SBI निफ्टी 500 इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (G): NFO तपशील

एसबीआय निफ्टी 500 इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (G) ही निफ्टी 500 इंडेक्सच्या कामगिरीला जवळजवळ मिक्सिंग करून पॅसिव्ह म्युच्युअल फंड म्हणून डिझाईनद्वारे केलेली इंडेक्स फंड इन्व्हेस्टमेंट आहे. भारताच्या नॅशनल स्टॉक एक्सचेंज (एनएसई) वर सूचीबद्ध टॉप 500 कंपन्यांसह, हे इन्व्हेस्टरला लार्ज-कॅप फर्म ते मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप कंपन्यांपर्यंत विस्तृत विविध क्षेत्रातील कंपन्यांसाठी उपलब्ध करून देते. हे एक साधन प्रदान करते ज्याद्वारे इन्व्हेस्टर इक्विटी मार्केटमध्ये भारताच्या वाढीमुळे दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीतून लाभ मिळवू शकतात आणि इन्व्हेस्टरना देशाच्या आर्थिक वाढीसाठी उत्कृष्ट विस्तृत एक्सपोजर देते.

एनएफओचा तपशील: एसबीआय निफ्टी 500 इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (G)

गुंतवणूकीचा उद्देश आणि धोरण

उद्दिष्ट:

ट्रॅकिंग त्रुटीच्या अधीन अंतर्निहित इंडेक्सद्वारे प्रतिनिधित्व केलेल्या सिक्युरिटीजच्या एकूण रिटर्नशी संबंधित रिटर्न प्रदान करणे हे स्कीमचे इन्व्हेस्टमेंट उद्देश आहे. 

तथापि, योजनेचा गुंतवणुकीचा उद्देश साध्य होईल याची कोणतीही हमी किंवा हमी नाही.
 

गुंतवणूक धोरण:

SBI निफ्टी 500 इंडेक्स फंड पॅसिव्ह इन्व्हेस्टमेंट दृष्टीकोनावर लक्ष केंद्रित करेल ज्याचा उद्देश निफ्टी 500 इंडेक्सच्या परफॉर्मन्सला ट्रॅक करणे आहे. फंडच्या धोरणाच्या संदर्भात अधिक तपशील खालीलप्रमाणे प्रदान केले जाऊ शकतात:

• इंडेक्स ट्रॅकिंग: इंटॅक्स हा निफ्टी 500 इंडेक्सची पुनरावृत्ती करण्याचा प्रयत्न आहे ज्यामध्ये मार्केट कॅपिटलायझेशनद्वारे भारताच्या टॉप 500 कंपन्यांचा समावेश होतो. एसबीआय निफ्टी 500 इंडेक्स फंड म्हणून अनेक क्षेत्र आणि उद्योगांमध्ये भारतीय अर्थव्यवस्थेच्या विस्तृत क्रॉस-सेक्शनचे प्रतिनिधित्व करेल.
• मार्केट-कॅप वेटेड: निफ्टी 500 इंडेक्स मार्केट-कॅप वेटेड आहे, ज्याचा अर्थ असा आहे की उच्च मार्केट-कॅपिटलायझेशन असलेल्या कंपन्यांना इंडेक्समध्ये जास्त वजन आहे. निधी या धोरणाची पुनरावृत्ती करतो कारण तो मोठ्या कंपन्यांना अधिक वजन देतो आणि लहान कंपन्यांना कमी वजन देतो.
• विविधता: निफ्टी 500 इंडेक्समध्ये लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप कंपन्यांचा समावेश असल्याने, फंड या मार्केट विभागांमध्ये वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ प्रदान करते जे मार्केट कॅप एक्सपोजरशी संबंधित जोखीम कमी करते.
• किमान ॲक्टिव्ह मॅनेजमेंट: हा इंडेक्स फंड असल्याने, एसबीआय निफ्टी 500 इंडेक्स फंड स्टॉक-पिकिंग आणि ॲक्टिव्ह मॅनेजमेंटमध्ये सहभागी होत नाही. ट्रॅकिंग त्रुटी किमान ठेवताना इंडेक्सची कामगिरी जवळून ट्रॅक करणे हे उद्दीष्ट आहे.
• कमी खर्च: फंड निष्क्रियपणे व्यवस्थापित केल्याने, फंडचा खर्च रेशिओ सामान्यपणे सक्रियपणे व्यवस्थापित केलेल्या फंडपेक्षा कमी असतो.
• रिबॅलन्सिंग: निफ्टी 500 इंडेक्समधील स्टॉकच्या वेटिंग्सशी जुळण्यासाठी फंड त्यांच्या होल्डिंग्स नियमितपणे रिबॅलन्स करते, विशेषत: इंडेक्स कंपोझिशनमध्ये कोणत्याही बदलानंतर.
• लाँग-टर्म फोकस: हे दीर्घकालीन इन्व्हेस्टरसाठी योग्य आहे जे भारतीय इक्विटी मार्केटला विस्तृत एक्स्पोजर शोधतात आणि अधिक ट्रेडिंगशिवाय भारतीय अर्थव्यवस्थेच्या एकूण वाढीचा लाभ घेण्याचा प्रयत्न करतात.

ट्रॅकिंग त्रुटीच्या अधीन निफ्टी 500 इंडेक्सच्या एकूण रिटर्नशी जवळून संबंधित रिटर्न निर्माण करण्याचे या योजनेचे उद्दीष्ट आहे.

SBI निफ्टी 500 इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (G) मध्ये इन्व्हेस्ट का करावी?

SBI निफ्टी 500 इंडेक्स फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे फायदे खालीलप्रमाणे आहेत:

• ब्रॉड मार्केट एक्सपोजर: हे निफ्टी 500 इंडेक्स ट्रॅक करते, ज्यामध्ये विविध सेक्टर आणि मार्केट कॅपिटलायझेशन मध्ये टॉप कंपन्यांचा समावेश होतो- त्यामध्ये लार्ज, मिड आणि स्मॉल कॅप कंपन्यांचा समावेश होतो. त्यामुळे, विविधता एकाच सेक्टर किंवा मार्केट कॅपमध्ये एकाग्रतेशी संबंधित जोखीम कमी करेल.
• कॉस्ट-इफेक्टिव: निफ्टी 500 इंडेक्सने भारतीय इक्विटी मार्केटचा मोठा भाग कव्हर केल्याने, भारतीय अर्थव्यवस्थेतील दीर्घकालीन वाढीच्या क्षमतेवर टॅप करण्यासाठी फंड एक मार्ग उघडेल.
• दीर्घकालीन वाढीची क्षमता: हा एक स्वस्त पॅसिव्ह फंड देखील आहे कारण तो किमान ट्रॅकिंग त्रुटीसह इंडेक्सची पुनरावृत्ती करण्याचा प्रयत्न करतो आणि सामान्यपणे ॲक्टिव्ह मॅनेजमेंट फंडपेक्षा खर्चाचे रेशिओ कमी असते.
• सरळता आणि पारदर्शकता: त्यामध्ये अचूकपणे निफ्टी 500 इंडेक्सची कॉपी करणारा सरळ दृष्टीकोन घेतो. फंडचा पोर्टफोलिओ नेहमीच इंडेक्सच्या घटकांनुसार असेल, त्यामुळे ते पारदर्शकता कमी करेल.
• जोखीम विविधता: 500 कंपन्यांना एक्स्पोजर म्हणजे विविध क्षेत्र आणि उद्योगांमध्ये रिस्कचा प्रसार जे कोणत्याही विशिष्ट स्टॉकची खराब कामगिरी कमी करते.

एसबीआय निफ्टी 500 इंडेक्स फंड हे भारताच्या इक्विटी मार्केटमध्ये इक्विटी इन्व्हेस्टमेंट शोधणाऱ्यांसाठी तुलनेने कमी खर्च, वैविध्यपूर्ण आणि दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंटचे साधन आहे.

स्ट्रेंथ अँड रिस्क - SBI निफ्टी 500 इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (G)

सामर्थ्य:

एसबीआय निफ्टी 500 इंडेक्स फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करणे विशेषत: भारताच्या इक्विटी मार्केटमध्ये व्यापक एक्सपोजर शोधणाऱ्यांसाठी अनेक आकर्षक फायदे ऑफर करते:

विस्तृत मार्केट एक्स्पोजर

• विविधता: निफ्टी 500 इंडेक्समध्ये जवळपास 500 फर्मचा समावेश असलेल्या विविध क्षेत्रातील कंपन्यांची विविध श्रेणी समाविष्ट आहे. ही विस्तृत व्याप्ती जोखीम प्रसारित करण्यास मदत करते, तुम्ही केवळ काही क्षेत्र किंवा कंपन्यांच्या यशावर जास्त अवलंबून नसाल याची खात्री करते.
• सर्वसमावेशक प्रतिनिधित्व: लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप स्टॉक कव्हर करण्याद्वारे, इंडेक्स भारताच्या स्टॉक मार्केटचे समग्र दृश्य प्रदान करते, ज्यामुळे इन्व्हेस्टरना सर्व आकाराच्या कंपन्यांमध्ये शेअर मिळते.

किंमत कार्यक्षमता:

• कमी खर्चाचा रेशिओ: सक्रियपणे व्यवस्थापित फंडच्या तुलनेत, एसबीआय निफ्टी 500 सारख्या इंडेक्स फंडमध्ये कमी मॅनेजमेंट फी असते. या फंडला त्या किफायतशीरपणाचा फायदा होतो, कारण त्याचे उद्दीष्ट ॲक्टिव्ह स्टॉक निवड समाविष्ट करण्याऐवजी इंडेक्सचे प्रतिबिंब करणे आहे.

दीर्घकालीन वाढीची संभावना

• भारताची विकास गाथा: मार्केट भांडवलीकरणामध्ये त्याच्या विस्तृत एक्सपोजरसह, हा फंड इन्व्हेस्टर्सना तंत्रज्ञान, फायनान्स आणि कंझ्युमर गुड्स सारख्या समृद्ध क्षेत्रांद्वारे प्रेरित भारताच्या दीर्घकालीन आर्थिक विस्ताराची राईड करण्याची संधी प्रदान करतो.
• उपभोग ट्रेंड कॅप्चर होत आहे: हा फंड भारताच्या वाढत्या ग्राहकतेचा लाभ घेणाऱ्या कंपन्यांमध्येही टॅप करतो, ज्यामुळे विकासशील मध्यमवर्गीय आणि त्याच्या वाढत्या खर्चाच्या क्षमतेतून नफा मिळवू इच्छिणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी तो एक चांगला योग्य बनतो.
   

ॲक्टिव्ह मॅनेजमेंट पासून कमी जोखीम

• कोणताही मॅनेजर पूर्वग्रह नाही: निष्क्रियपणे व्यवस्थापित फंड म्हणून, ते खराब स्टॉक निवड किंवा खराब वेळ यासारख्या मॅनेजरकडून खराब इन्व्हेस्टमेंट निर्णयांची जोखीम दूर करते. हे स्थिर मार्केट ट्रॅकिंगला प्राधान्य देणाऱ्या दीर्घकालीन इन्व्हेस्टरसाठी आकर्षक पर्याय बनवते.

रोकडसुलभता

• खरेदी करण्यास आणि विक्री करण्यास सोपे: अन्य इंडेक्स फंडप्रमाणे, एसबीआय निफ्टी 500 इंडेक्स फंड उच्च लिक्विडिटी प्रदान करते, ज्यामुळे इन्व्हेस्टरना फंडच्या नेट ॲसेट वॅल्यू (एनएव्ही) वर आधारित सहजपणे युनिट्स खरेदी किंवा विक्री करण्याची परवानगी मिळते.

सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (एसआयपी) उपलब्धता

• एसआयपी पर्याय: अनेक इन्व्हेस्टर, विशेषत: रिटेल इन्व्हेस्टर, एसआयपीच्या लवचिकतेची प्रशंसा करतात, ज्यामुळे फंडमध्ये लहान, नियमित इन्व्हेस्टमेंट करण्याची परवानगी मिळते. मोठ्या अपफ्रंट कॅपिटलची आवश्यकता नसताना वेळेनुसार संपत्ती निर्माण करण्याचा हा एक उत्तम मार्ग आहे.

मार्केट कार्यक्षमता

• कार्यक्षम मार्केट ट्रॅकिंग: निफ्टी 500 इंडेक्स भारतीय अर्थव्यवस्थेच्या एकूण आरोग्याचे प्रतिबिंब करत असल्याने, हा फंड कार्यक्षम मार्केट सिद्धांतावर विश्वास ठेवणाऱ्या इन्व्हेस्टरना अपील करतो, जिथे किंमत आधीच सर्व उपलब्ध माहिती प्रतिबिंबित करते.

दीर्घकालीन इन्व्हेस्टरसाठी आदर्श

• कंपाउंडिंग वाढ: दीर्घकाळ इन्व्हेस्ट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी, एसबीआय निफ्टी 500 इंडेक्स फंड वारंवार मॅनेजमेंटच्या किमान आवश्यकतेसह कम्पाउंडिंगद्वारे पोर्टफोलिओ वाढीची क्षमता प्रदान करते.

या वैशिष्ट्ये एसबीआय निफ्टी 500 इंडेक्स फंडला भारतीय इक्विटी मार्केटमध्ये किफायतशीर, वैविध्यपूर्ण आणि दीर्घकालीन एक्सपोजर शोधणाऱ्यांसाठी आकर्षक पर्याय बनवतात.
 

जोखीम:

SBI निफ्टी 500 इंडेक्स फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करताना विचारात घेण्यासाठी काही जोखीम आहेत. तुम्ही लक्षात ठेवणे आवश्यक असलेले प्रमुख मुद्दे येथे आहेत:

