जूनमध्ये अपेक्षित तीन मजेदार एनएफओ

न्यू फंड ऑफरिंग्स (एनएफओ) ही विविध म्युच्युअल फंड हाऊसकडून नियमित ऑफरिंग आहे. मागील काही महिन्यांमध्ये, एनएफओ द्वारे भारतीय गुंतवणूकदारांना टॅप करणाऱ्या कंपन्यांची पद्धत पुन्हा एकदा पिक-अप केली आहे. बहुतांश एनएफओ सामान्यपणे इंडेक्स फंड किंवा थीमॅटिक फंडवर लक्ष केंद्रित करतात, तर एनएफओ मार्गाद्वारे इन्व्हेस्टरच्या पैशांवर टॅप करणारे नियमित लार्ज कॅप, मिड कॅप, स्मॉल कॅप आणि फ्लेक्सी कॅप फंड देखील आहेत. 3 वेगवेगळ्या फंड हाऊसमधून जून 2023 महिन्यातील मार्केटमध्ये मात करण्याची शक्यता असलेल्या तीन मजेदार एनएफओ येथे आम्ही पाहतो.

1. 360-एक फ्लेक्सी कॅप फंड

हा 360-वन फ्लेक्सी कॅप फंड भारतीय इन्फोलाईन संपत्तीतून येतो. आयआयएफएल संपत्ती 360-एक म्हणून पुनर्नियुक्त करण्यात आली असू शकते आणि त्यामुळे मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनीने देखील नवीन नाव घेतले आहे.

360-वन फ्लेक्सी कॅप फंड प्रामुख्याने इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करून दीर्घकालीन भांडवली प्रशंसा निर्माण करण्याचा प्रयत्न करते. तथापि, नावाप्रमाणेच, संपूर्ण मार्केट कॅपिटलायझेशन रेंजमध्ये फंड इन्व्हेस्ट करेल. यामध्ये स्मॉलकॅप स्टॉक, मिड-कॅप स्टॉक आणि लार्ज कॅप स्टॉकमधील इन्व्हेस्टमेंटचा समावेश असेल. तथापि, फ्लेक्सी-कॅप फंड असल्याने, वाटपावरील कोणत्याही प्रतिबंधांद्वारे फंड बंधनकारक नाही आणि फंड मॅनेजरला त्यांच्या आउटलुकवर आधारित लार्ज कॅप, मिड कॅप आणि स्मॉल कॅप स्टॉकला ते कसे वाटप करतात हे ठरवण्याचा विवेक आहे. निधीचा एक छोटासा भाग कर्ज आणि मनी मार्केट साधनांना देखील वाटप केला जाईल.

360-एक फ्लेक्सी कॅप फंडसाठी फंड मॅनेजर हा मयूर पटेल असेल जो पात्र चार्टर्ड अकाउंटंट आहे आणि सीएफए देखील आहे. आयआयएफएल ॲसेट मॅनेजमेंट लिमिटेडमध्ये सहभागी होण्यापूर्वी, मयूर पटेलने डीएसपी ब्लॅकरॉक इक्विटी सेव्हिंग्स फंड आणि एमआयपी फंडचे इक्विटी पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित केले. त्यापूर्वी त्यांनी स्पार्क कॅपिटल, टाटा मोटर्स आणि क्रिसिलसह काम केले.

360-वन फ्लेक्सी कॅप फंडचा एनएफओ 12-June-2023 ला सुरू होतो आणि 26-जून 2023 रोजी सबस्क्रिप्शन बंद होतो. हा एक ओपन एंडेड फंड आहे जेणेकरून एनएव्ही संबंधित फंड खरेदीसाठी फंड उपलब्ध असेल आणि एनएफओ वाटप पूर्ण झाल्यावर नियमितपणे रिडेम्पशन केले जाईल. इक्विटी फ्लेक्सी-कॅप फंड असल्याने, रिस्क स्केलवर जास्त आहे कारण इक्विटीज तसेच कॅप वाटप आणि स्टॉक निवडीचा रिस्क आहे.

360-वन फ्लेक्सी कॅप फंड गुंतवणूकदारांना विकास आणि आयडीसीडब्ल्यू (उत्पन्न वितरण सह भांडवल विद्ड्रॉल) पर्याय ऑफर करेल. याव्यतिरिक्त, इन्व्हेस्टर एकतर नियमित प्लॅन किंवा थेट प्लॅन निवडू शकतात, ज्याचा तुलनेने कमी खर्चाचा रेशिओ आहे. नियमानुसार, फंडमध्ये कोणताही एंट्री लोड नाही परंतु जर फंड खरेदीच्या तारखेपासून 1 वर्षाच्या आधी रिडीम किंवा स्विच आऊट केला असेल तर 1% एक्झिट लोड आकारले जाईल. फंडमधील किमान इन्व्हेस्टमेंट ₹1,000 आहे आणि फंडचा परफॉर्मन्स S&P BSE 500 TRI इंडेक्सला बेंचमार्क केला जाईल. येथे टीआरआय म्हणजे एकूण रिटर्न्स इंडेक्स, जो अधिक प्रतिनिधी आहे.

2. एचडीएफसी नॉन-सायक्लिकल कन्स्युमर फंड

एच डी एफ सी नॉन-सायक्लिकल कंझ्युमर फंड एच डी एफ सी एएमसी च्या हाऊसमधून येते, जे मॅनेजमेंट अंतर्गत मालमत्तेच्या संदर्भात भारतातील तिसऱ्या सर्वात मोठा एएमसी आहे. एच डी एफ सी एएमसी विस्तृत श्रेणीतील इक्विटी, डेब्ट आणि हायब्रिड प्रॉडक्ट्स ऑफर करते आणि त्याचप्रमाणे डेब्ट आणि इक्विटीमध्ये सक्रिय आणि निष्क्रिय ऑफरिंगमध्ये मजबूत आहे.

एच डी एफ सी नॉन-सायक्लिकल कंझ्युमर फंड नॉन-सायक्लिकल कंझ्युमर थीमवर लक्ष केंद्रित करणाऱ्या कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित सिक्युरिटीजमध्ये प्रमुखपणे इन्व्हेस्ट करून दीर्घकालीन कॅपिटल प्रशंसा निर्माण करण्याचा प्रयत्न करते. हा फंड मार्केट कॅपिटलायझेशनवर खूपच लक्ष केंद्रित करणार नाही परंतु इन्व्हेस्टमेंटसाठी तळाशी असलेल्या दृष्टीकोनावर अधिक लक्ष केंद्रित करेल. येथे लक्ष केंद्रित करणे हे गैर-चक्रीय क्षेत्रांवर आहे जे नियमित व्यवसाय चक्रांना कमी असुरक्षित असतात आणि भारतीय संदर्भात अधिक बारमाही मागणी असतात. निधीचा एक छोटासा भाग कर्ज आणि मनी मार्केट साधनांना देखील वाटप केला जाईल.

एच डी एफ सी नॉन-सायक्लिकल कंझ्युमर फंडसाठी फंड मॅनेजर हा अमित सिन्हा असेल ज्यांनी बी-टेक (आयआयटी रुरकी) आणि पीजीडीबीएम (एक्सएलआरआय, जमशेदपूर) केले आहे. एच डी एफ सी म्युच्युअल फंडमध्ये सहभागी होण्यापूर्वी, अमित सिन्हाने मॅक्वेरी कॅपिटल सिक्युरिटीज (इंडिया) प्रा. लि. एच डी एफ सी एएमसी ही सध्या माजी एसबीआय म्युच्युअल फंड सीआयओ, नवनीत मुनोथ यांच्या नेतृत्वात आहे. तो सध्या एच डी एफ सी AMC चा CEO आहे.

एच डी एफ सी नॉन-सायक्लिकल कंझ्युमर फंडचा NFO 23-June-2023 वर उघडतो आणि 07-जुलै 2023 रोजी सबस्क्रिप्शन बंद होतो. हा एक ओपन एंडेड फंड आहे जेणेकरून एनएव्ही संबंधित फंड खरेदीसाठी फंड उपलब्ध असेल आणि एनएफओ वाटप पूर्ण झाल्यावर नियमितपणे रिडेम्पशन केले जाईल. इक्विटी ओरिएंटेड नॉन-सायक्लिकल फंड असल्याने, रिस्क स्केलवर हे जास्त आहे कारण इक्विटीज तसेच थिमॅटिक दृष्टीकोनाची रिस्क आहे. एएमएफआय वर्गीकरणाच्या उद्देशाने निधीला विषयगत निधी म्हणून वर्गीकृत केले जाईल.

एच डी एफ सी नॉन-सायक्लिकल कंझ्युमर फंड गुंतवणूकदारांना वाढ आणि आयडीसीडब्ल्यू (उत्पन्न वितरण सह भांडवल विद्ड्रॉल) पर्याय ऑफर करेल. याव्यतिरिक्त, इन्व्हेस्टर एकतर नियमित प्लॅन किंवा थेट प्लॅन निवडू शकतात, ज्यामध्ये तुलनेने कमी खर्चाचा रेशिओ आहे कारण त्यांना मार्केटिंग खर्चाच्या वाटपात सूट दिली जाते. नियमानुसार, फंडमध्ये कोणताही एंट्री लोड नाही परंतु जर फंड खरेदीच्या तारखेपासून 1 वर्षाच्या आधी रिडीम किंवा स्विच आऊट केला असेल तर 1% एक्झिट लोड आकारले जाईल. फंडमधील किमान इन्व्हेस्टमेंट ₹100 आहे आणि फंडचा परफॉर्मन्स निफ्टी इंडिया कंझम्प्शन TRI इंडेक्सला बेंचमार्क केला जाईल. येथे टीआरआय म्हणजे एकूण रिटर्न इंडेक्स, जे किंमत आधारित रिटर्न व्यतिरिक्त डिव्हिडंडचा घटक असल्यामुळे अधिक प्रतिनिधी आहे.

