3,250 પર સેટ કરે છે. આ ફેરફારો જુલાઈ 2024 થી સેબી પરિપત્રમાં હાઇલાઇટ કરવામાં આવેલા વ્યાપક સુધારાઓનો ભાગ છે, જે માર્કેટ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર સંસ્થાઓને (એમઆઇઆઇ) અસર કરે છે. કૅશ માર્કેટની બાજુમાં, NSE હવે દરેક બાજુ ટ્રેડ કરેલ મૂલ્યના ₹2.97 ની ફી લાગુ કરશે. ઇક્વિટી ફ્યુચર્સ અને ઑપ્શન્સ માટેની ફી અનુક્રમે ₹1.73 અને ₹35.03 પ્રતિ લાખ રહેશે. આ માળખાનો હેતુ બ્રોકર્સ માટે સાતત્યપૂર્ણ અને યોગ્ય ટ્રેડિંગ વાતાવરણ બનાવવાનો છે.

તેવી જ રીતે, દેશમાં સૌથી મોટા બિન-કૃષિ કમોડિટી એક્સચેન્જ ઑફ ઇન્ડિયા (MCX) એ ફ્યુચર્સ અને ઑપ્શન્સ કોન્ટ્રાક્ટ માટે તેની ટ્રાન્ઝૅક્શન ફી અપડેટ કરી છે. નવા દરો ફ્યુચર્સ કોન્ટ્રાક્ટ માટે ટર્નઓવર મૂલ્યના દર લાખ દીઠ ₹2.10 રહેશે, જ્યારે ઑપ્શન્સ કોન્ટ્રાક્ટમાં પ્રીમિયમ ટર્નઓવર દીઠ ₹41.80 ની ફી લાગશે.

શેર બાયબૅક માટે ટૅક્સમાં ફેરફારો

ઓક્ટોબર 1 સુધી, શેર બાયબેકની આવક પર ડિવિડન્ડ તરીકે ટેક્સ લગાવવામાં આવશે, જેનો અર્થ એ છે કે શેરધારકો હવે તેમના આવકવેરા બ્રૅકેટ મુજબ કર ચૂકવશે. આ ફેરફાર કંપનીઓ પાસેથી વ્યક્તિગત રોકાણકારોને ટૅક્સની જવાબદારીમાં બદલાવ લાવે છે, જે અગાઉના ટૅક્સ-કાર્યક્ષમ અભિગમની તુલનામાં બાયબૅકને ઓછા આકર્ષક બનાવે છે.

ડેરિવેટિવ પર એસટીટીમાં વધારો

ડેરિવેટિવ માર્કેટમાં રિટેલ ઇન્વેસ્ટર્સની વધતી ભાગીદારીને સંબોધિત કરવા માટે, ફ્યૂચર્સ ટ્રેડિંગ પરની એસટીટી 0.0125% થી વધીને 0.02% સુધી વધારવામાં આવી છે, જ્યારે ઑપ્શન્સ ટ્રેડિંગ પર એસટીટી 0.1% સુધી વધારવામાં આવી છે . નાણાં મંત્રી દ્વારા રજૂ કરવામાં આવેલ આ ફેરફારનો હેતુ સટ્ટાકીય વેપારને અટકાવવાનો છે.

નવા બોનસ શેર ટ્રેડિંગ સમયગાળા

સેબીએ T+2 સેટલમેન્ટ સિસ્ટમ રજૂ કરીને ટ્રેડિંગ બોનસ શેર માટેના ફ્રેમવર્કને પણ ઍડજસ્ટ કર્યું છે. આ નવી સમયસીમા હેઠળ, રેકોર્ડની તારીખથી બે દિવસ પછી બોનસ શેર ટ્રેડિંગ માટે ઉપલબ્ધ રહેશે, જેથી લિક્વિડિટીમાં સુધારો થશે અને રોકાણકારોને તેમના શેરમાં ઝડપી ઍક્સેસ આપશે.

સારાંશમાં, આ સુધારાઓ - ટ્રાન્ઝૅક્શન ફીમાં ફેરફારો, શેર બાયબૅકના ટૅક્સેશન, એસટીટી ઍડજસ્ટમેન્ટ અને ટ્રેડિંગ બોનસ શેર માટે સુવ્યવસ્થિત પ્રક્રિયા - ભારતના ફાઇનાન્શિયલ બજારોમાં સિગ્નલ મહત્વપૂર્ણ ફેરફારો, રોકાણકારોને તે અનુસાર તેમની વ્યૂહરચનાઓનું પુનઃમૂલ્યાંકન કરવાની વિનંતી કરે છે.

5paisa કેપિટલ લિમિટેડ તમારા ધ્યાનમાં લાવવા માંગે છે કે 5paisa પ્લેટફોર્મ પર હાથ ધરવામાં આવેલા વેપાર માટે 5paisa દ્વારા વસૂલવામાં આવતી કિંમતમાં નીચે મુજબ સુધારો કરવામાં આવ્યો છે:
 

1. સિક્યોરિટીઝ ટ્રાન્ઝૅક્શન ટૅક્સ અને અન્ય રેગ્યુલેટરી પ્રાઇસિંગ અપડેટ્સ (ઑક્ટોબર 1, 2024 થી લાગુ)

a) સિક્યોરિટીઝ ટ્રાન્ઝેક્શન ટેક્સ (એસટીટી):

સિક્યોરિટીઝમાં ફ્યૂચર્સ ટ્રાન્ઝૅક્શન: એસટીટી અગાઉના દર 0.0125% થી 0.02% સુધી વધશે.

સિક્યોરિટીઝમાં ઑપ્શન ટ્રાન્ઝૅક્શન: STT હવે પ્રીમિયમના 0.1% હશે, જે 0.0625% સુધી હશે.

b) રોકાણકાર સુરક્ષા ભંડોળ ટ્રસ્ટ (આઇપીએફટી) શુલ્ક:

NSE ઇક્વિટી અને NSE ફ્યુચર્સ: ₹10 દર કરોડ ટ્રેડ વેલ્યૂ, વત્તા 18% GST.

એનએસઈ ઇક્વિટી વિકલ્પો: પ્રીમિયમ મૂલ્યના ₹50 પ્રતિ કરોડ, વત્તા 18% જીએસટી.

NSE કરન્સી: વિકલ્પો માટે પ્રીમિયમ વેલ્યૂના દર લાખ ₹2, અને ફ્યૂચર્સ માટે ટ્રેડ કરેલ મૂલ્યના લાખ દીઠ ₹0.05, વત્તા 18% GST.

c) NCDEX રિસ્ક મેનેજમેન્ટ ફી:

તમામ નવી ઓવરનાઇટ ઓપન પોઝિશનના પ્રીમિયમ મૂલ્ય પર 0.10% ફી (₹100 પ્રતિ લાખ) લાગુ કરવામાં આવશે.

d) એક્સચેન્જ ટ્રાન્ઝૅક્શન ફી:

એમસીએક્સ: ફ્યુચર્સને 0.00210% ની ફી ચુકવવામાં આવશે, જ્યારે ઑપ્શન્સ માટેની ફી 0.05% થી ઓછી કરીને 0.0418% પર સુધારવામાં આવી છે.

NSE: કૅશ માર્કેટ માટે, ફી 0.00297% હશે, જ્યારે ઇક્વિટી ફ્યૂચર્સમાં 0.00173% ની ફી હશે . ઇક્વિટી વિકલ્પો 0.03503%, કરન્સી ફ્યુચર્સ 0.00035% પર અને 0.0311% પર કરન્સી અને વ્યાજ દરના વિકલ્પો પર વસૂલવામાં આવશે.

BSE: ઇન્ડેક્સ અને સ્ટૉક ફ્યૂચર્સમાં કોઈ શુલ્ક લાગશે નહીં, જ્યારે સેન્સેક્સ 50 અને સ્ટૉક ઑપ્શનમાં 0.0050% ની ફી લેવામાં આવશે . સેન્સેક્સ અને બેન્કેક્સ વિકલ્પો પર 0.0325% શુલ્ક લેવામાં આવશે.

NCDEX: ફ્યુચર્સ કોન્ટ્રાક્ટમાં 0.005800% ની ફી હશે, વિકલ્પો 0.030000% હશે, અને ગિયર બીજના વિકલ્પોમાં 0.015000% ની ફી હશે.
 

e) DP (ડિપોઝિટરી પાર્ટિસિપેન્ટ) શુલ્ક: 

₹20.00 વત્તા GST.

f) પ્લેજ/અનપ્લેજ શુલ્ક:

જ્યારે ભંડોળ મેળવવા માટે શેર ગીરવે મૂકવામાં આવે ત્યારે આ શુલ્ક લાગુ પડે છે.

માર્જિન માટે પ્લેજ : પ્રતિ સ્ક્રિપ ₹20.0.

જ્યારે માર્જિન આવશ્યકતાઓ માટે શેર ગીરવે મૂકવામાં આવે ત્યારે આ શુલ્ક લાગુ પડે છે.