• मार्केट रिस्क: हा फंड निफ्टी 500 इंडेक्सचा ट्रॅक करत असल्याने, जो भारतीय स्टॉक मार्केटचा महत्त्वपूर्ण भाग आहे, मार्केट किंवा सेक्टर-विशिष्ट ट्रेंडमधील स्लंपमुळे तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या मूल्यात कमी होऊ शकते.
• सेक्टर कॉन्सन्ट्रेशन रिस्क: जरी इंडेक्समध्ये अनेक वेगवेगळ्या क्षेत्रातील कंपन्यांचा समावेश असला तरी, फायनान्शियल सर्व्हिसेस, आयटी किंवा कंझ्युमर गुड्स सारख्या काही क्षेत्रांमध्ये जास्त गती असू शकते. जर ते सेक्टर खराब असतील तर ते फंडच्या रिटर्नसाठी देखील हानीकारक असू शकते.
• लिक्विडिटी रिस्क: उदाहरणार्थ, इंडेक्समधील लार्ज-कॅप स्टॉक अधिकांशतः लिक्विड असतील, मिड-कॅप स्टॉक कमी लिक्विड असतात आणि स्मॉल-कॅप स्टॉकमध्ये त्यांची विक्री करण्याचा प्रयत्न करताना फ्लूएडिटीचा अभाव असेल, विशेषत: जेव्हा मार्केट कठीण होते, तेव्हा शेअरच्या किंमतीवर परिणाम होतो.
• अस्थिरता जोखीम: स्मॉल आणि मिड-कॅप कंपन्या निफ्टी 500 इंडेक्सचा मोठा भाग बनवतात आणि त्यामुळे खूपच अस्थिर असतात, अशा प्रकारे मोठ्या कंपन्यांपेक्षा संभाव्यपणे अधिक अस्थिर असतात. यामुळे मूल्यात अत्यंत अस्थिरता निर्माण होऊ शकते जेथे मूल्यातील मोठ्या हालचाली अधिक संरक्षक किंवा अल्पकालीन इन्व्हेस्टरसाठी चिंताजनक असू शकतात.
• ट्रॅकिंग त्रुटी जोखीम: इंडेक्स फंड खरोखरच त्याचा ट्रॅक करत असलेल्या इंडेक्सच्या परफॉर्मन्सचा ट्रॅक करत नाही. फंड आणि खर्चाच्या व्यवहारांचा खर्च लहान अंतर निर्माण करतो किंवा फंडच्या वास्तविक कामगिरी आणि वास्तविक इंडेक्स दरम्यान ट्रॅकिंग त्रुटी म्हणून ओळखले जाते.
• इंटरेस्ट रेट रिस्क: इंटरेस्ट रेट्समधील बदल एकूण स्टॉक मार्केटमध्ये दिसू शकतात आणि या प्रकरणात, निफ्टी 500 इंडेक्स. उदाहरणार्थ, उच्च इंटरेस्ट सामान्यपणे रिअल इस्टेट आणि बँकिंग सेक्टर सारख्या स्टॉक आणि बाँड्समध्ये इक्विटीच्या किंमतीत घट होते.
• ग्लोबल इकॉनॉमिक रिस्क: यामध्ये जागतिक अर्थव्यवस्थेतील बदलांपासून उद्भवणारे जोखीम समाविष्ट आहेत, जसे की वस्तूंच्या किंमतीतील चढउतार, एक्सचेंज रेट्स, महागाई आणि अगदी भू-राजकीय घटना. निफ्टी 500 तयार करणाऱ्या कंपन्यांवर त्यांचा ताण होऊ शकतो.
• नियामक जोखीम: काही उद्योग आणि बाजारपेठांविरूद्ध सरकारी धोरणे किंवा कर कायदे आणि नियमांमध्ये बदल निफ्टी 500 इंडेक्सच्या विशिष्ट कंपन्यांवर देखील परिणाम करू शकतात, अशा प्रकारे फंडच्या रिटर्नवर परिणाम करू शकतात.
• इन्फ्लेशन रिस्क: जर इंडेक्समधील कंपन्या महागाईचा सामना करण्यासाठी पुरेसे वेगाने वाढत नसतील तर तुमचे वास्तविक रिटर्न कमी केले जाते आणि त्यामुळे, तुमची खरेदी क्षमता वेळेनुसार कमी होते.
• करन्सी रिस्क (आंतरराष्ट्रीय इन्व्हेस्टरसाठी): आंतरराष्ट्रीय इन्व्हेस्टरनी करन्सी मधील चढ-उतारांचा विचार करावा. तुमच्या होम करन्सी व्यतिरिक्त भारतीय रुपयातील मूल्य बदल तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या मूल्यावर परिणाम करू शकतात आणि कन्व्हर्ट केल्यावर त्या वॅल्यू पैकी किती रिटर्न मिळतील यावर देखील परिणाम करू शकतात.
• फंडची मॅनेजमेंट रिस्क: पोर्टफोलिओमध्ये पॅसिव्ह मॅनेजमेंट असताना, मनी मार्केट रिझर्व्ह, रिबॅलन्सिंग किंवा कॉर्पोरेट ॲक्शन (जसे की डिव्हिडंड आणि स्टॉक स्प्लिट्स) सारखे निर्णय फंड इंडेक्सला ट्रॅक करत असलेल्या मर्यादेवर प्रभाव टाकण्यासाठी काम करतात.