3. सेम्को एक्टिव मोमेन्टम फन्ड

सामको ॲक्टिव्ह मोमेंटम फंड सामको हाऊसमधून येतो जो भारतातील म्युच्युअल फंड स्पेसमध्ये अलीकडील प्रवेशकांपैकी एक आहे. फंड हाऊस त्याला मार्केट ट्रेंडच्या बऱ्याच शाश्वत समजूतदारपणासह आणते, जे म्युच्युअल फंड स्पेसमध्येही इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी लागू केले जात आहे.

SAMCO ॲक्टिव्ह मोमेंटम फंड मजबूत गतिशीलता दर्शविणाऱ्या स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करून दीर्घकालीन कॅपिटल ॲप्रिसिएशन निर्माण करण्याचा प्रयत्न करते, कारण फंडचे नाव सूचवते. मोमेंटम स्टॉक्स हे सकारात्मक किंमतीतील गती प्रदर्शित करतात - अन्य स्टॉक्सच्या (विजेते) मागील नातेवाईकाने चांगले काम केलेल्या स्टॉक्सच्या आधारावर भविष्यात चांगले काम करणे सुरू ठेवतात. याव्यतिरिक्त, हा दृष्टीकोन असा देखील विश्वास ठेवतो की तुलनेने खराब पद्धतीने (नुकसान झालेले) काम करत असलेले स्टॉक खराब काम करत राहतात. धोरण अनुभवजन्य संशोधन आणि मागील चाचणीवर आधारित आहे, परंतु योग्यरित्या जोखीमदार दृष्टीकोन असू शकते. निधीचा एक छोटासा भाग कर्ज आणि मनी मार्केट साधनांना देखील वाटप केला जाईल. हा फंड पारस मतालियाद्वारे व्यवस्थापित केला जाईल, जो फंड मॅनेजर म्हणून कार्य करेल.

सॅम्को ॲक्टिव्ह मोमेंटम फंडचे एनएफओ 15-June-2023 ला उघडते आणि 29-जुलै 2023 रोजी सबस्क्रिप्शन बंद होते. हा एक ओपन एंडेड फंड आहे जेणेकरून एनएव्ही संबंधित फंड खरेदीसाठी फंड उपलब्ध असेल आणि एनएफओ वाटप पूर्ण झाल्यावर नियमितपणे रिडेम्पशन केले जाईल. वर्गीकरणाच्या हेतूसाठी विषयगत किंवा शैली आधारित निधी म्हणून वर्गीकृत केले गेले आहे. इक्विटी ओरिएंटेड थिमॅटिक आणि स्टाईल आधारित फंड असल्याने, रिस्क स्केलवर हे जास्त आहे कारण स्टाईलच्या धारणांव्यतिरिक्त इक्विटीज तसेच थिमॅटिक दृष्टीकोनाचा रिस्क आहे. गुंतवणूकदारांना दीर्घकालीन दृष्टीकोन घ्यावा लागेल आणि या फंडमध्ये सहभागासाठी जास्त जोखीम क्षमता असणे आवश्यक आहे.

सॅम्को ॲक्टिव्ह मोमेंटम फंड केवळ वाढीचा पर्याय देऊ करेल आणि गुंतवणूकदारांना आयडीसीडब्ल्यू (उत्पन्न वितरण आणि भांडवल विद्ड्रॉल) पर्याय देत नाही, जे स्टॉक निवडीसाठी त्याच्या उच्च जोखीम दृष्टीकोनाचा विचार करता तर्कसंगत आहे. याव्यतिरिक्त, इन्व्हेस्टर एकतर नियमित प्लॅन किंवा थेट प्लॅन निवडू शकतात, ज्यामध्ये तुलनेने कमी खर्चाचा रेशिओ आहे कारण त्यांना मार्केटिंग खर्चाच्या वाटपात सूट दिली जाते. नियमाप्रमाणेच, फंडमध्ये कोणताही एंट्री लोड नाही परंतु जर फंड 365 दिवसांच्या आधी रिडीम किंवा स्विच आऊट केला असेल तर 2% एक्झिट लोड आकारला जाईल आणि असे एक्झिट 730 दिवसांमध्ये असेल तर 1% एक्झिट लोड आकारले जाईल. एक्झिट लोड सवलतीसाठी एकूण लॉक-इन खरेदीच्या तारखेपासून 2 वर्षे आहे. फंडमधील किमान इन्व्हेस्टमेंट ₹5,000 आहे आणि फंडची परफॉर्मन्स निफ्टी 500 TRI इंडेक्सला बेंचमार्क केली जाईल.