અનપ્લેજ: પ્રતિ સ્ક્રિપ ₹20.0.

જ્યારે શેર અનપ્લેજ કરવામાં આવે ત્યારે આ ફી વસૂલવામાં આવે છે.

અનપ્લેજ અને વેચાણ: ₹25 ના બદલે ₹20 + ₹20= ₹40 + GST.

જ્યારે શેર અનપ્લેજ અને વેચાણ બંને હોય ત્યારે આ સંયુક્ત ફી વસૂલવામાં આવે છે.

મહત્વપૂર્ણ નોંધો:

લેજર એકાઉન્ટ: જ્યારે પણ શેર પ્લેજ અથવા અનપ્લેજ કરવામાં આવે ત્યારે આ શુલ્ક તમારા લેજરમાંથી ઑટોમેટિક રીતે કાપવામાં આવશે.

પ્રતિ સ્ક્રિપ આધારે: તમામ ફીની ગણતરી સ્ટૉક અથવા યુનિટ દીઠ કરવામાં આવે છે, એટલે કે તમે ગીરવે મૂકવા અથવા અનપ્લેજ કરવા પર શુલ્ક લાગુ પડે છે.

2. બ્રોકરેજ અને કોમર્શિયલ પ્રાઇસિંગ રિવિઝન (નવેમ્બર 1, 2024 થી અસરકારક)

a) વાર્ષિક મેન્ટેનન્સ શુલ્ક: બીજા વર્ષથી શરૂ થતા નૉન-BSDA એકાઉન્ટ માટે દર મહિને ₹25 + જીએસટી શુલ્ક લેવામાં આવશે.

b) કૅશ કોલેટરલ માર્જિન શૉર્ટફોલ: ₹50,000 થી વધુની ખામીઓ માટે, પ્રતિ દિવસ 0.0342% નો વ્યાજ દર લાગુ પડશે.

50-50 સ્પ્લિટ નિયમ

બહેતર રિસ્ક મેનેજમેન્ટ માટે સેબીના નવા માર્જિન નિયમોને અનુરૂપ, બ્રોકર્સને હવે ખાતરી કરવી જરૂરી છે કે ક્લાયન્ટ તરફથી કુલ માર્જિનની જરૂરિયાતના ઓછામાં ઓછા 50% કૅશ અથવા કૅશ સમકક્ષમાં પ્રદાન કરવામાં આવે છે. બાકીના 50%ને ગિરવે મૂકવામાં આવેલી સિક્યોરિટીઝ અથવા અન્ય રોકડ સમકક્ષો દ્વારા કવર કરી શકાય છે. તે અનુસાર, તમારે કૅશ અથવા સમાન સંપત્તિઓમાં કુલ માર્જિનના 50% પ્રદાન કરવું આવશ્યક છે, જ્યારે અન્ય 50% ગિરવે મૂકવામાં આવેલી સિક્યોરિટીઝ અથવા કૅશ સમકક્ષ હોઈ શકે છે

5paisa દ્વારા માર્જિન શૉર્ટફોલ માટે વ્યાજ

₹50,000 થી વધુ માટે 21%.

ઉદાહરણ:

જો તમારી કુલ માર્જિનની જરૂરિયાત ₹2,00,000 છે, તો તમારી પાસે રોકડ અથવા રોકડ સમકક્ષમાં ઓછામાં ઓછી ₹1,00,000 હોવા આવશ્યક છે. અન્ય ₹1,00,000 ગીરવે મૂકેલી સિક્યોરિટીઝ અથવા રોકડ સમકક્ષ વસ્તુઓ દ્વારા પ્રદાન કરી શકાય છે. જો તમારું કૅશ બૅલેન્સ ₹1,00,000 કરતાં ઓછું હોય અને તમારી પાસે ₹50,000,5paisa થી વધુ શૉર્ટફૉલ છે, તો વધારાની રકમ પર વ્યાજ વસૂલશે.

c) ઇક્વિટી ડિલિવરી શુલ્ક:

કૅશ/ઇક્વિટી ડિલિવરી માટે બ્રોકરેજ પર સીધા ₹20 ના દરે શુલ્ક લેવામાં આવશે.

d) માર્જિન ટ્રેડિંગ સુવિધા (MTF) વ્યાજ:

MTF હેઠળ બાકી બૅલેન્સ માટેનો વ્યાજ દર દર દર દર દર વર્ષે 14.99% પર સુધારવામાં આવશે, જે પખવાડિયે વસુલવામાં આવશે.