एसआयपी परफॉर्मन्स: पीजीआयएम इंडिया मिडकॅप ऑपॉर्च्युनिटीज फंड - डायरेक्ट प्लॅन.

पीजीआयएम इंडिया मिडकॅप ऑपर्च्युनिटीज फंड हा मिड-कॅप फंडच्या कॅटेगरीतील अत्यंत रेटेड इक्विटी फंडपैकी एक आहे आणि सुरुवातीपासून आणि 1, 3, आणि 5-वर्षाच्या कालावधीनंतर त्याचा बेंचमार्क ओलांडला आहे.

म्युच्युअल फंड एखाद्या व्यक्तीला नियमित अंतराळाने लहान रकमेसह इन्व्हेस्ट करण्याची ऑफर देतात जे विविध उत्पन्न लेव्हल असलेल्या सर्व व्यक्तींसाठी योग्य आहे. सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (एसआयपी) च्या पर्यायाद्वारे, इन्व्हेस्टर किमान ₹500 नियमित, मासिक किंवा तिमाही इन्व्हेस्ट करू शकतो. कोणतीही उच्च मर्यादा नमूद केलेली नाही जेणेकरून तुम्हाला हवे तितके इन्व्हेस्ट करू शकता.

प्रत्येक व्यक्तीकडे भिन्न प्रकारची रिस्क क्षमता असते, तर त्याची रिस्क क्षमता एक व्यक्तिगत वृद्धी होत असताना बदलते. कमाईच्या प्रारंभिक टप्प्यावर असलेल्या व्यक्तींना मध्यम कमाई किंवा प्री-रिटायरमेंट आणि रिटायरमेंट स्टेज गुंतवणूकदारांच्या तुलनेत जास्त जोखीम क्षमता असते. त्यामुळे, उच्च-जोखीम क्षमता असलेले इन्व्हेस्टर त्यांच्या प्रारंभिक टप्प्यात इक्विटी संबंधित योजनांमध्ये रक्कम इन्व्हेस्ट करू शकतात आणि पुढे, इक्विटी मार्केटमधून योग्य रिटर्न मिळाल्यानंतर कर्जामध्ये काही प्रमाण बदलू शकतात.

आता चला पीजीआयएम इंडिया मिडकॅप ऑपर्च्युनिटीज फंडच्या एसआयपी परफॉर्मन्स पाहूया जो पूर्ण मार्केट कॅपिटलायझेशनच्या बाबतीत 101st-250th कंपनीमध्ये इन्व्हेस्ट करणारा मिड-कॅप फंड आहे. हा फंड आपल्या बेंचमार्क 1, 3 आणि 5-वर्षाच्या कालावधीमध्ये आणि स्थापनेपासून बेंचमार्कच्या बाहेर पडल्यापासून म्हणजेच, निफ्टी मिडकॅप 100 ट्राय. CRISIL, मॉर्निंगस्टार आणि वॅल्यू रिसर्च सारख्या सर्व रेटिंग एजन्सीने या फंडला पाच स्टार रेटिंग दिले आहे. जर तुम्ही प्रत्येक महिन्याला फक्त रु. 1,000 इन्व्हेस्ट केले असेल म्हणजेच, ऑक्टोबर 1, 2018 पासून वर्तमान तारखेपर्यंत रु. 12,000 प्रति वर्ष, म्हणजेच, ऑक्टोबर 8, 2021, पर्यंत, इन्व्हेस्टमेंटचे मूल्य रु. 80,069 असेल, जे रु. 37,000 इन्व्हेस्ट केलेल्या रकमेवर असेल.

आता प्रश्न उद्भवतो, वरील इन्व्हेस्टमेंट रिटर्नचा कोणता रेट डिलिव्हर करतो? चला तेच पाहूया:
 

आम्ही पाहू शकतो, वरील कॅल्क्युलेशनमध्ये जर तुम्ही तीन वर्षांसाठी प्रत्येक महिन्याला ₹1,000 इन्व्हेस्ट केले असेल तर तुम्हाला 47.56% रिटर्न प्राप्त होईल. हा रिटर्न अत्यंत रेटिंग असलेल्या स्मॉल-कॅप फंडपेक्षा चांगला आहे म्हणजेच, कोटक स्मॉल-कॅप फंड जे 8 ऑक्टोबर 2021 पर्यंत त्याच कालावधीत इन्व्हेस्टमेंटच्या समान रकमेसाठी 47.15% डिलिव्हर करते.

खालील टेबल त्याच्या बेंचमार्कवर फंडाची कामगिरी दर्शविते:

पीजीआयएम इंडिया मिडकॅप ऑपर्च्युनिटीज फंडचे टॉप 5 होल्डिंग्स: